银团贷款转让交易规范

1、银团贷款转让交易规范第一章总则第一条制定本规范的目的和依据为规范和促进银团贷款二级市场业务发展，分散授信风险，优化资产管 理，提高信贷资产流动性，推动银团贷款的标准化，促进同业合作，有效防范 和化解金融风险，根据中华人民共和国银行业监督管理办法中华人民共 和国商业银行法、中华人民共和国合同法、中华人民共和国担保 法、中国银监会下发的银团贷款业务指引（银监发【 2007】68 号）及其 他有关法律、法规及规章，制定本规范。第二条银团贷款转让交易的定义本规范所称银团贷款转让交易，是指银团贷款下的贷款人作为出让方，将 其持有的银团贷款份额转让给作为受让方的其他贷款人或第三方，并由受让方 向出让方支付

2、转让价款的交易，交易范围包括贷款及其他授信业务。第三条适用范围本规范适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行、非银 行金融机构之间进行的银团贷款转让交易，包括贷款余额的转让交易、承贷额 的转让交易及同时转让贷款余额、贷款承贷额的转让交易。第四条交易的基本 原则转让交易应遵守国家有关法律、法规，符合国家信贷政策，坚持自愿平 等、公平协商、诚实履约、独立评审、风险自担、贷款真实有效等原则。第五条 xx 银行业协会的职能、地位中国银行业协会作为行业自律组织，负责银团贷款市场秩序的自律工作； 推进交易标准化工作，起草、修订有关交易文本；推进银团贷款与交易系统平 台的开发、运行和管理；收集和

3、披露有关交易信息；制订行业相关公约。第六条优先使用银团贷款转让交易示范文本1/ 7在进行银团贷款转让交易时，应使用中国银行业协会的银团贷款转让交 易示范文本，该文本与中国银行业协会推出的中国银行业协会银团贷款前 端文件示范文本、中国银行业协会银团贷款双币种固定资产银团贷款合同 示范文本及中国银行业协会银团贷款双币种流动资金银团贷款合同示范文 本（下称 ?银团贷款合同 ?）等适用于一级市场交易的银团贷款示范性文本 具有一致性，在体系安排和内容设置上相互衔接，可以配套使用。第七条文本的使用及个性化修改银团贷款转让交易示范文本主要适用于中国境内银团贷款项目项下的 贷款在境内金融机构（包括外资法人金融

4、机构及外国金融机构的境内分支机 构）之间的贷款转让交易；如贷款转让交易一方位于境外，则还需在银团贷 款转让交易示范文本之外的补充协议中就税项安排、外债登记及受让人的受 让资格（根据具体贷款协议的约定确定该等资格要求）等做出规定。如转让交易所基于的贷款合同并非上述银团贷款合同，则银团贷款 转让交易示范文本中的定义、贷款协议条款的编号及其他相关内容需视情况 做相应调整。银团贷款转让交易各方的权利义务关系由银团贷款转让交易确认 函、银团贷款转让标准条款和条件、转让证书等进行约定，如需另行约定可由 转让双方签订补充协议。第二章交易各方及其职责第八条出让方职责出让方需确保其对转让标的拥有合法的所有权，与

5、转让标的相关的贷款合 同及其他融资文件已由各方有效签署，转让标的之上不存在债务人针对出让方 包括抵销权在内的任何有可能造成转让标的价值减损的权利。出让方应按照转让协议约定的方式和时间向受让方交付转让标的。出让方应为转让交易之目的向受让方披露充分的信息，不得向受让方提供 虚假或具有误导性的信息，不得向受让方隐瞒转让标的相关的负面信息。第九条受让方职责受让方应按照转让协议约定的方式和时间从出让方处受 让转让标的并向出让方支付转让价款。2/ 7受让方不得将其从出让方处获得的与借款人或转让标的有关的任何信息用 于任何非法目的，或以违反其保密义务的方式使用该等信息。第十条代理行职责代理行应按照银团贷款合

6、同的约定及时履行其与转让交易有关的义务。代理行应在银团贷款合同规定的条件成就之后，及时向出让方和受让方签 发转让证书，不得拒绝或拖延签署转让证书。代理行应在签发转让证书后，及时完成相关簿记工作，以准确反映转让交 易完成后出让方和受让方在银团贷款合同项下贷款份额的变化。在签发转让证书后，代理行应在其每次收到借款人在银团贷款合同项下的 本息或其他应付款项的支付时，按照转让证书及转让协议的规定计算并转付出 让方及受让方各自应收取或支付的份额。在签署转让证书后，代理行应以 转让通知 的形式就贷款转让事宜书面通知 银团贷款合同的其他相关交易各方，包括借款人、担保人等代理行应履行其在银团贷款合同项下与转让

7、交易有关的其他义务。第十一条其他各方职责其他各方如其他参贷行、担保人的职责应根据银团 贷款协议而定，并应积极配合协助转让交易的顺利进行。第三章银团贷款转让交易流程第十二条交易发起根据资产组合管理等实际业务需求，交易双方可通过电话、传真、电子邮 件、交易系统平台等各种形式公开发布转让信息。转让信息应包括转让标的的 基本情况如项目名称、借款人、贷款类型、期限、金额、利率水平、转让时 间、转让价格、联系方式等。第十三条确认交易对手并签署保密协议如出让方和受让方达成初步转让意向，由出让方发出保密协议（附件1），并由受让方签署。3/ 7第十四条磋商交易条件受让方内部审批同意后，双方就交易的具体条件进行磋

8、商，包括转让的份 额（或金额）、转让价款、结算日等进行协商并达成一致。结算日的确定应考虑签署交易确认函后应有一定的时间通知借款人和其他 相关人；如结算日不是计息日，在结算日前发生的属于出让方的应收未收利息 属出让方，自结算日起发生的利息则属于受让方。第十五条受让方风险评估受让方根据自身的风险审批流程和审批要求，可提请出让方提供评估拟受 让资产所需的相关资料，出让方应予以配合并保证所提供材料的真实完整。受 让方通过内部评审做出是否受让的决定，受让方应独立评审受让资产，出让方 对此不承担责任。第十六条转让交易的定价及定价方式转让交易的定价由交易双方根据转让标的、市场等情况自行协商、自主定 价。定价

9、可采用如下方式：以贷款本金为基础的定价方式，可在本金的基础上采取平价、溢价和折价 （在法律法规允许的条件下）的方式；采用转让费率的定价方式，即规定转让 价格为转让标的金额的一定比例或固定金额。第十七条签署交易确认函出让方和受让方就交易条件达成一致后应签署交易确认函。交易确认函用 于明确与拟转让贷款和交易对价相关详细信息的文件，表明双方对银团贷款转 让条款和条件的认可。交易确认函应列明包括银团贷款合同信息、结算日、转 让标的信息、定价和结算、相关费用、交易双方信息、签署和生效的信息等基 本条款，并由双方有权签字人签署。第十八条签署转让证书4/ 7出让方制作转让证书，并由出让方、受让方签署，由双方

10、将转让证书提交 给代理行。代理行根据银团贷款协议的约定判断是否需取得借款人的同意，并 就此征求借款人的意见。如借款人同意转让，则由代理行签署转让证书；如只 转让贷款余额且银团贷款协议对转让贷款余额无限制，则不需征求借款人同 意。转让交易自代理行签署转让证书之日起生效。第十九条通知有关各方在签署转让证书后，代理行应以 ?转让通知 ?的形式就贷款转让事宜书面通知 银团贷款合同的其他相关交易各方，包括借款人、担保人等。通知内容主要包 括转让份额、受让方的相关信息等。第二十条交割结算如涉及贷款余额的转让应进行交割结算。在交割之前，由出让方制作交割 结算确认书（附件 2）给受让方签署，内容应包括交割日、

11、本金、利息、转让 费、付款路径和付款方式。银团贷款转让的结算日由出让方、受让方在银团贷 款转让交易确认函中进行确定，交易双方在确定结算日时应注意预留出向合同 各方通知和确认的时间。如只转让贷款承诺额的，则不需进行交割结算。在转让证书生效后受让方 成为银团成员之一，受让方应根据代理行的提款通知进行发放贷款。第二十一条转让费用的支付依据银团贷款协议的约定，向代理行支付转让费用，通常情况下由受让方 承担，或由转让双方商议而定。第二十二条其他费用除转让费用外，出让方和受让方发生的与交易项下的 转让标的相关的任何费用、税费及 / 或其他支付义务，由出让方和受让方各自承 担。第二十三条担保权益的转让和登记

12、变更在按照融资合同的约定履行了相关义务、转让交易生效并交割完成后，担 保权益作为转让标的的一部分，由出让方转移给了受让方。5/ 7由代理行来行使抵质押品登记、管理的 ,只要不涉及代理行的变化，银团贷 款的转让无需重新办理抵质押品登记，由代理行根据转让后的份额确定各参贷 行在抵质押品中的权益；登记部门不允许只登记代理行而要求所有参贷行进行 登记的，所涉及银团份额转让，转让交易后应重新进行变更登记以体现各参贷 行所享有的担保权益的变化。第二十四条银团贷款转让后续管理代理行在银团贷款发生转让交易后，应及时做好参贷行份额的变化带来的 调整及管理工作，计算出让方及受让方所涉及的利息分配等事宜。如代理行为

13、出让方，且其他参贷行认为代理行在贷款中的份额减少或消除 会影响到其代理行职责的正常履行，参贷行可依据一级市场贷款协议中的相关 条款规定进行变更代理行的程序。第四章交易渠道第二十五条银团贷款与交易系统平台的定位和功能银团贷款与交易系统平 台是由中国银行业协会银团贷款与交易专业委员会牵头发起、由全体会员单位 共同参与的、为会员单位提供银团贷款一级筹组、二级转让交易、规范文本、 信息服务、数据统计、内部管理、定价评级、登记结算等服务的全国性专业平 台。银团贷款与交易系统平台依托全体会员单位，以系统建设和运营为核心， 培育形成我国银团贷款与交易中心，并以此逐步推动和规范我国银团贷款与交 易市场的发展。

14、银团贷款与交易系统平台以服务会员单位为宗旨，不以盈利为 目的。第二十六条银团贷款与交易系统平台的使用资格中国银行业协会各会员银行都可申请获得银团贷款与交易平台的使用资 格，非中国银行业协会会员的机构也可在符合银团贷款与交易系统平台各项要 求的前提下，申请获得使用资格。6/ 7各机构开展银团贷款与交易业务应通过本系统平台进行操作和管理（包括 但不限于信息发布、文本交换、协议签署等各个环节），并遵守银团贷款与交 易系统平台的各项规则。第二十七条积极利用系统延伸服务，搭建银团贷款同业交流平台。在利用银团贷款交易系统开展银团贷款交易的同时，也应积极利用系统的 延伸服务，搭建银团贷款同业交流平台。第五章对银行开展银团贷款交易的内部管理要求第二十八条制定内部管理 制度各银行应制定银团贷款转让交易的相关管理制度，如产品管理办法、业务 操作流程、系统操作规范、会计核算等，做好行内培训、保障银团贷款交易的 开展，负责统计并向协会报送相关数据。第二十九条总分行设专人专岗进