企业投融资企业的金融建设

1、企业投融资企业的金融建设第一部分：第一部分： 中国的金融环境及现状中国的金融环境及现状中国金融环境及现状分析中国金融环境及现状分析一、中国企业的四大发展阶段一、中国企业的四大发展阶段二、中国金融发展的背景和基础二、中国金融发展的背景和基础三、中国金融的现状三、中国金融的现状四、中国金融的现状及发展趋势四、中国金融的现状及发展趋势一、中国行业的四大发展阶段一、中国行业的四大发展阶段建设阶段（以建设为核心的初级阶段）建设阶段（以建设为核心的初级阶段）策划阶段（以市场为核心的发展阶段）策划阶段（以市场为核心的发展阶段）金融资本阶段（以金融为核心的竞争阶段）金融资本阶段（以金融为核心的竞争阶段）资源阶

2、段（以资源为核心的生存阶段）资源阶段（以资源为核心的生存阶段）中国的国情决定了行业将长期持续的高速发中国的国情决定了行业将长期持续的高速发展展中国是一个资本十分丰富，但资本市场建设中国是一个资本十分丰富，但资本市场建设落后、资本工具十分缺乏落后、资本工具十分缺乏中国行业的缺钱现状是产业结构的不合理及中国行业的缺钱现状是产业结构的不合理及资金结构不合理造成的资金结构不合理造成的中国企业缺钱的根本原因是自身的金融建设中国企业缺钱的根本原因是自身的金融建设水平普遍极低水平普遍极低二、中国金融发展的背景和基础二、中国金融发展的背景和基础三、中国金融的现状三、中国金融的现状金融环境较差，金融工具十分缺乏

3、金融环境较差，金融工具十分缺乏资金供应量渠道少，专业水平低资金供应量渠道少，专业水平低企业金融建设能力极弱，金融建设体企业金融建设能力极弱，金融建设体系不完善系不完善投资策划及投资管理十分落后投资策划及投资管理十分落后四、中国金融的发展趋势四、中国金融的发展趋势金融能力已成为企业的核心竞争力金融能力已成为企业的核心竞争力 1 1、金融建设的水平决定着企业能力的强、金融建设的水平决定着企业能力的强与弱和发展能力的好与坏与弱和发展能力的好与坏 2 2、企业的金融能力决定着企业发展的进、企业的金融能力决定着企业发展的进度和大小度和大小 3 3、金融策划的水平往往决定着项目的成、金融策划的水平往往决定

4、着项目的成与败与败企业与金融的结合将更为紧密，金融能力将企业与金融的结合将更为紧密，金融能力将成为企业的核心竞争力成为企业的核心竞争力经济的发展水平将改变企业的传统盈利模式经济的发展水平将改变企业的传统盈利模式新的金融工具将得到快速发展新的金融工具将得到快速发展第二部分：第二部分： 企业的金融建设企业的金融建设 全面提高企业的投融资能力全面提高企业的投融资能力一、认识的本质一、认识的本质二、企业金融建设的基本概念二、企业金融建设的基本概念三、企业的融资建设三、企业的融资建设四、企业的投资建设四、企业的投资建设企业的金融建设企业的金融建设全面提高企业的投融资能全面提高企业的投融资能力力一、认识的

5、本质一、认识的本质（一）企业是投资运营商（一）企业是投资运营商（二）企业是产品制造商（二）企业是产品制造商（三）是类金融行业，产品是金融产品（三）是类金融行业，产品是金融产品二、企业金融建设的基本概念二、企业金融建设的基本概念企业是由建设体系、市场体系和金融体系三企业是由建设体系、市场体系和金融体系三大体系构成的大体系构成的 金融体系建设就是投融资能力的建设金融体系建设就是投融资能力的建设金融能力是企业的核心竞争力金融能力是企业的核心竞争力金融建设是实现企业战略目标和根本保障金融建设是实现企业战略目标和根本保障金融建设的内容及目标金融建设的内容及目标 1 1）科学可行的战略）科学可行的战略 2

6、 2）优秀的团队）优秀的团队 3 3）丰富的资源）丰富的资源 4 4）畅通的资金通道）畅通的资金通道 5 5）强大的技术能力）强大的技术能力 6 6）健全的金融平台）健全的金融平台三、企业的融资建设三、企业的融资建设（一）、企业金融建设的误区（一）、企业金融建设的误区金融建设就是融资，金融能力就是融资的能金融建设就是融资，金融能力就是融资的能力力融资就是融资就是“借钱借钱”，借钱只找银行，借钱只找银行企业的融资能力取决于企业与金融机构的关企业的融资能力取决于企业与金融机构的关系系缺钱的时候才融资，融资是为了解决需求缺钱的时候才融资，融资是为了解决需求债权融资的误区债权融资的误区没有能力完成的项

7、目才走合作之路没有能力完成的项目才走合作之路股权融股权融资的误区资的误区必须符合上市条件才开始上市工作必须符合上市条件才开始上市工作资本融资本融资的误区资的误区融资工作是财务部门的工作和责任融资工作是财务部门的工作和责任金融人才就是金融机构出来的人才金融人才就是金融机构出来的人才（二）金融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容制定企业的金融战略制定企业的金融战略1 1、金融战略是企业发展的核心战略、金融战略是企业发展的核心战略2 2、金融战略的基本要求：系统、全面、可行、金融战略的基本要求：系统、全面、可行3 3、金融战略的主要内容：、金融战略的主要内容： 金融建设目标金融建设目标 团队建设的

8、规划团队建设的规划 资源建设的规划资源建设的规划 资本战略资本战略 执行保障执行保障三、企业的融资建设三、企业的融资建设（二）金融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容打造富有战斗力的金融团队打造富有战斗力的金融团队1 1、独立和充实的金融专业部门是金融建设的、独立和充实的金融专业部门是金融建设的根本保障根本保障2 2、企业金融部门的设置和主要功能、企业金融部门的设置和主要功能3 3、金融人才的解决办法、金融人才的解决办法4 4、金融运作部门与财务部门的关系、金融运作部门与财务部门的关系5 5、如何提高金融团队的运作能力、如何提高金融团队的运作能力 三、企业的融资建设三、企业的融资建设（二）金

9、融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容金融资源的建立和维护金融资源的建立和维护1 1、金融资源的建设是一项长期系统的工作、金融资源的建设是一项长期系统的工作2 2、债权融资资源的建立靠技巧、维护靠信用、债权融资资源的建立靠技巧、维护靠信用3 3、股权融资资源的建立核心是诚意和让利、股权融资资源的建立核心是诚意和让利4 4、多种融资资源、各种融资渠道的整合利用、多种融资资源、各种融资渠道的整合利用 三、企业的融资建设三、企业的融资建设（二）金融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容全面提高金融建设的技术能力全面提高金融建设的技术能力1、加强融资人员的专业培训，不断提高融资技术水平加强融资人员的

10、专业培训，不断提高融资技术水平2、灵活使用各种融资模式、灵活使用各种融资模式 a、债权融资债权融资核心：风险防范的设计。“讲风险”关键在于设计一种最大限度的防范风险模式。 b、股权融资、股权融资核心：盈利模式的设计。“讲赚钱”关键在风险锁定的情况下，盈利最大化。 c、资本融资、资本融资核心：发展模式的设计。“发展前景的描绘”在发展战略、美好前景的设计。 d、市场融资、市场融资核心：条件的合理设计，科学的条件设置3、全面整合融资资源，充分利用所有融资条件全面整合融资资源，充分利用所有融资条件4、融资架构的设计、融资架构的设计5、融资方案及报告的包装、融资方案及报告的包装三、企业的融资建设三、企业

11、的融资建设（二）金融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容信用体系的建立信用体系的建立1 1、建立信用是一项长期、系统的工作、建立信用是一项长期、系统的工作2 2、真正的信用是从小处建立的、真正的信用是从小处建立的3 3、企业可以失去一切，但不能失去信用、企业可以失去一切，但不能失去信用4 4、建立信用是需要花成本的、建立信用是需要花成本的三、企业的融资建设三、企业的融资建设（二）金融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容资本通道的建立资本通道的建立1 1、资本通道的畅通是地产业发展的必须之路、资本通道的畅通是地产业发展的必须之路2 2、上市准备是不需要任何条件的、上市准备是不需要任何条件的3

12、 3、资本通道的建立并不是为了融资，而是拥、资本通道的建立并不是为了融资，而是拥有操作资本的工具有操作资本的工具4 4、灵活的上市之道、灵活的上市之道成功为原则成功为原则5 5、拥有工具是重要的，但变成工具则是有风、拥有工具是重要的，但变成工具则是有风险的险的三、企业的融资建设三、企业的融资建设（二）金融建设的核心内容（二）金融建设的核心内容金融平台的建立金融平台的建立1 1、产融结合，企业将永远立于不败之地、产融结合，企业将永远立于不败之地2 2、信托基金、信托基金资产证券化的最佳途径资产证券化的最佳途径3 3、产业基金、产业基金商最应该面对的金融工具商最应该面对的金融工具三、企业的融资建设

13、三、企业的融资建设四、企业的投资建设四、企业的投资建设（一）、企业的投资能力决定着企业的成（一）、企业的投资能力决定着企业的成与败与败1 1、企业的成功与失败不是由融资能力决定、企业的成功与失败不是由融资能力决定的的所有成长起来的企业都是投资水平高所有成长起来的企业都是投资水平高的企业的企业2 2、所有项目失败都是由投资错误造成的、所有项目失败都是由投资错误造成的3 3、企业的生存能力实际是由投资能力决定、企业的生存能力实际是由投资能力决定的的生存时间长的企业都是极少犯错误的生存时间长的企业都是极少犯错误的企业企业4 4、不犯错误往往比成功更重要、不犯错误往往比成功更重要一次成功只能减少一次失败，而一次一次成功只能减少一次失败，而一次失败却可能毁掉所有成功失败却可能毁掉所有成功 四、企业的投资建设四、企业的投资建设（二）企业投资的误区（二）企业投资的误区1 1、有钱是最重要的，只要有钱就能赚到钱、有钱是最重要的，只要有钱就能赚到钱2 2、赚到钱就可以投资，是否投资仅与资金实、赚到钱就可以投资，是否投资仅