中国银行银企对账

1、青，取之于蓝而青于蓝；冰，水为之而寒于水中国银行银企对账 篇一：银企对帐工作中的问题和建议 银企对帐工作中的问题和建议 近日，各家媒体先后报道了中国银行哈尔滨河松街支行诈骗案一事，案发的一个主要原因是企业与银行对帐不及时，由此可见银企对帐对加强银企双方相互监督，维护结算纪律，防范案件事故的发生，起着非常重要的作用。 但在实际工作中，银企对帐还是存在一些问题，造成了部分企业对帐无法落实，为此，笔者同工行、商行、交行等部分会计前台工作人员进行了一次探讨和交流，发现银企对帐中普遍存在以下几点问题： 1、部分企业不重视，出于对银行的信任，很少和银行主动对帐。特别是一些大型企业，主管领导很少把银企对帐纳

2、入到财务人员工作考核当中来。再就是个体企业和承包企业，根本不重视银行所要求的对帐工作，尤其是无贷户，对于他们来说，资金放到银行就象放进了保险箱。 2、部分企业财会人员素质低。由于部分企业都是家族企业，所用财务人员都是亲属，根本没有财务知识，也就无对帐意识，有时问问余额对了就了事，把年末对帐盖章看成是银行工作，视为与其无关的“软性”任务，甚至有的企业财会人员更视为多此一举，从而造成与银行对帐消极，能拖则拖。 3、空壳企业多，也是对帐工作的难点。我们分理处就有一个企业，由于税务机关要求其必须到银行开户，才为其办理税务登记，企业按银行要求开好帐户后，从没有用过帐户，最后连留下的手机号都是空号，这样的

3、企业有的是为了用企业名称做掩护，全部用现金做交易，所以开户后成了空壳企业，对帐更无从谈起。 4、企业已经注销，但帐户还在。随着市场经济不断发展，部分企业在 关、停、并轨时，不按规定到银行办理销户等相关手续，致使银行对帐时找不到单位。 5、企业多头开户，不使用的帐户多。由于银行揽存的需要，部分企业在银行开户用过一段时间后，到它行再开户，留下帐户余额几百元甚至十几元，由于面子关系既不来销户，又不来存款，对帐又找不到人。 6、企业财会人员的频繁更换。由于部分企业财会人员经常调整，交接不清，形成一任会计一摊帐，上下任不衔接，造成现任财会人员根本不配合银行对帐。 7、为了留住客户，迁就客户，对帐迟迟不到

4、位。银行揽存难，怕影响客户，有为难情绪，主要是对边远地区、边远单位，苦于人力、物力等客观因素制约，企业因电话对帐正确，没有及时到银行对帐盖章，造成银行对帐回单无法收回。 针对以上实际工作中遇到的种种问题，我们认为应该从以下几个方面实施对策： 1、对于上次对帐至今没有发生业务达一年的，且无法通知的帐户，特别是找不到下落的停、撤消等企业，应每年进行一次清理，写出具体原因，专人专夹保管，切实防范经济案件发生。 2、利用网络，实行电子对帐。如今电子银行已不在是新兴事物，特别是我行正在推行个人帐户短信服务，应该扩大范围，早日将对公帐户纳入到电话银行业务中来，如北京工行开展的寻呼银行，实行银企对帐既有保密

5、性，又方便了企业。 3、加强银企合作，加大对银企对帐工作的宣传力度。作为银行应该定期开展银企座谈会，最好年初召开企业财务人员座谈会，一方面听取企业的建 篇二：中国银行电子对账系统用户手册 中国银行电子对账系统用户手册 -企业端 更新日期：2021-06-27 toc o 1-3 h z hyperlink l _toc108276058 1. 引言 _toc108276058 h 2 hyperlink l _toc108276059 1.1. h 2 hyperlink l _toc108276060 1.2. geref _toc108276060 h 2 hyperlink l _toc

6、108276061 1.3. h 2 hyperlink l _toc108276062 2. 操作指导 hyperlink l _toc108276063 2.1. h 4 hyperlink l _toc108276064 2.2. h 4 hyperlink l _toc108276065 2.3. h 6 hyperlink l _toc108276066 2.3.1. 增加用户 h 6 pageref _toc108276066 用户管理 pageref _toc108276065 系统主页面 pageref _toc108276064 pageref _toc108276062 h

7、 4 pageref _toc108276063 运行环境 pageref _toc108276061 名词解释 pa 编写目的 pageref _toc108276059 pageref 客户登录 hyperlink l _toc108276 067 2.3.2. 修改用户资料 pageref _toc108276067 h 7 pageref _toc108276068 hyperlink l _toc108276068 2.3.3. 删除用户 h 8 hyperlink l _toc108276069 2.3.4. 用户解锁 pageref _toc108276069 h 8 hyper

8、link l _toc108276070 2.3.5. pageref _toc108276070 h 9 hyperlink l _toc108276071 2.4. h 9 hyperlink l _toc108276072 2.4.1. h 9 hyperlink l _toc108276073 2.4.2. h 11 hyperlink l _toc108276074 2.4.3. h 12 hyperlink l _toc108276075 2.4.4. _toc108276075 h 13 hyperlink l _toc108276076 2.4.5. _toc108276076

9、 h 15 hype 重置密码 对账管理 pageref _toc108276071 对账操作 pageref _toc108276072 回单打印 pageref _toc108276073 提出疑问 pageref _toc108276074 打印银行帐单 pageref 查询实时余额 pageref rlink l _toc108276077 2.4.6. 15 查询未达账 pageref _toc108276077 h hyperlink l _toc108276078 2.4.7. 自动对账 h 16 pageref _toc108276078 hyperlink l _历史对帐单下

10、载2.4.8.hyperlink l _历史对帐单下载历史对帐单下载 18 hyperlink l _对帐回执 2 .4.9.对帐回指18 hyperlink l _toc108276079 2.5. h 18 hyperlink l _toc108276080 2.5.1. 未处理信件 20 hyperlink l _toc108276081 2.5.2. 已处理信件 21 hyperli nk l _toc108276082 2.6. 汇款查询 2 pageref _toc108276082 h 2 pageref 银行回信 pageref _toc108276079 hyperlink l _toc108276083 2.6.1. 汇入汇款查询 _toc108276083 h 23 hyperlink l _toc108276084 2.6.2. 汇出汇款查询 _toc108276084 h 24 hyperlink l _一户通查询2 .7. 一户通查询 pagere