重庆市商业银行合规风险管理办法.doc

1.（判断题）合规风险管理人员因故意或重大过失，提供的合规审查意见、合规风险提示等明显违反国家法律法规并被管理部门、业务条线和分支机构采纳的，应根据合规风险管理办法进行合规问责。对错2.(多选题)以下关于本行合规风险报告路线的论述正确的是（）。错的A. 分理处合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向分理处负责人报告B. 总行各条线部门合规管理岗向总行合规管理部报告合规风险，同时向部门负责人报告C. 支行各条线部门合规管理岗向支行合规管理部门报告合规风险，同时向部门负责人报告D. 支行合规管理部门向总行合规管理部报告合规风险，同时报告支行行长E. 总行、支行、分理处员工向所在部门或机构合规管理岗报告，同时向所在部门或机构负责人报告 上一题 下一题 3.（判断题）合规问责是指本行通过明确各级各岗位人员的合规职责，并对其未履行合规职责导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为，进行责任追究的制度。对错4.（判断题）在对有关法律、法规的理解和适用等相关疑难问题提供合规咨询意见时，应参照有关法律、法规，并联系立法背景和立法原意，使咨询意见尽可能符合立法本意。对错5.（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。对错6.(多选题)合规风险专项报告根据报告阶段分为（）。A. 即时报告B. 结案报告C. 跟踪报告D. 风险评估报告7.(单选题)总行各条线部门、分理处设置合规管理岗，应配备（）合规管理人员。错的A. 专职或兼职B. 兼职C. 专职8.（判断题） 合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。对错9.（判断题）制度合规管理是合规风险管理的基础。对错10.（判断题）监管机构关于本行的监管意见或建议属于重大合规风险事项。对错11.(单选题)发现或获知一般合规风险事项，当事部门应及时专题报告上级合规管理部门，并在（）个工作日内将合规风险专项报告报总行合规管理部。错的A. 2B. 3C. 1D. 512.（判断题） 当风险程度为“中等”的合规风险，且在各自部门或分支机构职权范围内能进行有效防范的，合规管理部门应当向特定部门或分支机构提出处置方案并督导落实。对错13.(多选题)合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：A. 本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件B. 内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等C. 合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题D. 监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等E. 管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【ABCDE】A. 合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题B. 监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等C. 本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件D. 管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患E. 内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等(多选题)合规风险的基本特征主要有ABCD错A. 违背业务发展要求的B. 违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的C. 可能给本行造成财务、声誉等不良影响D. 违背本行章程及其他内部管理制度的（判断题） 合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的一部分【对】（判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。【对】（判断题）合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出，由合规管理人员予以口头答复并做好电话记录或咨询记录。 相关人员【错】（判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。【对】(多选题)在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【ABCD】A. 风险可控与便于操作的原则B. “有规必依，无规请示”的原则C. 服务业务、支持业务、促进发展的原则D. 主动、独立、公正、及时的原则（判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制【对】（判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循情况进行的检查。【对】（判断题） 本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。 矩阵式【错】（判断题）合规风险管理人员因故意或重大过失，提供的合规审查意见、合规风险提示等明显违反国家法律法规并被管理部门、业务条线和分支机构采纳的，应根据合规风险管理办法进行合规问责。【对】(单选题)人民银行、银监会等外部监管机构对本行合规管理工作进行检查时，被检查单位应在接受检查（）个工作日内将接受外部合规检查报告表报总行合规管理部。检查结束后，应及时将外部合规检查结果报【3】（判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。【对】(单选题)支行合规管理部门设于风险管理部门，单独设置合规管理岗，至少配备（）名专职合【 2】（判断题）我行所有规章制度，除合规政策以外，在行文时均需报备当地银监部门和其他相应的监管部门，以便监管部门对我行制度合规性进行及时、有效的指导和监督。【对】（判断题）合规问责是指本行通过明确各级各岗位人员的合规职责，并对其未履行合规职责导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为，进行责任追究的制度。【对】(多选题)合规理念包括（【ABCDE】）A. 合规维护声誉B. 合规创造价值C. 合规人人有责D. 合规从高层做起E. 主动合规（判断题）对合规咨询中涉及法律的问题，合规管理人员可与法律事务人员协商后提供合规咨询意见，遇重大疑难问题，可征求外聘律师意见。【对】（判断题）在工作中发现行内制度、操作规程与国家法律、规则和准则严重相违背的诚信举报事、项由纪检监察部门负责受理、核查、处理。【错】(单选题)支行整理形成支行合规风险列表，应经（）审核后提交总行合规管理部【A. 支行行长】(单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。【D. 提出初步咨询意见】（判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动态管理。【对】(多选题)合规管理部门作为协助高级管理层管理合规风险的部门，包括【ADE】 ？总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗D. 总行合规管理部E. 总行各条线部门合规管理岗（判断题）合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通，无条件获取便于其履行职责所需的任何记录或档案材料。【对】（判断题） 合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。【错】（判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。对(多选题)合规风险程度分为（）五个层次，其标准按照合规风险的严重程度和发生频率两个维度进行确定。【ABCDE】A. 中等B. 很小C. 严重D. 较大E. 较小(多选题)合规风险报告事项根据风险程度分为（A）和（D）。A. 一般合规风险事项D. 重大合规风险事项1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。4、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于8%。9、合规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。二、单选题（共计15题，每题2分）1、下列不属于合规员工作方式的是D。A、日常合规风险事项报告B、重大合规风险事项报告C、合规管理工作总结D、合规工作手册2、商业银行各业务条线和分支机构的B应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工3、合规负责人的职责中，不包括D。A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告第2页共4页D、分管业务条线4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是C。A、合规绩效的考核B、合规问责制度C、诚信举报制度D、独立管理制度5、商业银行在合规负责人离任后的B个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、A、五B、十C、十五D、二十6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？DA、业务条线经营范围B、分支机构的经营范围C、分支机构的业务规模D、人员的数量7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？AA、合规风险管理计划B、合规政策C、合规管理程序D、合规指南8、商业银行发现重大违规事件应按照B的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度9、以下说法错误的是C。A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件DA、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网11、商业银行以A为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A安全性、流动性、效益性B安全性、商业性、效率性C稳定性、流动性、效益性D稳定性、商业性、效率性12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循C原则。A、为客户的交易信息保密的原则B、自愿、平等、诚实交易的原则C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则D、平等、自愿、公平的原则第3页共4页13、以下不属于法律风险的是A。A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险14、最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权A承担保证责任。A、余额、B、累计发生额C、首笔发生额D、最后一笔发生额15、物权法规定,抵押权人应当在A期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。A、主债权诉讼时效B、抵押合同诉讼时效C、二年D、三年三、多选题（共计10题，每题3分）1、银监会商业银行合规风险管理指引所称的合规，是指使商业银行的经营活动与ABCD相一致。A、法律B、法规C、准则D、规则2、商业银行合规风险管理的目标是ABCDA、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括ABCDA、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用商业银行合规风险管理指引？ABCDA、中资商业银行B、外资独资银行C、中外合资银行D、外国银行分行5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括ABCA、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价第4页共4页C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性6、合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受ABCD的风险。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失7、商业银行应建立与其ACD相适应的合规风险管理体系。A、经营范围B、员工水平C、组织结构D、业务规模8、商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的ABDA、要素B、格式C、具体内容D、频率9、下列哪些质押自登记起设立:BCDA、以合法存单为质物的B、以依法可以转让的股票出质的C、以可以转让的商标专用权质押的D、以著作权中的财产权出质的10、合同生效的要件有：ABCDA、行为人具有相应的民事行为能力B、意思表示真实C、不违反法律、行政法规的强制性规定或者社会公共利益D、合同必须具备法律所要求的形式四、判断题（共计10题，每题2分）1、合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。（）2、银行合规管理部门享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利。（）3、银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。（）4、合规负责人可以同时分管业务条线。（）5、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）6、商业银行合规管理部门同时具备内部审计职能。（）7、银行业协会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。（）8、合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。（）9、担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后，担保权人在诉讼时效结束后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持。（）10、甲银行向乙科技公司订购计算机一批，总价款200万元，并向乙公司支付定金25万元。因乙公司前期接受的订单太多，不能按合同交货，乙公司应向甲银行返还50万元（）6、(单选题)（）是我行评价合规