2014银行初级《法律法规与综合能力》冲刺卷(3)

精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创1/522014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷3整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案点击查看2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷汇总一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中。只有一项符合题目要求，请选择相应选项。不选、错选均不得分。共90题，每题分。共45分1民法通则规定了法人应当具备的条件，下列不属于法人成立要件的是。A有必要的财产和经费B能够独立承担民事责任C具有民事行为能力D依法成立2根据我国民法通则，法人的类型不包括。A企业法人B机关法人C社会团体法人D合伙组织精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创2/523中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检査监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起日内予以回复。4以下哪项不是民事法律行为应当具备的条件。A行为人具有相应的民事行为能力B意思表示真实C不违反法律法规强行性规定或者损害社会公共利益D民事法律行为的主体之间的地位平等5合法代理行为的法律后果直接归属于。A被代理人B代理人C第三人D代理人和被代理人6甲公司委托乙银行为代理人向其客户提供服务，下列情形中甲公司不需要对此服务过程承担民事责任的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创3/52A甲公司知道乙银行在提供服务的过程中行为违法，但不表示反对B甲公司知道乙银行在提供服务的过程中超越了其代理权限但未做否认表示C乙银行的代理权限已过，但继续向甲公司客户提供服务D乙银行知道甲公司代理的内容属于违法行为，仍然进行代理活动7由法律规定而直接产生的代理关系是。A法定代理B委托代理C指定代理D连带代理8张某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法与李某签订了合同，对于该合同的签订。A张某承担民事责任B王某承担民事责任C张某与王某共同承担民事责任D张某与王某均不承担民事责任9有关物权法的规定中，以下说法不正确的是。A债权人在借贷、买卖民事活动中，需要担保的可精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创4/52以依本法设立担保物权B担保合同无效，主债权债务合同无效，法律另有规定的除外C担保物权人在债务人不履行到期债务时，依法享有就担保财产优先受偿的权利D同一债券既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或者物的担保人承担担保责任10抵押是担保的一种方式，根据物权法，下列说法正确的是。A债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C抵押须将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务D抵押财产的使用权归债权人所有11下列可以作为抵押财产的是。A正在建筑的建筑物，船舶B土地所有权C医院设备D大学教学楼12抵押权人收取抵押财产的天然孽息或者法定孽息应当。A归抵押权人精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创5/52B归抵押人C归人民法院D先充抵收取孽息的费用13某钢铁厂向银行贷款，当地医院可否提供担保。A可以B不可以C只要银行接受就可以D有相应的财产能力就可以14中华人民共和国物权法确立的两类质押是。A动产质押，不动产质押B动产质押，权利质押C不动产质押，权利质押D流动资产质押，固定资产质押15质押合同自起生效。A权利确定之日B质物移交于质权人占有时C合同签订之日D债务不能履行之日16甲商业银行向乙企业发放设备贷款300万元，期限5年，由丙公司作保证担保。3年后，甲商业银行将精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创6/52上述贷款转让给了丁商业银行，丁商业银行另外还对乙企业追加了20万元流动资金贷款。丙公司对丁银行的担保责任是。A丙公司不再承担保证责任，因为甲与乙变更债权主体未得到同意B丙公司对3年前的保证承担责任，对3年后的保证不承担责任C丙公司继续对设备贷款300万元承担保证责任，对追加的20万元不承担保证责任D丙公司对全部320万元贷款承担保证责任17下列关于公司资本制度的表述，错误的是。A公司资本制度是公司法确认的资本筹措与运营的重要制度B公司资本要一次缴清C公司资本不得任意变更D公司增加或者减少注册资本，须由公司股东会做出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过，并须进行相应的变更登记18关于我国公司资本制度特点的描述不正确的是。A公司法规定公司设立时，其资本必须以章程加以确定，并应由股东认足，缴足或募足精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创7/52B公司法不允许公司资本的分批缴纳C公司法规定公司必须有相当的财产与资本总额相维持D公司法强调公司资本不得随意变更19公司设立的法律特征不包括。A设立的主体是投资人B设立行为只能发生在公司成立之前，并应当严格履行法定的条件和程序C设立行为的目的在于最终成立公司，取得主体资格，使公司具有权利能力和行为能力D设立公司的内容会因设立公司的种类不同而有所不同20以下关于我国公司资本制度的特点说法错误的是。A资本法定B强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持C强调公司资本不得任意变更D强调公司资本必须一次性缴足21按照中华人民共和国公司法的规定，普通工商企业增减注册资本，下列说法正确的是。A公司资本一经设立，不得变更B公司资本可以分批缴纳精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创8/52C由公司股东会做出决议，并由代表三分之二以上表决权的股东通过D股东会通过了解即可，不需要进行相应的变更登记22公司经理是由聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员。A股东大会B监事会C董事会D国务院23是银行经营管理决策机构。A股东大会B董事会C监事会D理事会24下列不属于票据法中所指的票据是。A汇票B本票C发票D支票25甲给乙开了一张2万元现金支票，乙将支票背书转让给丙，后甲发现被乙欺诈，但丙拿着支票向甲要求精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创9/52偿付时，甲必须给丙2万元，这说明了票据的。A设权性B要式性C无因性D文义性26票据的，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。A有价性B要式性C无因性D债权性27下列不属于票据基本特征的是。A票据是流通证券B票据是要式证券C票据是有因证券D票据是设权证券28下列关于票据行为的表述，错误的是。A承兑为汇票所独有的行为B偷窃票据不能称做出票行为C保证使用于汇票和本票D背书只能在汇票上进行29为汇票所独有，是指汇票的付款人承诺负担精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创10/52票据债务的行为。A出票B背书C承兑D保证30票据一经背书转让，票据上的权利也随之转让给。A出票人B被背书人C背书人D承兑人整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案31票据保证的目的是担保其他票据债务的履行，适用于。A股票B本票C债券D支票精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创11/5232根据票据法的规定，下列关于汇票持票人行使票据追索权的表述中，错误的是。A汇票到期被拒绝付款的，可以向出票人追索B汇票未到期付款人死亡的，可以向付款人的继承人追索C汇票未到期承兑人破产的，可以向出票人追索D汇票到期承兑人逃匿的，可以向承兑人的前手追索33票据丧失的补救措施不包括。A挂失止付B公示催告C提起诉讼D自己宣布票据无效34合同成立是，合同生效是。A法律评价问题，法律评价问题B事实问题，事实问题C法律评价问题，事实问题D事实问题，法律评价问题35下列关于合同生效要件的表述，错误的是。A合同标的合法，即当事人签订的合同不违反法律和社会公共利益B合同标的须确定和可能精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创12/52C当事人意思表示真实D至少有一方当事人具有相应的民事行为能力36下列关于合同成立与合同生效的分析正确的是。A合同成立不一定合同生效B抵押合同成立就生效C合同无效表示合同不成立D法律保护所有成立的合同37下列关于合同成立和生效的表述，错误的是。A合同成立是合同生效的前提B合同成立是指合同订立过程的结束C合同成立主要是事实问题D合同生效主要是事实问题38由于存取业务量巨大，故存款合同一般采用。A实践合同B非格式合同C格式合同D电子合同39金融犯罪侵犯的客体是。A贷款管理制度精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创13/52B银行管理制度C金融管理秩序D货帀管理制度40下列关于金融犯罪说法错误的是。A金融犯罪的主观方面不一定是故意B金融犯罪不一定以非法占有为目的C金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D金融犯罪的主体违反了金融管理法规41下列行为没有破坏金融管理秩序的是。A持有、使用假币B洗钱C高利转贷D使用信用证42王某是甲商业银行储蓄所柜员，工作期间从他人手中获得百元面额假币10000元，王某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带假币2000元。案发当日，从王某的办公桌内查获假币8000元。下列关于王某所犯的罪正确的是。A持有、使用假币罪B洗钱罪C金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创14/52D职务侵占罪43某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换成等额货币，构成。A伪造货币罪B金融工作人员购买假币，以假币换取货币罪C持有使用假币罪D出售、购买、运输假币罪44以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确。A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息挡案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务45以下各选项中，本罪主观方面要求必须以牟利为目的的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创15/52A高利转贷罪B伪造货币罪C吸收客户资金不入帐罪D变造货币罪46甲农村信用社将吸收的500万元储蓄资金不入账，用于向乙企业发放高利贷款，因经营管理不善，贷款到期前，乙企业被法院宣告破产，500万元贷款形成不良贷款，无法收回。下列罪名，适用于甲农村信用社的是。A高利转贷罪B违法发放贷款罪C吸收客户资金不入账罪D非法吸收公众存款罪47下列情形中，不属于伪造、变造金融票证的是。A制造假信用卡B自制银行本票C汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致D仿造信用证随附的单据48是指有金融票证制作权的人，超越其制作权限，违背事实制造内容虚假的金融票证。A有形伪造精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创16/52B无形伪造C变造D仿造49根据中华人民共和国刑法的有关规定，下列行为构成诈骗银行贷款罪的是。A使用虚假的经济合同骗取贷款B使用作废的信用卡进行诈骗C私自开设地下钱庄，吸收居民的存款D未经存款人同意，将客户资金用于投资股票50下列行为中，涉嫌触犯中华人民共和国刑法有关规定的是A使用作废的信用证B村镇银行吸收公众存款C银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体D商业银行在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动51明知是伪造变造的汇票、本票、支票而使用是。A金融凭证诈骗罪B伪造、变造金融票证罪C非法出具金融票证罪D票据诈骗罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创17/5252票据诈骗罪涉及的票据不包括。A汇票B本票C支票D信用证53下列选项中，不属于“金融凭证诈骗罪”行为人犯罪的对象的是。A票据B委托收款凭证C汇款凭证D银行存单54以下各罪的客观方面是利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为的是。A职务侵占罪B挪用资金罪C非国家工作人员受贿罪D签订、履行合同失职被骗罪55根据我国刑法的规定，国家工作人员不能作为下列哪项罪的主体。A非法吸收公众存款罪B贷款诈骗罪C洗钱罪精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创18/52D挪用资金罪56银行业从业人员职业操守不适用于下列哪个机构的工作人员。A花旗银行北京分行B农村信用社C中国农业发展银行D融资性担保机构57下列人员中，不属于广义上的银行业从业人员的是。A银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员B外包公司定期或不定期地委派到银行业金融机构内部工作的相关技术和专业人员C农村信用合作社的柜员D证券公司的员工58被视为民法中的“帝王原则”。A诚实信用B守法合规C专业胜任D勤勉尽职59银行从业人员为了销售理财产品，向客户隐瞒了该产品的风险，该行为违反了银行业从业人员操守基本精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创19/52准则关于的规定。A诚实信用B保护商业银行秘密与客户隐私C专业胜任D勤勉尽责60下列行为中，违反银行业从业人员职业操守规定的是。A尊重同业人员B组织行业力量，采取联合行动维护权益C在朋友聚会时，谈论客户存款信息D交流先进经验整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案61下列关于保护客户隐私的表述，错误的是。A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息C出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创20/52信息和交易信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案62某上市银行从业人员可以对外提供的信息是。A本银行下一年度的具体经营规划B本银行高管人员名单及联络信息C本银行过去五年公开披露的财务报表D本银行的客户资源信息63禁止商业贿赂是银行业从业人员职业操守中基本准则的要求。A勤勉尽职B专业胜任C保护商业秘密与客户隐私D公平竞争64某银行客户经理长期管理同一客户，与该客户财务人员十分熟悉，在一次新增授信业务中，该客户的资产负债率过高而不能被评到较高的信用等级，此时客户经理应该。A向该客户公司财务人员暗示调整资产负债率就可以通过评级B执行银行信贷规定精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创21/52C直接告诉该客户公司财务人员变更会计方案、降低资产负债率D告知该客户公司财务人员信用评级不够的原因65银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是。A熟知向客户推荐的产品B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C熟知与自身岗位相关的有关法规D熟知业务处理流程66某银行客户经理的下列行为中，违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”原则的是。A为客户设计外汇结构B建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C建议投资国债D为客户设计用汇计划67下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“监管规避”规定的是A建议客户根据经常项目交易情况购买外汇风险B建议客户根据理财产品进行理财产品组合降低风险C建议客户购买国债以减少利息税精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创22/52D建议客户分批次转账以逃避反洗钱检查68下列行为中符合银行业从业人员职业操守关于“内幕交易”规定的是A与客户交流个人对宏观经济走势的看法B利用所了解的本行信息指导客户股票交易C未经批准公布本行内部信息D与同事交流自己服务客户的大额交易信息69以下行为违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”条款要求的是。A某商业银行客户经理为客户推荐国债免利息税B某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险C某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税D某商业银行客户经理为客户设计用汇方案70以下关于岗位责任的说法，错误的是。A打听与自身工作无关的信息B经内部职责调整或经过适当批准，为其他岗位人员代为履行职责C除非经内部职责调整或经过适当批准，不将本人工作委托他人代为履行D不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创23/52己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与其他人员71以下关于信息保密的说法不正确的是。A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B受雇期间不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和将交易信息C在离职后，可以透露客户资料和将交易信息D保护客户隐私是商业银行必须承担的一项重要义务72下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是。A不打听与自身工作无关的信息B未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责C当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管D未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行73下列行为中不符合银行业从业人员与同业人员职业操守要求的是。A交流先进经验精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创24/52B合作开展银团贷款C组织行业力量，采取联合行动维护权益D交流客户信息74法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该支行客户经理甲因与该贸易公司长期保持业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了职业操守哪项规定。A内幕交易B礼貌服务C协助执行D公平竞争75某银行刚结束了与某客户的业务关系，该银行应该将此前该客户的财务数据与交易信息。A立刻销毁B退还给该客户C卖给其他公司D保存5年以上76根据我国反洗钱法的规定，金融机构必须妥善保护客户资料及交易信息以上。年年年精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创25/52年77某银行信贷员经手其父亲所在公司的一笔贷款项目时，应该。A向银行管理层披露所处关系B公平对待，不必向银行披露所处关系C以优惠利率发放贷款D建议父亲去其他银行申请贷款78下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是。A保护所在机构商业秘密B与同业同事交流所在机构的专有技术C维护所在单位形象D遵守所在单位规章制度79下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“忠于职守”规定的是。A保守所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密，维护所在机构利益B向客户透露本行理财产品设计全过程C当他人诋毁本行理财产品时坚决制止D遵守银行个人理财业务的规章制度80以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确的是。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创26/52A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B出于好奇或其他目的向其它同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时了解到的客户财务状况信息D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其信息裆案，在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务81小李在甲银行研究部门工作，但他准备辞职，辞职后可能到乙银行类似部门工作。则下列行为正确的是A部门内同事不应当与小李共享研究成果B可以与小李分享部分研究成果，但工作中应处处提防小李。不能再使其利用本团队工作经验。C可以与小李分享研究成果，因为他目前仍是团队一员D小李有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到新的工作岗位82当银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应采取的正确行为是。A对领导打击报复精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创27/52B提起行政复议C申请仲裁D提起行政诉讼83近期，某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失，记者李某找到他在该支行一位朋友张某进行采访，在这种情况下A张某为维护所在机构的形象和声誉，应断然否定B如果李某答应不披露采访对象，张某就可以将他所知道的告诉李某C张某有责任告诉李某他所知道情况D未经单位允许和授权，张某不应擅自代表所在机构向新闻媒体发布信息84当银行业从业人员离职时，下列做法不符合银行业从业人员职业操守的是。A依法结算报酬B办好离职交接手续C归还办公用品D带走个人在该行工作时长期积累的客户联络信息85以下做法体现了互相尊重原则的是。银行为了多获得存款，在电视中贬低B银行服务质量银行变造虚假事实以打击B银行精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创28/52银行知道B银行将要推出一项新服务，恐吓其不准推出银行通过参加学术研讨会加强合作86下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是。A与同行交流各自银行在理财产品方面的创新思路B与另一银行的职员通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据C与同业共同研究货币政策在行业内的具体影响D与同业交换各自负责的客户的信息，从而扩大信息量87下列个人理财业务人员的行为没有违反中国银行业从业人员职业操守中“同业竞争”有关规定的是。A免费向客户提供国际市场理财产品信息B向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道C向客户推销理财产品时承诺合约外的收益D为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖88以下不属于从业人员之间交流合作正确方式的有。A参加学术研讨会精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创29/52B互相交换对方客户信息C召开专题协调会D参加同业联席会议89下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“交流合作”规定的是。A与同行交流各自银行在理财产品方面的创新思路B与另一银行的职员通过邮件交换各自银行已在网上公布及将要公布的信息的财务数据C与同业共同研究货帀政策在行业内的具体影响D与同业交换各自负责的客户的信息，从而扩大信息量90对本操守相关规定存在歧义时可提请协会进行解释。A中国银行业监督管理委员会B中国银行业协会所属各会员单位C银监会D人民群众整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创30/52二、多项选择题。以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分。共40题，每小题1分。共40分1法人一般分为。A企业法人B机构法人C事业单位法人D社会团体法人E机关法人2根据民法通则规定，民事法律行为应当具备的条件是。A行为主体为自然人B行为人具有相应的民事行为能力C意思表示真实D不违反法律法规强制性规定或者损害社会公共利益E行为主体为法人3无权代理的构成要件为。A行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实和理由B行为人以本人的名义与他人所为的民事行为精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创31/52C第三人须为善意且无过失D行为人的行为不违法E行为人与第三人具有相应的民事行为能力4物的保证方式主要有。A抵押权B质押权C人的担保D留置权E定金担保5实现抵押权的主要方式为。A以抵押权折价受偿B拍卖抵押物以拍卖所得价款受偿C变卖抵押物以变卖所得价款受偿D要求债务人变卖其他财产受偿E要求担保人变卖其他财产受偿6物权法规定了应收账款可以办理质押，关于应收账款质押，下列说法正确的有。A包括销售产生的债权B包括因票据而产生的付款请求权C包括出租产生的债权D不包括提供服务产生的债权E包括提供贷款产生的债权精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创32/527留置权的特征中，正确的是。A留置权只能发生在特定的合同关系中B留置权发生两次效力C留置权不可分性D债权得到全部清偿之前，留置权人有权留置全部标的物E债权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期8以股份是否公开发行及股份是否允许自由转让为标准，把公司分为。A有限责任公司B股份有限公司C封闭式公司D开放式公司E母公司9以公司的股东承担责任的范围和形式为标准，可以将公司分为。A无限公司B有限责任公司C股份有限公司D两合公司E人合公司精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创33/5210票据的功能有。A汇兑作用B融资作用C信用作用D替代货帀使用E支付与结算作用11狭义的票据行为包括。A承兑B保证C背书D清算E出票12根据我国票据法规定，票据权利包括。A付款请求权B利益返还请求权C票据返还请求权D追索权E救济权13票据的主债务人包括。A汇票的付款人B汇票的承兑人C本票的付款人D支票的付款人E汇票的发票人精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创34/5214以下关于票据权利在一定期限内不行使而消灭的说法中，正确的是。A持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起1年B见票即付的汇票、本票，自出票日起2年C持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月D持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月E持票人对前手的再追索权，自催偿日或者被提起诉讼之日起6个月15根据合同法的规定，当事人订立合同，应当具有相应的。A民事行为能力B民事权利能力C独立的财产D名称、组织机构和场所E书面形式，口头形式或其他形式16下列属于无效合同的是。A一方以欺诈、胁迫的手段订立的合同B恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益而签订的合同C以合法形式掩盖非法目的签订的合同精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创35/52D损害社会公共利益的合同E违反法律、行政法规的强制性规定的合同17违约责任的承担形式有。A违约金责任B赔偿责任C强制责任D定金责任E采取补救措施18根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为。A针对银行犯罪B银行人员职务犯罪C外部犯罪D内部犯罪E诈骗型金融犯罪19以下各罪项中本罪主体是特殊主体的是。A违法发放贷款罪B非法吸收公众存款罪C吸收客户资金不入账罪D非法出具金融票据罪E背信运用受托财产罪20王某为某银行工作人员，他为其好友李某违法精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创36/52出具了一份资信声明并且故意帮助其承兑了一份伪造的票据于是李某在王某所在银行存入一笔钱，王某收到这笔钱后没有将其入账，而是将这笔钱贷款给他人，则王某所犯罪行有。A违法发放贷款罪B吸收客户资金不入账罪C非法出具金融票据罪D违法票据承兑罪E背信运用受托财产罪21下列选项中属于银行人员职务犯罪的有。A违法发放贷款罪B吸收客户资金不入账罪C非法出具金融票据罪D违法票据承兑、付款、保证罪E伪造金融票证罪22根据刑法规定，以下属于金融诈骗的违法行为是。A编造引进资金的理由从银行贷款B上市公司董事长变更，没有进行披露C自制信用卡从银行提款机提款D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款E使用经涂改的作废的信用证精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创37/5223根据中华人民共和国刑法的规定，下列行为可能构成“贷款诈骗罪”的有。A编造引进资金、项目等虛假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款B使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款C使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款D使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保，骗取银行或其他金融机构贷款E伪造单位公章、印鉴骗贷24信用卡诈骗罪客观上主要表现为。A使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡B使用作废的信用卡进行诈骗C冒用他人的信用卡进行诈骗D使用信用卡进行恶意透支E使用作废的信用证25银行业金融犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的等银行结算凭证进行诈骗活动。A委托收款凭证精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创38/52B货币C汇款凭证D银行存单E银行本票26银行业从业人员职业操守的宗旨包括。A规范银行业从业人员职业行为B提高从业人员整体素质和职业道德水准C建立健康的银行业企业文化和信用文化D维护银行良好信誉E促进银行业健康发展27依据银行业从业人员职业操守规定，下列各项属于从业基本准则的是。A勤勉尽职B专业胜任C守法合规D服从领导E诚实信用28商业银行开展授信业务时，下列行为中违反职业操守的有。A采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺B对单一客户、关联企业客户和集团客户的授信超精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创39/52过有关部门规定的限制比例C超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务D协助客户逃避其他银行信贷监管E在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用29下列违背银行业从业人员职业操守基本准则的行为有。A某银行业从业人员为了销售理财产品，隐瞒了该理财产品的风险性B某银行业从业人员由于不理解某理财产品的收益率计算，导致宣传该理财产品时所做出的产品收益率解释与产品实质相差很大C银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为D某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和和监管规则E某银行客户经理为了获得一家上市企业贷答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成30下列符合“守法合规”要求的做法包括。A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创40/52D遵守监管部门的规章制度E以上都正确31银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的。A特征和收益B风险C法律关系D业务处理流程E风险控制框架32下列行为中违反了银行业从业人员职业操守“信息保密”规定的有。A离职后将原单位客户信息透露给新工作单位领导B向其所在机构同事透露客户的个人信息C出于好奇向其他同事打听客户的交易信息D将填有客户信息的单据随意扔在废纸篓里E将开户申请书再度用做打印纸，使得无关人员接触到客户的个人信息33银行业从业人员的下列行为中正确的是。A与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况B保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息C从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创41/52息D在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息E在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息34下列可能会对银行产生不利影响的是A某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定，于是按照内部交易流程进行了必要的报告B某银行业务人员向客户推荐理财产品时，承诺可以保本收益C某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核。D某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便。35信贷工作从业人员以下行为是明显违反职业操守。A不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议B在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之C不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创42/52D省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见E按照规定进行有效的贷后监控36银行业从业人员职业操守中“尊重同事”原则要求从业人员。A任何情况下均不得引用同事的工作成果B和同事分享专业知识和工作经验C尊重同事的个人隐私D尊重同事的工作方式和工作成果E和其他部门同事分享和交流客户信息37银行业从业人员不得侮辱同事的。A国籍B肤色C民族D年龄E宗教信仰38银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有。A超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机C向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D以免费方式向客户提供国际市场的有关信息精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创43/52E在信贷业务营销中，向经办人和关系人支付不菲费用39为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，从业人员应该做到。A不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息B面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内D审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行E以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任40银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列属于符合银行业从业人员职业操守行为的有。A对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系B向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚C按照要求提供监精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创44/52管机构需要的数据D从业人员给予监管人员一定的加班费及补贴E拒绝提供有关账册、报表、审计报告以及内部管理规章整理了“2014银行初级法律法规与综合能力冲刺卷”，希望能帮助广大考生复习备考2014年银行业初级资格考试，祝大家都能顺利通过本次考试第1页单选题130第2页单选题3160第3页单选题6190第4页多选题140第5页判断题、答案三、判断题。请对以下各项的描述做出判断，正确的为A。错误的为B。共15题。每题1分。共15分1被代理人因向第三人履行义务或者承担民事责任而遭受损失的，只能向表见代理人追偿。2无权代理中，相对人可以催告被代理人在3个月内予以追认。如果得不到本人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任。3我国物权法规定，担保法与物权法规定不一致的，以担保法为准。4中华人民共和国物权法规定，质押财产的交付是质押合同生效的前提条件，而不是质权设立的前提条件。精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创45/525一般保证的保证人在主合同纠纷未经审判或仲裁，并就债务人财产依法强制执行仍不能履行债务前，债权人可以拒绝承担保证责任。6资本法定的目的在于使公司在成立时就有稳固的财产基础，新的公司法允许公司资本的分批缴纳。7贷款诈骗罪的主体是一般主体，包括自然人和单位。8挪用资金罪最高可判处死刑，并没收财产。9国有公司、企业中从事公务的人员或者国有公司、企业委派至非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪，最高处死刑，并处没收财产。10银行业从业人员职业操守中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。11“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。12在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，以受贿罪论处对方单位或者个人在账外暗中收受回扣的，以行贿罪论处。13银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。14银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创46/52得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。15银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。单项选择题1答案C考，见公共基础P2172182答案D考，见公共基础P2183答案C考，见公共基础P2204答案D考，见公共基础P2195答案A考，见公共基础P2206答案C考，见公共基础P2207答案A考，见公共基础P2208答案B考，见公共基础P2219答案B考，见公共基础P22322510答案A考，见公共基础P22511答案A考，见公共基础P22612答案D考，见公共基础P22613答案B考，见公共基础P22614答案B考，见公共基础P22915答案B考，见公共基础P22916答案C考，见公共基础P23317答案B考，见公共基础P237精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创47/5218答案B考，见公共基础P23719答案A考，见公共基础P23720答案D考，见公共基础P23723821答案C考，见公共基础P23822答案C考，见公共基础P23823答案B考，见公共基础P23824答案C考，见公共基础P23924025答案C考，见公共基础P24026答案C考，见公共基础P24027答案C考见公共基础P24028答案D考，见公共基础P24124229答案C考，见公共基础P24230答案B考，见公共基础P24231答案B考，见公共基础P24232答案B考，见公共基础P24333答案D考，见公共基础P24434答案D考，见公共基础P24735答案D考，见公共基础P24736答案A考，见公共基础P24737答案D考，见公共基础P24738答案C考，见公共基础P24739答案C考，见公共基础P254精品文档2016全新精品资料全新公文范文全程指导写作独家原创48/5240答案A考，见公共基础P25541答案D考，见公共基础P25526742答案C考，见公共基础P25643答案B考见公共基础P25644答案D考，见公共基础P25845答案A考，见公共基础P25946答案C考，见公共基础P26047答案C考，见公共基础P26148答案B考，见公共基础P26249答案A考，见公共基础P26850答案A考见公共基础P27251答案D考，见公共基础P27