融资融券影像扫描.ppt

,融资融券业务-影像扫描篇,融资融券部 2011年6月,主要内容,一、信用影像扫描工作要求 二、信用影像扫描要点,一、信用影像扫描工作要求 原则： 及时性（次月十日前完成上月工作） 完整性（每个扫描品种均需扫描） 规范性（严格按照规范操作）,二、信用影像扫描要点 1.上海信用账户与深圳信用账户 2.资金信用账户征信部分 3.资金信用账户信用资金账户开户部分,二、信用影像扫描要点 1.上海信用账户与深圳信用账户,一、营业部主要职责 投资者教育工作的实施； 受理投资者申请并进行资格初审； 指导客户签订融资融券业务合同及交收工作； 收集并审核投资者征信及资质材料； 办理投资者信用账户的开户、信用账户信息变更及销户等相关业务； 受理投资者提交担保物、融资融券额度申请及交易委托等； 协助融资融券业务管理部门进行逐日盯市，并就补仓与强制平仓等事项通知投资者； 市场推广、客户服务及回访，处理客户纠纷与投诉； 协助公司对于违约客户进行资产追索； 公司要求的其他工作。,身份证号码填写无误；审核资料挑勾或盖“已审核”章；经办、负责人签章；营业部盖信用账户章,二、征信环节要点介绍 1、为什么要进行对参与融资融券进行征信？ 根据证券公司融资融券业务试点管理办法第三章第十二条规定： 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。 目的：证券公司通过征信，进一步了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，进行客户筛选，防止风险承担能力和投资经验不足的客户介入融资融券业务，确保投资者参与该业务的适用性，降低因投资者错配风险。,二、信用影像扫描要点 2.资金信用账户-征信,2、对参与融资融券的客户征信什么？,客户信用等级和额度系数对应表,注意客户持仓中不要有华泰证券,对客户实际授予的融资融券信用额度测算： （1）信用额度不高于公司规定的对单一客户的最高授信额度； （2）信用额度不高于投资者申请额度； （3）信用额度不高于额度系数和普通证券资产的乘积； （4）信用额度不高于公司剩余的、可供授信的额度； （5）信用额度不高于投资者所能提供证明的证券投资资产（包括在其他证券公司、商业银行、信托公司等金融机构持有的证券投资产品）价值总和的50%（试点期间）； （6）信用额度不高于投资者所能提供证明的金融资产价值总和的25%（试点期间）；,单一客户信用额度=Min（单一客户最高额度上限，客户申请额度，额度系数客户普通资产账户的金额，50%客户提交金融资产证明的金额或25%客户提交的全部资产证明的金额）,融资融券信用额度分级审批表,信用额度申请表取自OA中,同时填写融资融券客户资质调查表。,二、信用影像扫描要点 2. 资金信用账户开户,符合申请参与融资融券业务的投资者应满足哪些基本条件？ （1）符合国家法律、行政法规规定，可以从事证券交易的个人和机构； （2）在公司从事证券交易满6个月，开户资料规范，账户状态正常，已开通客户交易结算资金第三方存管； （3）具有稳定、合法的收入来源和充足的、可供支配的财产； （4）具备一定的证券投资经验和风险承受能力； （5）无重大债务纠纷和违约记录； （6）未与其他证券公司签订融资融券业务合同； （7）非公司股东、关联人等。 （8）法律、法规和管理办法规定的其他条件。 除以上选择标准，华泰证券在业务试点初期，投资者必须满足监管规定要求，原则上在开户营业部开户时间不少于18个月，账户内资产价值不低于100万元等条件。,投资者有下列情况的，营业部不得接受客户申请： 1、曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入； 2、在本公司从事证券交易不足6个月； 3、利用他人名义开立信用账户的；普通账户属于不规范账户； 4、不属于“合格客户池”中的客户； 5、普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施； 6、交易结算资金未纳入第三方存管； 7、曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任； 8、我公司内部员工及关联人；我公司股东及关联人； 9、连续三年亏损或连续三年经营性现金净额为负值的机构； 10、因资信状况不佳列入证券业协会“黑名单”； 11、公司认定其风险承受能力不足或具有可疑交易记录； 12、经征信调查和信用等级评定，信用等级低于公司规定的要求的。 13、除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。,（2）资料收集：是指获取征信所需的客户资料，并对客户资料的真实性、完整性、有效性、合法性进行审核的工作过程。 个人投资者需提交的材料：（必提材料） （一）填妥的融资融券业务客户申请表、融资融券业务客户资质调查表 （二）身份证明资料，包括有效居民身份证等； （三）证券账户卡； （四）和知识测评分数； （五）信用评级报告； （六）居住证明文件； （七）投资能力证明：交割单、对账单等,机构投资者需提交的材料：（必提材料） （一）填妥的融资融券业务客户申请表、融资融券业务客户资质调查表； （二）营业执照或注册登记证原件及复印件，只提供复印件的，复印件上应当加盖机构公章； （三）组织机构代码证原件及复印件； （四）法定代表人证明书； （五）开户委托授权书； （六）法定代表人身份证复印件； （七）经办人身份证原件及复印件； （八）证券账户卡原件及复印件； （九）知识测评分数； （十）企业财务报告； （十一）近期固定电话交费凭据； （十二）投资能力证明 （十三）信用报告等。,其他材料：（备选材料） 除必提资料外，投资者还可以选择提供以下资料，以便于公司对其个人资信 作出客观、全面的评估： （一）工作证明资料，包括但不限于工作证、工作单位开具的工作证明等； （二）收入证明资料，包括但不限于银行代发工资记录、单位开具的收入证明、 所得税扣缴凭证、公积金交缴证明等其中一项； （三）个人资产证明，如房屋产权证明、储蓄存款单、证券托管单等； （四）关联人情况说明； （五）其他需要提交的材料。,（3）资料初审 营业部审核要点： 核实客户在公司的开户时间是否符合公司规定的从事融资融券交易的条件； 核实客户是否为公司股东、关联人； 确认客户账户是否为合格账户、是否已开通客户交易结算资金第三方存管； 核实交易柜台系统中记载的客户资料是否完整、真实，是否与融资融券业务申请表填写内容一致；表单填写的真实性； 核实交易柜台系统中客户账户内的资产规模、构成是否与融资融券业务申请表填写内容一致； 核实客户申请融资融券交易种类、融资融券额度和期限是否符合公司规定； 对申请资料其他内容的真实性、有效性、完整性、一致性进行形式审核。 重点审核：开户时间、证券资产、是否为合格客户池中客户、董监高情况、股东、关联人以及限售股持有,（4）影像扫描,此处一定要有华泰证券公司章，否则合同无效、扫描上传为不合格。,（5）征信审批申请 营业部初审后，登录OA系统融资融券信用额度申请进行客户资格 以及信用额度的申请。（营业部须出具初审意见）,（6）征信结果查询 登录OA系统查询客户业务资格审批结果，根据合同约定方式通知客户。 融资融券业务合同第八十一条、八十二条 如审批未通过，需做好客户的解释工作。 打印审批结果存档，同时做好电子化影像管理工作。,乙方经办人需签字或盖章,（7）签署合同 签署合同前，营业部需进行投资者教育培训。 根据合同讲解工作底稿讲解合同条款（合同标注黑体部分要重点讲解） 双方签署融资融券交易风险揭示书。 登录公司网站进行融资融券业务知识测试（80分为合格线） 测试通过后，签署融资融券业务合同。 注意点： 合同内容需逐条讲解，黑体部分重点讲解； 确认客户已经了解并理解合同条款内容； 做好讲解的留痕工作，双方签字认可； 客户联系方式需提供两种以上，并当场校验， 如变更，需及时至营业部办理； 告知客户华泰证券股票不可交易； 三份合同签字字体保持一致。,客户需抄写并签字,（8）合同用印申请 通过影像系统进行合同扫描。 登录OA系统事务审批用印管理进行用印申请。 将一式三份邮寄至融资融券部进行用印盖章。 收到盖章的两份合同后，一份保存，一份客户。 通知客户办理信用账户开户。,申请表内容完整，盖普通开销户章，经办、复核要签章,此处根据公司2011年4月的最新规定，应加盖普通账户开销户专用章（方章）,（9）信用账户开立 客户填写相关表单； 提醒客户自行申报： 内部员工 华泰证券股东（在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作） 关联人 通知方式变更 持有限售股（限售和解禁）情况 上市公司限售股份（包括解除和未