市融资性担保公司设立、变更和终止实施细则[2]

1、市融资性担保公司设立、变更和终止实施细则(试行)第一条 为切实履行全市融资性担保公司设立与变更的行政审批职能，加强对全市融资性担保公司的监督管理，推动建立功能完备、布局合理、运作规范、竞争适度、发展有序的中小企业信用担保体系，进一步推动中小企业信用担保公司健康发展，切实缓解中小企业融资难，促进中小企业又好又快发展，结合市中小企业信用担保公司行业发展现状，制订本实施细则。第二条 本实施细则所指的对象是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。非公司制担保公司和互助性担保公司实施办法另行制定。第三条 本实施细则的政策依据主要有：国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定(中

2、华人民共和国国务院第412号令)第12项、融资性担保公司管理暂行办法(中国银行业监督管理委员会、中华人民共和国国家发展和改革委员会、中华人民共和国工业和信息化部、中华人民共和国财政部、中华人民共和国商务部、中国人民银行、国家工商行政管理总局令2010年第3号)、关于加强中小企业信用担保体系建设工作的意见(工信部企业2010225号)、市人民政府办公厅关于市政府同意市经委行使全市融资性担保机构设立与变更的行政审批职能的抄告(甬政办抄第154号)等。第四条 市融资性担保机构的监管部门是市经济委员会,负责对全市融资性担保公司及其分支机构的设立、变更、终止、业务范围的审查批准和监管。任何单位和个人未经

3、监管部门批准不得经营融资性担保业务，不得在名称中使用融资性担保字样，法律、行政法规另有规定的除外。第五条 在市设立或变更融资性担保公司，除必须符合国家融资性担保公司管理暂行办法相关规定外，还须符合以下条件：(一)冠以市名的融资性担保公司注册资本不得低于5000万元；冠以下辖县(市)、区名的融资性担保公司注册资本不得低于3000万元。注册资本为实缴货币资本。农业融资性担保公司注册资本不得低于500万元。(二)从事担保业务的高级管理人员应具有3年以上从事金融业务的工作经历。法定代表人和高级管理人员5年内无经济犯罪记录；(三)有科学、规范的风险控制制度和相应的内部风险控制机构；(四)有固定的经营场所

4、；(五)法定代表人自愿签订承诺书，承诺按国家七部委融资性担保公司管理暂行办法和监管部门的要求规范经营担保业务，自觉配合监管部门的监管，若违规经营自愿接受监管部门的处罚。(六)符合国家相关的法律法规规定。第六条 市设立或变更融资性担保公司的办理流程为：公司投资人或发起人到工商行政管理机关申请预核名，取得工商行政管理机关签发的企业名称预先核准通知书-向所在地中小企业行政主管部门办理申请，进行初审-初审合格的向市经委提出成立融资性担保公司的申请-受理（市行政服务中心经委窗口）-审核(行政审批处、中小企业处)-报委领导审批-由市经委作出许可或不予许可的决定-市经委向获得许可的申请人下达批复并颁发经营许

5、可证-向工商行政管理机关提出申请登记-经核准，向工商行政管理机关领取工商营业执照。第七条 获得监管部门颁发的经营许可证的融资性担保公司应在每年五月底前接受监管部门的审核，经审核由监管部门在经营许可证上分别盖印审核合格章或审核不合格章。第八条 监管部门可按融资性担保公司管理暂行办法第十四条、第十五条规定，及时终止或撤销融资性担保公司。第九条 融资性担保公司获得监管部门颁发的经营许可证满一年，经审查仍不具备融资性担保公司管理暂行办法规定及下列业务条件的，由监管部门下达业务终止通知书，融资性担保公司应向工商行政管理机关申请变更或注销，逾期不办理的工商行政管理机关凭监管部门的终止或撤销通知书依法责令变

6、更或吊销。(一)在保责任余额未达到注册资本一倍以上(含一倍)的；(二)以自有资金进行投资，投资总额高于净资产(日均)20%以上的；(三)未经批准，违反规定擅自经营监管部门允许范围以外担保业务的。第十条 申报材料设立融资性担保公司的投资人或发起人，需提交以下材料：(一)市融资性担保公司设立、变更申请表(附件1)；(二)工商行政管理机关企业名称预先核准通知书原件和复印件；(三)依法设立的验资机构出具的验资证明原件；(四)经各股东签字或盖章的公司章程；(五)出资企业近2年的财务报表；(六)与协作银行协议和本公司银行对账单原件(新设立的担保公司除外)；(七)法定代表人和拟任公司高级管理人员常驻地派出所

7、出具的5年内无经济犯罪记录证明；(八)经营场所权属或租赁证明；(九)成立融资性担保公司的可行性研究报告和筹建方案；(十)其他需要提交的材料。第十一条 材料格式要求(一)申报材料及表格等一律用a4纸张(表格需下载并打印)，统一按本实施细则第十条顺序依次排列，左侧装订，一式五份。(二)可行性研究报告和筹建方案要点：1、拟成立公司基本情况企业名称：住所：经营范围：注册资本：发起人和投资人出资情况：以企业法人投资的发起人或投资人近三年经营业绩、财务情况信用记录(提供营业执照、组织机构代码、贷款卡复印件)2、市场分析3、拟开展的担保业务开设理由和情况说明4、公司内部管理制度和风险控制制度及具体措施5、公

8、司组织形式董事会、监事会、经理层情况部门设置情况各部门专业人员配置情况6、效益分析7、综合结论第十二条 融资性担保公司申请变更事项须提交下列材料：(一)市融资性担保机构变更申请表(附件2)；(二)监管部门颁发的经营许可证；(三)股东(大)会决议；(四)变更注册资本的，需要提供依法设立的验资机构出具的验资证明；变更经营场所的，需要提供经营场所相关证明；(五)监管部门要求提供的其他材料。 第十三条 设立或变更融资性担保公司，应自受理之日起20个工作日完成，经本部门负责人批准，可延长10个工作日。办理工作不收取任何费用。第十四条 已在市经委备案登记的担保公司需重新按本实施细则新设立担保公司的相关要求

9、进行报批，原市中小企业信用担保机构备案登记管理暂行办法(甬经中小2008134号)自即日起废止。第十五条 本实施细则由市经济委员会和市工商行政管理局负责解释，自发布之日起施行。附件1：市融资性担保公司设立申请表单位名称（公章）：法定代表人：联系人： 联系电话：填报日期： 年 月 日基本情况单位名称住 所股东或发起人注册资本(万元)法定代表人股东人数从业人数拟开展的经营业务 内部主要机构设置情况部门名称负责人从事本工作年限电 话手 机 内部管理制度建立情况1、2、3、4、主要发起人近三年有关经营业绩企业名称所属行业年 份 年年年营业收入利润总额股东(个人)情况(自董事长开始按出资比例排列)姓名性

10、别出生年月 年 月学历出资额出资比率年 月主要简历姓名性别出生年月学历出资额出资比率主要简历姓名性别出生年月学历出资额出资比率主要简历姓名性别出生年月学历出资额出资比率主要简历姓名性别出生年月学历出资额出资比率主要简历 股东(单位)情况(按出资比例排列) 单位名称成立日期 年 月出资额(万元) 出资比率所属行业单位名称成立日期 年 月出资额(万元) 出资比率所属行业单位名称成立日期 年 月出资额(万元) 出资比率所属行业单位名称成立日期 年 月出资额(万元) 出资比率所属行业单位名称成立日期 年 月出资额(万元) 出资比率所属行业公司主要管理人员情况表(自总经理开始按职务排列)姓名性别出生年月

11、学历职务手机号码主要简历姓名性别出生年月学历职务手机号码主要简历姓名性别出生年月学历职务手机号码主要简历姓名性别出生年月学历职务手机号码主要简历姓名性别出生年月学历职务手机号码主要简历股东身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处主要管理人员身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处身份证粘贴处合法合规经营承诺本公司承诺：1、严格按照国家七部委融资性担保公司管理暂行办法及第十四条、第十五条规定和市融资性担保公司监管部门的各项要求规范开展担保业务。2、自获得经营许可证后一年内，在保责任余额达到注册资本一倍以上；3、如自有资金

12、对外投资，投资总额不高于净资产(日均)20%；4、未经监管部门批准，绝不经营允许范围以外的担保业务。如有违反，愿意接受监管部门的监管处罚。法定代表人签名： 单位公章： (请法定代表人在监管单位约谈后再签名和盖章) 年 月 日县(市)、区中小企业主管部门意见 年 月 日市经委（监管部门）行政审批处、中小企业处意见 年 月 日经委领导审批意见 年 月 日附件2：市融资性担保机构变更申请表单位名称（公章）：法定代表人：联系人： 联系电话：填报日期： 年 月 日 融资性担保公司变更登记申请书 注册号：项 目原登记内容申请变更登记内容名 称住 所邮政编码联系电话经营场所法定代表人组织形式注册资金（万元）修改章程分立或合并业务范围主营范围：兼营范围：主营范围：兼营范围：董事、监事、和高级管理人员持有5%以上股权的股东注：一、本表只需填报有变更的栏目。二、变更注册资本金的，需提供有法定资格的中介机构出具验资报告。三、变更经营场所的，需提供经营场所相关证明。四、其他变更事项，需提供董事会决议及相关资料。指定代表或者共同委托代理人的证明申 请 人 ： 指定代表或者委托代理人 ： 委托变更事项：1、 单位名称变更2