商法案例分析

1、商法案例分析篇一：商法案例分析】商法案例题 （一） 甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇票到期后，甲公司 向承兑银行提示付 款时遭 到拒绝，承兑银行拒付的理由是： 该汇票上银行的签章是伪 造的，该银行并未承兑过这张汇 票。甲公司于是向丙、乙公司进行 追 索，丙公司声称该汇 票是乙公司某业务员给付的，并经乙公司背 书转让取得，伪 造签章的责任应由乙公司承担，与其无关。乙公 司 则答复 说，该汇票出票及背书转让都是其一业务员伪造公司签章所 为，就由司法机关追究该业务员的责任，与乙公司无关。经 公安机 关调查，发现乙公司公章使用管理混乱，使其业务员 有伪造签章的 可

2、乘之机。1什么是票据的伪造 ?2 对于伪造的汇票，承兑银 行要不要承担 票据责任 ? 3乙公司和其业务员分别要承担 什么责任 ? 4丙公司 的背书行为是否有效，理由为何 ? 张军等兄弟五人为某食品全体股东， 该公司为兄弟五人所共同出资建立。公司股东会由兄弟五人组成， 张军为公司 法定代表人。公司成立并经营假设干年时间之后， 兄弟 五人析产，于是协议减少公司资本。该公司工商登记上 的公司资本 为 170 万元。公司的实际资产则有：现金 9 3 万元；存料 9l 万元； 制成品盘存 86 万元；厂房机 器设备 82 万元；运输设备 65 万元； 盈利 19 7 元，加上其它财产，共计 550 万元

3、。此外，公司还拥有 商 标专用权，价值 70 万元。按张军兄弟五人的协议，从上述 公司 资产中剥离出 280 万元，由 位股东平均分配，并将公司注册资本变 更为 70 万元。但是，该公司经理及监事 为股东此项减资协议违法， 因为这样做实际上是已将公司的资产分配殆尽。但是，张军兄弟五 人认为，上述行为是经公 司全体 股东协议同决的，也就是公司股东 会的决议，公司 必须执行。并且，将 280 万元资产分配给股东之后，公司 仍有近 70 万元，超过了公司资本的法定最低限额，因此该 项 减资行为，符合公司法规定减资的条件，是合法有效 张军等股 东的行为是否合法 ?为什么 ?1张军等股东 的行为是否合法

4、 ?为什么 ? 公司的经理和监事的不同意见有 无法律依据 ? 2 公司的经理和监事 的不同意见有无法律依 公司如果要分配财产应当按照什么法律程 序?3 公司 如果要分配财产应当按照什么法律程序 ? 一答案要 点： 1票据的伪造指无权限人假冒他人或虚 构他人名义在票据上 签章的行为。行为人变造他人留存在票 据上的签章属于伪造票 据的 行为。 (3 2 假设该汇票上银行承兑签章是伪造的 (对此该银行应负 举证责任 )，承兑银 行无须负票据承兑责任，该银行以票据瑕疵抗辩 拒付是合 3乙公司因对其签章被伪造存在疏于管理的过错，应向甲 公司承担民事赔偿责任。其业务员由于在 伪造票据上并无个人的 签 章，

5、故一般不负票据责任，但由 于他伪造票据签章，应依票据法和 刑法相关规定承担刑事责 任，并对其他票据当事人因此所受 的经济 损失承担民事赔 偿责任。 (3 4 丙公司的背书行为有效。依票据行 为的独立性，票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他 真 实签章的效力，故 丙公司作为真实签章人应依票据文义 承担票据责 任。(3 (二)答案要点： 1不符合法律的规定，因为公司的财产属 于 公司所有，在公司清算前，任何股东都不能分割公司的财2 公司的经理和监事的不同意见有公司法的依据，因为股东会无权改变公司 法的规定，股东会无权将公司 的财产分配给股 东，否则就会造成公 司注册资本的减少。3公司如果要

6、分配财产应当按照公司法规定的法律程序进行，即 (1) 先由股东会作出决议； (2 (2)发布减少注册资本的公告，通知债权人 主张债权； (2 (4) 减少注册资本，将减少下来的注册资本分配给股东； (2 (5)进行公司资产变更登记。 (2 五、案例题案例题 ( 甲公司持有一 张由乙公司出票、经丙公司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇 票到期后， 甲公司向承兑银行提示付款时遭 到拒绝，承兑银行拒付 的 理由是：该汇票上银行的签章是伪造的，该银行并未承兑过 这张 汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行追 索，丙公司声 称该汇票是乙 公司某业务员给付的，并经乙公司背书转让取 得，伪造签章的责任 应由乙公司

7、承担，与其无关。乙公 则答复说，该汇票出票及背书转 让都是其一业务员伪造公司签章所为，就由司法机关追究该业务员 的责任，与乙公司无 公安机关调查，发现乙公司公章使用管理混乱， 使其业务员有伪造签章的可乘之机。1什么是票据的伪造 ?2 对于伪造的汇票，承兑银 行要不要承担 票据责任 ? 3乙公司和其业务员分别要承担 什么责任 ? 4丙公司 的背书行为是否有效，理由为何 ? 张军等兄弟五人为某食品全体股东， 该公司为兄弟五人所共同出资建立。公司股东会由兄弟五人组成， 张军为 公司 法定代表人。公司成立并经营假设干年时间之后，兄弟 五人析产，于是协议减少公司资本。该公司工商登记上的公 司资本 为 1

8、70 万元。公司的实际资产则有：现金 93 9l 万元；制成品盘存 86 万元；厂房机器 设备 82 万元；运输设备 65 万元；盈利 19 7 万元， 加上其它财产，共计 550 万元。此外，公司还拥有商标专 用 权，价值 70 万元。按张军兄弟五人的 协议，从上述公 司资产中剥 离出 280 万元，由 位股东平均分配，并将公司注册资本变更为 70 万元。但是，该公司经理及监事 为股东此项减资协议违法，因为这 样做实际上是已将公司的资产分配殆尽。但是，张军兄弟五人认为， 上述行为是经公 司全体 股东协议同决的，也就是公司股东会的决议， 公司 必须执行。并且，将 280 万元资产分配给股东之后

9、，公司 仍有 近 70 万元，超 过了公司资本的法定最低限额，因此 该项减资行为， 符合公司法规定减资的条件，是合法有 张军等股东的行为是否 合法?为什么?1 张军等股东 的行为是否合法 ?为什么? 公司的经理 和监事的不同意见有 无法律依据 ? 2 公司的经理和监事的不同意见 有无法律依 公司如果要分配财产应当按照什么法律程序 ?3 公司 如 果要分配财产应当按照什么法律程序 ? 答案要点： 1票据的伪造指 无权限人假冒他人或虚 构他人名义在票据上签章的行为。行为人变 造他人留存在票 据上的签章属于伪造票 据的行为。 （3 2 假设该汇 票上银行承兑签章是伪造的 （对此该银行应负举证责任 ）

10、，承兑银 行无 须负票据承兑责任，该银行以票据瑕疵抗辩 拒付是合 3乙公司因对其签章被伪造存在疏于管理的过错，应向甲公司承担民事赔偿责 任。其业务员由于在 伪造票据上并无个人的 签章，故一般不负票据 责任，但由 于他伪造票据签章，应依票据法和刑法相关规定承担刑 事责 任，并对其他票据当事人因此所受 的经济损失承担民事赔 偿责 任。(3 4丙公司的背书行为有效。依票据行为的独立性，票据上有 伪造、变造的签章的，不影响票据上其他 真实签章的效力，故 丙公 司作为真实签章人应依票据文义 承担票据责任。 (3 答案要点： 1不符合法律的规定，因为公司的财产 属于公司所有，在公司清算 前，任何股东都不能

11、分割公司的 财产。 (2 2 公司的经理和监事的 不同意见有公司法的依据，因为股东会无权改变公司法的规定，股 东会无权将公 司的财产分配给股 东，否则就会造成公司注册资本的 减少。3公司如果要分配财产应当按照公司法规定的法律程序进行，即(1)先由股东会作出决议； (2 (2)发布减少注册资本的公告，通知债权人 主张债权； (2 (4) 减少注册资本，将减少下来的注册资本分配给股东； (2 (5)进行公司资产变更登记。 (2 月分别出资 5000 元、 10000 元和 15000 元设立普通合伙企业春光美 食饭店，三人约定按出资比例分 享利润和分担亏损。 1998 12 月，饭店经营利润为 9

12、000 元，由三人 按比例进行了分配。2002 年后，董军因为要出国，抽走了自己的 10000 元出资， 在未 得到其他两人同意的情况下，声明退伙。胡光、黄朋经 清查账目， 发现饭店此时已经亏损 3000 元，饭店继续经营， 到了 2002 10 月 亏损到达 5000 元。此时胡、黄二人经协 商，宣告该合伙企业解散： 两人分别得到了 4000 元和 2000 元的商品，但二人对合伙企业债务 未做处理。企业的债权人 望月食品得知合伙企业已经解散的消息， 便找到董 军索取 5000 元欠款，董声称自己已经退出合伙企业，对 企 业债务不承担责任。食品公司又找到胡光，胡光说三人按比 例分 摊债务，自

13、己的投资占企业的 l 6，所以只能负责赔偿 公司的部分 债务。食品公司只好找到黄朋，要求黄朋对债务 进行清偿：黄认为， 还债应该是三个人的事，三个人都应当 对公司债务承担责任，但其 他两人都不还，自己也不还，即 使要还，也只能用合伙企业分得的 商品进行归还。在这种情 况下，食品公司只好向法院起诉。请问： 1根据我国合 伙企业法的规定，本案中，董军的退伙行 为是否合法 ?理 由是什么 ? 2 胡光和黄朋解散合伙企业的行为是否 合法?为 什么? 3 董军以自己已经退伙而不承担合伙企业的债务的 想法正确吗 ?理由是什么 ? 4 胡光、黄朋关于归还食品公司 的欠债 的想法正确吗 ? 理由是什么 ? 答

14、案： 1董军的退伙行为不合法。 （2 分 ）根据我国合伙 企业法的规定，合伙协议未约定合伙企业的经 营期限的， 合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下， 可 以退伙，但应当提前 30 日通知其他合伙人，本案中，董军 未提 前 30 日通知其他合伙人，其退伙行为是不合法的。 （3 因为根据我国 合伙企业法的规定，全体合伙人决定解散的，合伙企业应当解 散，胡与黄决定解散合伙企业是在董军 严重违反合伙协议之后，董 军“退伙 ”之后不再参与合伙企 业事务，因此，胡与黄的行为是合法 的。 （3 分 ）按照法律规定，退伙人对其退伙前已发生的合伙企业债务 应当与其他合伙人一起承担连带责任。董军违反

15、合伙企 业法的规定， 擅自退伙时，企业已经有 3000 元的债务，对 此 3000 元债务其应与 胡和黄一起承担连带清偿责任。 （3 按照我国法律的规定，普通合伙 企业中，合伙企业对其债务应先以企业的全部财产进行清偿。合伙 企业财产不足清偿到 期债务的，各合伙人应当承担无限连带责任， 对于食品公司 的清偿请求，胡黄二人不得拒绝。五、案例题每题 15 分共 30 甲公司持有一张由乙公司出票、经丙公 司背书转让获得的银行承兑汇票。在该汇票到 后甲公司向承兑银行 提示付款时遭到拒绝承兑银行拒付的理由是该汇票上银行的签章是 伪造的该银行并未承兑过 这张汇票。甲公司于是向丙、乙公司进行 追索丙公司声称该

16、 汇票是乙公司某业务员给付的并经乙公司背书转 让取得伪 造签章的责任应由乙公司承担与其无关。乙公司则答复说 该 汇票出票及背书转让都是其一业务员伪造公司签章所为就 由司法 机关追究该业务员的责任与乙公司无关。经公安机关 调查发现乙公 司公章使用管理混乱使其业务员有伪造签章 的可乘之机。问 1. 什么 是票据的伪造 2. 对于伪造的汇票承 兑银行要不要承担票据责任 乙公 司和其业务员分别要承担什么责任 4.丙公司的背书行为是否有效理 由为何答案要点 1. 票据的伪造指无权限人假冒他人或虚构他人名 义 在票据上签章的行为。行为人变造他人留存在票据上的签 章属于伪 造票据的行为。 3 2.假设该汇票

17、上银行承兑签章是伪造的对此该银行 应负举证责任承兑银行无须负票据承兑 责任该银行以票据瑕疵抗辩 拒付是合法的。 3 3.乙公司因对其签章被伪造存在疏于管理的过错应 向甲公司承担民 事赔偿责任。其业务员由于在伪造票据上并无个人 的签章故 一般不负票据责任但由于他伪造票据签章应依票据法和刑 法相关规定承担刑事责任并对其他票据当事人因此所受的 经济损失 承担民事赔偿责任。 3 4.丙公司的背书行为有效。依票据行为的独立 性票据上有伪造、变造的签章的不影 响票据上其他真实签章的效力 故丙公司作为真实签章人应 依票据文义承担票据责任。 3 张军等兄 弟五人为某食品全体股东该公司为兄弟五人所共同出资建立。

18、公 股 东会由兄弟五人组成张军为公司法定代表人。公司成立并经营假设 干年时间之后兄弟五人析产于是协议减少公司 资本。该公司工商登 记上的公司资本为 170 万元。公司的实 际资产则有现金 9.3 万元存 料 9l 万元制成品盘存 86 万元厂房机器设备 82 万元运输设备 65 万 元盈利 19.7 万元加上其它财产共计 550 万元。此外公司还拥有商标 专用 权价值 70 万元。按张军兄弟五人的协议从上述公司资产中 剥 离出 280 万元由 5 位股东平均分配并将公司注册资本变更 万元。但 是该公司经理及监事认为股东此项减资协议违法因为这样做实际上 是已将公司的资产分配殆尽。但是张军 兄弟五

19、人认为上述行为是经 公司全体股东协议同决的也就 是公司股东会的决议公司必须执行。 并且将 280 万元资产分 配给股东之后公司仍有近 70 万元超过了公 司资本的法定最 低限额因此该项减资行为符合公司法规定减资 的条件是 合法有效的。公司的经理和监事的不同意见有无法律依据3.公司如果要 分配财产应当按照什么法律程序 中央广播电视大学 2003 2004 学年度第一 学期“开放本科 ”期末考试 法学专业商法 试题答案及评分标准 答案要 点 1. 不符合法律的规定因为 公司的财产属于公司所有在公司清算前 任何股东都不能分 割公司的财产。 2 2.公司的经理和监事的不同意见 有公司法的依据因为股东会

20、无权改变公司法的规定 股东会无权将 公 司的财产分配给股东否则就会造成公司注册资本的减少。3.公司如果要分配财产应当按照公司法规定的法律程序进行即发布减少注册资本的公告通知债权人主张债权 2 分 3 对负债进行清偿或 提供担 进行公司资产变更登记。案例 20 日，上海某苗圃向浙江宁波 某园 艺公司订购一批花木。上海某苗圃向浙江宁波某园艺公司 订购一批花木。万元的现金支票， 为此某苗圃签发了一张 票面金额为 园艺公司的工 作人员在去银行提款过程中，不慎遗失了支票。园艺公司的工作人员在去银行提款过程中，不慎 遗失了支票。园艺 公司随即电告某 苗圃此事，请其协助防 苗圃此事，请其协助防范。 某苗圃接

21、到报告后， 以申请人身份向法院申请公示催告，要求宣告 遗失票据无 某苗圃接到报告后，遂以申请人身份向法院申请公示 催 告， 要求宣告遗失票据无效。请问： 请问： 民法院是否应该受理某苗圃的申请？人民法院是否应 该受 理某苗圃的申请？ 2如申请公示催告，应向哪一个法院 申 请，由谁申请？应该经过怎样的程序？案例 如申请公示 催告，应向 哪一个法院申请，由谁申请？应该经过怎样的程 分析 1人民法院 不应受理某苗圃的申请。因某圃 是票据的出票人并非票据最后持有 人， 人民法院不应受理 某苗圃的申请。因某圃是票据的出票人并非 票据最后持有 申请因此不具备申请人资格。因此不具备申请人资 2应由宁波园艺公

22、司向票据支付地基层人民 法院申请公示催告。其程序如下：第一， 应由宁波园艺公司向票 据 支付地基层人民法院申请公示催告。其程序如下：第一， 宁波园艺 公司向票据支付地基层法院提出申请； 宁波园艺 公司向票据支付地 基层法院提出申请； 第二，法院收到申 请后立即审查，决定是否受 理；第二，法院收到申请后立 即审查，决定是否受理； 第三，法院 决定受理后，向支付 人发出停止支付的通知并同时发布公示催告。第三，法院 决定受理后，向支付人发出停止支付的通知并同时发布 公示催告。票据的补救 失去票据将无法主张权利，需要法律对 丧失票据的人， 进行权利救济。我国票据法 失去票据 将无法主张权利，需要法 律

23、对丧失票据的人，进行权利救济。我国票据法 规定了三种救济方法。规定了三种救济方 第一种是挂失止付。即通知票载付款人暂时停止 付款，第一种是挂失止付。即通知票载付款人暂时停止付款，没有 记载付款人或者代理付款人的票据就没有方法使用了。票据就没有方法使用了。使用了 什么样的票据是没有记载 付款人的 呢？如携带出去的空白票 什么样的票据是没有记 载付款人的呢？ 据。 空白票据在我国是不允许使用的，空 白票据携带出去本身就是违法 行为，带出去丢 空白票据在 我国是不允许使用的，空白票据携带出 去本身就是违法行 失是不可能得到法律的救济的。失是不可能得到 法律 的救济的。挂失止付解决不了权利的最终归属问

24、题，只能起一种临时的救济作用。挂失止付解决不了权利的最终归 属问题，只能起一种临时的救济作 用。所以必须有其他 救济方法。的救济方法。第二种就是公示催告。丧失票据的人可以在票据丧失后先挂失止付，再进行公示催告；二种就是公示催告。丧失票据的人可以在票据丧 失后先挂失止付，再进行公示催告；也可以不经挂失止付，直接进行 公示催告。也可以不经挂失止付，直接进行公示催告。院应当在全国性的报刊上登载公告。在法院催告期间如果无人申报权利，法院应当在全国性的报刊上登载公告。在法 院催告期间如果 无人申报权利，催告期间届 满，丧失票据 的人即可请求法院作出除 权判决。凭借除权判决即可行使票 据权利。丧失票据的人

25、即可请求法院作出除权判决。凭借除权判决即可行使票据权利。票据权利 假设法院催告期间有 人申报权利，法院将裁定公示催告程序终结。假设法院催告 期间有人申报权利，法院将裁定公示催告程序终结。由申报 权利的一方与申 请公司催告的一方协商权利的归属，一般协 商不成，要通过诉讼解决。请公司催告的一方协商权 利的归属，一般协商不成，要通过诉讼解 决。在公示催告 期间，以公示催告的票据质押、贴现，因质押、贴现而 接受该票据的持票人 在公示催告期间，以公示催告的票据质押、贴现，因质押、 主张票据权利的，人民法院不予支持，张票据权利的,人民法院不予支持，但公示催告期间届满以后人民法院作出除权判 决以前取得该票据

26、的除外。以前取 得该票据的除外。第三种是诉讼。第三种是诉讼。人甲将票据交付给受款人乙，乙通过背书将票据转让给丙，案例出票人甲将票据交付给受款人乙，乙通过背书将票据转让给丙，丙又 将票据转 让给丁，丁又将票据转让给戊，戊为最后持票人。让给丁，丁又将票据转让给戊，戊为最后持票人。请问：在这一系列的当事人之间，谁是票据上 的前手和后手 ? 这样的 区分有何意义 请问：在这一系列的当 事人之间，谁是票据上的前手 和后手 这样的区分有何意义 的前手和后手 这样的区分有何意义 ? 戊 所处的地位是相互独立的，在前者被称为前手，为后手。例如：甲 为乙的前手，乙为甲的后手， 为后手。乙、丙、丁的后手。丁的后手

27、。票据上的当事人行使追索 权时， 只能由后手向前手追索， 前手与后 手的区分意义 在于， 前手与后手的区分意义在于， 票据上的当事人 行使 追索权时， 只能由后手向前手追索， 而前手不能向后手追 索。 所以在前后手的关系中，前手为债务人，后手为债权人。而前手不能向后手追索。所以在前后手的关系中，前手为债 务人， 后手为债权人。汇票、 支票、 汇票 票都可以有背书关系票据行为的代理 有两点大 家得掌握。有两点大家得掌握。第一点是票据行为的代理必须采用明 示的方式。第一点是票据行为的代理必须采用明示的方式。 为什么必须明示？因为票据是文义证券 你说甲授权乙签发 一张汇票， 那么乙呢？ 文义证券，

28、为什么必须明示？因为 票据是文义证券，你 说甲授权乙签发一张汇票，那么乙呢？ 就以 甲的名义签发了，在签 章处把甲的名称签上了，同时 也把乙自己的名称给签上了。这个 甲 的名义签发了，在签 章处把甲的名称签上了，同时也把乙自己的名 称给签上了。时候，票面上没有说明其代理关系，尽管事实上是代理，甲 也承认 是代理他， 时候，票面上没有说明其代理关系，尽 管事实上是代理， 甲也承认是代理他，乙主张代 但是这种 代理在票据法上是无效的， 票据是文义证券， 理。但是这 种代理在票据法上是无效的，票据是 文义证券，你在票面上 没有显示是代理 关系，那么这个时候视同是 共同出票人， 要承担票据责任的。那么

29、这个时候视同是共同出票人， 要承 担票据责任的。第二点无权代理和越权代理出现以后，由 无权代理人和越权代理人 承担票据责任。不 第二点无权代 理和越权代理出现以后，由无权 代理人和越权代理人承担票 据责任。允许追认民法上允许追认。允许追认民 法上允许追认。 票据权利包括三项要件： 持有票据； 票据债务人行使；请求一定金 额支付 票据权利包括三项要 票据权利的二重性：支付请求权； 追索 权 票据权利的 二重性 票据权利的取得可分为原始取得 （ 发行取得 善 意取得 ）和继受取得 票据权利的取得可分为 原始取得 发行取得 善意 取得和继受取得二票据权 利的取得 1. 善意原则。采用偷盗、欺 骗、胁

30、迫等手段取得 票据的人，这些人客观上持有票据，但 善意原 则。善意原 采用偷盗、欺骗、胁迫等手段取得票据的人，这些人客观上 持有票据， 是属于恶意持票人，依法不享有权利。注 意：只有支付 了对价的才能认定为善意 是属于恶意持票 人，依法不享有权利。 注意：只有支付了对价的才能认定为 善意主观 问题客观化 问题 客观化 2. 对价原则。我国票据法 关于对价原则的规定在第 10 条，票据的 取得必须给付对 对价原则。，关于对价原则的规定在第 价原则我国票据法 价，即应当给付 双方当事认可的相对应的代价。也就是说对价是大体相当的代价， 不一 即应当给付双方当事认可的相对应的代价。也就是说对价是 大

31、体相当的代价， 定是等价的。定是等价的。三种例外： 税收、继承和赠与。三种例外：税收、继承和赠与 票据权利的取得方式票据权利的取得方式 票据权利的取 得分为原始 取得和继受取得。票据权利的取得分为原始取 得和继受取得。 自出票人处取得票据，收款人原始取得票 据权利； 自出票人处取得 票据，收款人原始取得票据权利； 善意持票人取得票据权利视同为 原始取得票据权利。善意 持票人取得票据权利视同为原始取得票据权利。继受取得 票据权利的方式较多， 票据法上规定的方式有背书、承 担票据保证责任； 票据法 继受取得票据权利的方式较多， 票据法 上规定的方式有背书、承担票据保证责任； 法及其他法律规定的方

32、式有继承、赠与、质押、公司合并与分立、贴现等。民法及其他法律规定的方式有继承、赠与、 质押、公司合并与分立、 贴现等。这些方式 需稍加注意。稍加注意。票据关系 基于票据行为而在当事人之间发生的特有的债 权债务关系 凡取得票据的人即取得票据 上的权利 .凡在票据上签名 凡在票据上签名、 据的人即取 得票据上的权利 凡在票据上签名 为 某种票据行为的人即负有一定义 不持有票据者不能行使权力。不持有票据者不能行使权力 持票人及背书人对于前手的追索权。 追索权 非票据关系：虽然与票据关系和票据行为有关， 非票据关系 但不是基于票据行为所产生的债 权债务关系， 称为非票据关系。 权债务关系 据当事人之间

33、发行、转让票据 ，必有一定的原因 ，作为 票据 、票据原因关系：票据当事人之间发行、转让票据， 必有一定 的原因， 转让的原因而发生的法律关系， 称为票 据的原因关系， 简称为票据原因 转让的原因而发生的法律 关系 2 、票据预约关系： 票据 授受的当事人之间 ，在发行票据之前 ，对票据的种类 、票据 预约关系：在发行票据之前，对票据的种类、 到期日等票据事项所 达成的合意，或在背书前对背书事项 所进行的约定等， 到期日等票 据事项所达成的合意 由此而产生的法律关系的为票据预约关系 原因 关系要和预约关系结合，才会导致票据关系的产生。也就是说当事 人之间要协商好 原因关系要和 预约关系结合，才

34、会导致票据关系的 产生。结合 使用哪一 种票据，在什么时间、什么地点付款等，协商以后才 能制作 票据。使用哪一种票据，在什么时间、什么地点付款等， 协商以后才能制 作票据。3、票据资金关系 ：是指汇票 支票的付款人与出票人之间有关票据 付款的资金基、票据 资金关系：是指汇票、 础关系。础关系 最典型的存在资金关系的就是支票， 支票的出票人之所以能 够签发支票 委托付款人 最典型的存在资金关系的就是支票， 付款， 是 因为出票人在银行事先开有账户，在账户上存有足够的资 付款， 是因为出票人在银行事先开有账户，在账户上存有足够的资金，但 是单纯存在资 金关系同样不会产生票 据关系，也必须有预约关系

35、。金关系同样不会产生票据关 系，也必须有预约关系。我们签发支票 时每次并不需要跟银 行预约，是因为在银行开立账户的时候已经预 约好了， 预约，是因为在银行开立账户的时候已经预约好了，在这 个账户存续期间我要对你签 发支票， 由谁来负责签发、 盖什么样的 章等事项都事先协商过，那么到时候你来识别， 发支票， 由谁来负 责签发、 加盖什么样的章等事项都事先 协商过， 那么到时候你来识 别， 全部对上了就应从存款账 户中付款。全部对上了就应从存款账户中付款。案例三 例分析题 2001 市分行某办事处 （相当于县级支行 相当于县级 支行 ）办公室主任李某 某工商银行 市分行某办事处相当于县级支行 办公

36、室主任李某 与其 妻弟密谋后，利用工作上的便利， 与其妻弟密 谋后，利用 工作上的便利，盗用该银行已于 年前公告作废的旧业务 印鉴和 万元的银行承兑汇票一张， 银行现行票据格式凭 银行现行票 据格式凭证，签署了金额为人民币 100 付款人及承兑人记载为该办 事处， 月底，收款人为某省建筑公司， 付款人及承 兑人记载为该办 事处，汇票到期日为同年 12 月底，收款人 为某省建筑公司， 该建 筑公司系李某妻弟所承包经营的企 业。李某将签署的汇票交给了该 公司后，该公司 该建筑公 司系李某妻弟所承包经营的企业。李某将 签署的汇票交给了 该公司后 请求某外贸公司在票据上签署了保证， 之后持票 向某城市

37、合作银行申请贴现。请求某外贸公司在票据上签 署了保证，之后持票向某城市合作银行 申请贴现。该合作银 万元支付给了该建筑公司。汇票到期， 行扣除 利息和手续 行扣除利息和手续费后，把贴现款 96 万元支付给 了该 建筑公司。汇票到期，城市合作 市分行某办事处提示 付款遭拒绝。 银行向 市分行某办事处提示付款遭拒绝。请问： 请问： (1) 本案中 有哪些票据行为 其效力如何 什么本案中有哪些票据行为 ? 其效力如 何 为什么 ? 本案中 有哪些票据行为 其效力如何 ?为什么 (2) 某市合作 银行是 否享有票据权利 如有，应如何行使 如没有，该如何处理 市 合作银行是否享有票据权利 ? 如有应如何

38、行使 ? 如没有， 该如何处理 ? 某市合作银行是否享有票据权利 如有， 署银行承兑汇票，在其如果 李某用已经作废的旧票据格式 签署银行承兑汇票，如果李某用已经 作 废的旧票据格式凭证 签署银行承兑汇票 他情节相同的情 况下， 对某市合作银行有何影响 他情节相同的情况下，对 某市合作银行有 何影响? 本案中的票据行为有： 李某伪造 签章进行的出票和承兑行 为。答： (1)本案中的票据行为有： 李某伪造签章进行的出票和承兑行为。 相对于 本案中的票据行为有 分行某办事处的现行有效公章而言，李 某 使用的作废的公章应定为假公章。因此， 分行某办事处的 现行有 效公章而言，李某使用的作废的公章应定为

39、假公章。因此，出票 和承兑行为属伪造，行为本身无效。某外贸公 司的票据保证行为，该行为有效。和承兑行为属伪造，行 为本身无效。某外贸公司的票据保证行为， 该行为有效。背书转让 )，代表人 )恶意取得票据 筑公司的贴现行 为 (背书转让 该行 为有效。虽然该公司 (代表人 恶意取得票 筑公司的贴现行为背书转 让 ，该行为有效。虽然该 公司 代表人 恶意取得票据，不得 享有票 据权利，但其背 书签章真实，符合形式要件，且有行为能力，故有 效。有票据权利，但其背书签章真实，符合形式要件， 且有行 为能力， 故有效。(2) 合作银行不知情，且给付了相当对价， 为善意持票人，故享有票 据权利，可以向 合

40、作银行不知情， 合作银行不知情 且给付了相当对 价，为善意持票人，故享 有票据权利， 保证人或背书人行使追索权。保证人或背书 人行使追索权。(3) 该汇票将因形式要件欠缺而整个无效， 连保证人亦因此不承担票 据责任。合作银 该汇票将因形式 要件欠缺而整个无效 该汇票将因形 式要件欠缺而整个无 效，连保证人亦因此不承担票据责任。行不享有票据权利， 只能依据普通民事关系进行追偿。行不享有票据权利，只 能依据普通民事关系进行追偿。案例四 案例分析题 1996 16 日，甲公司与乙公司签订了一份空调购 销合同， 双方约定：由乙 甲公司与乙公司签订了一份空调购销合同， 双方约定： 万元， 公司向甲公司供

41、应空调 100 台，价款 25 万元， 交货期为 1996 25 日，货款结 个月 的商业承兑汇票。24 日，甲公司向乙公司签发并承兑商业汇票一 万元， 金额为 25 万 元，到期日为 1996 10 日，乙公司持该汇票向 银行申请贴现，银行 审核后同意 贴现，向乙公司实付贴现金额 万元，银行申请贴现， s 银行审核后同意贴现，向乙公司实付贴现金额23 6 万元， 乙公司将 银行。该商业汇票到期后， 银行持甲公司承兑的 汇票提示付款， 汇票背书转让给 银行持甲公司承兑的汇票提示付款，因该公司银行 存款不足而遭退票。银行遂直接向该公司交涉票款。司银行存款不足而遭退票。 s 银行遂直接向该公司交涉

42、票 款。甲公 司以乙公司未履 行合同为由不予付款。银行又向 其前手乙公司追索要款， 亦未果。行合同为由不予付款。1996 银行又向其前手乙公司追索要款，亦未果。万元及利息； 为此， 银行诉至法院， 为此， s 行诉至法院，要求汇 票的承兑人甲公司偿付票款 25 万元及 利息；要求乙公 司承担连带 赔偿责任。甲公司辩称，论争 的商业承兑汇票确系由其签发并经承 兑，但乙 司承担连带 赔偿责任。甲公司辩称，论争的商业承兑汇票 确系由其签发 并经承兑， 公司未履行合同，有骗取票据之嫌，故拒 绝支 付票款。乙公司辩称， 公司未履行合同，有骗取票据之嫌， 故 拒绝支付票款。乙公司辩称，原合同约定的履行 期

43、太短， 无法按期 交货，可以延期交货， 个月， 期太短，无法按期 交货，可以延期交 货，但汇票追索时效已过了 行不能要求其承担连带责任。求其承担连带责任。10 甲公司是否应履行付款责任为什么 ? 甲公司是否应履 行付款责任， 请问： (1)甲公司是否应履行付款责任，为什 (2)乙公司应否承担连带 责任，为什么 ? 乙公司应否承担 连带责任，为什么 乙公司应否承担 连带责任 甲公司应当履 行付款责任。答： (1)甲公司应当履行付款责任。因为在本 案中，甲公司作为承兑 人 其同时也是出 甲公司应当履行付 款责任 因为在本案中，甲公司 作为承兑人 (其同时也是出 票人 )以乙公司未履行合同为由拒付票

44、款 该抗辩事由只是 对乙公司的抗辩事由， 以乙公司未履行合同为由拒 付票款， 以乙公司未履行合同为由拒付票款，该抗辩事由只是对乙 公司的抗辩事由，不得 对抗善意持票人。银行通过贴 现，支付了相应的对价， 对抗善意持票人。 s 银行通过 贴 现，支付了相应的对价，经原持票人背书后成为新的善 持票人， 享有票据权利。银行在承兑期间提示承兑，甲公 司不能与持票人的 前手即 意持票人，享有票据权利。 s 行，甲公司应履行其付款责任。 乙公司的抗辩事由来对抗 (2) 乙公司不负担连带责任。乙公司不负担连带责任。银行的追索权时效已届 乙公司不负担连带责任因为 银行的追索权时 效已届满。虽然我国票据法规定背

45、 书人以背书转让票据后，即 承担保证其后手 所持汇票承兑和付款的责任。书人以背书 转让票据后，即承担保证其后手所持汇票承兑和付款的 责 任。背书人在汇票 得不到承兑或付款时，应当向持票人清 偿依法 被迫索和现追索的金额和费用。所以， 得不到承兑 或付款时，应当 向持票人清偿依法被迫索和现追索的金额和 费用。所以，在 本案中， 日被拒付后， 本案中，讼争的 商业承兑汇票在 1996 24 日被拒付后， s 银行有 权在法定期间内 向前手即背书人乙公司行使追索权。银行 并未及时行使这一权利， 向前手即背书人乙公司行使追索 银行 并未及时行使这一权利，直到 1996 才对前手进行追索，个月的追索 时

46、效。个月的追索时效。因此乙公司不需承 担连带责任。担连带责任。案例五 案例分 市某服装厂的会计。某日，市客户方某处催收服装厂 的一笔货款。市客户方某处催收服装厂的一笔货款。当时，方某刚 好收到第二轻 公司（出票人 出票人 ）支付给他的一张 万元 金额劳务费的支票。当时，方某刚好收到第二轻公司 某前来收款，就将该支票背书给了 服装厂，作为支付货款的款项。某见董某前来收款，就将该支票背书给了服装厂， 作为支付货款的 款项。由于当时已届 下班时间，董某遂将 收到的支票带回家中，打 算第二天再去银行办理手续， 班时间，董某遂将收到的支票带回家 中，打算第二天再去银行办理手续，但是由于不 董某的支票被其

47、家 人用洗衣机绞 成了碎片。在董某不知所措之际， 慎，董某的支票被 其家 人用洗衣机绞成了碎片。在董某不知所措之际，某服装厂请 关 专家后，决定向法院提起公示催告程序。某法院立案看了该服装厂 的申请公示催告书 关专家后，决定向法院 提起公示催告程序。某法 院立案看了该服装厂的申请公示催 并了解到有关情况后，拒绝受理， 理由有两点：某一，支票虽然被绞碎，但尚未灭失， 并了解到有关 情况后，拒 绝受理，理由有两点：某一，支票虽然被绞碎，但尚未 灭失， 不存在被冒领的危险， 只需要求出票人重新签发一张支票 即 可， 无须启动公示催告程序； 不存在被冒领的危险， 需要求出票人 重新签发一张支票即可，无

48、须启动公示催告 程序； 某二，即使需要 提起公示催告程序，也应由支票上 的收款人方某提起， 某二，即使 需要提起公示催告程序， 也应由支票上的收款人方某提起，某服装 厂不是该 支票的 收款人，没有资格提起公示催告程序。同时， 支票 的收款 人，没有资格提起公示催告程序。同时，法院也认为应先到 银行办理挂失止 然后才可以提起公示催告程序。付，然后 才可以提起公示催告程序。请问： 本案中的支票是否属于 票据丧失 为什么 ? 本案中的支票是否 属于票据丧失， 院的拒绝受理公示催告程序的理由能否成立，某法 院的拒 绝受理公示催告程序的理由能否成立 为什么 ? 本案中的支 票 属于票据丧失。答： (1)本案中的支票属于票据丧失。因为原支票被洗衣机绞碎以后，不能再作为证券来 本案中的 支票属于票据丧失 因为原支票被洗衣机 绞碎以后， 证明权 利，这属于票据的绝对丧