农村合作银行合规管理工作实践

1 / 4农村合作银行合规管理工作实践合规，是银行生存发展之根本。从这几年频发的金融案件来看，合规风险已成为继信用风险、市场风险、操作风险之后的又一重大风险。诸暨农村合作银行从成立之初就一直注重自身合规风险建设，尤其是近年来，更是将此项工作提到了一个前所未有的高度，不断通过各种措施加强合规建设，以确保本行业务稳健运行和良好发展。一、确保合规工作独立性1、从制度上保障合规工作的独立性。诸暨合行的各项规章制度都对合规工作独立性作出了明确规定。 诸暨农村合作银行章程第 56 条规定，合规部门负责人由行董事会聘任和解聘，并决定其报酬;诸暨农村合作银行银行合规政策规定， “合规部门或合规人员在职责范围内独立履行工作职责，合规部门为履行其职责应有权获取必要的信息，其它部门、支行(部)和员工在提供相关信息方面有给予密切合作的义务，对可能违反合规政策的事项，合规部门可独立进行调查”;诸暨农村合作银行合规检查工作规定中则指出，合规部门在实施检查时，可以“要求被检查单位提供有关资料” ， “参加被检查单位的有关会议” 。2、单独设立合规部门。2016 年 9 月诸暨合行正2 / 4式设立合规风险管理部，将以前由各职能部室分管的合规职责统一至合规部，由其集中负责管理，确保合规工作高效、独立运行。同时经银监部门资格审定，由行董事会聘任专职合规经理一名，合面负责本行合规管理工作。另外，设置专职合规人员 2 名，派驻合规人员 9 名，合规联络员31 名，在合规部统一安排下开展具体合规工作。合规部门地位的正式确立，以及总行在人力、物力等合规资源上的大力支持，有效推动了诸暨合行合规工作的独立运作。3、确立双线并行的报告路线。合规人员在日常检查中发现合规风险，除向本部门负责人报告外，还需向合规部门逐级上报，并且合规部门在特殊情况下还可绕过通常报告路线直接向行董事会及下设的风险管理委员会报告，确保了合规信息沟通渠道的畅通。4、正确处理好合规部门与其他业务部门的关系。诸暨合行相关制度中明确规定了合规部门区别于其他业务部门的工作职责，确保其不涉及具体业务部门的业务，并且接受审计部门的独立审计，以保证合规工作的独立与公正;确立了合规部门与其他业务部门相互协作的机制，合规部门为其他部门提供合规咨询、帮助、培训，通过提供合规性建议、预警、评价等方式，指导、督促业务部门管理合规风险，并为业务部门的业务发展或产品创新等提供合规支持，同时其他业务部门也向合规部门反映合规信息，3 / 4确保合规工作及时、有效开展。二、制定完善的合规制度体系没有规矩，不成方圆，完善的制度体系是开展合规工作的前提。诸暨合行以诸暨农村合作银行合规政策为总体合规框架，先后制定出台了诸暨农村合作银行合规检查工作规定 、 诸暨农村合作银行风险事项报告制度 、 诸暨农村合作银行派驻合规员管理办法 、 诸暨农村合作银行合规联络员管理办法 、 诸暨农村合作银行合规问责制度 、 诸暨农村合作银行诚信举报制度等一系列规章制度，建立起比较完善的合规问责制度、绩效考核制度、诚信举报制度和合规工作制度，为合规工作的有效开展提供了制度上的保障。三、构建完备的合规工作网络为推进合规工作的顺利开展，诸暨合行从自身实际出发，建立起一套比较完备的合规工作网络，确立了“一个中心，两条制度”的工作结构模式，即以总行合规部为中心，同时实施派驻合规员制度和合规联络员制度，确保合规工作基本覆盖全行各业务条线。总行合规部全面负责合规管理工作，对内进行合规风险评估、规章制度和法律文件审查、合规培训等工作，并对派驻合规员和合规联络员进行业务指导、日常培训和工作安排;对外与监管部门及其他行社保持联系，及时4 / 4报送资料，进行有效互动。派驻合规员分别驻点于有关支行(部)，负责各自辖内的合规风险管理工作，并对合规联络员进行业务上的监督和指导;各支行(部)、机关职能部室的合规联络员由业务骨干兼任，负责各自辖内的风险源、风险点的识别和报告，并协助派驻合规员推行本行合规文化。四、推进合规文化建设企业文化作为衡量企业成熟与否的标志，在当今社会已被普遍认同，而作为企业文化核心的合规文化，正是目前国内银行所或缺的。诸暨合行以去年“合规建设和风险管理年”活动为契机，持续深入地开展合规文化建设，努力打造具有本行特色的合规文化。在全行范围内大力倡导“合规创造价值”的理念，努力营造“人人合规，时时合规”的良好氛围。开展“走出去，请进来”等形式多样的合规培训，对业务骨干和工作尖子