金融物流从业人员基础考试题库

1、金融物流从业人员基础考试题库一、填空1、中储作为中国大型第三方综合物流商，坚持诚信为本，遵循“ 优质、高效、便捷、周到 ”的服务宗旨，依托通达全国的仓储实体网络，拓展物流服务的深度与广度，打造功能齐全、安全高效的公共物流平台。2、中储发展股份有限公司是全国性大型现代综合物流企业， 1997 年在 上海证券交易所 上市，经过多年发展，已成为全国最大的综合物流提供商，显现出高成长性和良好的发展趋势。公司的证券代码是 600787 。3、中储 仓单质押 业务模式，被中国物流与采购联合会评为“2004年十大创新物流业务模式”之首。4、无锡中储公司在1999年开展了第一笔 仓单质押监管 业务。5、中储的

2、企业使命是 物流天下 、 服务社会 。6、开展金融物流业务的经营单位 法定代表人或分子公司总经理 为金融物流业务第一责任人。7、金融物流业务实行 项目分级负责制 ，各级人员对各自工作负责，各单位必须按 岗位 明确责任人和责任部门。8、开展金融物流业务的经营单位，设立专门机构和人员从事管理工作，明确 组织机构 ，逐级负责。部门或岗位设置要遵循 开发、操作、巡查 三分开的原则，独立运作，互不隶属。9、经营单位管理风险等级评定为 E 级的不得开展金融物流业务。10、动产监管业务分为 质押监管业务 、 抵押监管业务 和 贸易监管业务 。11、 金融物流业务管理办法 是其他金融物流业务管理办法的基础和纲

3、领，其他金融物流业务管理办法是此办法的延伸和具体化。12、金融物流业务风险管理办法通过风险识别、 风险评估 、风险防范、风险分散来保障金融物流业务安全运行、稳定发展。13、金融物流业务是指银行向企业提供金融服务并以 企业自有 或银行认可的第三人的 动产或权利凭证（仓单或提单） 作为担保，为了保持动产的 担保属性 ，物流公司对动产进行物流及其衍生业务的运作，是金融与物流的有机结合。14、物流监管是指银行向企业提供金融服务（授信融资、保兑、保理、信用证等），并以企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证（仓单或提单）作为担保，为了保持动产的担保属性，物流公司接受银行的委托，在 物流各环节 实行监管

4、的物流及衍生业务。15、动产质押监管是指企业以其拥有 所有权 或银行认可的第三人的 动产 作为其向银行融资的 质押担保 ，为了保持质物的担保属性，物流公司接受银行的委托，在 仓储环节 实行监管的物流衍生业务。16、动产质押监管逐笔控制（逐笔放货）模式，是指在动产质押监管过程中，物流公司按照 银行 的指令，对 每笔货物 的质押和质物的解押进行操作的业务模式。17、动产质押监管逐笔控制（总量放货）模式，是指在动产质押监管过程中，物流公司按照 银行 的指令，在 银行 规定的 可放货价值 内，由出质人向 物流公司 申请，经批准后，进行质物解押出库操作的业务模式。一般适用于 保兑仓 模式。 18、动产质

5、押监管总量控制模式，是指在动产质押监管过程中，在满足 银行 规定 质物最低控货价值或者数量 的前提下，由出质人向 物流公司 申请，经批准后，进行货物入库质押及质物解押出库操作的业务模式。19、抵押监管业务是指企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产作为其向银行融资的 抵押担保 ，为了保持抵押物的担保属性，物流公司接受银行的委托，在 仓储环节 实行监管的物流衍生业务。抵押监管又可分为 总量控制 和 逐笔控制 模式。20、抵押监管业务应依照 中华人民共和国物权法 向抵押人 住所地的工商行政管理部门 办理抵押登记。21、贸易监管业务是指在 贸易 或 委托加工合同 项下，物流公司接受合同一方的委托，

6、在仓储环节实行监管的物流衍生业务。22、提单模式是指进口货物时，物流公司接到 提单 为起点操作的 货代 、运输 、 仓储 、配送、加工、 监管 等环节不同组合的金融物流业务模式。23、保税物资模式是指物流公司按照银行指令对授信客户处于 海关监管 下的保税物资 报关 、 报检 、 运输 、 仓储 等相关环节进行操作的金融物流业务模式。24、处于 保税状态 下的海关监管货物，未经海关批准并按规定办理有关手续，任何人不得 出售 、 转让 、 抵押 、 质押 、 留置 、移作他用或者进行其他处置。25、仓单质押监管是指企业以 物流公司 出具的 仓单 作为其向银行融资的质押担保，为了保持仓单的担保属性，

7、物流公司接受银行的委托，在仓储环节对仓单项下的动产实行监管的物流衍生业务。26、根据合作方在业务中所处的位置不同，合作方可分为 委托方 、 客户 和 供方 。27、委托方是委托经营单位开展金融物流业务的合作主体，主要包括 银行业金融机构（质权人或抵押权人） 和 交付人 。28、客户是委托方的客户，也是经营单位的客户，主要包括 出质人 、 抵押人 和 应付人 。29、金融物流的实质是 担保物 的物流。30、在当前开展的动产监管业务中，最常见的担保物权为 质权 。31、担保法规定的担保方式为保证、 抵押 、 质押 、 留置 和定金。32、提货权利质押，除仓单质押外，还包括提单质押（或进口开证质押）

8、。33、质权以 质物的交付占有 为生效条件。34、抵押权自 抵押合同生效 时设立；质权自 出质人交付质押财产或权利凭证 时设立。35、财产抵押必须办理 抵押登记 ，否则不得对抗善意第三人。36、通常情况下，质押标的包括 动产、权利凭证 ；抵押物包括 不动产、动产 。37、同一财产上设立抵押权、质权，该动产被留置的， 留置权人 优先受偿。38、抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有，不足部分由 债务人 清偿。39、监管物品种选择的基本要求是能起到 担保物 的作用，当权利人将监管物折价、拍卖或变卖后能保证其 债权 的实现。40、各经营单位在开展金融物流业务时，公司 鼓励

9、与有总对总协议的银行合作， 限制 与无总对总协议的银行及交付人合作， 严格控制 与担保公司、投资公司等非银行金融机构合作。41、协议文本按制订主体，可分为 总对总协议 、 中储版本协议 和 非总对总协议 。42、公司与银行总行签订的框架合作协议或者业务合作协议，称为 总对总协议 。43、监管协议是指 质权人 、 出质人 和 监管人 签订的三方协议或 质权人 、 出质人 、 监管人 和 保管人 签订的四方协议等依附于质权人质押协议而存在的协议。44、开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，评审委员会成员数量应不少于 五 人。评审委员会对具体项目中，包括 合法性 、 合规性 、 可操作性 和 风

10、险防控措施 等内容进行评审。每笔金融物流业务必须经过评审委员会 一半 以上人员评审通过后方可上报。45、评审委员会成员可由经营单位 总经理 、 主管领导 、 财务 、 开发 、 操作 、 巡查 、法律（如有）等岗位人员组成，人员数量不少于 五 人。46、涉及仓储、运输、货代、贸易等板块的金融物流业务，其 主管领导 和部门经理 应作为评审委员会成员参加评审，并须签署同意操作的明确意见。47、在项目评审过程中，经营单位第一责任人有 一票否决 权，评审表须有 第一责任人 的签字方可上报。48、各经营单位 评审委员会秘书 负责各级领导及相关人员的评审意见的落实、跟踪、反馈。49、项目操作中，收费有变动

11、情况时，须按原审批权限走正式办公审批流程，同时须由 经营单位第一责任人 签字。50、公司审批下达给经营单位开展金融物流业务规模的限额，即各经营单位金融物流业务 日均敞口 余额不得超过 内部控制额度 。51、各经营单位占用的 敞口额度 与各经营单位金融物流业务管理等级相挂钩。52、经营单位等级按照金融物流业务综合考评成绩划分为A级、B级、C级、D级、E级，共5个级别。具体评定标准按照公司 当 年下发的经营单位等级评定工作通知执行。53、在我方利益受到损害或难以按照协议约定履行监管义务时，我方可使用监管协议中约定的退出条款，选择退出监管；但必须经过经营单位 评审委员会 的评审， 第一责任人 在评审

12、表上签字，并报公司批准。54、项目评审由 第一责任人 或 主管领导 来召集组织。55、委托现场操作确认单须由被委托单位 第一责任人 签字确认后，方能连同项目一起上报股份公司。56、同一地区有两家以上经营单位的，实行 先入负责 制；同一质权人同一客户多家监管人同时洽谈的业务，以公司 批复 为准。57、属于跨地区的业务，原则上委托当地经营单位进行现场监管，承担现场监管各项责任，委托单位负责 二级巡查 ，占用 委托单位 额度。58、涉及内部委托的项目，委托方与受托方须签署 委托现场监管协议和 “委托现场操作确认单” 。59、涉及不同经营单位开发的自管库业务，本着“谁开发、谁负责、谁受益”的原则，由开

13、发业务的经营单位负责整体业务，占用开发单位额度，采用内部委托的方式由受托单位负责 现场监管 和 一级巡查 ，开发单位负责 二级巡查 。60、金融物流的监管区域一般是按分子公司的 行政区域 来划分。 61、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的，办事处只能在所在的 地级市 开展监管业务，超出该区域的为 跨区域 。62、金融物流业务监管仓库包括 自管库 、 出质人作业库 及 第三方仓库 。63、中储自有的场地（或库房）租赁后，由客户负责场地内的仓储保管、安全保卫、装卸作业等工作的金融物流业务属于 出质人作业库 金融物流业务。64、一对多监管业务是指在同一监管区域内，同一 监管人 对两家或两家以

14、上 出质人 的质物进行监管，由出质人自己作业并按照出质人作业库进行管理的业务。65、自管库是指由公司各经营单位负责仓储、保管、装卸等物流作业的 自有产权库 和 外租库 。66、出质人作业库是指出质人拥有完整 所有权 或 使用权 的，在 租赁（或转租） 给监管人后，仍由出质人负责 装卸作业 的仓库。67、按照金融物流业务操作规范规定，开展第三方仓库金融物流业务的，第三方仓库须签署 保管人承诺书 ，出质人须为其有关联关系的第三方仓库签署 承诺与担保书 。68、在出质人作业库中，质物与非质物须 划出独立区域（或分开存放） ，不允许混放。69、划分出质人作业库和第三方仓库最主要的依据是 物流作业方是出

15、质人还是第三方（或由谁进行物流作业） 。70、第三方仓库是指除自管库、出质人作业库之外的由第三方进行仓储作业的仓库，包括 为社会提供服务的公共仓库 以及 专一为出质人服务的特定仓库 。71、在出质人作业库开展质押监管业务，需要明确场地租赁条款，目的是 对场地拥有合法使用权（或满足质押物交付占有的需要） 。72、根据资质、管理水平、实力等将第三方仓库划分为 一 、 二 、 三 类。73、一、二类第三方仓库项目的监管协议配套文本签署、监管人与客户只能选择 自管库 业务模式的监管服务合作协议，监管人与一、二类第三方仓库签署以监管人作为 存货人 的仓储保管协议。 74、监管物品种通常情况下分为 生产资

16、料 、 生活资料 两大类。75、公司规定了一些必须上保险的监管物品种，其中保险金额必须高于 敞口额度 ，原则上应覆盖监管物的 最低控货价值 。76、对于必须上保险的质物品种，保险的受益人必须是 质权人或监管人 ，已上保险的需将保险的第一受益人改为 质权人或监管人 。77、在动产监管中，仓储环节的财产保险种类主要包括 财产基本险 、 财产综合险 、 财产一切险 。78、名酒目前允许做的业务模式是 保兑仓 ，仅允许在 自管库 范围进行操作。79、我们在操作散货质押项目时，首先要确定散货的 堆密度 ，然后再采取测量体积的方式来确定散货的重量。80、铁矿石的 品位 是指铁矿石中铁元素的质量分数，通俗来

17、说就是含铁量。81、在棉花的监管过程中，按照消防安全的管理要求，应注意棉花的 阴燃 现象。82、监管过程中悬挂标识标牌是为了起到 公示 的作用。83、 上墙资料 是金融物流业务开展，在监管办公室做到明示化的有效措施。84、监管标识标签是金融物流业务在监管现场开展，做到 明示化 的有效措施，现场监管员应按要求予以粘贴和悬挂。根据货物的形态、变动频繁程度不同，选择不同的标签。标签可分为 立式 、 粘贴式 、 挂式 三种。标签上主要表明信息为： 质权人 、 出质人 、 监管人 、 质押物资 等信息。85、操作经理指导现场监管员按照现场实际设计监管现场货位划分，一般结合货场的现场布局情况，设立区、排位

18、，按照 固定的距离 分别设立跺位，进行明示化有序管理。将质物按货位区分和管理，并要求客户质物现场堆码要 整齐 、 规范 、 稳固 、 合理 。86、公司指令是指各经营单位对监管现场下达执行监管指令的 纸质凭证 。87、昨日库存与今日库存之间对应关系正确的是，今日库存= 昨日库存 +今日入库 - 今日出库 。88、公司规定，同一出质人与多家质权人合作、现场有多家监管公司时，要求出质人及各监管公司共同签订 监管区域和监管物品种划分说明 。89、若客户与多家质权人合作开展金融物流业务，现场有多家监管商时，为了控制风险，防止出现 重复质押 ，须要求客户与所有监管商共同签订监管区域和监管物品种划分说明。

19、90、在实施事前审单时，现场监管员每天对客户提供的入（出）库单据与 出质人授权书及签章样式 进行核对，以确保单据及内容的真实准确性，使剩余货值在 最低控货量（值） 之上，以保证监管业务顺畅运行。91、在出质人作业库中，首次出质时，需要质权人、 出质人 和 监管人三方共同对质物进行盘点验收。92、在监管现场，监管员首先应该注意的是 人身 安全。93、总量控制业务中，出质人提货时，监管员要进行审核，须保证 出库后剩余质物的库存价值 高于最低控货价值，再办理质物解押手续。94、 监管物满足控货需求 是金融物流业务有效防控风险，保障金融物流业务安全运行、稳定发展的必要条件。95、为有利于质物的储存、作

20、业、安全和现场监管的盘点计量，货场和库房除留有必要的作业通道外，还要留足“五距”，五距是指 墙距 、 顶距 、灯距 、 柱距 、 垛距 。96、发现异常情况时，应立即按照 危机事件应急预案 执行。97、业务操作过程中若出现监管物被外界盗抢、强行出库、自然灾害、火灾、第三方主张权利、国家权力机关查封、品质改变、监管员伤亡及其他危及 监管业务正常操作 的情况或事件时，根据 危机事件应急预案 针对不同情况采取相应的处置措施，以规避、减少、控制可能产生的风险和损失。98、发生危机事件时，要保留证据的主要手段是 拍照或开启监控设备留下相关影像资料 等。99、出现危机事件，如何证明监管公司已经向银行履行通

21、知义务是十分重要的，确保证据 有轨迹 、 可追溯 。100、经营单位各级相关人员在业务操作过程中发生危机事件时,要根据危机事件应急预案采取对应的处置措施，以 规避 、 缩小 、 控制 可能产生的风险和损失。101、为防控风险，金融物流业务实施 三级 巡查制度，一级巡查由经营单位 质押操作部 负责，二级巡查由经营单位 质押巡查部 负责，三级巡查由 公司和事业部 负责。102、二级巡查是指各经营单位质押巡查部门对 质押开发部门 、 质押操作部门 以及监管点的 网上巡查 及 现场巡查 。103、三级巡查是指 公司或事业部 对经营单位金融物流业务工作进行的 网上巡查 及 现场巡查 。104、现场巡查中

22、最重要的一项工作是 盘点 。105、业务开展向监管现场派驻监管员时，要签发 监管员授权书 。106、对于出质人作业库单个项目的，要派驻 两名或两名以上 监管员。107、监管地点为大型市场，监管员设置一般遵循：监管员人数=（出质个数/5）+3，但不得少于 4 人。108、对于项目在一对多市场，监管员配置可执行 N(出质人个数)+2 原则。109、为了培养全方位监管人员，也为了控制风险，对监管点的现场监管人员实行定期轮换制度。监管员应定期轮岗，轮岗周期一般为 3-6个月 。110、监管员分为 见习监管员 、 初级监管员 、 中级监管员 及 高级监管员 四个职等，共16个职级。111、民营企业的实际

23、控制人必须签订 个人承诺书 。112、物流监管业务合作方多元化、业务环节复杂，过程控制中存在较多风险隐患。因此要做好 事前 、 事中 、 事后 各个环节的风险控制，做到精细化管理。113、监管服务合作协议中租赁费标准最低为 壹元 ，不能为零租金。114、监管服务合作协议中的租赁期限应与 监管协议 监管期限保持一致。115、金融物流业务的费用收取原则上采用 先收费后操作 的方式。116、“质押率”是指风险敞口/ 质物控货价值 ×100%。117、某质押监管项目，融资金额为1000万元，银行出票方式为承兑汇票，30%保证金，质物的质押率为60%，那么最低控货价值为 1167 万元。（四舍

24、五入保留整数）计算过程：1000×（1-0.3）/0.6=1166.661167118、 授信 按期限分为短期授信和中长期授信。短期授信指 一年以内（含一年） 的授信，中长期授信指 一年以上 的授信。119、金融物流监管业务中，一般情况下使用的是银行的 短期 授信。120、综合授信是指商业银行在对综合授信客户的 财务状况 和 信用风险进行综合评估的基础上，确定能够和愿意承担的 风险 总量，即最高 综合授信额度 。121、综合授信包括贷款、打包放款、进口押汇、出口押汇、贴现、 信用证 、保函、 承兑汇票 等。122、流动资金贷款按贷款期限可分为一年期以内的 短期流动资金贷款 和一年至三

25、年期的 中期流动资金贷款 。123、融资按贷款方式可分为 担保贷款 和 信用贷款 ，其中担保贷款又分 保证 、 抵押 和 质押 等形式。124、流动资金贷款可分为 临时贷款 、 短期贷款 、 中期贷款 等。125、企业最基本的会计等式是：资产 负债+所有者权益 ，利润 收入-费用 。126、融资额度、敞口额度、保证金三者的关系为： 融资额度=敞口额度+保证金 。127、操作部接到某银行客户经理的指令，本次放款（流动资金贷款）敞口为800万元，质押率为60%，请计算下达监管点的最低控货要求是 1334 万元。（四舍五入保留整数）计算过程：800/0.6=1333.331334128、某项目银行授

26、信额度为5000万元，其中流动资金贷款1000万元，银行承兑汇票4000万元，保证金比率为50%，则其监管项目的敞口应为 3000 万元，质押率70%，则其最低控货值为 4286 万元，若警戒线为110%，则应对应的控货值为 4715 万元。（四舍五入保留整数）计算过程：（1）敞口额度=1000+4000×（1-0.5）=3000（2）最低控货值=3000/0.7=4285.714286（3）控货值=4286×1.1=4715二、单选1、中储（ B ）业务模式，曾被中国物流与采购联合会评为“2004年十大创新物流业务模式”之首。A、物流监管 B、仓单质押 C、质押监管 D、

27、物资监管2、开展金融物流业务的经营单位，监管业务第一责任人是（ C ）。A、质押部经理 B、质押中心经理C、法定代表人或总经理 D、操作部经理3、金融物流业务实行（ B ），各经营单位按岗位明确责任部门和责任人，各级人员对职责范围内工作负责。A、总经理负责制 B、项目分级负责制C、部门分级负责制D、法人或总经理负责制4、在动产质押监管过程中，物流公司按照银行的指令，在银行规定的可放货价值内，由出质人向物流公司申请，经批准后，进行质物解押出库操作的业务模式是（ C ）。A、动产质押监管逐笔控制（逐笔放货）模式B、动产质押监管逐笔控制（总量放货）模式C、动产质押监管总量控制模式 D、动产质押监管逐

28、笔控制模式5、不属于物流监管业务模式的是（ C ）。A、提单监管 B、储运联控 C、抵押监管 D、供应链监管6、不属于动产监管业务模式的是（ C ）。 A、质押监管 B、抵押监管 C、提单监管 D、贸易监管7、提单模式是指进口货物时，物流公司（ B ）为起点操作的货代、运输、仓储、配送、加工、监管等环节不同组合的金融物流业务模式。A、出具质物清单 B、接到提单C、通关完毕 D、货物到达指定仓库8、银行给A企业贷款，并以银行认可的第三人的货物作为质物，则A企业是（ C ）。A、债权人 B、质权人 C、债务人 D、出质人9、贸易或委托加工合同项下，物流公司接受合同一方的委托，在仓储环节实行监管的物

29、流衍生业务，这种业务模式属于（ C ）。A、质押监管业务 B、抵押监管业务C、贸易监管业务 D、商商银业务10、下述关于保兑仓物流融资用途描述正确的是（ D ）。A、仅限于借款人日常流动资金周转B、可用于借款人日常固定资产投资C、用于进行股权投资D、可用向约定的厂商预付款项11、企业的设备和其他动产抵押时，由抵押人住所地的（ A ）办理抵押登记。A、工商行政管理部门 B、税务行政管理部门C、县级政府部门 D、资产管理部门12、依照中华人民共和国物权法的规定，以原材料、半成品、产品抵押的，应当向（ A ）的工商行政管理部门办理动产抵押登记。A、抵押人住所地 B、抵押财产所在地C、抵押人注册地 D

30、、抵押财产使用地13、中华人民共和国物权法规定，生产设备、原材料、半成品、产品等动产抵押的抵押权自（ B ）时设立。A、监管合同生效 B、抵押合同生效C、监管方进驻 D、抵押人提供抵押财产14、中华人民共和国物权法规定，动产质权自（ D ）时设立。A、质押合同生效 B、监管合同生效C、监管方进驻 D、出质人交付质押财产15、甲将其现有的以及将有的存放于仓库的铜、铝、铅、锌、镍一并抵押给乙银行，签订了抵押合同，但未办理抵押登记。抵押期间，甲未经乙同意以合理的价格将一批铜出卖给丙。后甲不能向乙银行履行到期债务。对此，下列选项中正确的是（ C ）。A、该抵押权因抵押物不特定而不能成立B、该抵押权因未

31、办理抵押登记而不能成立C、该抵押权虽已成立但不能对抗善意第三人D、乙有权对丙从甲处购买的铜行使抵押权16、目前在出质人作业库业务中，监管业务终止一般以（ D ）为准。A、合同到期 B、出质人货物解除质押C、出质人还清银行授信 D、质权人下达质押监管业务终止指令17、在质押监管业务中，一般情况下，若质权与留置权并存，则两者的关系是（ B ）。A、无法确定 B、留置权优于质权受偿C、质权优于留置权受偿 D、同一顺位受偿18、质押和抵押的主要区别是（ A ）。A、质押要转移占有 B、抵押要转移占有C、质押要登记 D、抵押一般是动产19、抵押物折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归抵押人所有

32、，不足部分由（ B ）清偿。A、抵押人 B、债务人 C、抵押权人 D、债权人20、质权人负有妥善保管质物的义务，因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承担（ A ）责任。A、民事责任 B、刑事责任C、刑事附带民事责任 D、刑事责任或民事责任21、（ C ）须经营单位上报，公司评审后方可签订。A、公司编制的中储版本协议B、公司签订的总对总协议C、对公司编制的中储版本协议及公司签订的总对总协议签订补充协议、补充条款或进行修改D、公司已批复下发的非总对总协议在批复文件要求范围内使用22、2011年，公司对体系文件进行了修改，原出质人作业库业务需签订的租赁协议、质物仓储协议不再签署，改为在（ C

33、 ）中体现。A、金融物流业务提供资料清单 B、合作意向书C、监管服务合作协议 D、三方监管协议23、按照公司规定，出质人属于民营企业的，该企业实际控制人必须签署（ A ）。A、个人承诺书 B、保管人承诺书C、第三方担保书 D、连带担保书24、按照公司规定，当借款人与出质人不是同一主体时，须签署（ A ）。A、互为连带担保承诺书 B、多方连带担保承诺书C、个人承诺书 D、第三方担保书25、开展第三方仓库金融物流业务时，第三方仓库项目须签署（ A ）。 A、保管人承诺书 B、承诺与担保书C、互为连带担保承诺书 D、个人承诺书26、开展第三方仓库金融物流业务时，出质人为与其关联关系的第三方仓库提供（

34、 A ）。 A、承诺与担保书 B、保管人承诺书C、互为连带担保承诺书 D、多方连带担保承诺书27、每笔金融物流业务必须经过（ C ）评审通过后方可上报。各经营单位金融物流业务第一责任人具有一票否决权。 A、法定代表人或总经理 B、评审委员会全体人员C、评审委员会一半以上人员 D、评审委员会三分之二以上人员28、各经营单位的（ C ）负责评审委员会会议记录、参会人员意见会签以及项目日常上报工作。A、评审委员会主任 B、评审委员会监事C、评审委员会秘书 D、操作内勤29、批复有效期为自批复下达之日起（ C ）天。A、30 B、60 C、90 D、12030、业务授权核准后，由总经理对事业部或经营单

35、位第一责任人签发金融物流业务授权书（内）。授权书主要内容不包括（ D ）。A、审批权限B、区域C、授权期限D、监管仓库31、金融物流项目上报公司时，须同时上报评审委员会评审表，按照公司规定，评审表须有（ B ）的签字方可上报。A、操作部经理 B、第一责任人C、主管领导 D、评审委员会秘书32、（ D ）岗位人员为评审委员会固定成员。A、总经理 B、主管领导 C、财务 D、秘书33、在出质人作业库中，公司规定的对外担保占所有者权益的比例一般不高于（ B ）。A、20%B、30%C、40%D、50%34、项目上报后，评审委员会秘书和业务开发人员需及时查询公司的审批意见，业务开发人员和操作人员在（

36、A ）后方可组织项目启动工作。A、见到公司批复文件 B、收到银行下达指令C、三方洽谈完毕 D、查询审批意见通过35、项目审批后，开发人员组织相关协议的签订工作，并将开发过程中涉及的所有资料和签订的协议及配套文本（ A ）。A、列明交接清单，移交操作人员（或评审委员会秘书）B、列明清单，整理备案留存C、列明交接清单，移交办公室留存备查 D、列明清单，放至监管点备查36、金融物流的监管区域一般是按分子公司的（ A ）来划分。A、行政区域 B、地理位置 C、综合实力 D、发展方向37、根据公司规定，授权经营单位跨区域开展金融物流业务，须委托公司授权的当地分子公司、办事处进行现场监管；同一区域既有分子

37、公司又有办事处的，原则上委托（ A ）进行现场监管。A、办事处所在的授权经营单位 B、此区域的分子公司C、此区域的办事处 D、其他监管公司38、一个省级行政区域内既有分子公司又有办事处的，办事处只能在所在（ B ）开展监管业务，超出该区域的为跨区域。A、省 B、地级市 C、区 D、区域内39、根据公司规定，跨区域金融物流业务的开发、操作与管理的监督与检查工作由（ A ）负责。A、股份公司监管事业部 B、所在区域内的就近分子公司C、所在区域内事业部 D、所在的授权经营单位40、跨区域业务设立办事处须配备相关人员，原则上不低于（ C ）人，包括负责人、操作、巡查人员等，并应做到开发、操作、巡查三分

38、开。A、1 B、2 C、3 D、441、开展跨区域项目时，收费要执行公司的收费标准，不得（ A ）当地分子公司的收费标准。A、低于 B、高于 C、等于 D、高于或等于42、原则上不选择作为金融物流业务开展的监管地点是（ A ）。A、军队仓库和铁路作业库 B、非一类第三方仓库C、系统内输出监管的仓库 D、中储系统内仓库43、仓单质押监管业务原则上可以操作的有（ A ）。A、河北物流中心自有的柳辛庄仓库B、出质人租赁的青岛分公司1号库房其中的500平方米面积C、洛阳分公司租赁的由仓库方进行操作的某物流公司仓库D、某大型社会公共仓库，各种设备设施齐全，完全满足质物存储要求44、在出质人作业库不允许操

39、作的业务模式是（ B ）。A、保兑仓 B、仓单质押 C、总量控制 D、开证监管45、公司规定了监管业务的监管员人数配置，在单一的出质人作业库项目中，最少应该配置（ B ）名监管员。A、1 B、2 C、3 D、446、我司在外租库开展动产监管业务，并由我司负责装卸作业、安全保卫、仓储保管的仓库，属于（ A ）业务。A、自管库 B、出质人作业库 C、第三方仓库 D、输出监管仓库47、以下对普通品种描述正确的是（ D ）。A、不易变现，用途特殊的货物 B、易变质的货物C、单价较高 D、易于长期保管，无形损耗较小的货物48、散货的盘点一般采取测量体积×（ B ）的方式，计算出重量。A、密度

40、B、堆密度 C、比例 D、比值49、下列物品属于散货的有球团、原煤、（ B ）等。A、面粉 B、烧结矿 C、钢坯 D、汽油50、煤炭的盘点方式是（ D ）。A、计件并抄牌 B、理论换算 C、估堆 D、打尺51、袋装化肥的堆垛方式最常见的（ B ）。A、四花垛 B、五花垛 C、六花垛 D、七花垛52、按化学组成分类，铝属于（ B ）。A、黑色金属 B、有色金属 C、贵重金属 D、稀有金属53、在实际操作中，质物一般都有单价，这个单价是由（ B ）给出的。A、出质人 B、质权人 C、监管人 D、融资人54、下列哪项需要监管人在监管时参与确认（ B ）。A、原煤燃烧值 B、煤精粉堆密度C、玉米含水量

41、 D、铁精粉品位55、下列做法不正确的是（ D ）。A、利用卷尺测量铁精粉货堆长度 B、利用游标卡尺测量镀锌管的壁厚C、筒装油漆验看中间是否存在空心垛D、筒仓存放大豆，在入库后进驻，全程跟踪，防止出现架空现象56、质物品质是监管业务开展的前提保证，下列哪一项不属于质物品质的改变（ D ）。A、质物存在锈蚀、弯曲、变质 B、质物材质不符合合同约定，存在假冒伪劣物资C、非标产品D、低于最低控货线发货57、下列哪种监管物不要求必须上保险（ B ）。A、煤炭及制品 B、黑色及有色金属C、玻璃 D、纸浆及纸制品58、下列可以出现在监管协议或质权人指令中的内容是（ D ）。A、铁含量 B、煤炭发热量 C、

42、某采购合同项下 D、重量59、不适用于仓储环节的险种是（ C ）。A、基本险 B、 综合险 C、国内陆运综合险 D、一切险60、金融物流业务保险的受益人必须是（ A ）。A、质权人或监管人 B、出质人或质权人C、出质人或监管人 D、质权人或担保人61、金融物流业务发生保险事故时，首先由保险公司向甲方赔偿，不足部分由（ A ）承担，超过部分由质权人返还出质人。A、责任人 B、出质人 C、监管人 D、质权人62、在出质人作业库中发生强行出库事件时，按照危机事件应急预案的规定，监管员首先需要做的工作是（ A ）。A、第一时间向所在单位质押操作部经理汇报 B、报警C、用相机或手机拍照 D、劝阻或阻拦出

43、质人强行出库63、总量控制业务，出质人提货时，监管员审核符合（ B ），办理货物解押手续。A、最高控货要求 B、最低控货要求C、实际控货要求 D、出质人要求64、下列关于监管现场的说法不正确的是（ D ）。A、设立区、排位，按照“固定的距离”分别设立跺位，进行明示化有序管理B、现场要清洁干净、排水通畅，远离产生有毒有害气体或粉尘的厂矿C、保持质物干净；严禁与侵蚀性的材料堆放在一起，防止接触腐蚀D、不同品种规格质物可以堆放一起，但要登入盘点记录与账目以防止混淆65、需要共同签订监管区域和监管物品种划分说明的情况是（ B ）。A、客户与多家质权人（银行）开展金融物流业务B、同一监管地点有多家监管商

44、C、同一区域内既有质物又有非质物D、质物存在不同的监管区域66、一级巡查是指各经营单位的（ ）对监管点进行的（ D ）。A、质押巡查部 现场巡查 B、质押操作部 现场巡查C、质押巡查部 网上巡查及现场巡查D、质押操作部 网上巡查及现场巡查67、一级现场巡查每月不少于 （ B ）次。A、1 次 B、2 次 C、3 次 D、4次68、金融物流业务实施三级巡查制度，二级巡查由（ D ）负责。A、公司 B、事业部C、经营单位质押操作部 D、经营单位质押巡查部69、公司和事业部负责（ C ）巡查。A、一级 B、二级 C、三级 D、四级70、监管员应定期轮岗，轮岗周期一般为（ C ）个月。A、1-3 B、

45、1-6 C、3-6 D、6-971、金融物流项目风险等级按照风险程度划分为五个级别：一级、二级、三级、四级、五级，其中最高风险等级为（ D ）。A、一级B、二级C、四级D、五级72、经营单位等级按照金融物流业务综合考评成绩划分为（ B ）级别。A、A级、B级、C级、D级，4个B、A级、B级、C级、D级、E级，5个C、一级、二级、三级、四级，4个D、一级、二级、三级、四级、五级，5个73、发生危机事件，经营单位必须（ B ）上报公司。A、12小时内 B、24小时内 C、48小时内 D、72小时内74、在我方利益受到损害或难以按照协议约定履行监管义务时，我方可使用监管协议中约定的退出条款，选择退出

46、监管；但必须经过（ B ）的评审，第一责任人在评审表上签字，并报公司批准。A、总经理 B、经营单位评审委员会C、第一责任人 D、主管领导75、如果发生了抢夺事件，现场监管员在第一时间通知（ A ）相关负责人，并向抢夺人及时出具资料（标识等）,告知监管事实。A、动产监管部门和仓储作业方 B、质权人C、出质人 D、动产监管部门76、金融物流业务风险防控包括事前、事中和事后防控，下列属于事前风险防控的是（ B ）。A、统一使用中储动产监管软件，实现业务管理信息化和自动化 B、不符合公司要求的项目，予以否决，不允许操作C、建立三级巡查体系，降低内部操作风险D、加强监管人员队伍培训，提高监管人员整体业务

47、水平77、风险控制的工作流程正确的是（ D ）。A、风险分散风险防控风险识别风险评估B、风险评估风险分散风险识别风险防控C、风险分散风险防控风险识别风险评估D、风险识别风险分散风险评估风险防控78、企业最基本的会计等式是（ A ）。A、资产负债+所有者权益B、收入-费用利润C、资产负债（所有者权益利润）D、资产负债所有者权益（收入-费用）79、资产负债表中，企业的注册资金一般在（ C ）科目中体现。A、资本公积 B、盈余公积 C、实收资本 D、固定资产80、资产负债率的计算公式是（ D ）。A、资产/流动负债 B、总资产/流动负债C、流动资产/总负债 D、负债总额/资产总额81、承兑汇票付款期

48、限从承兑汇票承兑之日起至到期之日止，最长不得超过（ C ）。A、一年 B、3个月 C、6个月 D、两年82、一般情况下，对于资产负债率的定义及其意义说明正确的是（ A ）。A、资产负债率负债总额/资产总额×100%，这一比率越低(50%以下)，表明企业的偿债能力越强B、资产负债率负债总额/资产总额×100%，这一比率越高(50%以上)，表明企业的偿债能力越强C、资产负债率负债总额/净资产×100%，这一比率越低(50%以下)，表明企业的偿债能力越强D、资产负债率负债总额/净资产×100%，这一比率越高(50%以上)，表明企业的偿债能力越强83、担保额是以

49、自己公司资产做担保的其他公司的借款额，而这些借款的使用情况及使用风险是本公司所无法控制的。所以，担保比率比其他的财务杠杆比率对公司风险度影响更大。其中担保比率的定义正确的是（ A ）。A、担保比率对外担保额/净资产B、担保比率对外担保额/资产总额C、担保比率对外担保额/非流动负债 D、担保比率对外担保额/总负债84、监管业务中提到的质押率是（ C ）。A、货物担保值与实际价值之间的比B、货物实际价值与客户缴纳保证金之间的比C、敞口与最低控货值之间的比D、货物实际价值与融资额之间的比85、开展金融物流业务时，需要搜集企业贷款卡及贷款卡的详细信息，（ C ）是贷款卡的管理机关，负责发卡、延续和各项

50、监督管理。 A、工商管理局 B、国家税务局 C、人民银行 D、地方税务局86、郑州天龙公司向银行融资8000万元，交纳保证金2000万元，质押率为70%，则敞口额度和最低控货值分别是（ C ）。 A、6000万元 4200万元 B、8000万元 8571万元C、6000万元 8571万元 D、8000万元 4200万元87、某质押监管业务项目，敞口额度1500万，质押率0.6，警戒线为110%，则最低控货线及警戒线分别是（ D ）。A、2000万元 2200万元 B、2500万元 2272万元C、3750万元 3409万元 D、2500万元 2750万元88、公司确定2013年为金融物流业务结

51、构调整年，2013年每家经营单位物流监管业务占金融物流业务的比例原则上不得小于（ B ）。A、10% B、20% C、30% D、40%89、物流监管业务占金融物流业务的比例超过（ B ）的经营单位，可申请增加授权敞口额度。A、10% B、20% C、30% D、40%三、多选1、根据公司规定，中储系统现有分支机构包括（ ABCD ）。A、中储股份的分子公司B、受托管理的中储总公司所属的分子公司设立的分子公司或办事处C、受托管理的中储总公司所属的分子公司D、中储股份的分子公司设立的分子公司或办事处2、规模较大的分支机构要分设部门进行金融物流业务管理，明确分工，成立（ ABC ）部门。A、质押操

52、作部 B、质押巡查部 C、质押开发部 D、质押业务部3、以下对评审委员会描述正确的有（ AD ）。A、评审委员会成员可由经营单位总经理、主管领导、财务、开发、操作、巡查、法律（如有）等岗位人员组成B、评审委员会人员数量不少于6人C、每笔金融物流业务必须经过评审委员会全部人员评审通过后方可上报D、经营单位金融物流业务第一责任人具有一票否决权4、开展金融物流业务的经营单位成立评审委员会，对具体项目进行评审，包括合法性、合规性、可操作性和风险防控措施等内容。评审委员会成员可由经营单位（ ABCD ）等岗位人员组成，人员数量不少于五人。A、总经理 B、主管领导C、开发、操作、巡查 D、财务、法律（如有）5、公司对金融物流业务进行监督检查，对于违规操作的，将采取（ ABCD ）措施，对于产生重大问题或不良后果的，按照法律法规及公司相关规定追究相关人员的责任。A、降低经营单位等级 B、给予停止审批权（有审批权的经营单位）C、停止其开展新业务 D、相关人员予以经济处