2011年个人客户经理学习资料(基础版)——储蓄及结算业务篇

2011年个人客户经理学习资料（基础版）储蓄及结算业务篇一、单选题（60题）题目类型单选题干是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。备选项A、定期存款B、通知存款C、零存整取D、活期存款正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1题目类型单选题干若持人民币借记卡在境内ATM上取款，当天取款最高限额为元。备选项A、20000B、50000C、10000D、5000正确答案A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民银行规定如果取款金额超过（）元，需要提前一天与取款网点预约。备选项A、100000B、50000C、200000D、5000正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干活期一本通以（）账户作为其主账户，（）账户作为其子账户。备选项A、外币，人民币B、人民币，外币C、人民币，美元D、人民币，港币正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币活期储蓄存款（）结息一次。备选项A、每月B、每季度C、每半年D、每年正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币业务的利率换算公式为（）。备选项A、日利率年利率/360B、日利率年利率/365C、日利率年利率/实际天数D、日利率年利率/366正确答案A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干银行可采用（）和（）计算利息。备选项A、逐日计息法、逐笔计息法B、积数计息法、非积数计息法C、一笔计息法、多笔计息法D、积数计息法、逐笔计息法正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币整存整取定期存款（）元起存。备选项A、1B、10C、50D、100正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币零存整取定期存款（）元起存，每（）存入一次备选项A、1，月B、5，季度C、1，季度D、5，月正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币教育储蓄（）元起存，每户本金最高限额为（）元。备选项A、5，10000B、50，20000C、5，20000D、50，10000正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币个人通知存款最低存款金额为（）元。备选项A、10000B、20000C、50000D、100000正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币定活两便存款存期3个月以上（含3个月）不满半年的，按（）计息。备选项A、实际天数计付活期利息B、支取日整存整取定期3个月存款利率六折C、支取日整存整取定期6个月存款利率六折D、支取日整存整取定期3个月存款利率九折正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币定活两便存款存期1年（含）以上，无论存期多长，按（）计息。备选项A、实际天数计付活期利息B、支取日整存整取1年期存款利率六折C、支取日整存整取1年期存款利率九折D、支取日整存整取2年期存款利率六折正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干（）是指工商银行每月自动将客户活期账户的闲置资金转为定期存款，当活期存款因刷卡消费或转账取现资金不足时，定期存款将自动转为活期存款的服务。备选项A、“理财协议”B、“理财秘书”C、“自动转存”D、“定活通”正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干“定活通”账户活期向定期转账的起点金额为（）元。备选项A、300B、500C、1000D、5000正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干小额存款账户是指在工商银行日均存款余额不足（）的账户。备选项A、300元（含）B、300元（不含）C、500元（含）D、500元（不含）正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干小额存款账户管理费的收费标准为（）。备选项A、每季度3元B、每月3元C、每季度1元D、每月1元正确答案A题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干以下账户可能被收取小额存款账户管理费的是（）。备选项A、用于偿还个人贷款的存款账户日均余额不足300元的B、个人结算账户日均余额不足300元的C、理财金账户中的活期账户日均余额不足300元的D、牡丹信用卡账户日均余额不足300元的正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干通知存款已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，（）。备选项A、该笔存款按活期计息B、该笔存款不计息C、通知期限内不计息D、通知期限内按活期计息正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干储蓄管理条例规定，定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按（）计付利息。备选项A、调整后的定期储蓄存款利率分段B、存单开户日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率C、存单支取日挂牌公告的相应定期储蓄存款利率D、每年按调整后的定期储蓄存款利率正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型单选题干人民币整存整取定期存款存期不包括备选项A、一个月B、三个月C、六个月D、一年正确答案A题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P140题目类型单选题干外汇定期存款存期不包括备选项A、半年B、一年C、二年D、五年正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P140题目类型单选题干零存整取业务在存期内若中途漏存一次，漏存次数在次以上就会视同违约，违约后存入的部分支取时按活期利率计息。备选项A、1B、2C、3D、4正确答案A题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页P141码）或文件依据题目类型单选题干教育储蓄开户对象为在校小学年级（含）以上学生。备选项A、一B、三C、四D、六正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P141题目类型单选题干教育储蓄存期不包括备选项A、一年B、三年C、五年D、六年正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P141题目类型单选题干下列选项中，不属于存本取息业务特点的是备选项A、起存金额较高B、可多次支取利息C、可质押贷款D、不可提前支取正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依P141据题目类型单选题干“定活通”业务每年收取元费用，理财金账户客户目前免费提供。备选项A、10B、20C、25D、50正确答案B题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P144题目类型单选题干同一客户可以签订次定活通理财协议备选项A、1B、2C、5D、不计次正确答案A题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P144题目类型单选题干下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是备选项A、人民币大额交易B、外币大额交易C、可疑交易D、差错交易正确答案D题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P145题目类型单选题干关于通存通兑业务叙述不正确的是备选项A、客户凭银行卡可在全国工商银行网点和自助设备上存取人民币现金B、预留密码的存折可在同城网点存取现金C、无密码存折可在异地网点存取现金D、同城也可办理无卡（折）的续存业务正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P139题目类型单选题干关于外币储蓄存款账户叙述不正确的是备选项A、凡从港、澳、台地区及国外携入或持有的可自由兑换的在工商银行开办外币储蓄业务币种范围内的外币现钞，均可以开立现钞账户B、由港、澳、台地区及国外汇入的外汇或携入的外汇票据，均可以开立现汇账户C、不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现钞账户D、不能立即付款的外汇票据，需经银行办理托收，收妥后方可开立现汇账户正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P139题目类型单选题干关于整存整取业务叙述正确的是备选项A、未到期的定期存款，全部提前支取的，按原开户日挂牌公告的活期存款利率计付利息B、部分提前支取的，提前支取的部分按原开户日挂牌公告的活期存款利率计付利息C、部分提前支取的，提前支取的部分按原支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息D、部分提前支取的，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息正确答案D题目涉及知识储蓄业务点题目难度1教材出处（页码）或文件依据P140题目类型单选题干下列选项中，不属于定期一本通的特点是备选项A、本外币合一B、可自动转存C、不可折转单D、可部分提前支取正确答案C题目涉及知识点储蓄业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据P142题目类型单选题干按照中间业务最新收费标准（工银办发200965号），境外汇款申请书（）。备选项A、1元/份。B、2元/份。C、5元/份。D、10元/份。正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型单选题干根据国家外管局管理政策规定，对个人结汇实行年度总额管理，目前结汇业务年度总额为（）。备选项A、等值5万（不含）美元B、等值5万（含）人民币C、等值5万（含）美元D、等值5万（不含）人民币正确答案C题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型单选题干银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理个人业务的相关材料至少保存（）年备查。备选项A、1B、2C、5D、10正确答案C题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型单选题干手持外币现钞汇出当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；备选项A、5000B、10000C、20000D、50000正确答案A题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型单选题干速汇金系统规定速汇金汇出汇款的每人每天累计汇出限额为（）备选项A、10000美元（含）B、20000美元（含）C、50000美元（含）D、5000美元（含）正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型单选题干下列关于外汇理财产品期限的说法，错误的是（）。备选项A外汇理财产品的投资期限越长，产品的收益率越高B外汇理财产品的投资期限越短，客户承受的风险越大C目前各家银行推出的结构性存款的期限多在6个月至6年之间D客户在选择投资之前一定要分析未来市场的利率和汇率走势，并规划自己的资金使用正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型单选题干联名账户的账户种类包括本外币活期存款结算账户和（）。备选项A、本外币存本取息定期储蓄存款账户B、本外币零存整取定期储蓄存款账户C、本外币整存零取定期储蓄存款账户D、本外币整存整取定期储蓄存款账户正确答案D题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型单选题干根据人民银行最新规定，对于单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过（）万元人民币的，可不再审查单位付款依据，但付款单位须在付款用途栏或备注栏注明付款事由。备选项A、1B、5C、10D、20正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型单选题干对于一、二类优质代发工资单位在我行办理代发工资业务的，其收费标准为（）。备选项A、可按协议价格执行B、至少每笔5元C、至少每笔1元D、至少每笔2元正确答案A题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型单选题干我行目前的代理缴费业务的渠道不包括（）备选项A、网上银行B、自助汇款机C、手机WAP银行D、ATM机正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型单选题干个人联名账户可支持（）名客户共同开立及拥有。备选项A、12B、26C、25D、15正确答案C题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人联名账户业务管理暂行办法（工银办发2007555号）题目类型单选题干个人联名账户管理费的收费标准为（）。备选项A、10元/年B、20元/年C、12元/年D、24元/年正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型单选题干财富客户办理行内异地汇款业务，可享受手续费（）优惠备选项A、90B、50C、70D、100正确答案C题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型单选题干我行普通个人网银客户通过网上银行办理汇款可享受手续费（）优惠备选项A、10B、50C、70D、100正确答案A题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型单选题干我行个人人民币汇款业务的宣传品牌是（）备选项A、全球快汇B、速汇金C、汇款直通车D、储蓄异地通正确答案C题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发的通知（工银办发2009448号）题目类型单选题干收款人须在速汇款（即无账号/卡号汇款）款项汇出后（）日内，到我行办理款项的解付。备选项A、15B、30C、45D、60正确答案B题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人境内汇款业务管理办法（工银办发2007354号）题目类型单选题干对支取联名账户内资金，我行提供“共同办理”和（）两种方式。备选项A、“单人办理”B、“双人办理”C、“授权办理”D、“委托办理”正确答案C题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型单选题干联名账户指定被授权人时应约定（）备选项A、授权存入限额B、授权支取次数C、授权支取单笔限额D、授权支取累计限额正确答案D题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型单选题干柜面人民币个人汇款单笔金额上限为（）。备选项A、200万元（含）B、300万元（含）C、500万元（含）D、1000万元（含）正确答案D题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型单选题干柜面办理个人现金汇款金额1万元（含）以上的，客户需出示（）。备选项A、汇款人有效身份证明文件B、汇款用途书面证明C、收款人有效身份证明文件D、收款账户介质正确答案A题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型单选题干境内分行代理境外机构开户见证业务的不包括（）备选项A、工银亚洲B、工银澳门C、工银伦敦D、新加坡分行正确答案B题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型单选题干工商银行第一家境外营业机构是哪家（）备选项A、工银亚洲B、工银澳门C、纽约分行D、新加坡分行正确答案D题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型单选题干境内居民如无相关证明材料，则每人每年购汇额度为（）备选项A、1万美元等值外币B、2万美元等值外币C、5万美元等值外币D、10万美元等值外币正确答案C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）题目类型单选题干工银亚洲理财金账户每日平均理财总值未达港币（）元，将收取服务费用。备选项A、30万B、50万C、80万D、100万正确答案C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型单选题干办理工银伦敦开户见证业务的客户需年满（）周岁备选项A、12B、16C、18D、21正确答案B题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发中国工商银行开办赴英国留学生见证业务操作规程（暂行）的通知（工银个金200693号）题目类型单选题干出境人员（包括居民及非居民）携带外币现钞出境时，携出金额在等值（）美元以内（含）的，不需申领外币携带证，海关予以放行。备选项A、1000B、2000C、5000D、10000正确答案C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）题目类型单选题干境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，按以下规定办理外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。备选项A、1万美元等值外币B、2万美元等值外币C、5万美元等值外币D、10万美元等值外币正确答案C题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）二、多选题（80题）题目类型多选题干我行目前开办的外币储蓄币种有（）备选项A、加元B、瑞士法郎C、新加坡元D、卢布正确答案ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于活期一本通，以下说法正确的是（）备选项A、是为客户提供的一种综合性、多币种的活期储蓄B、开立活期一本通可以不留密码C、具有人民币和外币活期储蓄的全部基本功能D、载体只能是存折正确答案AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干外币储蓄账户分类有（）备选项A、投资账户B、现汇账户C、资本金账户D、现钞账户正确答案BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下是目前人民币整存整取定期存款存期的有（）备选项A、3个月B、半年C、9个月D、2年正确答案ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下是目前外币整存整取定期存款存期的有（）备选项A、1个月B、3个月C、半年D、2年正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干人民币整存整取定期存款提前支取，说法正确的是（）备选项A、不可办理提前支取B、全部提前支取，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息C、部分提前支取，提前支取的部分按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息D、部分提前支取，剩余部分到期时按原开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息正确答案BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下是目前人民币零存整取定期存款存期的有（）备选项A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下关于人民币教育储蓄，正确的有（）备选项A、属于零存整取定期储蓄B、为接受非义务教育积蓄资金，实行优惠利率C、开户对象为在校一年级以上学生D、50元起存正确答案ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下关于人民币整存零取储蓄存款，正确的有（）备选项A、一次存入本金，分次支取本金和利息的服务B、1000元起存C、存期为一年、三年、五年三种D、可质押贷款正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下关于人民币存本取息储蓄存款，正确的有（）备选项A、一次存入本金，约定存期及取息期B、5000元起存C、存期为一年、三年、五年三种D、到期一次性支取本金正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下关于定期一本通，正确的有（）备选项A、是一种人民币综合性账户B、是一种综合性、多币种的整存整取储蓄产品C、在一个账户中可以存入多笔本外币整存整取定期储蓄存款D、定期一本通50元人民币起存正确答案BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下是人民币通知存款期限的是（）备选项A、一天B、五天C、七天D、十天正确答案AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下关于定活两便储蓄存款正确的是（）备选项A、存款时不确定存期B、随时可以支取C、利率随存期长短而变动D、目前该储蓄只限于人民币业务正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于“定活通”业务，正确的是（）备选项A、每年收取20元费用，理财金账户客户目前免费B、活期向定期转账的起点金额为5000元C、当客户在他行POS刷卡或ATM取现而余额不足时，定期存款将也可转为活期存款D、同一客户只能签订一次定活通理财协议正确答案ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）备选项A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份D、保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干通过以下途径可以办理小额账户销户（）备选项A、柜面B、网上银行C、电话银行D、自助机具正确答案ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下账户不收取小额账户管理费的是（）备选项A、牡丹交通卡账户B、外币账户有余额的多币种综合账户C、用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户D、住房公积金账户正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干通知存款如遇到以下情况，按活期存款利率计息（）备选项A、实际存期不足通知期限的B、未提前通知而支取的，支取部分按照活期利率计息C、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分按活期存款利率计息D、通知存款已办理通知手续而不支取的，通知期限内按照活期计息正确答案ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下关于开立个人银行账户须出具的有效证件，说法正确的是（）备选项A、居住在中国境内16岁以上的中国公民，应出具居民身份证、临时身份证或者户口簿B、居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具中国护照C、居住在中国境内16岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿D、军人、武装警察尚未申领居民身份证的，可出具军人、武装警察身份证件正确答案BCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于协助有权机关查询个人存款账户的规定，正确的是（）备选项A、要求协助的有权机关必须具备法律规定的主体资格B、相关法律文书应符合法律规定C、协助有权机关查询的资料应限于个人存款情况以及与存款有关的资料D、有权机关可以要求将凭证原件带走正确答案ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于协助有权机关扣划个人存款的规定，正确的是（）备选项A、人民法院判决没收罪犯的个人存款，应依据人民法院的判决书办理B、如当事人拒不交出存款凭证，须强制执行时，由人民法院通知营业机构，营业机构凭人民法院的判决书或裁定书办理，当事人的原存款凭证作废C、协助扣划个人存款时，营业机构应将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户D、有权机关要求提取现金的，营业机构不予协助正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于个人存款凭证挂失业务，正确的是（）备选项A、记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失B、如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件C、客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理D、客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于存款账户实名制规定，正确的是（）备选项A、各类个人人民币存款账户必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件。B、账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致C、2000年4月1日开始执行D、机动车驾驶证、介绍信不能作为实名证件使用正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）备选项A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年正确答案AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（）备选项A、不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的B、凭存款凭证和密码支取5000元存款C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务D、开立个人银行账户正确答案ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法，如需重新识别客户身份，可采取的措施有（）备选项A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实正确答案ABCD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查可以确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（）备选项A、若校验密码不正确，也可以当时办理补领新凭证手续B、在校验密码正确的情况下可以当时为客户办理补领新凭证手续C、只有账户余额在5万元以下的，校验密码正确后才可以当时办理补领新凭证手续D、即使账户余额在5万元以上，校验密码正确后则可以当时办理补领新凭证手续正确答案BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于个人存款凭证正式挂失业务支持的介质，以下说法正确的是（）备选项A、支持同城开立的借记卡B、支持异地开立的借记卡C、支持同城开立的存单（折）D、支持异地开立的存单（折）正确答案AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干客户使用身份证办理正式挂失时，联网核查无法确认客户身份的情况下，以下说法正确的是（）备选项A、应进一步核实客户身份B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续D、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续正确答案AB题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干客户使用身份证以外的其他有效证件办理正式挂失时，以下说法正确的是（）备选项A、对于账户余额小于5万元的情况可以当时办理补领新凭证手续B、受理客户正式挂失申请7天后，方可办理补领新凭证等手续C、受理客户正式挂失申请7天内，方可办理补领新凭证等手续D、大额存款挂失业务需核保正确答案BD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于临时挂失业务，以下说法正确的是（）备选项A、原称“临时挂失”B、我行设置的有效期为5天C、我行设置的有效期为15天D、电话银行和网上银行可以办理正确答案ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干异地无法办理密码重置业务的介质有（）备选项A、灵通卡B、存折C、存单D、理财金账户卡正确答案BC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于填写挂失申请书，说法正确的有（）备选项A、原则上银行不得代客户填写挂失申请书B、挂失申请人通过电话等方式进行挂失的，银行可以代为填写C、挂失申请人不能正常填写的特殊情况下，银行可以代为填写，但须客户在挂失申请书上留存指纹信息D、银行可代为填写挂失申请书的部分内容正确答案ABC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干正式挂失后撤销挂失时，正常情况下，需客户出具（）备选项A、本人有效身份证件B、代理人有效身份证件C、挂失申请书客户收执联D、已办理正式挂失业务的借记卡或存单（折）正确答案ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干密码重置业务分为（）两类备选项A、密码重置实时生效B、密码重置即时生效C、密码重置延时生效D、密码重置不即时生效正确答案AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干关于个人客户挂失业务申请书中“密码重置”一栏，说法正确的是（）备选项A、客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，如在“密码重置”栏内选择“否”，但补领新凭证时无法提供密码而需密码重置的，客户需另行申请密码重置，将收取密码重置手续费。B、客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，则在“密码重置”栏内选择“是”，要同时收取凭证挂失和密码重置手续费。C、客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，如在“密码重置”栏内选择“否”，但补领新凭证时无法提供密码而需密码重置的，客户无需另行申请密码重置，不再收取密码重置手续费。D、客户办理正式挂失手续时，如同时遗忘原账户密码，则在“密码重置”栏内选择“是”，则不在单独收取密码重置手续费。正确答案AD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干有权查询个人存款账户的有（）备选项A、存款人本人B、存款人直系亲属C、有权机关D、公证处正确答案AC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干有权冻结个人存款账户的有（）备选项A、人民法院B、审计机关C、人民检察院D、公安机关正确答案ACD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干有权扣划个人存款账户存款的有（）备选项A、人民检察院B、税务机关C、人民法院D、公安机关正确答案BC题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干办理以下业务需出示身份证件的有（）备选项A、办理开户业务B、办理正式挂失申请C、办理45000元现金取款D、办理挂失后补领新凭证手续正确答案ABD题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型多选题干我行目前可以代售美国运通支票的币种包含（）备选项A、美元B、日元C、港币D、欧元正确答案ABD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干我行向个人客户提供的将资金汇出境外的业务包括（）。备选项A、电汇B、票汇C、旅行支票D、速汇金正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干个人客户经理应将个人资信证明与（）业务开展组合营销备选项A、旅行支票B、因私购汇C、开户见证D、个人外汇汇票正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干我行的保管箱业务可以保管的物品包括（）备选项A、珠宝首饰B、有价证券C、契约合同、D、现金票据正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干代兑机构向我行申请办理本外币兑换业务应具备以下条件（）备选项A、有固定的营业场所，且地处机场、车站、码头、边境口岸地区等B、不少于2名经我行培训合格的从事本外币兑换业务的工作人员C、在工商行政管理局注册，具有法人资格，具备良好信誉、财务制度健全D、在我行开立人民币或外币账户正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干外币旅行支票可用于下列哪项非贸易项下的对外支付（）备选项A、境外旅游B、朝觐C、探亲会亲D、境外就医正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干境内个人非持信用卡在境外消费或支出的补购外汇应在返回境内后2个月内办理。如果超过年度购汇总额需提供下述资料（）备选项A、书面申请B、本人真实身份证明C、境外消费或支出的有关证明材料D、因私护照正确答案ABC题目涉及知识点中间业务题目难度3题目类型多选题干个人外汇买卖交易的交易渠道包含（）备选项A、手机银行B、柜面交易C、网上交易D、电话交易正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干代理缴费业务可办理的渠道包括（）备选项A、电话银行B、网上银行C、自助设备D、柜面正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干代发工资单位办理代发工资时应向银行提供哪些信息（）备选项A、姓名B、代发金额C、年龄D、银行账号或卡号正确答案ABD题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干代发工资是由（）委托银行办理的一项代理业务备选项A、行政单位B、企业C、事业单位D、个人正确答案ABC题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干代理缴费业务主要包括（）备选项A、代缴公用事业费B、代缴电讯费C、代缴学费D、代缴公司货款正确答案ABC题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干个人联名账户可办理（）备选项A、定期B、活期C、零存整取D、教育储蓄正确答案AB题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干联名账户所有人可凭其业务操作卡通过（）渠道办理客户及账户信息查询备选项A、营业网点B、电子银行C、自动柜员机D、电话银行正确答案ABC题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干目前我行可开立的资信证明包括（）备选项A、个人存款证明、个人存款发生额证明B、个人购买记账式国债证明、个人购买本外币理财产品证明、个人购买基金证明C、个人购买保险证明、个人购买账户/实物黄金证明D、个人贷款证明、个人信用卡守信证明正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干对于（）业务既可办理持有证明也可办理历史交易情况证明备选项A、存款B、本外币理财产品C、基金D、保险正确答案AB题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干持有我行灵通卡的客户可在（）渠道办理缴费业务备选项A、电话银行B、网上银行C、自助银行D、柜面正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1题目类型多选题干我行代发工资业务可支持的功能包括（）。备选项A、预约发薪。B、外币发薪。C、跨行发薪。D、跨境发薪。正确答案ABC题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干我行办理代发工资可向客户提供的优惠包括（）备选项A、对于优质代发工资单位职工可免灵通卡工本费和首年年费B、可免费办理不超过半年的工银信使余额变动提醒C、可免异地结算业务手续费D、可免异地存取款业务手续费正确答案AB题目涉及知识点中间业务题目难度2题目类型多选题干下列关于个人联名账户业务的说法中正确的是（）备选项A、在开立个人联名账户时选择授权办理方式，全体联名账户所有人均需要授权。B、被授权人可独立办理支取业务C、被授权人办理支取业务时应受“授权支取累计限额”的限制。D、“授权支取累计限额”可大于账户余额。正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人联名账户业务管理暂行办法（工银办发2007555号）题目类型多选题干个人活期联名账户可以变更的内容包括（）备选项A、续存方式B、支取方式C、授权支取累计限额D、联名账户所有人人数正确答案BC题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人联名账户业务管理暂行办法（工银办发2007555号）题目类型多选题干个人速汇款（即无账号/卡号汇款）是指汇款人向本行提供收款人姓名，不提供收款人账号（卡号），由收款人凭（）到本行办理款项解付的汇款备选项A、本人有效身份证件B、汇款人姓名C、速汇款业务编号D、速汇款密码正确答案ACD题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人境内汇款业务管理办法（工银办发2007354号）题目类型多选题干汇款人到我行办理个人速汇款（即无账号/卡号汇款）的查询业务时，至少需要提供（）备选项A、本人有效身份证件B、收款人姓名C、速汇款业务编号D、速汇款密码正确答案AC题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人境内汇款业务管理办法（工银办发2007354号）题目类型多选题干可通过人行小额支付系统办理的跨行通存通兑业务包括（）备选项A、个人银行结算账户现金存取款和转账业务B、活期储蓄账户现金存、取款业务C、借记卡的现金存取款和转账业务D、个人银行结算账户、活期存折及借记卡账户状态和账户余额信息查询业务正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度3教材出处（页码）小额支付系统通存通兑业务管理办法（工银办发2007660号）或文件依据题目类型多选题干客户购买汇款套餐后，可在以下渠道使用（）备选项A、柜面B、网上银行C、手机银行（WAP）D、ATM正确答案ABCD题目涉及知识点中间业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人汇款套餐业务协议书题目类型多选题干以下汇款套餐柜面收费标准正确的有（）备选项A、套餐A（1个月，100笔）488元B、套餐B（3个月，500笔）1888元C、套餐C（6个月，1500笔）3888元D、套餐D（12个月，3000笔）4888元正确答案ABC题目涉及知识点中间业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据中间业务收费标准（2009年版）（工银发200965号）题目类型多选题干联名账户销户，客户应携带哪些申请资料备选项A、全体联名账户所有人应持本人业务操作卡及卡密码B、到联名账户开户地区任意网点申请办理销售手续C、对销户支取金额超过人民币5万元以上或外币等值1万美元以上的，应出示全体联名账户所有人有效身份证D、定期账户提前销户，应出示全体联名账户所有人有效身份证件正确答案ABCD题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型多选题干以下需要客户出示有效身份证明文件的业务有（）。备选项A、组合储蓄协议签订B、挂失新开C、密码重置D、开立个人银行结算账户正确答案BCD题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型多选题干银行机构办理规定业务进行联网核查时，应核对（）。备选项A、姓名B、公民身份证号码C、照片D、签发机关正确答案ABCD题目涉及知识点制度管理题目难度2题目类型多选题干申请办理新加坡分行留学生账户的客户需向经办机构提交以下申请材料的正本及复印件，主要包括（）备选项A、护照B、居住地址证明文件C、留学签证D、留学院校签发的录取通知书正确答案ACD题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于推广新加坡分行“留学小管家”业务的通知（工银个金2009206号）题目类型多选题干若客户第一次前往英国留学，为支付学费而在国内购汇，需向银行提供的证明材料有（）备选项A、因私护照B、境外学校出具的录取通知书C、境外学校出具的费用证明D、有效签证正确答案ABCD题目涉及知识点开户见证业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据关于印发中国工商银行开办赴英国留学生见证业务操作规程（暂行）的通知（工银个金200693号）题目类型多选题干如果客户希望将自有外币汇出境，可以选择我行的哪种业务（）备选项A、西联汇款B、速汇金C、签发汇票D、旅行支票正确答案BCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度3教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型多选题干跨境电汇汇款到账速度与哪些因素有关（）备选项A、金额大小B、汇款币种C、收款银行及清算银行工作日及时差D、收款人信息是否准确正确答案BCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型多选题干客户在办理速汇金时需填写的内容包括以下信息（）备选项A、汇款人姓名、身份证件名称及号码B、住所详细地址、邮政编码、联系电话C、汇款金额大小写D、取款人姓名、国家和城市正确答案ABCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型多选题干办理个人外汇预结汇汇款业务时，境外汇款人需要提供收款人的哪些信息。（）备选项A、收款人的姓名和身份证号码B、完整的活期多币种账户账号（或卡号）C、收款行地址D、收款行全称正确答案ABD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型多选题干客户在境外留学、投资、商贸、务工等所得或需将未用完的资金汇回国内时，我行提供的汇兑产品包括。（）备选项A、跨境汇入汇款B、预结汇汇款C、旅行支票兑付D、光票托收正确答案ABCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站题目类型多选题干个人外汇管理办法中境外个人包括（）。备选项A、持护照的外国公民B、持港澳居民来往内地通行的证港澳台同胞C、持台湾居民来往大陆通行证的外国公民D、无国籍人正确答案ABCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法（中国人民银行令2006第3号）题目类型多选题干境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理（）。备选项A、房租类支出房屋管理部门登记的房屋租赁合同；B、生活消费类支出合同或发票C、就医支出境内医院收费证明D、学习支出境内学校收费证明正确答案BCD题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据个人外汇管理办法实施细则（汇发20071号）题目类型多选题干外币旅行支票可用于下列哪项非贸易项下的对外支付（）备选项A、境外旅游B、朝觐C、探亲会亲D、境外就医正确答案ABCD题目涉及知识点个人外汇业务题目难度1教材出处（页码）或文件依据个人外汇业务操作指引（工银个金2008257号）题目类型多选题干下列关于旅行支票说法正确的是（）。备选项A、旅行支票携带安全携带旅行支票出行，遗失或被窃时可以通过挂失获得补偿；B、外币旅行支票可在境外酒店、商场、出租车等场合直接消费，但不可直接向境外机构和个人进行支付；C、面额种类较现钞更为多样，高、低面额搭配，容易携带；D、流动较差，不可转让他人。正确答案AC题目涉及知识点跨境个人金融业务题目难度2教材出处（页码）或文件依据工商银行网站三、判断题（29题）题目类型判断题干无论是否预留密码，持存折均可在同城任一网点存取现金。正确答案错题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型判断题干开立本外币活期一本通必须预留密码。正确答案对题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型判断题干活期储蓄存款不限存期，每季度结息一次，利息并入本金起息。正确答案对题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型判断题干人民币整存整取存款的存期有3个月、半年、9个月、1年、2年、3年和5年。正确答案错题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型判断题干人民币教育储蓄开户对象为在校小学四年级（含）以上学生。正确答案对题目涉及知识点储蓄业务题目难度题目类型判断题干人民币教育储蓄存期为1年、3年和5年。正确答案错