保险培训4会议7月12日早会

1、 三季度博诚业务推动方向 三季度国内保险打法： 知己 掌握线上可出大额年金产品的特点和卖 点 知彼 了解客户画像，哪些客户可以出大额年 金 知彼此 大额年金能为客户解决的问题，话术演 练 宏观经济所趋宏观经济所趋 当前实业回报率只有 4.2% 银行5年期存款利率 2.75% 高净值客户保值增值需求 增多，不再单纯求高收益， 而是在经济下滑阶段能提 升抗风险能力，财富传承 及资产保全等需求都可以 通过大额年金来满足。 自2016年下半年保监会提 出保险姓保，已有一波 4.025%预定利率的产品已 经停售 今年保监会今年保监会134号号文 提出即期年金及以附 加险出现的万能险即 将停售 案例分析：

2、案例分析：40岁男性岁男性 购买购买20万年金，选择万年金，选择10年缴，各大产品利益演示：年缴，各大产品利益演示： 公司公司/产品产品 阳光人寿阳光人寿 金喜连连金喜连连 天安人寿天安人寿 福满堂福满堂 泰康泰康 尊享岁月尊享岁月 人保寿人保寿 美好赢家美好赢家 领取时间领取时间满一个保单年度后一年后保单生效对应日60岁犹豫期结束后 年金年金 第1年-59周岁： 3.08万/年 60-100周岁： 9.24万/年 每年返还5.13万 66周岁：返还200万 60岁-终身：13.77 万/年（保本终身） 犹豫期后：0.714 万 第1年-终身： 0.714万/年 祝寿金：200万 累计可领取生

3、存金总额累计可领取生存金总额 252.56万 （不含利息） 205.28万 289.17万 （不含利息） 229.988万 （不含利息） 身故金身故金/满期金满期金200万268.372万761万28.64万 万能账户价值万能账户价值 （生存金（生存金+红利红利+利息）利息） 537.75万544.15万 761万 796.2万 身故总收益身故总收益 （+） 737.75万812.5万761万824.84万 现金价值现金价值170.5万158.52万761万28.64万 产品类别产品类别产品简称产品简称保险公司保险公司产品特色产品特色 年金类年金类 尊享岁月尊享岁月泰康泰康对接高端养老社区，带

4、万能账户的分红型养老年金 金喜连连金喜连连阳光阳光4.025%定价的即期年金，确定领取额高，有万能账户灵活领取 福满堂福满堂天安天安 即期年金，领取终身；祝寿金返还保费；关爱金理赔；豁免功能；万能账户保底利率 3%；一张保单，三代享用 美好赢家美好赢家人保寿险人保寿险即期年金每年领取，约定年龄返还已交保费 鑫丰年鑫丰年工银安盛工银安盛即期年金，犹豫期结束即领取年金；每年30%保额作为年金领取；祝寿金返还保费； 博诚重点产品概览 注：注：10月月1日后停售产品不仅限于以上产品日后停售产品不仅限于以上产品 即将停售产品万能账户对比表 产品名称 万能账户 保底利率 万能账户目前 结算利率 停售范围

5、天安福满堂3%6%主险+万能账户 阳光金喜连连2.5%5%主险+万能账户 人保美好赢家3%4.75%主险+万能账户 工银安盛鑫丰年2.5%4.5%主险+万能账户 泰康尊享岁月2.5%4.4%万能账户 同方荣耀金生2.5%4.3%主险+万能账户 CRCC是什么是什么 8 美国太阳城（SUN CITY）是美国、也是世界上著名的专供退休 老人居住和疗养的社区。由Del Webb公司于1961年开始建设，经 过40多年的发展与完善，已成为美国开发老年社区的著名品牌， 开发商已在美国开发了20多个以太阳城命名的老年社区，其中占 地在20平方千米以上的老年社区有：SUN CITY IN ARIZONA，S

6、UN CITY IN CALIFORNIA，以及SUN CITY IN FLORIDA。 CCRC（ Continuing Care Retirement Community），持续照料退休社区，通过为老年人 提供自理、介护、介助一体化的居住设施和服务，使老年人在健康状况和自理能力变 化时，依然可以在熟悉的环境中继续居住，并获得与身体状况相对应的照料服务 最有代表性的最有代表性的CCRC社区社区 WHY CCRC社区社区 为老年人提供自理、介护、介助一体化的居住设施和服务， 身体变化后，在熟悉的环境下，可以获得持续性的照顾： 社区设计环境优美、安全便捷 采用无障碍与安全设计 配套设施齐全 社区居民寿