银行支行外汇经办岗位职责

1、银行支行外汇经办岗位职责柜员的主要职责是严格按照人行、外管及总行的各项政策及操作规程办理各项业务；认真执行支付结算办法和票据法，认真审核票据凭证的真实性、有效性和合法性；严格执行总分行对本岗位在内控方面的要求。一、办理业务所必需的各类重要物品:（一）操作员卡，操作员卡应妥善保管，每月更换密码，人离机应退至初始画面并将操作员卡收起。（二）印章，包括转讫章、收妥抵用章、结售汇专用章、进口付汇已报审章、外汇业务章、携带外汇出境专用章、已付汇章、个人名章,使用时按会计基本制度要求签章，营业中暂时离柜时做到人离章锁，营业终了要入库保管。二、办理外汇经办业务（一）每日签到后先主管岗受权打印9363交易（打

2、印柜员尾箱余额表与非帐务流水）。（二）外汇汇出汇款：主要是审核、收费及申报头寸、编写报文。审核。根据不同款项性质的付汇，认真审核客户提交的付汇资料及汇款申请书，判断客户付汇在外管以及会计上的合规性。包括是否需要申报或核销，货物项下是否在付汇名录内：若为货到付汇，负责关单核注、预付及延期的外管登记；若为经常项下服务的付汇，负责完税凭证等资料的审核；若为资本项下付汇，负责直接投资系统的登记及资料的审核。账户余额是否充足、印鉴是否正确等。收费及头寸的申报。审核合规后，进入系统进行收费，并且请15级柜员进入系统准确进行头寸的申报。每日向资财部汇报外汇大额资金的流入流出状况。编写报文。准确输入各项汇款要

3、素进行账务处理，正确使用swift语言编制报文。每日登记汇出汇款台账。（三）外汇汇入汇款。主要是审核资料、经办等。客户提交收汇资料后作相关账务处理。应注意贸易和非贸易的区分：贸易项下的入待核查账户，非贸易项下的入结算账户或直接结汇。每日登记汇入汇款台账。（四）外汇管理局金宏申报系统的录入。每次应将上日的业务在外汇局金宏管理系统中准确录入，并且出具相应核销单。（五）贸易项下对待核查户的核注。贸易项下对待核查账户资金转出或结汇的核注。应注意：1、要求客户提供企业端ic卡，认真审核收汇说明填写是否规范。2、不同款项性质核注不同的余额。3、外管规定除外的特殊操作方式。（六）自制报文。一般用于查询查复报

4、文的编制，柜员编制报文时注意内容的准确、格式的正确、词汇的正确拼写，应做到言简意赅、主题明确。（七）远期结售汇。对远期结售汇业务流转单进行保证金的确认，柜员凭资财部出具的成交要素确认书，进行交易日以及交割日的账户的制票、登记、发送邮件等工作。准确登记远期结售汇台账。 （八）结售汇以及套汇。主要是审核业务的合规性。认真审核单位提交的购汇申请书和用于佐证购汇的相关证明材料，无误后进行账务处理，并完成售汇台账登记。套汇为代客套汇，应认真审核客户提交的支款凭证或收汇报文，账务处理时应注意套汇借贷方币种。（九）网银结售汇、汇出汇款业务的处理。每日查询是否有客户提交网银结售汇资料，若为个人提交网银，确保第

5、二日进行处理和回复。若为单位提交网银，客户提交相应资料后进行处理。（十）外汇对公活期账户开立。核心系统生成客户信息后，若客户要开立外汇对公活期账户，应要求客户提供全套的开户资料正本原件及复印件（包括：营业执照，组织机构代码证，法人及经办人身份证）；填写开户申请书，印鉴卡。若前来办理业务的非法人本人还应出具开户授权书，若预留印鉴中财务人员私章非法人签章还应出具预留印鉴授权书。根据不同性质的外汇账户还应注意的有：1、结算账户在开立前应在外管账户交互平台查询其备案信息，并打印留底，客户还应提供进出口经营备案表。2、资本金账户在开立前应要求客户提供外资企业ic卡,在外管直投系统中查询到相关资本金账户开

6、户核准件后打印两份，一份留开户资料备查，一份加盖受理章交客户。3、外债专户、外债转贷款户、还贷专户开立前，应要求客户提供外管局出具的开户核准件。4、待核查账户的开立按总行及外管规定，已建有客户信息的客户填写开户申请表和印鉴卡，查询打印外管备案信息后即可办理，若无客户信息按结算户账户的开立要求办理。5、贷款专户应在贷款发放日贷款发放之前开立，一笔贷款一个账户，归还贷款后立即销户。6、其他应出具的相关资料。审核开户资料无误会计经理岗签发开户通知书后，将资料递交给复核岗进行复审。复核岗进入系统选择正确的业务代码和账户性质，准确设置账户限额。为企业开户生成帐号。经办岗完成相关的后续工作，包括回单的出具

7、，核准件的返还、外汇直接投资系统的反馈等。（十一）外汇活期账户的销户。审核客户出具的撤销账户申请书填写是否正确，加盖印鉴是否正确无误。期间应注意不同账户性质的相关要求有：1、所有外汇账户除保证金账户销户后应于次日在外汇交互平台上作销户反馈，2、资本金账户应在资本金用完后销户，销户后应在外管直投系统作销户反馈，并打印反馈信息， 3、外债专户销户应在资金用完销户，销户要求客户提供外管局纸质核准件。4、其他应注意的事项。将资料递交给复核岗复审，复核岗销户后完成后，经办岗整理后续事项，包括回单的出具和核准件返还等后续工作。（十二）对公外汇定期/通知存款的开立。核对支取凭证和申请表内容是否一致，印鉴加盖

8、是否正确，一致，优惠汇率是否符合有关规定；注意起存金额。（十三）外汇定期/通知存款的销户和提前支取。客户提交的定期存款证实书与卡片联核对，核对申请表与证实书上的印鉴是否一致；核对存款证实书留底联和客户提交的存款证实书进行核对，将证实书上加盖的印鉴和外汇单位定期/通知存款申请表上的预留印鉴核对。提前支取后留存金额是否符合起存金额标准。（十四）存款证实书的挂失、挂失新开。挂失操作中必须将原底卡加盖附件章作新开证实书的附件，注意客户提供的挂失止付记录单和银行留底资料的核对。（十五）各类外汇保证金户的开、销户审核、后续。据业务部门出具的业务联系单审核相关种类的外汇保证金账户的开立、销户。审核无误后交由

9、复核岗复审，审核岗在系统中完成保证金的开销户，经办岗登记保证金账户台账及开销户通知书。（十六）资金调拨。根据资金财务部出具的头寸调拨单，准确进行总行向中行的调拨，即编写mt202报文、或应用境内外币支付系统进行调拨；中行向总行的头寸调拨：及时去中行办理头寸外调业务。（十七）保持我行在中行开立的外汇账户的准确性。每日查询中行账户余额，若有变化及时拿取回单进行挂账、通知客户等后续业务的处理。（十八）受理银行询证函，资信证明等业务，审核客户是有介绍信或授权书，经办人身份证（复印并联网核查），询证函内容是否正确完整，有无加盖单位公章，资信证明内容是否正确合式，交会计经理审核盖章，复印后与介绍信、经办人

10、身份证复印件一同交会计经理专夹保管。（十九）系统内转汇。对境内外汇汇款需做系统内转汇的，柜员应认真审核客户提交的境内汇款申请书和付汇资料，符合汇款条件确认无误后进行账务处理后完成收费。（二十）来报定向。对于非本机构或需要本机构进行账务处理的报文进行定向，处理时应注意机构号的选择和贸易和非贸的区分。（二十一）报表的报送。及时准确的进行每日、每旬、每月、每季的报表报送。包含日报：头寸变动表；旬报：结售汇报表；月报：资本项下结汇、远期签约数据、结售汇报表等10个月报表；季报：资本金结汇等14个季报（含月报）。（二十二）非贸票据托收受理。收到客户递交的票据和托收申请书，认真审核票据记载事项：内容齐全，

11、大小写金额一致，收付款人名称，背书真实，出票日在有效期内，符合票据托收范围；申请书内容与票据记载事项一致，核对申请书签章.无误后将票据和客户身份证明作100的正反面复印，之后做托收登记录入并收费，待复核完成复核后进行配套，之后再进行寄送。寄送之后负责对托收资料的专夹保管。还应注意：1、应注意在票据上背书章和斜线章加盖清晰位置准确。待添加的隐藏文字内容32、寄往上海分行，注意和上海分行的交接。3、应对客户进行强调申请书第一联应在收到托收款项后返还我行。4、若客户未在我行开账户的应先开立账户后方能办理。5、对当日收到却未寄出的票据应入库保管并登记登记簿。6、登记托收登记簿台账。（二十三）担任高新支

12、行对公结算业务反洗钱工作人员，认真履行反洗钱义务，审慎的识别可疑交易，加强帐户的审查与管理工作，建立支付交易资金审查制度，严格按照规定进行监测，并认真履行报告大额交易或者可疑交易的职责。需要履行的职责有：1、 每日查询当日需要完善的交易信息，包括可疑交易、大额交易、客户信息完善等，并及时准确的进行数据补录。2、 客户进行一次性交易、开销户时及时进行身份证联网核查，及时识别客户身份。若客户联网核查没有照片，向其索取带有照片的身份识别证件以作身份资料辅助证件。3、 平时的工作中，保持反洗钱的谨慎敏感性，对符合反洗钱十三条规则中任意一条的业务保持警惕性，如有怀疑及时在反洗钱系统中进行信息直通车通报或

13、设置预警。（二十四）对事后监督发来的差错及时整改，总经经验，规范操作。（二十五）每日日终打印机制凭证，配票，并逐笔勾对流水、整理传票，防范业务差错。（二十六）日终9363打印柜员尾箱与非帐务流水，轧帐。（二十七）日终帐平后，装订传票，整理办公桌面，办公用具摆放整齐有序，箱柜锁好。（二十八）负责所有银行留底资料的收拾、装订、保管和维护，主要有开销户资料、收付汇资料、结售汇资料、报表资料、资本金及资产变现账户结汇资料等。保持各类资料的印章齐全、内容符合要求。（二十九）积极完善6s工作，维护办公环境整洁，保持各类资料整齐归放，带电用品每日断电，保证营业环境的安全、整洁。每日班前的6s自查工作：每日班前准备好当日所需各种凭证、保持工作环境整洁方便，准备开始营业。每日班中6s保持工作：每日班中处理业务的同时，保持工作环境的整洁美观，桌面整洁、用品物归其位。每日