风险管理与保险(二)(台湾)课件

1、授課教師：陳淑娟97 年 3 月 1 日 風險管理與保險(二)課程簡介陳淑娟簡歷 學歷：東吳大學商用數學系畢業逢甲大學保險學研究所畢業加拿大滑鐵盧大學統計精算研究所進修政治大學經營管理(風險管理組)碩士台灣科技大學管理研究所博士候選人經歷台銀人壽企劃部副理、台灣金控公司風險管理處兼任壽險經理。台灣銀行人壽保險部高級襄理、商品簽署精算人員。中央信託局簽證精算師、人壽保險處精算科科長。東吳大學商用數學系兼任助理教授。保險事業發展中心稽核人員研習班兼任講師。專業證照普考統計人員及格證書高考金融保險職系保險科及格證書人身保險經紀人資格證書人壽保險核保人員資格證書人壽保險理賠人員資格證書中華民國精算學會

2、正會員證書中華民國管理學會正會員證書美國壽險管理學會正會員證書（FLMI）美國壽險管理學會再保險管理師證書（ARA）美國壽險管理學會客戶服務管理師證書（ACS）教學目標 本科目以風險管理與保險理論(一) 課程為基礎，進一步對風險管理與保險實務上之重要議題加以探討。授課內容兼納理論與實務，期能建立風險管理與保險之進階概念，而有助於實際之運用。參考書籍及資料-1保險學-風險管理與保險 ，許文彥，2008年1月出版，新陸書局股份有限公司(台北市重慶南路一段47號，電話:2351-2587)風險管理與保險規劃(修訂一版)，范姜肱、張文武、彭金隆、劉北元等，2007年7月出版，保險事業發展中心。(台北市

3、南海路3號6樓，電話:2397-2227)參考書籍及資料-2保險法及相關法規保險法保險代理人、經紀人、業務員管理規則保險商品銷售前程序作業準則保險業招攬及核保理賠辦法各險示範條款暨相關法令保險業簽證精算人員管理辦法保險業各種準備金提存辦法授課內容-1風險與風險管理概述保險理論之運用保險精算與商品開發保險商品介紹保險行銷授課內容-2核保與理賠管理再保險準備金提存制度保險業之財務經營保險業風險管理作業方式作業形式：分組報告討論 繳交方式：以電子檔繳交 分組報告之內容將列為期末考之範圍。本學期分組報告將以風險管理相關主題做為報告重點，各組報告題目請於四月二十六日繳交。保險主要網站金融監督管理委員會保

4、險局 .tw中華民國精算學會 .tw財團法人保險事業發展中心 .tw壽險公會 .tw產險公會.tw 專業考試精算考試壽險管理人員考試核保人員考試理賠人員考試經紀人考試代理人考試風險管理師考試美國精算考試(SOCIETY OF ACTUARIES，SOA)考試時間:分為春季和秋季網址/ccm/content/中華民國人壽保險管理人員暨核保理賠人員考試報名時間：春季約在一月份,秋季約在七月份 考試日期：春季約在三月份,秋季約在九月份 考試科目 :(一)、壽險管理人員測驗 第1科人壽保險概論、第2科壽險經營、第3科保險法規、第4科壽險數學、第5科管理與資訊、第6科會計與經濟、第7科壽險行銷、第8科壽

5、險財務管理。 (二)、核保理賠人員測試驗 第1科人壽保險概論、第2科壽險經營、第3科保險法規、第4科核保理論與實務、第5科核保醫務常識、第6科理賠理論與實務、第7科理賠醫務常識。.tw/中華民國產險核保理賠人員考試考試時間:每年上下半年各舉辦一次考試科目:1、保險學2、法學概論3、保險經營 4、再保險5、專業科目(核保或理賠任選一種)：火災保險、 汽車保險、海上保險(含運輸保險)、責任保險、 工程保險 .tw 保險產壽險經紀人代理人考試 預訂考試日期：每年6月財產保險代理人 :1.保險學概要2.保險法規概要(包含保險法及其施行細則,保險業管理辦法,保險代理人經紀人公證人管理規則與保險業務員管理

6、規則)3.財產保險經營概要 4.財產保險實務概要 .tw 保險產壽險經紀人代理人考試人身保險代理人:1.保險學概要2.保險法規概要(包含保險法及其施行細則,保險業管理辦法,保險代理人經紀人公證人管理規則與保險業務員管理規則)3.人身保險經營概要4.人身保險實務概要人身保險經紀人:1.保險學概要(申論題)2.保險法規概要(申論題)(包含保險法及其施行細則,保險業管理辦法,保險代理人經紀人公證人管理規則與保險業務員管理規則)3.人身危險管理概要(申論題)4.人身保險行銷概要(申論題) 保險產壽險經紀人代理人考試財產保險經紀人 :1.保險學概要(申論題)2.保險法規概要(申論題)(包含保險法及其施行

7、細則,保險業管理辦法,保險代理人經紀人公證人管理規則與保險業務員管理規則)3.財產危險管理概要(申論題)4.財產保險行銷概要(申論題) 一般保險公證人 :1.財產保險 2.保險法規概要 3.貨物損失英文公證報告 4.一般查勘鑑定 .5.估價與理算概要 中華民國風險管理師考試 考試時間:四月和八月個人風險管理師: 保險學、民法概要、人身風險管理、財產風險管理。企業風險管理師: 企業風險管理概論、保險學、民法概要與商事法概要(公司、票據、保險契約法)、 財務管理與風險理財、工業安全與衛生管理。 .tw/ CLU(CHARTERED LIFE UNDERWRITER)簡介：CLU是由美國AMERIC

8、AN COLLEGE所舉辦的考試是供壽險銷售人員的考試。在美國，標準的SALES是兼具風險管理及理財規劃能力。所以，考試範圍很廣，程度亦高。若有志走行銷的青年，可投考此項考試，必能吸取美國行銷知識的精華，作個最專業的銷售人員。考試時間：每年約1月、6月 www.A LOMA(LIFE OFFICE MANAGEMENT ASSOCIATION)簡介：美國人壽保險管理學會(LOMA)是設立於美國的一世界性組織，其宗旨在培育壽險管理人才，提昇壽險經營效率及服務品質。為完成此任務，LOMA的教育部門發展出數套考試包括：1.FLMI：Fellow，Life Management Institute 2.ACS：Associate，Customer Service 3.AIAA：Associate，Insurance Agency Administration