如何变金矿为黄金之保单年检工具的使用及技巧保险公司早会分享培训ppt模板课件演示文档幻灯片资料

,课程内容,工具设计背景 保单年检说明 保单年检工具介绍 保单年检工具运用示范 保单年检工具演练,我们目前面临的难题,一、客户难找,找不到客户，这是当前拜访量低下的一个重要原因，同业公司怪招百出 邀请所有购买过分红险的客户 要求业务员每天除6访外必须盲打200个电话 业务员个人邀请客户吃饭，并且每位到会的客户带9位朋友，并留下相关信息，后期进行拜访服务,“客户难找”，没有客户资源,平安公司从公司、团队、到伙伴都在千方百计的挖掘客户资源,中国人寿是目前世界上拥有客户资料最多的寿险公司，这些资源是其他公司无法比拟的。,我们身边的客户到底有多少？,我们拥有180万的集团投保人！ 70%的集团投保人（125万人）没有股份保单！ 每人加保3000元，将产生37.5亿元的保费！,我们拥有得天独厚的客户资源！ 每一个客户再买一单，过去15年走过的路可以再走一遍！ 营销之路至少可以再走10年 关键是如何打破寻求准客户的突破口,课程内容,工具设计背景 保单年检说明 保单年检工具介绍 保单年检工具运用示范 保单年检工具演练,保单年检活动,一种“用专业和真诚赢得感动”的服务理念 一次将所有老客户全部拜访一遍的机会 一个低成本、个性化服务的方法 一个给客户自主选择空间的方式,年度保单检查,每年，我们都应该养成这样一个习惯：为客户做一次所投保险的整理和检查。让客户将保单拿出来，再次确认客户现有的保障，对客户提出的问题再作解答，提醒客户应注意的一些地方。并根据客户现阶段情况，结合公司的新险种，作介绍和补充。这个方法让客户不再感受到买了保单以后，放在抽屉里就没人管了。,双赢： 为客户处理保单上的疑问，让客户更善用、珍惜这份保单，也为加保创造良机,主管培训班实做效果显著,伙伴方面： 收展部xx：20000、一部xx：3000、预约保费 有效完善客户档案 展现专职专业的形象 提高加保率 服务成本降低 客户方面 感觉良好、保单年检服务比赠送礼物受青睐,“保单年检”检什么？,保单年检七项检查顺序,4-5-6-7-1-2-3 ！ 先服务，后沟通！,如何进行保单年检？,保单年检的流程,保障完善,利益分析,提供建议,解决实务 问题,保单汇总,客户筛选,电话约访,课程内容,工具设计背景 保单年检说明 保单年检工具介绍 保单年检工具运用示范 保单年检工具演练,1、家庭保单年检三折页-1/2,内页1：致客户的一封信,内页2-3：家庭保单年检表,回执：客户资料,1、家庭保单年检三折页-2/2,人生必备的7张保单,封底：公司服务介绍,封面：活动宣传,回执：转介绍,2、家庭保单年检报告,3、 家庭保障需求一览表,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,4、 国寿热销险种一览表,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,5、集团公司老保单一览表,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,课程内容,工具设计背景 保单年检说明 保单年检工具介绍 保单年检工具运用示范 保单工具演练,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,保单年检的流程,保障完善,利益分析,提供建议,解决实务 问题,保单汇总,客户筛选,电话约访,第一步：客户筛选,针对经济实力好，有加保能力的老客户进行名单的筛选和整理。 1、集团公司老客户 2、同业公司的客户 3、短险、车险、财险客户,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,举例：客户家庭情况,2011年客户基本情况： 李先生：30周岁，国企员工，年收入5万,拥有社保及基本的医疗保障； 李太太：28周岁，个体老板，年收入4万,无社会保障； 儿子：小强，3周岁。 李先生拥有一套价值75万元的房子，无还款压力，每月还有1000的房租收入。,举例：客户保障情况,李先生: 1、2006年购买2万康宁终身，20年交，年缴费1200元 2、2007年购买5万康宁定期，20年交，年缴费1500元 3、2010年购买1万福禄双喜，5年交，年交费6000元 李太太:2007年购买5万康宁定期，20年交，年缴费1200元，同时附加意外伤害医疗保险1万元，年缴费200元 小强:2008年购买5万康宁定期，20年交，年缴费1000元,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,第二步：电话约访,李先生，您好！我们公司目前正在举办大型客户服务活动，主要是对客户的保单进行年检，主要是让您清清楚楚买保险，您的保单在年检卡上登记后，平常您要了解保单的保障情况也不用翻出保单了，可以一目了然，以免把重要的资料遗失。您先把家里的保单原件准备好，我后天上午10点或下午4点去您那里为您做个保单年检，你看哪个时间合适？,关键字：客户服务、活动 方 法：用二择一法,第三步：保单汇总,参照家庭保障年检表进行保单汇总整理 特别说明： 对于有些老险种的保障利益，业务员如果不知道可以不填写，回去咨询主管以后再填写,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,第四步：解决实务问题,4-5-6-7，逐个“排查”： 信息变更检查 缴费及保单效力问题检查 后续服务检查 生存金、返还金领取检查,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,第五步：利益分析-1,大病保障 养老保障 投资收益 意外保障 财产保障,第五步：利益分析-2,1、保障是否足额？ 2、保障是否全面？ 3、保障是否合理？,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,1、保障是否足额？：对照家庭保障需求一览表,保费支出比例：20%以内18000元！ 优先购买险种：意外健康投资理财养老！ 谁优先购买：收入高者李先生！ 推荐理由：保险购买首先考虑风险防范！,2、保障是否全面？3、保障是否合理？,是否覆盖所有家庭成员？ 每个成员是否保障全面？ 投保险种是否符合家庭需求？ 保障额度是否符合家庭成员需求？,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,评估与检视原则：,人生必备的7张保单 双10定律 631法则,第1张：意外险保单 第2张：大病医疗保单 第3张：养老保险 第4张：为财富提供保障的人寿保险 第5-6张：子女的教育及意外保单 第7张：财产增值保单,人生必备的七张保单：,年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法。一般以全年收入的10%15%用作保费，既不影响日常生活开支，又有一份安全保障，比较适合一般大多数人的保险保障需要。 例如，李先生现在年收入5万，那么可以将他的保险保障计划设计成年缴保费在5000元-7500元之间。,双10定律,所谓双10定律，指的是保险额度为家庭年收入的10倍，总保费支出为家庭年收入的10%左右。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,631法则,对于有小孩的家庭，首先保障大人然后保障小孩，首先保障家庭的第一经济支柱然后再保障第二经济支柱，家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比。,第六步：提供建议,万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究,特别说明,如现场不能出具年检报告，可与客户约定再次拜访时间，携带年检表回到公司，在组训或主管帮助下进行填写。 填写完毕后，根据客户保障情况制作计划书，按照约定时间再次登门拜访。,圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究,第七步：保障完善,李先生：我已经为您做了详细的保单整理，向您汇报和沟通如下： 为了保障您的权益，在实务处理方面存在。情况，需要我们办理以下手续。不过请您不要担心，我会协助您做好这些工作 根据您的家庭保障情况，我为您进行综合性分析，咱们家庭的保障情况存在以下几个方面的问题：。 福禄先生，为了保障您的权益和让保险真正为您保驾护航，我为您提供以下建议：。 告诉您个好消息，我公司为庆祝“中国人寿营销十五周年”特别推出了“福满一生”产品，特别适合咱们家庭，能够让我们花一样钱解决多方面的保障问题，我来给您讲解一下！,注意事项,如未能成功促成，可根据客户情况邀约参加产说会！ 话术举例：要不这样吧，我们公司后天上午10:30正好有一场客户答谢会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听专家的建议，肯定对您有帮助，后天上午10点钟我来接你吧。