审计部门检查通报PPT模板

邮 储 银 行 PPPP 省 分 行 1 2 3 4 按照 关于开展全省邮储资金安全大排查活动的通知 (辽邮银传 2009101 号 )要求，目前，各市自查阶段工作已经结束。现将有关情况进行通报，分以下几个方面： 各市行整改情况 发现的主要隐患 下步要求 基本情况 1 基本情况 基本情况 本次风险大排查活动历时百天，重点是网点特殊业务、大额交易、小额开销户、现金凭证管理以及代收付业务管理等案件高发环节。自查阶段，各市行共检查网点1263个，检查面 100%。共核点现金 27.3亿元，空白凭证 284万张。排查问题 1075条，处罚 2.99万元 基本情况 2 发现的主要隐患及整改情况 大额交易违规 现金管理违规 大额交易违规 现金管理违规 大额交易违规 权限及储户信息管理违规 现金管理违规 大额交易违规 中间业务违规 权限及储户信息管理违规 现金管理违规 大额交易违规 权限及储户信息管理违规 中间业务违规 特殊业务违规 一是 个别网点存在采用先存后取方式办理大额转存款业务，不但违反相关规定，且遇到客户所持存折为外地无密户、存折名同实际姓名不符等情况，则存入之后无法办理取款，一个普通转账业务将会变为为资金差错，甚至导致资金损失。 二是 大额取款业务未验视存折、身份证真伪，未对用户身份做联网核查。从近期银监会通报情况看，不法分子利用假身份证件、伪造和变造存折盗取资金案件较为普遍，应引起高度重视。 三是 个别网点负责人授权工作流于形式，未验视操作界面就授权，并起到应用的管理、监督责任。 大额交易违规 一是未按规定办理挂失业务。如挂失申请书漏核查身份证；无复核员、授权人签章；后续处理由代理人而非储户本人办理。 二是取消冲正业务处理不符合规定。个别网点未经批准办理冲正业务；取消、冲正交易无用户签字确认、未留存修改分户帐通知单；冲正业务未全额挂账，采用差额挂账，产生账务差错。 三是个别网点通过司法查询来查看贷款用户或大客户存款信贷。挂失、取消、冲正、司法查询等业务，必须严格执行操作规程并得到授权，如监控不到位，易出现利用特殊业务进行假挂失、套取账户资金等案件，且由于手段隐蔽如非储户举报很难发现。 发现的主要隐患及整改情况 特殊业务违规 3 各市行整改情况 针对网点保险凭证账实不符现象。 完善规章制度和流程 针对交接班不严、单人临柜现象。 完善规章制度和流程 针对网点特殊交不规范现象。 完善规章制度和流程 针对网点监控问题 。 完善规章制度和流程 全辖网点日终超限预警比年初下降 55%。 发现的主要隐患及整改情况 加强网点库存管理 并在轮岗期间进行突击检查 。 发现的主要隐患及整改情况 认真开展岗位轮换工作 共同研究整改措施 。 发现的主要隐患及整改情况 加大非现场审计力度 4 下步要求 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 落实各部门检查职 加大业务培训力度 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加强对重要岗位人员的管理监控 加大考核和处罚力度 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作 从此次排查情况看 ， 经过从去年下半年开始的资金安全大检查 、 全省隐患整改大检查和资金风险排查等一系列活动 ， 一些违规操作行为得到有效控制 ， 但仍存在不少隐患 。 各市行要针对通报的主要问题及风险环节 ， 认真研究整改措施 ，一件一件抓好落实 ， 不要走过场 。 月底前 ， 省行将联合省公司对各市排查和整改情况进行抽查 。各市行也要在三季度常规检查时好复查 ， 对仍存在同类问题的必须加倍考核 。 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 一是 规范营业人员业务操作 。 严格执行双人临柜 、 双人复核制度；大额转账业务必须按规定进行操作；对大额挂失 、 双挂失业务网点负责人要审核 。 严格限制取消 、 冲正 、司法查询交易 ， 对频繁发生的网点要逐笔调查 、 处罚 。 二是 加强中间业务管理 。 禁止网点通过现金续存形式进行发放 ， 严禁将代发工资款项存入员工个人账户 。 做好保险空白凭证的管理 ， 严格限制凭证的请领 、 使用 ， 对作废空白凭证必须登记 、 审核 。 三是 严格执行客户身份识别及单折鉴别制度 。 在办理大额资金交易时 ， 网点柜员必须验视存折真伪 、 是否有涂改痕迹；验视客户本人及代理人身份证件并进行联网核查 ， 提醒客户保护好账户信息 ， 避免资金损失 。 加强重要业务环节管理 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加强对重要岗位人员的管理监控 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加大考核和处罚力度 目前一些简单老套问题迟迟不能解决 ， 说明在处罚和考核上还有待加强 ， 未形成高压态势 。 下半年 ， 省行将组织各市行建立 网点问题整改登记簿 ， 实行 网点积分管理办法 ，对责任人和网点负责人实行双向考核 。 各市行对检查中发现问题 ， 必须逐笔落实责任人和处罚金额 。 特别强调 ， 对重复出现同质问题的 ， 必须从解决问题入手 ， 加倍考核并追究相关管理岗位责任 ， 避免因处罚不严造成不重视 、 无所谓 、整改走过场心理 ， 长此以往问题越积越多 ， 既加大了检查工作量 ， 又加大了案件隐患 。 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 落实各部门检查职责 做好排查后续整改工作 加强重要业务环节管理 加大业务培训力度 由于基层网点人员流动性较大，在业务素质上有待提高。从以往检查情况看，很多违规行为都是柜员因业务不熟悉、不知道造成。 一是相关业务主管部门应定期到现场指导业务处理，纠正违规行为，告之正确处理方式。 二是注意搜集各网点在营业过