试谈企业网上银行业务操作

企业网上银行业务操作一、 查询功能功能具体内容账户信息查询查询签约及授权账户资金的余额和交易明细交易流水查询查询网银交易的具体信息，查询操作员相关操作结果，可打电子回单不确定交易查询查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态定时批量查询查询定时、定频率交易，查询异步处理交易1、余额查询（1）点击“查询账户信息查询”，选择待查的账户，点击“余额查询”。提 示：l 当前页面显示的是上次查询的账户余额信息（非实时余额）；l 若要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可；l 信息栏排序功能，若想页面按账户余额顺序排列，点击“上次账户余额”即可。（2）余额查询结果页面。余额为账户查询当前时点余额，查询结果提供多种文件格式下载。2、账户明细查询（1）直接点击账号查询交易明细记录。 （2）输入查询的条件。时间段为三个月内，可使用旁边小键盘录入日期（3）查询结果页面，提供下载，打印功能。此页面信息栏也有排序功能。提 示： l 未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；l “明细查询方式”还可选择“页面方式全部返回”或“文件方式全部下载”，建议查询数据不要超过一个月（或交易总笔数不要超200笔）；l 724小时服务，行内付款实时到账，收款方为他行交易，非营业时间银行收单功能（节假日及工作日8:30-16:30之外），交易下一工作日由银行自动触发；l 下载结果可选择多种文件格式，文本文件或EXCEL 文件格式；l 网银交易最终结果，必须以明细查询结果为准。3、交易流水查询（1）交易流水查询，查询在企业网上银行办理的转账交易流水记录。起止时间为制单员生成单据时间。企业补打网银电子凭证可通过此功能实现。（2）对于在网上银行办理的转账交易，您可以在此打印交易回单，点击“明细”下面具体数字，再点击 “回单打印”（此按钮只有成功提交银行的单据显示） （3）、回单打印实际效果打印的单据仅供参考，转账交易结果必须以“明细查询”结果为准。4、不确定交易查询由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。最后一级复核员输入交易密码后，系统提示界面如下： 操作员通过“查询不确定交易查询” 点击确定，系统反馈交易真实结果，如下图：对于系统提示操作失败，处理结果不确定（交易未真实反映），多由于网络繁忙导致，通过“不确定交易查询”确定交易状态，系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功”或“交易失败”。返回信息仅限提示，该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。为确保交易的正确性，请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料，并建议在“账户明细查询”中查询该交易日及下个工作日的账户明细记录。若“明细记录”中显示出该笔交易，则可确定该笔交易已成功发送银行进行账务处理，切勿在没有确认交易指令结果状态情况下重新制单发起交易，避免出现重复支付交易。5、定时批量查询查询定时、定频率等异步处理交易（包括跨行非营业时间提交的交易）。最后一级复核员，可通过“定制情况查询”，删除查询到的未处理的异步交易。二、 企业间资金划转功能具体内容快速制单选择签约、授权或历史单据中收款方信息制单自由填单依据收款方是建行或他行，自行填写收款方相关资料的制单制单删除在下级操作员尚未复核前，可将单据主动删除批量付款将多个付款信息通过文件方式生成批量单据上传网上缴费通过网上银行交纳建行网银年费 具体流程如下：l 制单员进行制单。l 由适用的转账流程中所设置的复核员进行复核。l 如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进行审批。l 如最后一级复核或审批未设置定时交易，则复核或审批后系统自动发送交易至银行进行账务处理。l 如设置了定时交易，则最后一级复核或审批后银行对交易暂时不做账务处理，待所设置的时间才记账。1、制单（1）自由填单(制单员登录)收款方为同城、异地建行账户、点击“制单自由填单”。 “收款单位为建行”，选择收款单位所在地。 提示：“收款单位所在地”深圳地区账户不能选择广东；部分地区只选一级分行即可，不需选具体开户支行，如深圳地区选择深圳即可；账号栏只能录入数字；用途栏用途可选择，若选择手工录入，数字、字符等特殊符号需用全角输入，不要超过15个汉字或30个字符。 、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行。、弹出操作结果页面，该操作员制单成功（请记录单据凭证号）。（2）自由填单收款方为同城、异地它行账户选择“收款单位为它行”填写收方信息，开户行可通过“快速选择”选择收款方银行。（“快速选择”没有信息，选“快速输入”，录入开户行城市所在地、行别及支行名称三要素）查看所填写单据是否正确，选择下级操作员，输入制单交易密码后点击确定。弹出操作结果页面（请记录单据凭证号）。提示：l 收款单位全称：名称支持25个汉字，超过部分在“用途”栏选择手工录入补充，格式为“户名加*”；l 用途栏不得超过18个汉字或36个字符，否则对方收款方银行可能无法正确显示； l 开户行若选择“快速选择”，必须选择到具体开户行；l 开户行若选择“快速输入”，为避免汉字歧义，要素包括账户开户城市名称、银行行别、支行名称。如“浙江工行绍兴胜利路支行”，深圳本地也必须加“深圳”两字（快速选择没有找到银行信息，选择“快速输入”后，原选择的银行信息无效）；l 输入密码界面，若选中“保存为常用收款账户”，收款方信息在快速制单可选择账号靠前。（3）快速制单快速制单是指直接选择签约及授权账户或约定账号操作（信息来源于“自由填单”曾录入的收款方信息，若信息变更，可在“账户维护”中删除旧信息），在“模糊查询”中录入账户信息可直接筛选收款方。（4）制单删除：制单员将下级复核员未复核的单据主动删除。可同时“删除”一笔或多笔交易记录。（5）批量付款 制单操作员登录网银“制单批量付款浏览”，上传文件。利用EXCEL表或客户端软件生成批量付款文件（文件格式见下文“第四章 其他功能二批量转账格式”）。（6）网上缴费网上缴纳网银年费，此费用由网银客户主动缴纳。银行不主动扣划客户网银年服务费。（7）网上缴费同级复核操作员，指定操作员无法操作，对指定下一级复核员的未处理单据，可将交易改为另一复核员审核。 可以批量变更下级复核员。2、复核(审批)（1） 付款复核(复核员登录)普通转账单据复核点击“复核-付款复核”，选中待复核的单据，点击“确定”。 对于流程金额超过当前复核员的，注意选择下级复核员最后一级复核员，核实交易信息，输入交易密码，点击“确定”。 选择当前复核员USBKEY证书号，点击“确定”。（部分微机此画面可能不显示“客户端数字签名”页面，直接到下一页面；若此页面无证书选择，或报数字签名错，请重新安装签名通软件，详情见“安装网银程序步骤3、下载签名通软件”） 发起跨行交易过16：30操作结果界面，注意下个银行工作日查询交易处理结果。正常时间（建行系统内）跨行交易实时发起，建议点击“回单打印”及时打印电子回单。提示： l 转账金额超过流程金额时，需主管登录进行审批，主管审批操作过程同复核操作过程；l 建行已经开通724服务，建行系统内转账实时到账，“收款单位为它行”的交易，最后一级复核员在营业时间（8：3016：30）内向银行提交，交易实时收单；节假日等非营业时间银行仅接收单据，交易递延下一个工作日处理；l 如向任意账户定时定频率付款，需申请为VIP客户，由最后一级复核员设置付款规律；l 通过“查询交易流水查询” 查询、打印单据状态，电子回单仅供参考；l 通过“查询账户信息查询”双击账号进入“明细查询”界面确认交易最终结果； 文档由本