银行理财销售自查报告（精选8篇）_银行理财业务自查报告

1、银行理财销售自查报告（精选8篇）_银行理财业务自查报告 银行理财销售自查报告（精选8篇）由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“银行理财业务自查报告”。 第1篇：个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、 人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格

2、考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、 销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告(以下简称评估报告)，理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经 由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经

3、支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工

4、作安排 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康、 规范发展。 第2篇：个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 作者：文章来源：点击数： 110更新时间：2022-11-24 11:48:39 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进一步规范商业银

5、行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对200*年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投

6、资风险评估报告（以下简称评估报告），理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 2007年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，

7、入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作安排 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖××支行理财业务的健康

8、、规范发展。 第3篇：个人银行理财业务自查报告 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，依据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流

9、程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告(以下简称评估报告)，理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险

10、揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、合同、风险揭示书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作安排 第4篇：个人银行理财业务自查报告 竭诚为您供应优质的服务，优质的文档，感谢阅读/双击去除 个人银行理财业务自查报告 为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务

11、，依据银监会下发的关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知精神，我支行对20xx年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作状况汇报如下： 一、人员配备状况 为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职理财经理一名，该人员已通过××银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。全部银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。 鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品状况发生，现已全面杜绝。 二、销售流程 支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资阅历、风险偏好、投资预期等的前提下向客户举荐理财产品，

12、并为每一位购买产品的客户填写个人客户投资风险评估报告(以下简称评估报告)，理财经理依据其评估结果，向客户举荐相应得理财产品。评估报告经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过100万的客户，评估报告还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发觉有少数客户的评估报告未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。 在详细的理财产品销售前，理财经理均向客户说明白产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的合约、合同、风险揭示书中客户资料均填写完整。 三、资料档案保存 20xx年以来，全部理财产品的风险评估报告、合约、 合同、风险揭示

13、书等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，客户风险评估报告实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和风险评估报告建立了详尽的客户电子档案，便利刚好了解客户状况和日后与客户沟通。本次自查中发觉有些风险评估报告未装订建表，拟定于今日下班前完成建表装订工作。 四、今后工作安排 支行虽始终坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品，但本次自查中仍旧发觉了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将接着坚决贯彻执行关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证××银行芜湖&#

14、215;×支行理财业务的健康、规范发展。 最终，小编希望文章对您有所帮助，假如有不周到的地方请多谅解，更多相关的文章正在创作中，希望您定期关注。感谢支持！ 最终，小编希望文章对您有所帮助，假如有不周到的地方请多谅解，更多相关的文章正在创作中，希望您定期关注。感谢支持！ 第5篇：农业银行理财产品销售调查报告 农业银行理财产品销售调查报告 一 背景 随着我国经济的快速发展，人们生活水平的提高和收入的大幅度增长，个人对所增长的财宝如何进行更好的管理与运用，越来越多成为人们所关注的热点问题。老百姓手中的闲钱多起来了，理财不仅成为人们生活得一部分，也成为了商业银行新的竞争点。同时，作为农业银行

15、柜面业务工作者，就工作中视察和接触到的理财销售的状况进行调查。 二 目的 为了了解目前银行理财产品的类型，以及居民的理财需求，对银行理财产品的相识和关注程度。我作为农业银行柜面工作者，针对日常工作中理财业务的销售状况进行分析，总结存在的问题，并提出相应的建议。 三 银行个人理财产品主要类型 首先，在了解中国农业银行推出的理财产品之前，让我了解一下银行理财产品有哪些分类。目前，对于银行理财产品的分类，有不同的标准。 1.依据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。 保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为

16、保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行根据约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户担当，并依据实际投资收益状况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。 一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。 2.依据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。 而人民币理财产品依据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(q

17、dii型) 债券型投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法干脆投资，这类人民币理财产品事实上为客户供应了共享货币市场投资收益的机会。 信托型投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。 结构型是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种新型金融产品，其担当的风险也相对较大。 代理境外理财产品所谓qdii，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。qdii型人民币理财产品，简洁

18、说，即是客户将手中的人民币资金托付给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，干脆在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后安排给客户的理财产品。 四 中国农业银行理财产品介绍 农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“进取增利”、“安心灵动”、“如意”六大系列，满意保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有收益较高、期限敏捷、平安稳健、适合广泛的特点。 下面，我选择“本利丰”作为农行理财产品的代表，介绍其品牌背景，产品功能和购买须知三方面的内容。 1.品牌介绍 “本利丰”理财产品，是指由农业银行自主发起的，以农业银行投资于银行间债券市

19、场、优质企业信托融资项目和货币市场的金融资产为支撑，向公众发售的具有较高收益的保本理财产品。产品类型分为保证收益型和保本浮动收益型。 2.产品功能 本金保障：“本利丰”产品具有稳健、平安的特点，致力于在保障投资者本金100%平安的基础上获得较高的收益。 高平安性：“本利丰”产品主要投资于低风险、高信用等级的央票、债券、票据、优质企业信托融资项目等金融资产，平安性高，投资稳健。 适合广泛：保本保收益型“本利丰”产品适合包括保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型在内的全部5种类型个人投资者和企业投资者。 保本浮动收益型“本利丰”产品适合包括谨慎型、稳健型、进取型和激进型在内的全部4种类型个人投资者

20、和企业投资者。 期限敏捷：“本利丰”系列理财产品投资期限为34天至360天不等，并已实现滚动发售。客户可依据自身对理财期限的需求选择适合的产品，并可实现资金在不同期限产品的有益循环，实现财宝连续增值。 3.购买须知 个人投资者：可持本人有效身份证明，凭在农业银行开立的借记卡、综合理财卡、活期一本通或结算账户，前往营业网点填写中国农业银行理财产品认购申购托付书购买，首次购买农行理财产品须要与农行签订中国农业银行理财产品协议。投资者在购买时须要填写个人投资者风险承受实力评估问卷（问卷有效期为一年）并依据评估结果购买适合的理财产品。无投资阅历的个人投资者不能购买仅面对有投资阅历个人投资者发售的理财产

21、品。 企业和机构投资者：须要在中国农业银行营业网点开立账户并签订购买协议。认购理财产品时，须要填写托付书在开户营业网点认购。 四 结果分析 从整体上看，购买本利丰的客户群体多在40岁以上的客户。从月收入角度来说，购买者月收入主要集中在2500元以上。大多数客户对理财产品不是很了解之间，大部分客户对理财产品方面的学问还有待提高。很重要的一点是，购买本利丰的客户对于风险意识很强或者说很惧怕风险的存在，要求理财产品为保本保息。 目前客户对黄金，白银等实物投资，对股票基金投资较少，这由于近期股票市场状况不好所致，也表明客户风险承受实力较低，属于偏保守型。但是值得一提的是，多数客户表明看好银行理财产品，

22、因此，银行理财产品还是有很大的发展空间。 另一方面，大多数客户对于银行提出的预期收益半信半疑，这是一种正常且成熟的心理，说明群众对于预期收益有肯定程度的了解。可是在银行实际销售中，对于预期收益这一概念一般都以淡化处理，导致一部分消费者认为预期收益就是收益率。在众多的理财产品中，6月以内理财产品是客户的志向选择，说明客户喜爱投资短期产品。 五 发觉的问题 1.产品设计管理机制不健全。各家银行为了争夺市场份额，往往忽视了对质量和风险的管控，银行未能根据符合客户利益和风险承受实力的适应性原则设计理财产品，导致创新实力不足，同质化竞争日益激烈。 2.过分强调收益淡化了风险，误导了投资者。大部分投资者在

23、投资银行理财产品时不能充分相识到产品的风险程度。 3.投资者盲目认购现象严峻。相当一部分投资者是冲着理财产品的高收益去认购理财产品，盲目地只看到了收益而不顾其各类不行预知的风险。销售人员应当针对不同的客户群，依据他们自身风险偏好等状况，合理有效地提出不同的理财看法。 六 建议 1.进一步加强对银行理财业务的监督管理，完善理财产品的风险评级，并且依据客户的收入状况，对保本以及投资方面的要求因素，分别对不同需求的投资者设计合适的产品。 2.重点关注“潜在客户”，高学历年轻人。银行个人理财金融产品的潜在客户呈现年轻化、高学历趋势，单身的居多，月平均收入20005000元之间的占多数，呈现平民化。同时

24、，这群高学历的年轻人正处于职业的上升期，将来预期较好，理财需求很高。一般而言，年轻人具有良好的接纳实力，对簇新的事物乐于尝试，同时，这样的家庭负担较轻，具有较强的购买力。 3.银行在理财产品的发行过程中，不能只追求盈利，还要对客户进行风险承受实力评估，根据风险匹配原则，讲适合的产品卖给适合的客户。 第6篇：理财自查报告 理财业务自查评估报告 自查内容： 1、机构与人员准入是否合规；包括授权，工作场所，岗位设置，人员素养及培训等是否合规。 2、经办个人理财业务是否合规。 （1） 理财类交易账户处理流程。 （2） 是否对购买理财产品的客户进行告知风险存在性，在客户购买理财产品时签署相关产品说明书等

25、配套协议是否亲笔签名确认。 （3） 客户本人亲笔签字确认的风险调查问卷是否随理财产品档案永久保存，客户购买理财产品状况和问卷调查结果是否相同。 （4） 留存客户资料档案中有无漏打个人理财业务交易表和个人理财业务确认表现象。 （5） 理财档案资料中客户必填写的风险评估表有无描写风险评估语句，协议书和产品说明书中填写是否规范。 （6） 网点是否刚好张贴产品新资类公告。 整改措施： 1、在经办个人理财业务时，没有对客户进行充分告知理财产品的风险存在性，且没有向客户具体介绍理财产品这项业务，缘由：理财经理对理财产品了解不够透彻。 2、理财档案资料中无产品说明书，培训员工对今后客户购买的理财产品需附加说

26、明书，使理财产品档案资料合规齐全。 3、理财档案资料中客户必填写的风险评估表，只对客户的风险承受实力进行了测评。没有描写风险评估语句，联系客户并要求客户补写风险评估语句。 4、网点未做到刚好张贴产品说明书，宣扬不到位，今后加强宣扬力度，做好理财销售工作，使我行理财产品业务有所突破。 第7篇：理财销售述职报告 理财销售述职报告该怎么写呢？下面小编整理了理财销售述职报告，欢迎大家参考！ 理财销售述职报告篇1： xx年我幸运的到了一个新的工作岗位，脱离了原来的会计岗位，成了一名专职的理财经理。更幸运的是，我们行长对个金特别重视，对理财的理解特别有前瞻性，所以理财经理的考核真的是以客户为导向，而不是以

27、产品为导向。所以，在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲 突时，我时常感到很庆幸。新的工作岗位，开阔了我的视野，同时也给了我许多压力。一是来自于同事的压力，同事都是层层选拔的佼佼者，各有自已的特长，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力，工作分两方面，一是内部外部的培训，对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战，再加上其他同事在语言方面都特殊擅长，更是对我造成不小的压力。另一方面是专业学问，目前来说，理财不仅仅是资产的配置，而且还有针对市场的不同形势所赐予的客户的适时的建议，才能赢得客户的信任。这方面说起来简单，要做好是特别不简单的，要靠长时间的学问积累。在xx

28、，尽量做到了变压力为动力，不断思索工作方法，工作算初步打开了局面。 在xx，参与了周末版的cfp学习班，倾听到学问渊博的老师的细心讲解，使自已的对专业了解的更深化，连续几个月周末的学习，挤掉了许多与孩子相处的时间，也花了不少银子，最终过了四门，算是个不圆满的结局，当时最看轻的福利反而没过，我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了，大量的计算，让我特别反感。看法确定行动，行动确定结果，结果就栽到了福利上。 大家可能都听到过鹰的故事，到了肯定年龄，长长的喙有一层厚厚的壳，羽毛也变得特别厚重，为了获得新生，它便飞到高高的岩石上，磕掉原来的喙，啄掉原来的羽毛，重新长出新的来获得新生。到了新的岗位，便有了

29、新的岗位要求，原来的缺陷也要慢慢啄去，就像对于木桶来说，盛水的容量确定于最短的那块木板的高度，既然不能变更别人，只能变更自己了。 在xx，虽然有了进步，但还有好多不足，尤其是工作的安排性，执行性，与人沟通的实力上，以及其他等等，还须要在10年接着努力。 理财销售述职报告篇2： 陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组，在学校党支部的正确领导下，充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期起先对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报，最终把上报状况刚好公示，得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结： 一、仔细学习，按时理财。我们民主理财小组成员从任

30、职以来，深感责任重大，肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能，为此，我们从思想上高度重视，仔细学习民主理财章程，工作中仔细细致，从不马虎，主动吸取群众看法，刚好反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日，这一天，我们小组成员仔细查阅学校在本月里的各种收、支票据，逐张逐页地进行核对，对票据严格把关，对各种收入与支出状况进行照实记载，严格根据理财程序予以审查，对不符合财经报销的单据，一律不予通过，并把每次审查的内容作好记录，主动参加学校的各种有关财务会议，并把会议精神传递给群众，从中听取群众看法，充分发挥民主理财的作用。 二、按时报帐，刚好公示。 根据中心学校规定，我们每月对公用

31、经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查，并按时上报到中心学校。然后，把本月的学校财务状况予以公示，增加了学校的各项财务透亮度。 三、审核大型修理预算，并刚好报告审批。 本学期根据中心学校的财务审批制度，我们依据校委会的支配，对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面修理等项目进行了审核，并刚好上报中心学校，得到中心学校批复后，再进行实施。这样规范了操作程序，让学校财务管理走上了规范化的轨道。 通过一年以来的工作，我们深刻体会到，民主理财真正体现了人民当家作主，真正做到了“还干部一个清白，给群众一个明白”，真正增加了领导和群众的凝合力，真正巩固了领导在群众中的廉政形象，从而，使领导在群众中的工

32、作更具劝服力。 每个学期末由工会组织的对学校经费审查，实质就是学校的内部审计。内部审计我们通常称其为内审。内审成员都是由校工会经审小组成员组成。我校每期期末都对本期的账务进行审查。但每次经审之后总存在些问题，其主要问题归纳如下： 第一、经审人员结构单一。经审人员以往全部是工会 委员，没有其他成员，没有一般老师代表。还不完全符合民主监督的条件。其次，经审人员业务实力不强，绝大部分不懂基本的财务学问，如发票的三要素是什么，学校的经费如何计算等等。缺乏基本的财务学问，经审只会走过场，马虑了事。第三，经审人员看法不端正，有的审账不仔细，审后四下造摇，造成不好影响。第四，经审内容不全面。每次经审大致内容

33、是：看发票、查收入、勾账、汇总，对校长，行政的补助：款待费、租车费。清查出纳库存等没有纳入经审范围。 为了提高学校内审质量，加强民主理财意识，建议从以下几方面入手： 一、成立学校审计小组。审计小组组长由工会主席担当。组员由工会财务委员、党支部委员、老师代表担当。审计小组成员不宜太多。包括审计组长一共5-7人。审计对象是学校校长、总务主任一期内处理的各项财务问题。 二、审计小组成员必需驾驭基本的财务学问。知道合理发票的要素，各种会计科目及子科目的关系。如何清查学校的可用经费，如何盘查出纳库存等。 三、明确经审内容：审收入是否入库。审开支是否 合理。审发票手续是否齐全。审出纳库存是否正确。审行政补

34、助是否超过老师人均补助的二倍。审款待费、租车费是否超标。审学校是否亏空。审账面是否平衡。这八审就是对学校全面的审计。 审计工作的完成。其主要作用有： 1、指导今后的工作。正确对待审计结论可以克服工作中的不足和发扬工作中的优点。 2、充分发挥了民主监督作用。使“校务公开”得到了很好的落实，让每个教职工都有主子翁的感觉，为学校今后的开源节支创建了条件。为学校的振兴打下了经济基础和群众基础。 第8篇：银行理财经理销售业绩总结 银行理财经理销售业绩总结 银行理财经理销售业绩总结是一篇好的范文，希望大家能有所收获。 篇1：银行理财经理年度个人工作总结范文随着年关的将近，年的工作已经结束，下面是一篇银行理

35、财经理年度个人工作总结，文章进行了三方面的总结，具体内容点击查看全文。 回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习实行党的十八大精神，实践好党的群众路途教化实践活动，不断提高自身的思想政治素养和综合素养，切实充溢自我，提高自身的工作业务实力，得到了我行领导和同事们的一样好评与赞扬，当然也有许多须要改进和提升的地方。 现将本年度工作状况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作状况：、任务指标:基金个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财客户新增户，完成%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率%。 贷记卡个人

36、任务指标张，完成张，完成率%。 、学习上：年月通过了(国际金融理财师)考试，目前已经具备了、保险、基金、等从业资格。 、工作上：)、主动营销新客户。 有一次，一个客户向我询问我行办卡的条件，范文写作我按阅历推断该客户有肯定潜力。 接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。 后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来万元。 )、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。 一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。

37、后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 )、耐性解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。 在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机。 记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。 做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 )帮助行领导主动营销。 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了多个

38、单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足：、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率须要进一步提高。 、营销力度有待提高。 三、范文明年的工作准备：、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通实力，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 篇2：理财经理年终总结理财经理年终总结理财经理>年终总结（一）一、加强学习，提高自身素养。 一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，主动参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。 特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后，

39、多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能胜利的识别优质客户。 如：月日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，最全面的范文写作网站并留下了联系电话。 我查询了他的存款在万元左右。 过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。 作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。 从交通银行醒目的基金牌价表

40、和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的安排，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。 一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。 在做客户经理时能主动收集优质客户资料，思想汇报专题补登优质客户信息记录表多份。 做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。

41、 所以，我对自己高标准、严要求，主动为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。 在储蓄所工作时，能主动协同所主任搞好所内工作，利用自己所学驾驭的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。 营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。 从没受到过一次外面顾客的投诉。 在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情说明清晰，最终使顾客满足而归。 所里常常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所须要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。 临走时还要

42、嘱咐他转自：们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。 当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。 对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要想方设法的把自己不会的学会。 想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素养提高。 三、开拓市场，找寻新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。 从挚友那里得知，百度王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任

43、务重，叫我去宣扬一下，看能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和挚友的督促下，其次天就来我行>会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。 为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品，并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。 收到了好的效果。 月号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和>保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我安排从以下几个方面来熬炼自己，提高自

44、己的整体素养。 一、道德方面。 做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。 二、心理方面。 客户经理心理要成熟、健康。 经受过磨炼，能理智地对待>挫折和失败。 还要有主动主动性和开拓进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通实力，语言、举止、形体、气质富有魅力。 在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。 客户经理要有系统、扎实的业务学问。 首先要熟识银行的贷款、存款、结算、中间业务学问。 既要驾驭主要业务学问，又要熟识较为冷门的业务学问；既要有较高的政策理论水平，又要

45、能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟识传统业务，又要刚好驾驭新兴业务。 另外，客户经理还要具备法律学问、经济学问，特殊是要具备综合运用多种学问为客户多种可供选择的>投资理财方案的实力。 理财经理年终总结（二）年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中仔细学习实行党的>十八大精神，不断提高自身的思想政治素养和综合素养，切实充溢自我，提高自身的工作业务实力，得到了我行领导和同事们的一样好评与赞扬，当然也有许多须要改进和提升的地方。 现将本年度工作状况总结汇报如下：一、各项任务指标、学习和工作状况：、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财产品个人任务指标

46、万，完成万，完成率%。 理财客户新增户，完成%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率%。 贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率%。 、学习上：年月通过了（国际金融理财师）考试，目前已经具备了、保险、基金、等从业资格。 、工作上：）、主动营销新客户。 有一次，一个客户向我询问我行办卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。 接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。 后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来万元。 ）、细心维护老客户。 定期给老客户打电话，介绍我

47、行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。 一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。 后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了多万元的贵金属，为我行增加了万多元的中间业务手续费。 ）、耐性解答客户问题。 常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。 在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机。 记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。 做理财经理将近三

48、年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 ）帮助行领导主动营销。 在做好本岗的同时，帮助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足：、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率须要进一步提高。 、营销力度有待提高。 三、明年的工作准备：、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。 、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通实力，在处理麻烦问题上能够敏捷变通。 以上就是我个人年的>工作总结汇报，不当之处还请领导和同事们指责指正！篇3：理财经理工作总结理财经理工作总结（一）迎来

49、玉兔喜悦之时，回首*年工总行制定的*服务价值年和创建客户最满足银行工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。 工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为*年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。 不断学习充溢自己的工作实力，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。 *年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及资格证书，目前还执着与理财师考试中。 本人接着努力学习不断丰富自己的专业学问，熬炼写理财专业文章。 今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业

50、文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。 在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。 每周二或四晚上利用群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成%。 为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 *年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。 利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导好的参谋建议，与网点

51、领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。 个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。 简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。 只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同；工作效果必定不同。 由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。 *年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作变更，做为上任理财经理首要解决问题。 工作中通过耐性解答宣扬引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客

52、户，的确起到很好的吸引力作用。 经过辛勤努力*年网点开立理财金卡总数量张，自己营销的业绩占%以上。 个人业绩从接手时，全行网点排名由名提升到名以内。 三季度评为先进网点受到嘉奖。 *年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额亿多元、灵通快线多万，工银货币基金多万元。 今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金多万元。 *年一月至十一月为网点赢得重点营销积分份取得分行排名名支行排名第一。 今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成果。 通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到多户，截止年底客户星级达到七星贡献有户，六星户，明年工作中争取发展

53、到位六星级以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。 理财经理工作总结（二）当日历一页页撕落得只剩下最终一页，一年就这样不知不觉，悄无声息地度过。 回首这一年，为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下是我这一年来的工作总结。 一、各项任务指标、学习和工作状况、任务指标：基金个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率%。 理财客户新增户，完成%。 贵金属任务指标万，销售万，完成率%。 白金卡任务指标张，完成张，完成率%。 贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率%。 、学习上：*年月通过了（国际金融理财师）考试，目前已经具备了

54、、保险、基金、等从业资格。 、工作上：）、主动营销新客户有一次，一个客户向我询问我行办卡的条件，我按阅历推断该客户有肯定潜力。 接下我耐性营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款便利、快捷、而且实惠。 后来我为其办理了卡，客户从外地汇过来-万元。 ）、细心维护老客户定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。 一个老客户，不情愿进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不情愿买，就买国债或存到银行。 后来我得知他本人爱好保藏，我以此为切入点，向其举荐贵金属，该客户对此特别感爱好，我先后陪其去市行多次，先后买了-多万元的贵金属，为我行增加了-万多元的中间业务手续费。 ）、耐性解答客户问题常常会有客户向我询问基金方面的问题，每个客户我都进行具体讲解。 在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持小时开机。 记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话始终不接。 做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么阅历，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 >在做好本岗的同时，帮助行领导营销了-、-、-和-单位的的电子结算业务。 二、工作中存在的不足：部分大客户资料信息