证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二(定稿)

1、证券投资基金销售人员从业考试模拟试卷二一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)1、有价证券是（ ）的一种形式。A.虚拟资本B.真实资本C.实际资本D.商品资本2、按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（ ）A.存款B.股票C.债券D.基金3、以下哪些不是有价证券的性质：（ ）A.期限性B.收益性C.流动性D.投机性4、证券市场的基本功能不包括：（ ）A.“筹资投资”功能B.资本定价功能C.风险转移功能D.资本配置功能5、新中国最初的股票出现于：（ ）A.20世纪70年代末B.20世纪80年代初C.20世纪

2、80年代末D.20世纪90年代初6、我国现行的证券法颁布于：（ ）A.1999年7月B.2001年9月C.2003年3月D.2005年11月7、股息或红利的大小，主要取决因素是公司的（ ）。A.股票价格B.股东结构C.盈利水平D.远期发展规划8、公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于：（ ）A.弥补亏损B.提取法定公积金C.提取任意公积金D.支付优先股红利9、证券包销是指（ ）。A证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式B证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式C证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行

3、购入的承销方式D证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10、证券投资基金反映的是（ ）关系。A、债权债务B、所有权C、信托D、产权11、与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（ ）A、流动性较差B、风险较低C、门槛通常较高D、信息披露程度一般不够及时透明12、2001年9月，第一只开放式股票型基金（ ）基金设立，标志着我国基金的新发展。A、华安创新B、华夏回报C、博时价值增长D、南方绩优成长13、我国规范的基金管理公司最早成立于（ ）年A、1998B、1999C、2000D、200114、下面选项中哪个股票型基金分类的说法不是按照行业类

4、型分类的：（ ）A、房地产基金 B、科技股基金 C、资源类股票型基金 D、成长型基金15、某股票型基金半年内股票交易金额为100亿元，该阶段内披露的股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元，那么该基金半年的周转率为（ ）。A、80% B、62.5% C、50% D、37.5%16、按照基金法规定，债券型基金的债券投资比重必须在（ ）以上。A、80% B、60% C、50% D、30%17、债券型基金面临风险较多，其中债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险属于（ ）。A、利率风险B、信用风险 C、提前赎回风险 D、通货膨胀风险18、对于基金管理公司考察时，哪项是没必要重点考

5、虑的（ ）。A、股权结构 B、资产管理经验C、人力资源优势 D、公司的人数规模19、为能够保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的（ ）。A、股票 B、债券 C、衍生品 D、基金20基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（ ）的股东。A20% B25% C33% D50%21.基金管理人内部控制的（ ）要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。A健全性原则 B有效性原则 C独立性原则 D相互制约原则22.基金管理公司主要股东要求持续经营（ ）个以上完整会计年度。A5 B4 C3 D223

6、基金资产托管业务中的（ ），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。A资产保管 B资金清算 C资产核算 D投资监督24目前，我国开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（ ）和基金公司（ ）为主。A直销、代销 B代销、直销 C外销、内销 D内销、外销25专业基金销售机构申请基金代销业务资格应当具备取得基金从业资格的人员不少于（ ）人，且不低于员工人数的二分之一的条件。A20 B30 C40 D5026. 基金份额净值是在每个开放日闭市后，按照以下公式计算（ ）。A 基金资产净值除以当日基金份额B 基金资产净值除以前一交易日基金份额C 基金资产总值除以当日基金份额

7、D 基金资产总值除以前一交易日基金份额27.货币市场基金和短债型基金可以从基金资产列支基金销售服务费，费率一般为:A.0.1%B.0.15%C.0.25%D.0.33%28. 下列不属于我国基金交易费用的是：A印花税B佣金C资本利得税D过户费29.下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（ ）A .基金转换费B基金管理人的管理费C基金托管人的托管费D销售服务费30根据基金运作管理办法第三十五条规定，下列关于封闭式基金的利益分配陈述正确的是（ ）。A每年不得少于两次B年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十C封闭式基金在分配利润前不必弥补上一年度的亏损D利润分配之后基金份额净值

8、不得高于面值31下列关于基金的税收陈述正确的是（ ）。A基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入须被征收营业税B从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.3%的税率征收印花税。C从2008年4月24日起，基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税。D对证券投资基金从证券市场中取得的收入征收企业所得税。32.基金市场上存在着的两大需求主体，下列说法准确的是（ ）。A. 保守型投资者和激进型投资者B. 激进型投资者和稳健型投资者C. 主要投资者和次要投资者D. 个人投资者和机构投资者33.（ ）的实质就是公司想取得的差异性竞争优势。A. 目标市场细分B. 目标市场选择C. 目标市场检测D. 目

9、标市场定位 34.为投资者构建合适的基金组合，应选择在预计投资期内，预期收益与投资计划最为接近，风险收益配比与投资者自己风险偏好最为相似的投资组合，体现了基金销售的（ ）的原则。A. 差异性B. 适用性C. 趋同性D. 类别型 35.市场营销控制包括评估市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程主要包括（ ）：A. 人员控制和费用控制B. 预算控制和风险控制C. 风险控制和宣传控制D. 预算控制和后台控制36.下列哪项业务不属于基金账户类业务。（ ）A.基金账户开户B.交易密码重置C.销户D.基金转换37.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,以下说法不准确的是

10、( )A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述B.当集中营销时间有限制，可使用“欲购从速”、“申购良机”等词语提示投资者C.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述D.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述38. 封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（ ）。A1个月 B2个月 C3个月 D6个月39.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额总额达到核准规模的（ ）以上A50% B60% C70%

11、D80%40.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产A20% B25% C30% D35%41.一般地，货币市场基金从基金财产中计提不高于（ ）的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A0.1% B0.15% C0.2% D0.25%42.申请合格境内机构投资者资格的基金公司的要求是净资产不少于2亿元人民币，经营基金管理业务达2年以上，在最近一个季度末资产管理规模不少于（ ）亿元人民币或等值外汇资产。A100 B200 C300 D40043.货币市场基金的赎回基金份额价格确定原则为（ ）A“未知价”原则，货币市场基金的申购、赎回价格以申请

12、当日的基金份额净值为基准进行计算。B.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以申请日上一个交易日的基金份额净值为基准进行计算。C.“确定价”原则。货币市场基金的申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。D.以上皆不对44存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）个月披露一次更新的招募说明书。A6 B.2 C.3 D. 145以下属于基金首次募集披露的信息是（ ）。A基金季度报告 B.基金净资产 C.基金份额上市交易公告书 D. 基金份额发售公告46当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人

13、有权自行召集。A5% B. 10% C. 20% D. 50%47投资者可以从基金半年度报告中查到报告期内累计买入、卖出的前（ ）名股票明细情况，这些信息将有利于把握基金的操作策略和投资风格。A10 B. 20 C. 30 D.5048基金管理人应在每个季度结束之日起（ ）个工作日内编制基金季度报告A15 B. 20 C. 30 D. 1049. 基金招募说明书是由（ ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者更好地做出投资决策。A基金管理人 B. 基金托管人 C. 商业银行 D. 基金份额持有人50、证券投资基金托管资格管理办法的颁布主体为（ ）A中国证监会和中国银

14、行业监督管理委员会B中国证监会C中国银行业监督管理委员会D以上均错51、“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定中规定的哪一系统的功能：（ ）。A、前台业务系统B、后台管理系统C、应用系统D、应用系统的支持系统52、下列哪一项是中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则的立法宗旨？（ ）A、规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的执业水准B、加强基金销售机构内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C、旨在规范基金销售机构的销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性D、明确基金销售业务信息管理的各项技术标准，严格对基金销售机构的

15、市场准入和日常行为的监管53、信息管理平台的应用系统运行数据中，涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ ）年。A、5B、10C、15D、2054、依据有关规定，基金代销机构选择代销产品时，应当对基金管理人进行审慎调查；同样，基金管理人在选择基金代销机构时，也应对基金代销机构进行审慎调查。其中内容相同的一项是：（ ）。A、诚信状况B、经营管理能力C、内部控制情况D、账户管理制度55、 证券投资基金运作管理办法中规定，基金名称显示投资方向的，应当有（ ）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A、80%B、60%C、50%D、30%二、多项选择题。（下列每小题中有四个备

16、选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。）1、公司证券包括：（ ）A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融债券2、证券的流动可以通过（ ）等方式来实现。A.承兑B.贴现C.质押D.交易3、证券市场是：（ ）A.价值直接交换的场所B.财产权利直接交换的场所C.信用直接交换的场所D.风险直接交换的场所4、证券市场的基本功能有：（ ）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资产增值功能D.投机功能5、债券的特性包括：（ ）A.偿还性B.流通性C.安全性D.收益性6、金融衍生工具一般包括：（ ）A.金融远期B.金融期货C.金融期权D.

17、金融互换7、根据投资对象不同，可分将基金分为（ ）A、股票型基金B、混合型基金C、债券型基金D、货币市场基金8、基金与股票、债券的主要区别是（ ）A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、流动性不同D、风险收益特征不同9、现阶段我国基金已出现的类型有（ ）A、LOFB、ETFC、创新型封闭式D、分级基金10、我国现阶段的基金销售渠道有（ ）A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询机构D、证券登记结算公司11、反映基金经营业绩的指标有（ ）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额12、契约型基金和公司型基金相比较，不同之处主要表现在（ ）。A、法律形式不同 B、基金营运

18、依据不同 C、投资者的地位不同 D、基金交易方式不同13、反映基金经营业绩的主要指标包括（ ）。A、基金分红 B、已实现收益 C、净值增长率 D、基金份额14、下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象（ ）。A、现金 B、一年以内（含一年）的银行定期存款 C、剩余期限在397天以内（包括397天）的债券 D、可转换债券15基金法还规定，基金管理人不得有以下行为：（ ）。A将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 B不公平地对待其管理的不同基金财产 C利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 D向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失16基金公司要建立（ ）的治理结构，保持公司规

19、范运作，维护基金份额持有人的利益。A组织机构健全 B职责划分清晰C制衡监督有效 D激励约束合理17基金份额持有人有以下的地位和作用：（ ）。A基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权B基金份额持有人负责基金的投资C基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D基金份额持有人是基金一切活动的中心18基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括（ ）A基金投资范围、投资对象的监督 B对基金投融资比例的监督 C基金投资禁止行为的监督 D对参与银行间同业拆借市场交易的监督19.基金的投资运作主要包括：A.

20、基金的投资B. 基金的交易实现C. 基金的绩效评估和风险控制D. 基金的会计核算和资产估值20.基金管理费率：A 与基金规模成正比B 与基金规模成反比C 与风险成正比D 与风险成反比21.下列关于基金的交易价格与基金资产净值叙述正确的是（ ）A 对于封闭式基金而言，交易价格与基金的份额资产净值毫无关联B 对于开放式基金而言，交易价格就是份额资产净值C 对于封闭式基金而言，交易价格虽然受到资金供求关系影响而波动，但最终取决于基金份额资产净值D 基金资产净值是通过基金估值来实现的22.下列关于基金的投资运作陈述正确的是( )A. 基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会B. 基金公司的投资决策委

21、员会直接负责股票的选择和组合的监管C. 基金公司的投资部负责根据投资委员会制定的投资原则选择股票和组合的监督，并向交易部门下达投资指令D. 交易部门负担投资运作反馈的职能23.基金市场营销的意义主要有（ ）。A. 有利于推进投资者教育工作 B. 有利于实现公司经营目标C. 有利于建立良好投资者关系 D. 有利于提升公司的品牌形象24.下列属于营销组合四大要素的是（ ）。 A.产品 B.费率C.渠道 D.促销25.目前我国开放式基金的销售逐渐形成了以( )渠道为主的销售体系。A.银行代销 B.专业基金销售机构代销C.证券公司代销 D.基金管理公司直销26.证券投资基金销售适用性指导意见第五章第十

22、八条和第二十条规定，要求基金销售机构在为投资者提供投资建议、推荐基金产品时，应对基金投资者风险承受能力进行调查和评价，投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（ ）类型。A.积极型B.价值型C.稳健型D.保守型27封闭式份额上市交易应符合下列条件（ ）。A基金份额总额达到核准规模的80%以上B基金合同期限为5年以上C基金募集金额不低于2亿元人民币D基金份额持有人不少于1000人28投资者参与认购开放式基金，分（ ）等步骤。A开户 B认购 C确认 D备案 29关于开放式基金的申购和认购，下列说法正确的是（ ）。A认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购

23、指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为B一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回D在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交认购/申购申请，但注册登记人对投资者认/申购费用按单个交易账户整体计算30我国的QDII基金的募集程序主要包括（ ）等步骤。A合格境内机构投资者资格的申请及审核BQDII产品的申请及核准C经营外汇业务资格申请D基金份额发售、备案和合同生效31. 基金信息披露的原则包括 ( ）两种形式A. 实质性原则B. 形式性原则C公平性原则D完整性原则32基金

24、信息披露的主要义务人为（ ）A. 基金管理人B. 基金托管人C证券交易所D基金份额持有人33.基金管理人的信息披露义务主要包括（ ）等环节A. 基金募集B. 上市交易C投资运作D净值披露34货币市场基金投资组合报告的内容有（ ）A. 基金资产组合B债券回购融资情况 C债券投资组合 D摊余成本法与影子定价法确定的基金资产的偏离度35、我国对证券市场的监督管理应遵循的原则包括（ ）。A 依法管理原则； B 保护投资者利益原则； C 公开、公平和公正原则； D 行政监管与自律相结合的原则。36、中国证券业协会的工作目标是（ ）。A国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府

25、与证券行业间的桥梁和纽带作用； B为会员服务，维护会员的合法权益；C维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；D推动证券市场的健康稳定发展；37、属于证券交易所的监管内容的是（ ）A 基金在交易所内的投资交易活动B 会员的交易行为C 上市基金的信息披露D 以上均正确38、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：（ ）。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十； B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十； C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股

26、票公司本次发行股票的总量； D违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；三、判断题。（跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。）1、 股票交易实际上是对未来收益权的转让，股票价格就是对未来收益的评定。（ ）2、 如果债券发行人的信用状况较好，债券信用等级高，则说明发行人偿债能力较强，则债券利率一般会定得高一些。（ ）3、 担心股票市场会下跌的投资者可通过买入股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。（ ）4、从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。（ ）5、1993年中国人民银行批准淄博基金在

27、上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。（ ）6、股票型基金持股集中度是指其前10大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。（ ）7、基金运作费用包括基金管理费、托管费、销售服务费以及前端或后端申购费等。（ ）8基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产被挪作他用，有效保障资产安全。（ ）9基金管理人对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务，如发现代销机构违规销售基金的，应当及时予以警告。（ ）10.对于流动性差以及问题证券进行估值时可以采用市场交易价格对所标资产进行估值。（ ）11.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。（ ）12.在选择目标市场拓展策略