初稿中国邮政储蓄银行邵阳市分行资金头寸系统报送管理考核办法.doc

中国邮政储蓄银行邵阳市分行资金头寸系统报送管理考核办法为进一步加强我市人民币资金头寸（以下简称“资金头寸”）管理与调度，提高流动性管理水平，有效防范风险和切实提高资金效益，根据中国邮政储蓄银行总行下发的中国邮政储蓄会计制度、中国邮政储蓄银行湖南省分行2013年资金头寸报送管理考核办法等规定，结合我市实际情况，特制订本考核办法。一、考核范围本办法考核对象为市分行会计结算部及各县(市)支行。二、考核要求及考核标准（一）跨行大额交易头寸管理（15分）各县(市)支行如有大额交易（单笔1000万（含），下同）应于前一日16:40前通过“邵阳市金融业务会计群”预报，还应于当日9点前通过网络再次确认报送，并按时点对大额交易情况跟踪报告。具体流程：大额交易完成后，立即向市分行会计部资金管理员报告；大额交易尚未完成的，应分别于1410-1435、1500-1515及1530-1600三个时段向市分行会计部资金管理员报告最新动态，直至大额交易成功。1.评分标准该项工作总分15分，以扣分的方式打分，扣完为止。（1）大额交易未提前报告、未按时点报告的，一次扣5分。（2）大额走款先交易后报告，或者不报告的，一次扣10分。（3）大额走款应于1600前完成交易，特殊原因（非主观原因）导致已报告大额走款晚于1600交易的，一次扣3分；1600后原则上不允许临时新增大额走款，特殊情况需经市分行报省行批准,并扣3分。（4）大额来款应及时入账，当日大额来款未成功入账，且1550前未向市分行提示风险的，一次扣5分；临时性大额来款未及时报告造成重大影响，扣10分。大额来款报告时应注明金额、款项性、笔数。2.处罚标准（1）大额交易未提前报告、未按时点报告的，对直接责任单位罚款50元/次。（2）大额走款先交易后报告，或者不报告的，对直接责任单位罚款50元/次。（3）当日大额来款未成功入账，且1550前未向市分行提示风险的，对直接责任单位罚款50元/次。（二）资金调拨预测（20分）1基本要求资金管理员应于每个工作日9:00前，登录中国邮政储蓄人行支付前置综合管理系统（以下简称“前置系统”）报送当日资金调拨金额并通过“邵阳市金融业务会计群”预报。资金调拨预测内容为当日本行上划下拨资金金额。资金调拨预测金额应与实际上下划拨金额一致，资金管理员应对调拨资金进行跟踪，确保上划下拨资金及时到账。1500交易节点关闭后，如因突发情况导致实际调拨资金与预计头寸偏差的，应按照“XX省XX分/支行新增上划/下拨XX万元”的格式，于15:30前及时与市分行资金管理员联系更正相应信息，该分/支行于16:30以后在人行前置系统中修改资金调拨数据。2操作流程 （1）资金调拨预测录入菜单为：流动性管理资金头寸预测资金调拨预测录入；按照资金上划下拨的账户属性分别录入，录入完毕后点击提交；通过查询，核对数据录入是否正确；金额单位为元。 （2）资金调拨预测修改菜单为：流动性管理资金头寸预测资金调拨预测修改；按照资金上划下拨的账户属性分别修改，修改完毕后点击提交；资金调拨修改截止时间为15:00，15:00后交易节点将自动关闭无法操作；通过查询，核对数据修改是否正确； （3）资金调拨预测查询菜单为：流动性管理资金头寸预测资金调拨预测查询；查询方式分为“汇总”与“明细”两种，其中“汇总”为下级机构报送的当日资金调拨金额汇总展示，“明细”为最低一级机构即市县报送的当日资金调拨金额明细展示。3评分标准该项工作基础分为20分，以扣分方式打分，扣完为止，具体考核情况如下：（1） 平均偏差率考核（10分），平均偏差率在1%以内的，扣1分；平均偏差率在2%以内的，扣3分；平均偏差率在3%以内的，扣5分；平均偏差率大于3%的扣10分；（2） 偏差率大于100%的考核（10分），出现一次偏差率大于100%（含100%）的扣5分。4.处罚标准（1）资金调拨预测汇出金额与向省分行请款金额不符的，对直接责任单位罚款50元/次。（2）资金调拨预测汇入金额与向上划总行金额不符的，无特殊情况对直接责任单位罚款50元/次。（3）当日报告偏差大于500万元，未及时向市分行资金计划管理员报告的，对直接责任单位罚款50元/次。(4)当日漏报的，不管什么原因，对直接责任单位罚款100元/次。（三）资金计划工作考评（15分）1.基本要求资金计划包括头寸预测月报、年报，通过“中国邮政储蓄银行金融统计数据全国集中系统”预测。 各分支行报送资金计划的时限：应于本月最后一个工作日1000前申报下月资金计划（次月5号10：00前修正）；应于每年1月10日10:00钱申报当年资金计划（当年6月10日10:00前修正）。2.考核标准 该项工作总分为15分，以扣分方式打分，扣完为止。 月报、年报未按时间要求报送，每次扣5分，漏报的，当月/年该项考评得分为0。对直接责任人罚款100元/人/次。 月度计划（存款计划）偏差率达到30%-49%，扣3分；达到50%-100%，扣5分；达到100%以上，扣10分。（四）跨行头寸预测1.基本要求各分支行资金管理员应于每个工作日16:00前，登录前置系统报送当日跨行资金头寸预测金额。跨行资金头寸预测内容为包含资金调拨金额在内的当日本行所有跨行交易金额（即能够引起总行在人总行头寸变动的交易，目前主要是通过人民银行大小额支付系统结算的跨行交易）。流动性成本根据各级分支行跨行资金头寸预测与实际情况的偏差进行计价。2操作流程（1）跨行资金头寸预测录入 菜单为：流动性管理资金头寸预测跨行资金头寸预测录入提交；金额单位为元；资金管理员录入数据后，该记录状态显示为“未授权”，需资金主管授权状态变为“已授权”后，该记录方生效。（2）跨行资金头寸预测授权 资金主管登录前置系统进行授权； 菜单为：流动性管理资金头寸预测跨行资金头寸预测授权；选取需授权的项目，点击“授权”；只有状态为“已授权”的记录才作为有效记录纳入流动性成本计算过程，否则视作未报送，当日头寸数据按照净额为0计算。（3）跨行资金头寸预测修改菜单为：流动性管理资金头寸预测跨行资金头寸预测修改；在16:00前，资金管理员可对当日录入数据进行多次修改；但已授权的记录在修改后状态又变为“未授权”，需资金主管再次授权。3考核标准该项工作基础分为40分，以扣分方式打分，扣完为止，具体考核标准如下： （1）日均偏差率考核（20分）：各县市支行日均偏差率在3%以内的不扣分，偏差率3%-5%的扣5分，5%-10%的扣10分，10%-20%扣15分，大于20%扣20分； （2）每亿元产生的流动性成本考核（20分）：各县市支行每亿元产生的流动性成本100元以内的不扣分、100-150元的扣5分、150-300元的扣8分、300-500元扣12分、500-1000元扣15分，1000元以上扣20分。（五）基础工作管理基础工作考评包括及时、准确报送和修改头寸报表（月报）、提前报备大额资金。1.评分标准该项工作总分为10分，以扣分方式打分，扣完为止。（1）未在规定时限内上报各项头寸报表，发生一次扣5分，对市分行资金管理工作造成重大影响的，当月该项考评得分为0。对直接责任人罚款50元/人/次。（2）报送报表金额单位发生错误的，发生一次扣5分，对市分行资金管理工作造成重大影响的，当月该项考评得分为0。对直接责任人罚款50元/人/次。（3）各县（市）支行应按要求提前报备大额资金，单笔1千万元以上大额资金交易应提前1天向市分行资金计划管理员报备，最迟应于当日900前报备。未按要求提前报备的，发生一次扣2分。2.加分指标各县（市）支行资金头寸管理人员日常能按照市分行要求认真落实并及时反馈信息，给予以下指标加分。 （1）内部管理制度完善（2分）认真贯彻市分行资金头寸管理各项要求，内部管理制度完善，资金头寸管理人员勤勉尽责的县（市）支行，年终考核得分加2分。（2）月、年报数据准确（5分） 各县（市）支行月度计划偏差率准确（偏差率50以内，按偏差率排名给予月度考核加分，第1名加5分、第2名加3分、第3名加1分。年报数据较为准确（偏差率50以内），按偏差率排名给予年度考核加分。第1名加5分、第2名加3分、第3名加1分。（3）流动性危机处理得当（1分） 各县（市）支行处置流动性危机措施得力，成效显著，年终考核得分加1分。（4）日常工作处理得当（2分）各县（市）支行资金头寸管理人员对市分行提出的建议和意见，能尽职尽责及时处理，年终考核得分加2分。三、考核评比（一）基本指标考核结果分优秀、优良、良好、达标、合格和不合格六个等级。各县（市）支行季度得分=各月得分之和/3，各县（市）支行全年得分=各季度得分之和/4+年终考核加分。得分90分以上为优秀；得分85分至90分（含）为优良；得分80分至85分（含）为良好；75分（含）以上为达标；70分以上（含）为合格，70分以下为不合格。（二）否决指标1跨行大额头寸管理考评全年有2个月出现扣分15分（含15分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。2资金调拨头寸管理考评全年有2个月出现扣分15分（含15分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。3资金计划工作考评全年有2个月出现扣分10分（含10分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。4基础工作考评全年有2个月出现扣分10分（含10分）以上的县（市）支行，取消其全年评奖资格，视对全分行造成的损失程度，追究相关人员责任。5未及时报告重大突发事件的县（市）支行，取消其全年评奖资格。6处理流动性危机不力的县（市）支行，取消其全年评奖资格。7非不可抗力启动流动性危机处理应急预案的县（市）支行，取消其全年评奖资格四、考核通报与奖罚市分行按月在QQ群上公布考核情况，按季编发考核结果。每季从得分在80分以上单位中依次评出五个优秀单位，分别奖励资金头寸报送部门1000元、900元、800元、700元、600元。当季全市资金头寸考评居于全省前五名，每季度奖励市分行会计结算部1000元。次年初按照全年得分80分以上排序，分别对前五名进行奖励，一等奖1名，奖励4000元；二等奖2名，各奖励3