2021邮政银行代理金融跨赛方案

1、xx分公司代理金融跨赛首轮爆点回顾2020-2021目 录跨赛复盘分析主要做法 下步工作跨赛复盘分析跨赛总体概况截至10月8日，沧州市分公司余额规模达325.55亿，本年新增25.14亿，完成本年净增计划的107.44%。按照省公司跨赛统计口径，沧州市分公司跨赛期间储蓄余额净增7.51亿元，完成跨赛计划的30.3%。按照沧州市分公司跨赛统计口径，跨赛期间储蓄余额净增10.02亿元，完成跨赛计划的37.1%。37.7%62.3%首轮爆点情况首轮爆点期间，按照省公司爆点统计口径，沧州市分公司余额累计净增9.12亿元，完成跨赛计划的36.8%。按照市公司爆点统计口径，全市余额累计净增10.17亿元，

2、完成跨赛计划的37.7%，全市余额点均增长652万元，辖内156个代理金融网点全部实现余额正增长。首爆日情况 9月28日首爆日：全区余额净增 5.34亿元，点均增长342万元； 全区定期净增5.66亿元，点均增长363万元。单位首爆日余额净增首爆日点均余额净增完成自定跨赛必保计划比例余额净增其中定期余额净增其中定期营业局4954516555057478.64%任丘111511146558760331.77%河间6990666543741724.96%吴桥3119262320817521.51%青县4451552044555220.61%海兴2399220526724519.83%肃宁18722

3、03146850818.00%东光2423224440437417.95%盐山1632200427233415.69%黄骅3286313923522415.65%孟村96497232132415.30%南皮1814222830237113.95%泊头3177463124435611.99%沧县2945298319619910.71%献县225027312052489.45%合计534275660834236319.79%主要做法 9月17日沧州市分公司召开跨赛启动会，确立了一个中心（客户为中心）两个目标（余额、保险）三种方式（厅堂引流、外拓走访、集中爆点）四大权益（积分兑换、优惠购、套餐、抽奖

4、类活动）五类客群、八轮回收的整体发展思路。要求县公司和网点根据市场及发展实际制定营销方案，以“局（点）策”落地实施为抓手，搭框架、定节奏，对过程及结果进行实时管控，支撑代理金融业务可持续发展。一、提前谋划，精准发力一、提前谋划，精准发力为助力跨赛蓄客，沧州市分公司组织召开代理金融赋能培训，邀请北京富辰培训公司老师对全市支局长进行营销战术指导，梳理跨赛营销思路，掌握营销策略。培训重点从旺季余额蓄客、营销活动“四定”原则、外拓营销策划及流程、商户走访决窍、村社走访五大方面入手，全面提升支局长营销经营能力。一、提前谋划，精准发力储备客户 充足备战8月份，沧州市分公司全面开展储蓄蓄客工作，为跨赛做号充

5、分的客户储备：一是盘点存量客户，特别是理财、定期到期客户，利用爆点活动实现客户资产提升；对工资代发户进行定期产品引导。二是加强外拓走访，要求网点按照规定走访频次进行走访，走访前制定外拓走访计划：其中包括村社和客群的选择、宣传方式、使用工具、有无关键人等。走访后将客户信息及时录入CRM系统，辅助后期营销。二、权益体系打造常态化利用积分兑换作为吸引维护客户的重要手段。爆点活动期间设计推出产品组合包，根据客户资产匹配不同客户权益，使客户选择更具多样性，增加积分兑换活动吸引力。特色优惠购积分兑换设立会员日、客户节，吸引客户参与，提高客户到访量。将“优惠购”打造成邮政特色，实现厅堂引流。将云闪付业务和“

6、优惠购”相结合，利用银联营销政策，组织“一分享好礼”、“抽红包”等活动。二、权益体系打造常态化为开发大车司机匹配权益类营销资源。一重礼：“畅行无忧礼”二重礼：“助推加油礼”三重礼：“支付返奖礼”四重礼：“悦享积分礼”五重礼：“车主尊享礼”车主五重礼全市代理金融网点在执行全市规定动作的同时，丰富资源动作，以趣味性活动吸客、以体验类活动获客、以抽奖类活动粘客。在厅堂内开展单手抓鸡蛋、幸运大转盘、爆点抽奖券、厅堂套圈圈、魅力女神节、口红DIY等丰富多彩的体验活动。厅堂活动特色种养殖客群分析当地特色种养殖业，聚焦目标客户群体，对种粮、养殖大户持续跟进，扩大宣传力度，上门走访邀约，开展特色活动。务工客群

7、固收类客群集中代发类客群商贸客群以聚合支付，手机银行，日日升、理财宝等理财产品为服务切入口，实现其它金融产品的叠加。三、强化重点客群维系分析务工客群行业特点，把握薪酬发放时机，设计实施“关怀送温暖”活动，逐步实现获客、获信、获金。了解客户资金流向，加强产品引导，利用手机银行、理财产品、基金定投等产品增加客户粘性。利用基金定投、零存整取等金融产品，匹配客户权益增值体系实现破冰。四、落实包挂机制不动摇9月21日，市分公司启动第一次包挂驰援，领导班子下沉一线，现场调研、督导爆点活动落实，强化网点执行管控，并与网点人员一起外出走访，助推爆点活动顺利开展。四、落实包挂机制不动摇市、县分公司驰援人员听从支

8、局长安排，与网点人员一起宣传走访，掌握网点第一手资料。包挂组长每周两次一线走访，了解客户的需求，帮助网点解决经营发展中的一些问题，帮助网点查漏补缺。每周一市公司一把手组织召开包挂组长例会，汇总问题，总结经验，为金融业务发展把控方向。五、紧盯合规工作不放松 进一步规范代理金融从业人员行为排查工作。发挥日常排查的持续跟踪作用，加强代理金融从业人员行为管理。加强基础业务制度的培训力度。持续加大基础制度及规范操作流程的培训力度，提高基础业务制度的执行力，防范员工操作风险。强化问责，抓好整改落实。各县公司针对检查中所发现的问题进行深入分析，从根源上抓好落实整改，切实防止屡查屡犯、此查彼犯等现象。下步工作下步工作xx分公司始终认真贯彻落实省分公司总体部署，把握金融跨赛整体发展方向，立足