续期业务指标解析及内涵.ppt

续期业务指标解析,中国太平洋人寿保险公司 内蒙古分公司 保费部 二一一年六月,2,课程目标,掌握业务指标概念 明确主要KPI指标的计算方法 理清指标之间的关系,3,何谓KPI,KPI-Key Performance Indicators 中文翻译为：关键业绩指标,4,续期KPI指标的作用,1、掌控业务经营状况 2、反馈一线销售品质 3、体现队伍工作状态 4、反映人员收费技能,5,目录,一、续期主要业务指标分类 二、续期主要业务指标的定义及计算方法 三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期主要业务指标之间的关系 五、课程小结,6,一、业务指标的分类,(一)、关键指标 13个月继续率、25个月继续率、计划任务达成率 (二)、过程指标 当月进度率、宽末达成率、银行代扣率 (三)、品质指标 退保率、失效率 (四)、其他指标 其他率等,7,目录,一、续期业务指标分类 二、续期主要业务指标的定义及计算方法 三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期业务指标之间的关系 五、课程小结,8,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,关键指标系列,2009,2010,1,2,3,4,1,承保有效单,有效留存,3.31,实收保费,2010年3月为例,口诀：年1；月2,第13个月保费继续率,当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费,当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费,X100%,9,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,关键指标系列,2010年3月为例,2008,1,承保有效单,2009,2010,实收,3.31,有效留存,1,3,2,口诀：年2；月2,第25个月保费继续率,当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费,当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费,X100%,对同一个新保承包月来说，当月25个月继续率有没有可能大于13个月继续率？,10,计划应收保费,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,关键指标系列 计划达成率 =（当月应收实收保费+宽一应收实收保费+宽末应收实收保费+其他）/（当月计划应收保费+宽一计划应收保费+宽末计划应收保费）X100%,当月计划应收保费,宽一计划应收保费,宽末计划应收保费,实收保费,当月应收实收保费,宽一应收实收保费,宽末应收实收保费,计划应收未收,计划应收保费,实收保费,其他,11,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,过程指标系列 1、当月进度率=(当月应收实收保费/当月应收保费+当月应收实收保件/当月应收保件)/2100% 2、宽末达成率 = (应缴日在上上月的应收保费在60天内累计实收保费/应缴日在上上月的应收保费+应缴日在上上月的应收保件在60天内累计实收保件/应缴日在上上月的应收保件)/2 100%,12,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,过程指标系列 3、当月银邮代扣率 当月通过银行银行代扣的总实收保费（保单）/当月总实收保费（保单） X100% / 总实收保费 现金(或支票)收费 银行代收 银行代扣,13,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,品质指标系列 失效率应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100%,12,失效保费,三次应缴件,2009,2010,2010年3月三次为例,3.31,3,2,4,5,11,1,14,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,品质指标系列 退保率=应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的退保保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100%,3,4,2,5,3.31,2010,2009,退保保费,应缴保费,2010年3月二次为例,6,7,11,12,1,15,二、续期主要业务指标的定义及计算方法,其他指标系列 （1）第二年度继续率=应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的二次应收保费（保单）*100含二年退保一业务 (2) 第三年度继续率=应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的三次应收保费（保单）*100 (3)其他率=保单责任终止+移出+理赔+保单有效性检查失败未统计到是效率中,16,目录,一、续期业务指标分类 二、续期主要业务指标的定义及计算方法 三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期业务指标之间的关系 五、课程小结,17,计算实例,请根据表3计算2010年5月的当月进度率及宽一达成率,当月进度率=2079/2970=70%,宽一达成率=(2302.3+450)/2990=92%,18,计算实例,18,1、请根据表1计算2010年5月月度13个月保费继续率,（2425.72+458.92+301）/3278=97.18%,2、请根据表1计算2010年3月份累计13个月保费继续率,19,目录,一、续期业务指标分类 二、续期主要业务指标的定义及计算方法 三、续期主要业务指标的计算演练 四、续期业务指标之间的关系 五、课程小结,20,四、指标之间的关系,下次应缴日前退保1 宽限期内退保2 宽限期后退保3 实收 非正常实收 失效 银行转帐保费 银行代扣保费,1,2,3,4,5,6,7,8,退保1有没有可能是退保3？,21,first,second,13个月继续率和25个月继续率之间关系,2009年 13个月继续率,实收失效,实收（分子）,减去：,实收退保,失效复效,增加：,详见复效与继续率之间关系,2010年 25个月继续率,继续率应收（分母）,继续率应收（分母）,四、指标之间的关系,实收（分子）,22,四、指标之间的关系,13、25个月继续率与计划任务达成率的关系 （1）总公司对13、25个月继续率要求标准为个险渠道88%、82%；银邮渠道94%、90%；截止2010年8月30日总公司个险渠道累计13、25个月继续率达成89.64%、82.04%；银邮渠道累计13、25个月继续率达成94.66%、90.87%； （2）提升13、25个月继续率促进计划任务达成；,23,计划达成率和当月进度率之间关系,月度计划达成率 分子,四、指标之间的关系,当月进度率分子,当月应收实收保费,增加,0.7,乘以,宽一计划应收保费 宽末计划应收保费,增加,宽一应收实收保费 宽末应收实收保费 复效保费,当月进度率分母,月度计划达成率 分母,24,四、指标之间的关系,宽末达成率与继续率的关系 业务系统生效月与保单应缴月同属一个月 宽末达成率 分子,宽末达成率分母,增加： 退保保费 移出保费 理赔保费,继续率分子,继续率分母,25,四、指标之间的关系,11月,12月,1 月,2 月,3 月,4 月,5 月,6 月,7 月,8 月,9 月,10 月,11 月,12 月,应收（分母）,2010年,失效保单（分子）,失效率与继续率之间的关系,失效保费（保单）占比高低直接影响继续率 达成,26,四、指标之间的关系,11月,12月,1 月,2 月,3 月,4 月,5 月,6 月,7 月,8 月,9 月,10 月,11 月,12 月,应收（分母）,生效后,应缴前退保、应缴中、失效后退保（分子）,退保率,退保保单则涵盖保单生效后，一直到保单失效后，即统计时刻状态。 退保1、退保2、退保3即退保时间与应缴时间相对应。,退保率与继续率之间的关系 退保1、退保2、退保3分别对继续率的影响,27,first,second,四、指标之间的关系,2009年 13个月继续率,第三年度 继续率,继续率实收（分子）,乘以：,失效复效,增加：,2010年 25个月继续率,继续率应收（分母）,继续率应收（分母）,关键指标与其他指标之间的关系,13个月继续率、第三年继续率和25个月继续率之间关系,28,first,second,四、指标之间的关系,失效保单复效,失效日期在1月1日统计月份,第二年业务,提升13个月继续率,复效后直接计算到13个月继续率,失效日期在上年1月1日上年末,第二年业务,复效后按月计算到25个月继续率,提升25个月继续率,截至到复效保单应缴月2月后的月度25个月继续率（年末前全部计入）,失效日期在1月1日统计月份,第三年业务,复效后直接计算到25个月继续率,其它复效保单不计算到继续率,关键指标与其他指标之间的关系,保单复效与继续率之间的关系,29,first,second,失效保单复效,全部计算到计划达成率,关键指标与其他指标之间的关系,保单复效与计划达成率之间的关系,四、指标之间的关系,30,first,second,保单垫缴,绩效系统第二、第三年业务计算到继续率实收（分子）,提升13个月、25个月继续率,保单垫缴恢复,其它年度业务计算到计划达成实收（分子）,提升计划达成率,绩效系统不计实收,专员系统按照复效计算佣金,提升专员薪资,专员系统计算专员达成率，不计算实收