某保险公司电子数据文件格式

要保機構建置要保机构建置存款保險電子資料檔案存款保险电子数据文件格式及內容作業規範格式及内容作业规范中央存款保險股份有限公司中央存款保险股份有限公司中華民國中华民国 九十七九十七 年年 二二 月月目錄目录頁次页次一、 訂定目的订定目的 2 2二、 適用機構适用机构 2 2三、 電子电子資料檔案種類及格式內容数据文件种类及格式内容 2 2四、 電子資料檔案建置方式电子数据文件建置方式 3 3五、 存款歸戶餘額計算方式存款归户余额计算方式 3 3六、 電子資料檔案建置時程电子数据文件建置时程 4 4七、 電子資料檔案提电子数据文件提供時機供时机 5 5八、 電子資料檔案檢核电子数据文件检核 5 5九、 電子資料檔案送交方式电子数据文件送交方式 5 5附件一、附件一、電子資料檔案格式及內容电子数据文件格式及内容 6 6附件二、附件二、電子資料檔案代碼表电子数据文件代码表 62 62附件三、電子資料檔案及自訂代碼表媒體遞送單附件三、电子数据文件及自订代码表媒体递送单 80 80一、 訂定目的订定目的中央存款保險股份有限公司（以下簡稱存保公司）為規範要保機構依存款保險條例中央存款保险股份有限公司（以下简称存保公司）为规范要保机构依存款保险条例(以下簡稱存保條例以下简称存保条例)第二十三條建置電子資料檔案格式及內容，特訂定本作業規範。第二十三条建置电子数据文件格式及内容，特订定本作业规范。二、 適用機構适用机构凡凡參加存款保險之金融機構（以下簡稱要保機構）均應依本作業規範辦理電子資料檔案建置事宜。参加存款保险之金融机构（以下简称要保机构）均应依本作业规范办理电子数据文件建置事宜。三、 電子电子資料数据檔案文件種類、格式及內容种类、格式及内容要保機構為存保公司計算保險費及履行保險責任作業需要，應建置之電子資料檔案種類如下：要保机构为存保公司计算保险费及履行保险责任作业需要，应建置之电子数据文件种类如下： (一) 客戶基本資料：客户基本数据：包含本國貨幣及外國貨幣之存款戶、靜止戶、聯名戶、現金儲值卡戶、放款帳戶、現金卡戶等客戶基本資料。包含本国货币及外国货币之存款户、静止户、联名户、现金储值卡户、放款账户、现金卡户等客户基本资料。(二) 存款資料：存款数据：包含以本國貨幣及外國貨幣儲存之活期性存款、定期性存款、支票存款、現金儲值卡加值餘額及已由前述各類存款餘額扣除並轉列應付款項或其他科目之靜止戶存款及法院扣押存款。包含以本国货币及外国货币储存之活期性存款、定期性存款、支票存款、现金储值卡加值余额及已由前述各类存款余额扣除并转列应付款项或其它科目之静止户存款及法院扣押存款。(三) 存款相關明細資料：存款相关明细数据：包含聯名包含联名帳戶之聯名人資料、統一帳戶管理账户之联名人数据、统一账户管理(以下簡稱統制帳戶以下简称统制账户)之客戶存款明細資料、保付支票及本行之客户存款明细数据、保付支票及本行(社、會社、会)支票帳戶支票明細資料以及連結定期性存款之結構型商品資料。支票账户支票明细数据以及连结定期性存款之结构型商品数据。(四) 授信資料：授信资料：包含以本國貨幣及外國貨幣辦理之授信及現金卡業務資料，如授信業務資料、透支包含以本国货币及外国货币办理之授信及现金卡业务资料，如授信业务资料、透支(融資融资)明細資料、存單擔保品及授信保證人資料等。明细数据、存单担保品及授信保证人数据等。(五) 信用卡資料：信用卡资料：包含信用卡客戶基本資料及帳款資料等。包含信用卡客户基本数据及帐款数据等。(六) 存款歸戶資料：存款归户数据：依第五點辦理之存款歸戶資料。依第五点办理之存款归户数据。(七) 其他相關資料：其它相关数据：包含會計科目餘額、外幣結帳匯率、止付扣押事故、存放款利率、託收票據、票據事故與退票紀錄及未補登存摺資料等。包含会计科目余额、外币结帐汇率、止付扣押事故、存放款利率、托收票据、票据事故与退票纪录及未补登存折资料等。前項電子資料前项电子数据檔案名稱、格式及內容，依附件一之電子資料檔案格式及內容規定辦理。文件名称、格式及内容，依附件一之电子数据文件格式及内容规定办理。各檔案中之代碼欄位，應依附件二之電子資料檔案代碼表規定轉換。各档案中之代码字段，应依附件二之电子数据文件代码表规定转换。未辦理信用卡、現金卡、現金儲值卡、結構性商品連結定期性存款及外幣存款、放款業務者，無須建置該等業務相關檔案。未办理信用卡、现金卡、现金储值卡、结构性商品连结定期性存款及外币存款、放款业务者，无须建置该等业务相关档案。四、 電子資料檔案建置方式电子数据文件建置方式要保機構依前點規定建置之資料，應隨要保机构依前点规定建置之数据，应随業務业务更新，且應預為設計存款與放款利息計算、存款歸戶餘額統計及金融資訊系統資料依規定格式轉檔之程式，以便存保公司辦理查核或要求提供時，能即時備妥提供。更新，且应预为设计存款与放款利息计算、存款归户余额统计及金融信息系统数据依规定格式转文件之程序，以便存保公司办理查核或要求提供时，能实时备妥提供。前項存、放款之利息，應逐戶自最近一次付息或收息迄日計算至指定基準前项存、放款之利息，应逐户自最近一次付息或收息迄日计算至指定基准日日(含含)止。止。指定基準日，由存保公司依作業需要指定之；指定基准日，由存保公司依作业需要指定之；定期存款未到期者，利息不打折。定期存款未到期者，利息不打折。五、 存款歸戶存款归户餘額余额計算方式计算方式前點之存款歸戶餘額統計，指以第三點建置之前点之存款归户余额统计，指以第三点建置之活期存款檔、存單存款檔、支票存款檔、靜止戶檔、活期存款文件、存单存款文件、支票存款文件、静止户文件、現金儲值卡資料檔、现金储值卡资料文件、帳列應付款項之存款明細檔等帐列应付款项之存款明细文件等存款資料，剔除存款帳戶餘額為負數者後，以存款人申請開戶之客戶識別碼歸戶統計每一存款人之存款本金餘額，但下列情形者除外存款数据，剔除存款账户余额为负数者后，以存款人申请开户之客户识别码归户统计每一存款人之存款本金余额，但下列情形者除外：(一) 機關、事業單位或團體於要保機構開立之員工退休金存款專戶，倘帳冊紀錄能明確區分每一員工之退休金存款者，該等個別員工之退休金存款與員工之其他存款，分別歸戶統計，机关、事业单位或团体于要保机构开立之员工退休金存款专户，倘账册纪录能明确区分每一员工之退休金存款者，该等个别员工之退休金存款与员工之其它存款，分别归户统计，但無法即時取得該專戶之每一員工退休金存款帳冊紀錄時，得暫就該專戶單獨計算。但无法实时取得该专户之每一员工退休金存款账册纪录时，得暂就该专户单独计算。(二) 二人以上以共同名義開立之聯名帳戶存款，依聯名人與要保機構存款契約之約定計算其存款金額，無約定者均分後，再與其以個人名義開立之存款帳戶合併歸戶。二人以上以共同名义开立之联名账户存款，依联名人与要保机构存款契约之约定计算其存款金额，无约定者均分后，再与其以个人名义开立之存款账户合并归户。(三) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，單獨歸戶。受托人为信托财产开立并载明为信托之存款账户，单独归户。(四) 法人、獨資、合夥及非法人團體組織開立之存款帳戶，以該組織名義單獨歸戶。法人、独资、合伙及非法人团体组织开立之存款账户，以该组织名义单独归户。(五) 統制帳戶存款及统制账户存款及轉列應付款項或其他转列应付款项或其它科目科目之靜止戶及法院扣押存款，之静止户及法院扣押存款，應依明細帳冊紀錄之各該存款戶存款餘額資料，與各該存款人之其他存款帳戶合併歸戶。应依明细账册纪录之各该存款户存款余额数据，与各该存款人之其它存款账户合并归户。但年但年代久遠且帳冊紀錄不齊全代久远且账册纪录不齐全，清查不易者，得將該部分金額保留於統制帳戶內，單獨計算。，清查不易者，得将该部分金额保留于统制账户内，单独计算。(六) 保付支票及本行保付支票及本行(社、會社、会)支票存款，應與支票兌領人之其他存款帳戶合併歸戶，但未經提示之支票，得暫將票款保留於保付支票及本行支票存款，应与支票兑领人之其它存款账户合并归户，但未经提示之支票，得暂将票款保留于保付支票及本行(社、會社、会)支票存款帳戶內。支票存款账户内。(七) 可轉讓定期存單，應與存單存款提領人之其他存款帳戶合併歸戶，但未經持有人提示之存單，得暫單獨計算。可转让定期存单，应与存单存款提领人之其它存款账户合并归户，但未经持有人提示之存单，得暂单独计算。前項存款本金歸戶餘額，扣除下列不保項目存款後，即為要保項目存款本金歸戶餘額：前项存款本金归户余额，扣除下列不保项目存款后，即为要保项目存款本金归户余额：(一) 外國貨幣存款。外国货币存款。(二) 可轉讓定期存單。可转让定期存单。(三) 各級政府機關之存款：各级政府机关之存款：指要保機構代理之各級公庫存款。指要保机构代理之各级公库存款。(四) 中央銀行之存款。中央银行之存款。(五) 銀行、辦理郵政儲金匯兌業務银行、办理邮政储金汇兑业务之郵政機構、信用合作社、設置信用部之農會、漁會及全國農業金庫之存款。之邮政机构、信用合作社、设置信用部之农会、渔会及全国农业金库之存款。(六) 其他經主管機關核准不予承保之存款。其它经主管机关核准不予承保之存款。如結構型商品連結定期性存款，但如结构型商品连结定期性存款，但9595年年77月前已簽訂契約，其定期存款屬到期月前已签订契约，其定期存款属到期保本保本，且，且未於契約中未于契约中約约定不受存款保險保障者，仍受存款保險保障至該契約到期。定不受存款保险保障者，仍受存款保险保障至该契约到期。第一項所稱客戶識別碼，依下列規定辦理：第一项所称客户识别码，依下列规定办理： (一) 個人戶：个人户：本國人，本国人，應為身分證統一編號应为身分证统一编号；大陸地區人民，應為統一證號；大陆地区人民，应为统一证号；外國人、香港及澳門居民以及華僑，應為統一證號或其護照上所載西元出生年月日加護照內英文姓名欄前兩個字母。外国人、香港及澳门居民以及华侨，应为统一证号或其护照上所载公元出生年月日加护照内英文姓名栏前两个字母。(二) 法人、獨資、合夥及非法人團體組織戶：法人、独资、合伙及非法人团体组织户：有營利事業有营利事业統一編號者，應為營利事業統一編號；统一编号者，应为营利事业统一编号；無營利事業統一編號者，應為稅捐稽徵機關扣繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。无营利事业统一编号者，应为税捐稽征机关扣缴所得税赋编之扣缴单位统一编号。六、 電子資料檔案建置時程电子数据文件建置时程第四點規定之作業，要保機構應自第四点规定之作业，要保机构应自本公司通知日起，以通知當期其適用之存款保險差別費率等級，依本公司通知日起，以通知当期其适用之存款保险差别费率等级，依下列規定期限完成建置：下列规定期限完成建置：(一一)第第11級及第级及第22級者：级者：三年。三年。但存款帳戶數少於但存款账户数少于11萬戶者，得報經存保公司同意後，暫緩建置。万户者，得报经存保公司同意后，暂缓建置。惟應於其存款帳戶數超過惟应于其存款账户数超过11萬戶之下一保險費費期，或費率等級升至第万户之下一保险费费期，或费率等级升至第33級级(含含)以上之當期保費繳納截止日起，依本項規定辦理。以上之当期保费缴纳截止日起，依本项规定办理。(二二)第第33級者：级者：二年。二年。(三三)第第44級者：级者：一年半一年半。(四四)第第55級或级或符合前三款但經所屬中央主管機關派員進駐輔導者：符合前三款但经所属中央主管机关派员进驻辅导者：九個月。九个月。前項建置期限，有跨保險費期者，倘新費期之費率等級較前期為優者，得依新費率等級延長建置期限，但費率等級變差或經營情況有顯著惡化者，存保公司得要求縮短期限。前项建置期限，有跨保险费期者，倘新费期之费率等级较前期为优者，得依新费率等级延长建置期限，但费率等级变差或经营情况有显著恶化者，存保公司得要求缩短期限。經行政院金融重建基金列為處理對象之要保機構，前項建置期限，延長至該基金結束。经行政院金融重建基金列为处理对象之要保机构，前项建置期限，延长至该基金结束。新設要保機構依其適用費率等級，自要保契約簽訂日起，依第一項規定期限辦理。新设要保机构依其适用费率等级，自要保契约签订日起，依第一项规定期限办理。規劃金融資訊系統更新之要保機構，應將本作業規範納入新系統，一併規劃設計。规划金融信息系统更新之要保机构，应将本作业规范纳入新系统，一并规划设计。七、 電子資料檔案提供時機电子数据文件提供时机電子資料檔案之準備及提供，依下列方式辦理：电子数据文件之准备及提供，依下列方式办理：(一) 存保公司辦理存存保公司办理存款保險費基數正確性及電子資料檔案建置內容查核時，要保機構應依存保公司查核通知指示，將指定基準日之存款等相關資料，依款保险费基数正确性及电子数据文件建置内容查核时，要保机构应依存保公司查核通知指示，将指定基准日之存款等相关数据，依規定之電子資料檔案格式规定之电子数据文件格式備妥，並备妥，并於查核人員查核時提供之。于查核人员查核时提供之。(二) 要保機構經存保公司依存保條例規定終止存款保險契約時要保机构经存保公司依存保条例规定终止存款保险契约时，自契約終止之日起半年內，應於每日營業終了時，計算每一存款人之存款歸戶餘額，並依，自契约终止之日起半年内，应于每日营业终了时，计算每一存款人之存款归户余额，并依規定之规定之存款歸戶餘額檔格式轉檔、備份及分別保存至保障期限終了。存款归户余额文件格式转档、备份及分别保存至保障期限终了。(三) 要保機構經主管機關或農業金融主管機關勒令停業時，要保机构经主管机关或农业金融主管机关勒令停业时，應儘速完成最後營業日結帳後之電子資料檔案處理应尽速完成最后营业日结帐后之电子数据文件处理，並依存保公司指定之方式提供之。，并依存保公司指定之方式提供之。如停業前已終止存款保險契約如停业前已终止存款保险契约者，應將前款備份之檔案一併報送之。者，应将前款备份之档案一并报送之。(四) 其他必要時，依存保公司之指示辦理。其它必要时，依存保公司之指示办理。八、 電子資料电子数据檔案文件檢核检核要保機構依前點準備電子資料檔案時，應以檢核程式、稽核軟體或其他審核程序予以檢核，以確保檔案資料之正確。要保机构依前点准备电子数据文件时，应以检核程序、稽核软件或其它审核程序予以检核，以确保档案数据之正确。九、 電子資料电子数据檔案文件送交方式送交方式要保機構提供電子資料檔案及自訂代碼表時，應填具附件三之要保機構電子資料檔案遞送單及自訂代碼表媒體遞送單，連同電子資料檔案及基準日之資產負債表或日計表，依存保公司指定之方式送交之。要保机构提供电子数据文件及自订代码表时，应填具附件三之要保机构电子数据文件递送单及自订代码表媒体递送单，连同电子数据文件及基准日之资产负债表或日计表，依存保公司指定之方式送交之。要保機構提供之電子資料檔案經存保公司檢核，有檔案格式不符、無法讀取、內容錯誤或缺漏時，應依存保公司指示，儘速要保机构提供之电子数据文件经存保公司检核，有档案格式不符、无法读取、内容错误或缺漏时，应依存保公司指示，尽速補正並重新提供。补正并重新提供。一、一、電子資料檔案種類电子数据文件种类編號编号檔檔 案案 中中 文文 名名 稱称台幣檔案台币档案類別編號类别编号外幣檔案外币档案類別編號类别编号一、客戶基本資料一、客户基本数据(一一)客戶基本資料檔客户基本数据文件A11A11B11B11二、存款資料二、存款数据(二二)活期存款檔（存摺存款檔）活期存款文件（存折存款文件）A21A21B21B21(三三)存單存款檔存单存款文件A22A22B22B22(四四)支票存款檔支票存款文件A23A23B23B23(五五)靜止戶檔静止户档A24A24B24B24(六六)現金儲值卡資料檔现金储值卡资料文件A25A25B25B25(七七)帳列應付款項帐列应付款项(其他應付款其它应付款)之存款明之存款明細檔细文件A26A26B26B26三、存款相關明細資料三、存款相关明细数据(八八)聯名戶資料檔联名户资料文件A31A31B31B31(九九)統制帳戶存款明細資料檔统制账户存款明细数据文件A33A33B33B33(十十)保付及本行保付及本行(社、會社、会)支票明細檔支票明细档A34A34B34B34(十一十一)結構型商品連結定期性存款檔结构型商品连结定期性存款文件A35A35B35B35四、授信四、授信資料资料(十二十二)授信業務主檔授信业务主档A41A41B41B41(十三十三)透支（融資）明細檔透支（融资）明细档A42A42B42B42(十四十四)存單擔保品檔存单担保品档A43A43B43B43(十五十五)授信保證人檔授信保证人档A44A44B44B44五、信用卡五、信用卡資料资料(十六十六)信用卡客戶基本資料檔信用卡客户基本资料文件A51A51B51B51(十七十七)信用卡戶帳款資料檔信用卡户帐款资料文件A52A52B52B52六、存款歸戶資料六、存款归户数据(十八十八)存款歸戶餘額檔存款归户余额文件A61A61B61B61七、其他相關資料七、其它相关数据(十九十九)會計主檔会计主档A71A71B71B71(二十二十)外幣結帳匯率兌換檔外币结帐汇率兑换档B72B72(二十一二十一)止付扣押事故檔止付扣押事故檔A73A73B73B73(二十二二十二)存放款利率檔存放款利率檔A74A74B74B74(二十三二十三)託收票據檔托收票据文件A75A75B75B75(二十四二十四)票據事故檔票据事故文件A76A76B76B76(二十五二十五)未補登存摺資料檔未补登存折资料文件A77A77B77B77二、二、電子資料檔案規格电子数据文件规格(一) 電子資料檔案名稱电子数据文件名称要保機構提供之電子資料檔案名稱應包含要保机构提供之电子数据文件名称应包含主檔名及副檔名，主檔名共十位數，分別為七位數之金融機構代號及三位數之檔案類別編號，副檔名為七位數之報送資料基準日。主档名及扩展名，主档名共十位数，分别为七位数之金融机构代号及三位数之档案类别编号，扩展名为七位数之报送资料基准日。1. 金融機構代號：金融机构代号：銀行及信用合作社為總機構代號三位數加上四位數银行及信用合作社为总机构代号三位数加上四位数”，農、漁會為信用部之機構代號七位數。农、渔会为信用部之机构代号七位数。2. 檔案類別編號：档案类别编号：分台幣及外幣二種，電子資料檔案編號依前點規定辦理，代碼表編號依附件二規定辦理。分台币及外币二种，电子数据文件编号依前点规定办理，代码表编号依附件二规定办理。3. 副檔名之報送資料基準日：扩展名之报送资料基准日：包含三位數之民國年、二位數之月份及二位數之日期。包含三位数之民国年、二位数之月份及二位数之日期。如中央信託局報送如中央信托局报送9696年年1212月月3131日之台幣客戶基本資料檔，其檔名應為日之台币客户基本资料文件，其文件名应为”A11.000A11.”，另如台北縣板，另如台北县板橋市農會報送桥市农会报送9696年年1111月月3030日之存摺存款檔，其檔名應為日之存折存款文件，其文件名应为”A21.020A21.”。(二) 檔案結構及紀錄長度档案结构及纪录长度(RECORD LENGTH)(RECORD LENGTH)檔案結構為順序檔档案结构为顺序文件(LINE SEQUENTIAL FILE)(LINE SEQUENTIAL FILE)，檔案記錄，採固定長度，档案记录，采固定长度，每一紀錄之行尾需加每一纪录之行尾需加ASCIIASCII碼之歸位码之归位(CARRIAGE RETURN)(CARRIAGE RETURN)及換行及换行(LINE FEED)(LINE FEED)符號控制字元符号控制字符x0d0ax0d0a。(三) 資料內碼及存放方式数据内码及存放方式1. 資料內碼：资料内码：各類電子資料檔案均為文字檔（各类电子数据文件均为文字文件（TEXT FILETEXT FILE），英文及數字資料採），英文及数字数据采ASCIIASCII碼，中文資料採码，中文数据采BIG-5BIG-5碼，從主機下載時應去除中文码，从主机下载时应去除中文前導碼前导码(BOC)(BOC)及結束碼及结束码(EOC)(EOC)符號。符号。2. 數字数字欄位字段：靠右對齊，長度不足，左補空白，且正負符號及小數點均占一個位元。靠右对齐，长度不足，左补空白，且正负符号及小数点均占一个位。有正負符號者，正數以空白表示，負數以有正负符号者，正数以空白表示，负数以“-”“-”表示，並直接冠於有效位數前；表示，并直接冠于有效位数前；而小數點以而小数点以“.”表示。表示。無資料者填无资料者填”00”。3. 文數字欄文数字字位段：資料资料靠左對齊，長度不足，右補空白。靠左对齐，长度不足，右补空白。無資料者，全部補空白无数据者，全部补空白，但無分支機構代號者填，但无分支机构代号者填“”。4. 日期欄位日期字段：為八位为八位數字之西元年、月、日，年四位，月二位，日二位，数字之公元年、月、日，年四位，月二位，日二位，無資料者填无资料者填“00000”。5. 利率欄位：利率字段：為百分比數字，为百分比数字，無資料者補无数据者补”00”。6. 代碼欄位：代码字段：應依規定之代碼表轉換為對應之代碼应依规定之代码表转换为对应之代码。允許使用要保機構自編代碼之欄位，於使用自編代碼時，應將自編代碼表依附件二之檔案格式轉出，並隨同電子資料檔案一併提供。允许使用要保机构自编代码之字段，于使用自编代码时，应将自编代码表依附件二之档案格式转出，并随同电子数据文件一并提供。7. 必要項目：必要项目：檔案格式中之必要項目欄有档案格式中之必要项目栏有”vv”記號者，除該欄位有特別說明外，一定要建置資料，不得填空白或记号者，除该字段有特别说明外，一定要建置数据，不得填空白或”00”；無无”vv”記號者，倘該欄位確實無資料，得依資料之屬性、長度填入空白或记号者，倘该字段确实无数据，得依数据之属性、长度填入空白或”00”，不可直接置入，不可直接置入”nullnull”值。值。(四) 共通欄位共通字段1. 總機構代號及分支機構代號：总机构代号及分支机构代号：為主管機關配賦予各要保機構之總機構代號及分支機構代號，總機構代號三位，分支機構代號四位；为主管机关配赋予各要保机构之总机构代号及分支机构代号，总机构代号三位，分支机构代号四位；全行彙總之資料，無法區分分支機構時，銀行及信合社應填全行汇总之数据，无法区分分支机构时，银行及信合社应填“”，農、漁會應填信用部本部之分支機構代號。，农、渔会应填信用部本部之分支机构代号。2. 客戶識別碼：客户识别码：欄位長度共十一位文數字，前十位依下列規定辦理，欄位長度不足時，左靠右補空白：字段长度共十一位文数字，前十位依下列规定办理，字段长度不足时，左靠右补空白：(1) 個人戶：个人户：本國人，請填身分證統一編號；本国人，请填身分证统一编号；大陸地區人民，請填統一證號；大陆地区人民，请填统一证号；外國人、香港及澳門居民以及華僑，請填統一證號或其護照上所載西元出生年月日加護照內英文姓名欄前兩個字母。外国人、香港及澳门居民以及华侨，请填统一证号或其护照上所载公元出生年月日加护照内英文姓名栏前两个字母。(2) 法人、獨資、合夥及非法人團體戶：法人、独资、合伙及非法人团体户：有營利事業統一編號者，請填營利事業統一編號；有营利事业统一编号者，请填营利事业统一编号；無營利事業統一編號之行號、團體、機關等，應填稅捐稽徵機關扣繳所得稅賦編之扣繳單位統一編號。无营利事业统一编号之行号、团体、机关等，应填税捐稽征机关扣缴所得税赋编之扣缴单位统一编号。第十一位為識別碼之錯誤或重複註記，除下第十一位为识别码之错误或重复注记，除下列情況外，請填空白：列情况外，请填空白：(1) 客戶識別碼經邏輯檢查有誤時，請填客户识别码经逻辑检查有误时，请填”。(2) 不同客戶之識別碼重複時，請填重複序號不同客户之识别码重复时，请填重复序号(依序為依序为“11”、“22”）。）。(3) 持有營利事業登記證之合夥組織或持有主管機關登記證照或核准成立或備案文件之非法人團體，以其負責人名義開立存款帳戶並將該團體或組織名稱併列於戶名內者，得依前款方式填入重複序號。持有营利事业登记证之合伙组织或持有主管机关登记证照或核准成立或备案文件之非法人团体，以其负责人名义开立存款账户并将该团体或组织名称并列于户名内者，得依前款方式填入重复序号。3. 應收及應付利息欄位：应收及应付利息字段：應逐戶計算自上次收息或付息迄日至指定基準日应逐户计算自上次收息或付息迄日至指定基准日(含含)之利息；之利息；另定期存款應付利息以不打折方式計算。另定期存款应付利息以不打折方式计算。三、三、電子資料檔案格式內容：电子数据文件格式内容：中央存款保險股份有限公司中央存款保险股份有限公司檔案名稱文件名称(一一)客戶基本資料檔客户基本数据文件版本版本日期：日期：97/297/2檔案類別編號档案类别编号 A11 A11、B11(B11(註注1)1)記錄長度：记录长度：檔案說明档案说明包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名戶等客戶資料包含存款、放款（含现金卡）、静止户及联名户等客户资料共共22頁页 / 14 / 14欄栏欄位名稱字段名称FIELDNAMEFIELDNAME欄位中文名字段中文名TITLETITLE資料型態数据型态FORMATFORMAT欄位位置字段位置必要項目必要项目欄位說明字段说明1. CUSTUNITCUSTUNIT總機構代號总机构代号X(X(33)1313vv1.1.銀行、信合社之總機構代碼請填主管機關配賦之金融機構代號银行、信合社之总机构代码请填主管机关配赋之金融机构代号X(X(33)，分支機構代號請填，分支机构代号请填“”。2.2.農、漁會請填主管機關配賦之信用部本部代號农、渔会请填主管机关配赋之信用部本部代号X(X(77)。2. CUCUSTSTBRNOBRNO分支機構代分支机构代號号X(4)X(4)4747vv3. CUSTIDCUSTID客戶識別碼客户识别码X(11)X(11)818818vv(參閱共通欄位参阅共通字段22說明说明)4. CUSTNAMECUSTNAME戶名户名X(60)X(60)19781978vv5. CUSTBIRDATECUSTBIRDATE出生日期出生日期/設立日期设立日期9(8)9(8)79867986vv西元年公元年44位，月位，月22位位,日日22位。位。數字不足位數者其前補数字不足位数者其前补00。6. CUSTCEOCODECUSTCEOCODE負責人或代表人身分證統一編號负责人或代表人身分证统一编号X(11)X(11)87978797客戶識別碼為個人戶者，本欄不必填。客户识别码为个人户者，本栏不必填。7. CUSTCEONAMECUSTCEONAME負責人或代表人姓名负责人或代表人姓名X(60)X(60)9815798157客戶識別碼為個人戶者，本欄不必填客户识别码为个人户者，本栏不必填。8. CUSTSTACODECUSTSTACODE客戶狀態碼客户状态码X(4)X(4)158161vv客戶死亡、破產、或所有存款均被扣押凍結者，請參考客户死亡、破产、或所有存款均被扣押冻结者，请参考TABLE(4)TABLE(4)填入代碼，無資料者請填正常戶之代碼，如填入代码，无数据者请填正常户之代码，如:”。9. CUSTCRCUSTCRTTDATEDATE建檔或開戶日期建档或开户日期9(8)9(8)16216910. CUSTOADDRESSCUSTOADDRESS客戶戶籍地址客户户籍地址X(X(880)0)17024911. CUSTADDRESSCUSTADDRESS客戶通訊地址客户通讯地址X(X(880)0)250329vv12. CUSTTELCUSTTEL電話电话X(17)X(17)330346（註（注22）13. CUSTTELCUSTTEL電話电话XX(17)17)347363（註（注22）14. CUSTCUSTEMAILADDEMAILADD客戶電子郵件信箱客户电子邮件信箱X(X(440)0)364403註：注：1.1.本檔案包含存款本档案包含存款、放款（含現金卡）、靜止戶及聯名戶等存放款客戶資料。、放款（含现金卡）、静止户及联名户等存放款客户数据。另另信用卡、現金儲值卡及外匯系統信用卡、现金储值卡及外汇系统(外幣存、放款外币存、放款)等客戶資料亦能整合時，請將其合併於等客户数据亦能整合时，请将其合并于A11A11檔提供。檔提供。客戶已結清其各類存款帳戶，且無放款、現金卡、信用卡帳款餘額，亦非聯名戶者，得免提供。客户已结清其各类存款账户，且无放款、现金卡、信用卡帐款余额，亦非联名户者，得免提供。2.2.電話电话11、22：指客戶聯絡電話，如：指客户联络电话，如：通訊地、戶籍地、公司或客戶行動電話等，請擇二填報。通讯地、户籍地、公司或客户行动电话等，请择二填报。中央存款保險股份有限公司中央存款保险股份有限公司檔案名稱文件名称(二二) ) 活期存活期存款檔款文件(存摺存款檔存折存款文件)版本日期：版本日期：97/297/2檔案類別編號档案类别编号 A21 A21、B21B21記錄長度：记录长度：檔案說明档案说明包含有摺、無摺活期存款包含有折、无折活期存款(含綜合存款含综合存款)資料，不含已結清銷戶資料数据，不含已结清销户资料共共44頁页 / 25 / 25欄栏欄位名稱字段名称FIELDNAMEFIELDNAME欄位中文名字段中文名TITLETITLE資料型態数据型态FORMATFORMAT欄位位置字段位置必要項目必要项目欄位說明字段说明1. PBUNITPBUNIT總機構代號总机构代号X(3)X(3)1313vv1.1.指客戶資料之總、分支機構代號指客户数据之总、分支机构代号X(X(77)。2.2.無分支機構代號之資料，銀行、信合社請填總機構代號无分支机构代号之数据，银行、信合社请填总机构代号X(X(33)及及“”，農、漁會請填信用部本部代號。，农、渔会请填信用部本部代号。2. PBBRNOPBBRNO分支機構代號分支机构代号X(4)X(4)4747vv3. PBSRNOPBSRNO存款帳號存款账号X(X(3030)837837vv包含分行別、科目別、帳戶序號、檢查碼等。包含分行别、科目别、账户序号、检查码等。4. PBAPNOPBAPNO會計科目代碼会计科目代码X(X(55)38423842vv由金融機構提供代碼表，內容請參考由金融机构提供代码表，内容请参考TABLE(TABLE(22)。會計子目代碼会计子目代码X(4)X(4)434643465. PBCHARCODEPBCHARCODE存款性質別或產品類別存款性质别或产品类别X(X(88)47544754vv由金融機構擇一填報，並提供自訂代碼對照檔，代碼內容請參考由金融机构择一填报，并提供自订代码对照档，代码内容请参考TABLE(TABLE(33)。6. PBSTATUSPBSTATUS存款帳戶狀況碼存款账户状况码X(X(44)55585558vv由金融機構提供代碼由金融机构提供代码表，內容參考表，内容参考TABLE(TABLE(44)。(註注6)6)7. PBCUSTIDPBCUSTID客戶識別碼客户识别码X(11)X(11)59695969vv(參閱共通欄位参阅共通字段2)2)8. PBCUSTBUSCODEPBCUSTBUSCODE行業別行业别X(6)X(6)70757075vv參考参考TABLE(TABLE(2828)。(註注7)7)9. PBCUSTTYPEPBCUSTTYPE存戶性質或組織型態存户性质或组织型态X(1)X(1)7676vv由要保機構提供代碼表，內容參考由要保机构提供代码表，内容参考TABLE(11)TABLE(11)。10. PBOPENDATEPBOPENDATE開戶日期开户日期9(8)9(8)77847784vv11. PBCURCODEPBCURCODE幣別币别X(X(33)85878587vv參考参考TABLE(TABLE(55)。12. PBACTBALPBACTBAL帳戶餘額账户余额S9(1S9(12).2).99998810388103vv1.1. S S表表“+”“+”或或“-”“-”號，惟餘額為正者，不必冠上号，惟余额为正者，不必冠上“+”“+”號。号。”-“號請直接冠於有效位數前。号请直接冠于有效位数前。2.2.包含交換票據本日入帳金額、止付扣押總包含交换票据本日入帐金额、止付扣押总金額。金额。3.3.不含次日交換票據存入金額、儲值性圈存金額及第不含次日交换票据存入金额、储值性圈存金额及第1818欄位之應付利息金額。字段之应付利息金额。（註（注11）13. PBBALPBBAL存摺餘額存折余额SS9(12).9(12).9999104119vv指存摺上列印之最後餘額。指存折上打印之最后余额。14. PBPBSTOPPAYSTOPPAYAMTAMT止付扣押總金額止付扣押总金额9(12).9(12).9999120134vv1.1.包含法院扣押及其他事故止付之一般圈存金額與包含法院扣押及其它事故止付之一般圈存金额与VISA DEBIT CARDVISA DEBIT CARD圈存金額圈存金额，不含以扣帳方式提存於其他應付款者不含以扣帐方式提存于其它应付款者。2.2.帳戶餘額被全部止付凍結者，請填一般圈存及账户余额被全部止付冻结者，请填一般圈存及VISA DEBIT CARDVISA DEBIT CARD圈存合計金額，並於第圈存合计金额，并于第66欄存款帳戶狀況碼填報止付狀況代碼。栏存款账户状况码填报止付状况代码。（註（注22）15. PBPBCARDAMTCARDAMT儲值性圈存金額储值性圈存金额9(12).9(12).9999135149vv指客戶以存款加值至金融卡晶片中之儲值性圈存金額（指客户以存款加值至金融卡芯片中之储值性圈存金额（扣除已消費金額後之餘額扣除已消费金额后之余额），其加值金額已自存款帳戶餘額中扣除，如：），其加值金额已自存款账户余额中扣除，如：ICIC金融卡。金融卡。（註（注33）16. PBGSACTCODEPBGSACTCODE綜存戶記號综存户记号X(1)X(1)vv 00：否否 1 1：是是17. PBJOINTCODEPBJOINTCODE聯名戶及統联名户及统制帳戶註記制账户注记X(1)X(1)vv00：一般存款帳戶，一般存款账户，11：聯名戶，联名户，22：靜止戶之統制帳戶，静止户之统制账户，33：其他類型統制帳戶，其它类型统制账户，44：信託專戶（註信托专户（注44）18. PBRATETYPEPBRATETYPE利率別利率别X(X(1616)152167vv由金融機構提供代碼表，內容參考由金融机构提供代码表，内容参考TABLE(6)TABLE(6)。19. PBINTRATEPBINTRATE指定基準日之存款利率指定基准日之存款利率9(2).9(2).168173vv如如18.25%18.25%，請填，请填“18.25018.250” ” 。20. PBINTPAYABLEPBINTPAYABLE應付存款利息应付存款利息9(12).9(12).9999174188vv自上次存款付息迄日至指定基準日（含）止之利息。自上次存款付息迄日至指定基准日（含）止之利息。21. PBPBOVRSTOVRSTATUSATUS透支狀態透支状态X(1)X(1)vv 0 0：非透支戶非透支户 1 1：透支戶（註透支户（注55）22. PBTAXCODEPBTAXCODE稅率別税率别X(1)X(1)vv參考参考TABLE(1)TABLE(1)。23. PBGROSSINTPBGROSSINT本年度未開扣繳憑單已付利息本年度未开扣缴凭单已付利息9(12)9(12).9999191205vv24. PBGROSSTAXPBGROSSTAX本年度未開扣繳憑單已代扣稅額本年度未开扣缴凭单已代扣税额9(12)9(12).9999206220vv台幣及外幣存款，均請填製台幣之已代扣稅額台币及外币存款，均请填制台币之已代扣税额(註注8)8)25. PBLASTTXDATEPBLASTTXDATE最近交易日最近交易日9(8)9(8)221228所有交易。所有交易。註：注：1.1.帳戶餘額：账户余额：指客戶存款帳戶之實質指客户存款账户之实质餘額，包含當日交換余额，包含当日交换票據通過後約定存入存款帳戶之金額、止付扣押總金額，但不包含票据通过后约定存入存款账户之金额、止付扣押总金额，但不包含次日交換票據存入金額、儲值性圈存金額次日交换票据存入金额、储值性圈存金额（詳說明（详说明3.3.）及第及第2020欄位之應付利息金額字段之应付利息金额。2.2.止付扣押總金額：止付扣押总金额：不包含將存款帳戶作全額止付之金額（如：不包含将存款账户作全额止付之金额（如：存摺掛失、存單掛失、死亡戶、警示帳戶存折挂失、存单挂失、死亡户、警示账户等帳戶餘額皆不可動用者），等账户余额皆不可动用者），應與止付扣押事故檔中對應之存款帳戶各項事故登錄之實際止付扣押金額累計數相等。应与止付扣押事故文件中对应之存款账户各项事故登录之实际止付扣押金额累计数相等。3.3.儲值性圈存金額：储值性圈存金额：指客戶以存款加值至金融卡晶片中之儲值性圈存金額（指客户以存款加值至金融卡芯片中之储值性圈存金额（扣除已消費金額後之餘額扣除已消费金额后之余额，應，应與該業務之帳款清算公司所紀錄持卡人最後一次交易後之卡片与该业务之帐款清算公司所纪录持卡人最后一次交易后之卡片餘額相符余额相符），其加值金額已自原存款帳戶餘額中扣除，如：），其加值金额已自原存款账户余额中扣除，如：ICIC金融卡，若未辦理該項業務者請填報金融卡，若未办理该项业务者请填报00。4.4.聯名戶及統制帳戶註記联名户及统制账户注记：(1)(1)存款帳戶為聯名戶者，本欄位應填存款账户为联名户者，本字段应填”11”，且應將每位聯名人基本資料及存款分配比率分別建置於客戶基本資料檔及且应将每位联名人基本数据及存款分配比率分别建置于客户基本资料文件及聯名戶資料檔联名户数据文件。(2)(2)要保機構倘將靜止戶存款明細集中以一虛擬帳戶統一控管，並將各靜止戶存款人帳號及餘額自存款系統刪除者，該虛擬統制帳戶之本欄位應填要保机构倘将静止户存款明细集中以一虚拟账户统一控管，并将各静止户存款人账号及余额自存款系统删除者，该虚拟统制账户之本字段应填”22”，且應將統制帳戶下之所有靜止戶帳號、餘額及客戶相關資料建置於靜止且应将统制账户下之所有静止户账号、余额及客户相关数据建置于静止戶檔户档。(3) (3) 要保機構因業務需要自訂之要保机构因业务需要自订之其他類型統制帳戶，如其它类型统制账户，如：備償專戶、退休金專戶等，本欄位應填备偿专户、退休金专户等，本字段应填”33”，且應將該，且应将该統制帳戶下之存款明細统制账户下之存款明细建置於建置于統制帳戶存款明細資料檔统制账户存款明细数据文件。(4) (4) 受託人為信託財產開立並載明為信託之存款帳戶，