银行数据仓库解决方案交流

南昌商业银行

数据仓库交流天正智能议程公司介绍绍银行业数数据仓库库体系结结构及技技术解决决方案数据仓库库.vs.数数据集集市银行业数数据仓库库业务解解决方案案数据仓库库实施总结及建建议议程公司介绍绍银行业数数据仓库库体系结结构及技技术解决决方案数据仓库库.vs.数数据集集市银行业数数据仓库库业务解解决方案案数据仓库库实施总结及建建议数据仓库库不是一一个产品品！！！！首先申明明：数据据仓库是是一个过程，而不是是一个产产品！！！！数据仓库库的整个个过程包包括很多多产品和和实施服服务：平台产品品数据库服务器存储数据处理理工具ETL工工具数据质量量及数据据管理工工具前端应用用工具OLAP工具数据挖掘掘工具报表及展展现工具具门户等业务应用用自主开发发（如：：报表、、绩效考考核等））套装软件件（如：：FairIsaac,Sungar……)备份设备备数据仓库库及信息息决策演演变过程程动态查询询第二阶段：分析为什么会发生?动态查询逐渐增加持续数据据更新和和快速查查询第四阶段：操作正在发生什么?持续数据更新及快速响应查询第一阶段：报表发生了什么?主要是批处理预定义查询批处理第三阶段：预测将会发生什么?分析预测模型增加分析预测测第五阶段：动态数据仓库希望发生什么?战略与战术的结合事件驱动事件驱动动IncreasingQueryandWorkloadComplexityIncreasingDataDetail,Volume,,Integration&SchemaSophistication国内商业业银行企业级数数据仓库库系统框框架企业数据仓库库从属数据据集市业务人员员IT用户数据导入入

析取清洗

条件

剔除家庭关系系加载

知识发现现数据挖掘掘信息存取取工具源数据采集存储和管理数据存取ITUsersBusinessUsers业务系统统业务系统统业务数据据外部数据据关系数据据库管理理系统聚集统计人工智能能神经网络络多维可视化EIS//DSS电子表对象语言言开发银行业数数据仓库库解决方方案产品可扩展数据仓库实施方法论全球项目管理方法论知识管理系统方法论服务器及存储设备数据库及工具金融业逻辑数据模型LDM经营指标体系资产负债管理利润贡献分析客户关系管理信用风险管理交易人员决策人员知识工作者信息访问工具预定义报表随机查询OLAP分析数据挖掘业务用户业务用户其他应用应用系统业务探索信息探索体系结构设计逻辑数据模型物理数据模型数据转换加载应用系统开发系统安装调试系统性能测试系统容量规划系统安全规划数据备份方案系统运行管理预测模型设计培训知识转移专业服务是从多个个数据源源收集的的详细交交易数据据和其他他业务相相关数据据（包括括企业内内部和外外部），，并按照企企业内部部的整体体规则整整合数据据，保持一定定期限的的历史数数据用于于分析企业级分分析平台台描述基于实际际的数据据回答业业务问题题:从同一个个数据源源以任何数数据粒度度从企业的的整体出出发获得真实实的唯一一视图（singleversionofthetruth）企业级数数据仓库库系统－－企业分分析平台台SingleVersionoftheTruthIntegratedcorporateinformationApplicationneutralNonredundantSystemofrecordforallreportinganddecisionmakingDetailedDataSummarydataonlyhelpinferiortoolsSummarydatalimitsandcontrolsusersAskanyquestion,anydata,anytime功能体系结构构－逻辑辑数据模模型可扩展性性–不仅仅是是数据量量SimpleDirectatthestartModerateMulti-tableJoinRegressionanalysisQuerytoolsupportComplex,58-waytablejoin15Pages,37FromClauses,7UNION’s,,(Largesttable>1Brows,<<43minutes)详细数据据量并发用户户模型复杂杂度查询复杂杂度数据仓库库系统选选择标准准在选择合合作伙伴伴时应当当考虑是否有业业内足够够的成功功案例？？是否有成成功实施施过数据据仓库系系统的专专业队伍伍？是否有该该行业的的丰富经经验？在选择技技术时应应当考虑虑该平台在在数据仓仓库领域域是否具具有普遍遍成功的的案例？？系统的整整体性能能是否能能够满足足海量数数据和复复杂、并并发查询询的要求求？整个系统统是否具具有线性性可扩展展的能力力？整个系统统是否具具有高可可靠性？？系统管理理是否简简单？系统是否否能确保保投资保保护？广泛的源源数据支支持DB2OracleInformixSybaseSQLServerVSAMOLEDBODBCJDBC…源数据支支持数据平台台－源源数据支支持ETL系系统：1、工具具1).TeradataETL工具2).Datastage3).Informatica2、管理理系统1).调调度系系统2).数数据管管理系统统（数据据质量））

ETL产产品数据平台台－ETL产产品运行在HP-UX、AIX、、Solaris、WindowsNT/200、NCRMP--RAS、MVS…数据仓库库引擎-数据库系系统RDBMS:WorldMarkPlatformWES//EMCStorageTapeLibrary关系数据据库管理理系统数据仓库库管理工工具DataWarehouseManagementTeradataManagerTeradataBARTeradataMetadataServiceTDQM数据库管管理工具具数据仓库库应用-OLAPServerOLAPServerCognosHyperion(Essbase)MicrosoftAnalysisServiceMicroStrategyCA…OLAPServer数据仓库库应用-数据挖掘掘工具TeradataWarehouseMinerSASEnterpriseMinerSPSSClementine数据挖掘掘工具数据仓库库应用–信息访问问工具查询工具具：BTEQQuerymanBI套件件：BusinessObjectBrioCognosMicroStrategyExcelBIPortal::Brio,BO,Cognos,CA……信息存取取工具议程公司介绍绍银行业数数据仓库库体系结结构及技技术解决决方案数据仓库库.vs.数数据集集市银行业数数据仓库库业务解解决方案案数据仓库库实施总结及建建议选择：数数据集市市vs企业业级数据据仓库核心信用卡网银信贷生产系统数据获取取风险管理独立数据集市客户关系管理。。。。。数据组织数据访问部门级&&企企业级“Vertical”BusinessAnalysisOperationsLegalFinanceMarketingDistributed(DataMarts)OperationsLegalFinanceMarketingEmployeesEquipmentMovementsLocationsExpensesCustomersCentralized(Enterprise)“Horizontal”BusinessAnalysis分析系统统&业务务系统的的区别分析系统统业务系统统交易简单当前已知静态业务需求查询时间限制业务问题业务环境分析复杂历史未知动态议程公司介绍绍银行业数数据仓库库体系结结构及技技术解决决方案数据仓库库.vs.数数据集集市银行业数数据仓库库业务解解决方案案数据仓库库实施总结及建建议银行数据据仓库应应用体系系规划OLAP工具//数数据挖掘掘工具//分分析模型型数据源数据源数据源银行数据据仓库FS-LDM地域合约事件组织渠道产品参与人行销活动动浦发业务务远景与与目标财务客户资产产财务管理理监管报表表总帐分析析SVA分分析财务预算算与计划划预测与场场景分析析动态财务务报告盈利分析析绩效管理理机构考核核业务量考考核客户经理理考核风险管理理信息披露露（BII）市场风险险信用风险险操作风险险反欺诈//反洗钱钱全面风险险管理资产负债债管理监管报表表流动性管管理利率管理理资本金分分配场景分析析客户管理理客户单一一视图客户细分分目标客户户搜索客户行为为分析营销活动动管理营销自动动化应用功能能描述营销活动动管理业务功能能客户单一一视图客户细分客户行为为分析目标客户户筛选客户管理理应用领域域绩效管理理财务管理理风险管理理资产负债债管理全面风险险管理操作风险险管理市场风险险管理反欺诈与与反洗钱钱监管报表表BaselII监管报表表利率管理理流动性管管理资本金分分配场景分析析SVA分分析盈利分析析总帐分析析监管报表表信息披披露预测与场场景分析析财务预算算与计划划机构绩效效考核CRMROI营销自动动化业务量考核客户经理理考核动态财务务报告信用风险险管理产品绩效效渠道绩效效应用模块块之间的的相互关关系资产负债管理（ALM）风险管理（RISKMgmt）客户管理（CRM）数据源数据源数据源银行数据据仓库结果结果结果客户单一一视图客户行为为分析客户细分分分析交叉分析析事件营销销分析GAP分分析方法法Duration方法法利率敏感感性分析析到期日分分析方法法集中度分分析违约概率率模型评分评级级模型相关分析析模型IRB3333结果分析方法法举例：：财务管理（FM）盈利分析析资金转移移计价场景分析析利润贡献献度分析析报表分析12KPI仪表盘平衡计分分卡FS-LDM地域合约事件组织渠道产品参与人行销活动动财务客户资产产绩效指标标管理平衡计分分卡报表查询报表查询绩效管管理报表分析12报表分析12报表分析12应用功能能集成资产负债债管理.客户关系系管理信用风险险管理报表组织利润润贡献度度帐户/客客户/产产品利润贡献献度BISII自动报表表信用风险险模型资金转移移计价（FTP）基于活动动成本（ABC）BISII报报表资产负债债管理报表预算与计计划现有客户户利润贡贡献度客户LTV风险因子子BISII信信息资本系数数资产负债债和净利利息收入入（按产产品和到到期日））每月预预测净利息收收入预测测损益表和和资产负负债表每每月预测测（按组组织和总总帐科目目）当月利润润，包括括损益表表和资产产负债表表（按组组织和总总帐科目目）当月预算算与实际际比较当月利润润（按帐帐户）只只包括括帐户级级别的成成本与收收入当期按活活动的成成本按产品和和帐户特特性定义义转移计计价利率率资本需求求模型、、历史分分析、资资本系数数（按产产品）按产品风风险因子子和风险险属性历历史分析析FTP利利率单位成本本当月总帐帐数据与与贡献度度产出进进行调帐帐LTV，，NPV盈利的折折扣现值值利润贡献献度分析析资产负债债管理信用风险险管理客户关系系管理银行职能能部门完完成财务管理理模块SVA分分析盈利分析析总帐分析析监管报表表信息披披露预测与场场景分析析财务预算算与计划划动态财务务报告财务管理理1234567资产负债债表损益表信贷收支支表其他监管管报表资产负债债表分析析损益表分分析现金流量量表分析析财务指标标分析银监会、、人民银银行所需需要的监监管报表表，上市市需要或或银行自自身财务务信息的的披露，，如：资资产负债债表、业业务状况况表等。。利用银行行的总帐帐数据，，针对三三大财务务报表，，根据财财务管理理的不同同要求，，分别设设定不同同的评价价分析方方式，进进行财务务指标的的分析、、利息收收支分析析、费用用监控分分析等。。运用一致致适当的的资金转转移计价价及成本本分配的的方法论论，获取取真实反反映客户户行为对对利润贡贡献度影影响的详详细数据据，进行行帐户贡贡献度的的统计，，并自下下而上的的统计和和分析客客户、机机构、产产品、渠渠道的贡贡献度，，定义超超越总帐帐之上的的利润评评估方法法。基于盈利利分析的的基础，，将市场场风险、、信用风风险、操操作风险险进行资资本的分分配，并并以此为为基础计计算股东东附加价价值(SVA))，以股股东附加加价值建建立了一一个衡量量单位以以确定任任何的投投资是否否符合股股东所需需回报的的基准；；无二级级功能，，直接体体现SVA值。。建立关联联模型，，通过参参数设置置的调整整，来进进行财务务数据的的预算，，并以此此调整计计划值；；通过经经营过程程中监控控计划的的完成情情况和年年末计划划执行结结果的分分析，反反馈调整整预算模模型并建建立起全全面的财财务监管管体系。财务预算算财务计划划执行监监控执行过程程分析年末计划划执行分分析利用What--If的的功能，，建立业业务量、、收益的的预测模模型，并并可以假假设不同同的经营营状态下下的收益益状况。。业务规模模预测收益预测测利用分户户帐数据据和内部部费用所所关联的的分户帐帐数据，，动态根根据需要要生成财财务报告告绩效管理理模块绩效管理理机构考核核业务量考核客户经理理考核产品绩效效渠道绩效效12345根据平衡衡计分卡卡的原理理，建立立以财务务、客户户、流程程、员工工四个构构面组成成的绩效效考核的的指标体体系，分分析和控控制银行行及下辖辖机构经经营管理理的效率率，并对对指标进进行详细细的分析析和预警警提示。。仪表盘平衡计分分卡KPI管管理与分分析存贷款业业务国际结算算业务卡业务资金运营营业务其他中间间业务以客户经经理为考考核的出出发点，，对客户户经理所所服务的的客户带带来的收收益、风风险损失失以及不不良贷款款清收额额度等综综合评估估客户经经理工作作的绩效效。产品分布布分析产品贡献献度分析析新产品捆捆绑销售售策略了解不同同地区分分销渠道道的业务务量、容容量和利利用率，，作为分分销渠道道管理与与部署的的决策参参考，以以及制定定经营绩绩效评估估的标准准。以业务为为出发点点，分析析各业务务经营的的规模、、收益、、风险以以及收益益、风险险、规模模是否均均衡。客户经理理工作量量评估客户经理理收益评评估客户经理理贡献度度了解产品品在地区区、网点点、客户户细分、、到期日日的分布布情况，，指定产产品的经经营绩效效评估标标准，以以及设计计新产品品捆绑销销售方案案。渠道的业业务量分分析渠道容量量分析渠道利用用率分析析渠道分布布分析渠道收益益与成本本风险管理理模块全面风险险管理操作风险险管理市场风险险管理反欺诈与与反洗钱钱监管报表表BaselII信用风险险管理风险管理理123456市场风险险暴露值值计算关联进入入其它功功能基于BaselII协议所所规定的的要求，，进行银银行自身身信息的的披露，，满足央央行、银银监会及及其他相相关管理理部门监监管的要要求。进行市场场风险暴暴露值的的计算，，并建立立与资产产负债管管理中流流动性管管理、利利率管理理模块的的关联，，评估和和衡量目目前银行行所承担担的流动动性风险险、利率率风险，，以及这这些风险险暴露的的变化及及原因。。衡量和评评估银行行目前面面临的信信用风险险值，同同时建立立信用风风险的监监控管理理模块，，根据资资产业务务的贷前前、贷中中、贷后后三个环环节的不不同特性性，建立立全面监监管体系系。信用风险险暴露值值计算信用风险险控制衡量和评评估银行行目前面面临的操操作风险险值，并并设定异异常交易易特征及及时预警警和提示示可能的的违规操操作，并并与后督督管理相相结合，，进行交交易差错错管理异常交易易预警后督差错错检查非现场稽稽核设定和维维护欺诈诈、洗钱钱交易特特征模型型，根据据模型自自动预警警可能性性的洗钱钱和欺诈诈交易，，并对已已经发生生的欺诈诈、洗钱钱交易的的分布特特点进行行分析，，反馈修修改欺诈诈、洗钱钱交易特特征模型型。定义欺诈诈、洗钱钱交易模模型可能性欺欺诈、洗洗钱交易易预警欺诈、洗洗钱交易易分布分分析全面计算算和评估估银行和和其管理理的各分分支机构构目前所所暴露的的各类风风险值，，并利用用不同的的分析方方法，进进行风险险的全面面管理。。计算组组合风险险，VAR，RAROC等。。流动性报报表利率敏感感性报表表资本充足足率报表表其他监管管报表资产负债债管理模模块监管报表表利率管理理流动性管管理资本金分分配场景分析析资产负债债管理12345资产负债债管理模模块是进进行综合合的缺口口管理，，让资产产负债在在流动性性、到期期、利率率敏感性性等基础础上保持持结构匹匹配，并并在可承承担的风风险暴露露下，获获得更高高的收益益；满足足资产负负债管理理模块定定义的所所有上报报的监管管报表都都被涵盖盖在此。。利用资金金结构方方法和到到期分布布方法评评估目前前的经营营状态是是否存在在流动性性风险，，并匡算算目前流流动缺口口值。包括利率率敏感性性管理、、汇率管管理和产产品定价价三方面面的全面面综合的的利率管管理。针对银行行资本金金的管理理模块，，了解资资本金的的来源分分布已经经针对风风险资本本进行计计算，衡衡量和评评估资本本金的分分配。利用What--If的的功能，，根据对对未来利利率变化化的各种种预测，，分析和和评估目目前的资资金和利利率结构构下产生生的影响响，从从而获取取是否需需要通过过策略控控制调整整资金和和利率结结构的信信息。

资本管理理资本充足足管理资本结构构决策模模型资本计划划利润分配配管理资金结构构分析流动性缺缺口资金缺口口管理到期分布布头寸匡算算利率敏感感性分析析汇率管理理外汇资金金缺口产品定价价资本管理理利率缺口口估算资金到期期估算汇率变化化外汇资金金缺口估估算客户管理理模块123456客户管理理营销活动动管理客户单一一视图客户细分分客户行为为分析目标客户户筛选CRMROI营销自动动化7以客户号号为唯一一索引，，将散落落在各系系统中的的客户信信息和客客户在银银行中的的全部往往来进行行整合并并统一展展示。包包括客户户基本信信息、帐帐户信息息、结算算信息、、交易信信息、担担保信息息、授信信信息、、产品信信息等。。根据定义义相应的的指标和和给定的的条件，，对目标标客户进进行搜索索和选择择。计算并跟跟踪每一一次市场场营销活活动对每每一个客客户所带带来的ROI（（投资回回报率）），并据据此调整整沟通和和营销活活动计划划，优化化客户关关系的管管理。分析型CRM与与操作型型CRM的有机机集成，，集成银银行各种种渠道，，使营销销活动执执行自动动化。根据不同同的营销销计划的的目标，，选择不不同的营营销策略略活动，，针对银银行各种种策略活活动管理理，对活活动对象象、活动动的内容容，成本本等内容容进行详详细的管管理。基于客户户的交易易行为数数据为分分析的主主体，了了解特定定客户群群体对分分销渠道道的偏好好程度，，以及使使用产品品的情况况、对产产品的需需要、购购买倾向向等。个人客户户信息公司客户户信息同业客户户信息客户关怀怀管理重点客户户管理风险客户户管理异动客户户管理划分具有有同质的的客户群群体，并并根据客客户细分分群体的的不同特特征进行行不同的的营销活活动。机构客户户细分对公客户户细分个人客户户细分卡客户细细分客户轮廓廓分析产品交叉叉销售分分析百分比分分析渠道偏好好分析营销活动动规划营销活动动定义营销活动动执行营销活动动评估渠道接口口定义渠道集成成营销自动动化业务部门功能模块行长计划财务资产负债审计部门风险部门信贷部门人事部门公司业务机构业务个人业务房贷部门银行卡国际业务经营快报经营快报√√√√√√√√√√√√√财务管理监管报表√√

总账分析√√

盈利分析√√

√√√√√√SVA分析√√

财务预算与计划√

预测与场景分析√

动态财务报告√√

√√√√√√绩效管理机构绩效考核√

√√√√√√√业务量考核√

√√√√√√√客户经理考核√

风险管理风险监管报表

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市场风险

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信用风险

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操作风险

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反欺诈/洗钱

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全面风险管理√

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应用功能能与业务务部门的的关系业务部门功能模块行长计划财务资产负债审计部门风险部门信贷部门人事部门公司业务机构业务个人业务房贷部门银行卡国际业务资产负债管理监管报表√√

流动性管理√√

利率管理√√

√√√√√√资本金分配

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场景分析√

客户管理客户单一视图√√√√√√√√客户细分√√√√√√√√目标客户搜索√√√√√√客户行为分析

√√√√√√营销活动管理√

√√√√√√营销自动化√√√√√√CRMROI√

√√√√√√应用功能能与业务务部门的的关系（（续）应用功能能集成演演示关键绩效效指标管管理客户信息息与客户户关系管管理系统统总体目标标建立以客客户为中中心的基基础数据据仓库和和客户信信息文件件，分期期分批实实现客户户关系管管理各个个应用模模块，逐逐步实现现银行以以客户为为中心的的客户信信息管理理、客户户分析管管理、分分销渠道道管理、、利润成成本管理理、客户户细分、、绩效管管理、客客户关系系优化、、先进的的市场营营销和风风险管理理，最终终实现以以客户为为中心的的差异化化服务((OnetoOneMarketing))。近期目标标构造以客客户为中中心的基基础数据据平台（（EDW）实现客户户单一视视图、客客户信息息管理和和客户分分析体系系（CIM）进行市场场营销和和营销活活动管理理，集成成现有渠渠道，实实现营销销自动化化，做到到真正的的客户关关系管理理（CRM）。。目标客户户搜索第一期第二期第三期以客户为为中心的的中央数数据仓库库（EDW）客户细分分分析客户单一一视图营销活动动管理事件式营营销数据挖掘掘模型客户倾向向模型客户评分分模型CIM//CRM系统总总体规划划实施客户户信息管管理实施客户户关系管管理增强市场场应变能能力客户信息息管理营销活动动规划渠道集成成与营销销活动自自动化探索熟悉悉期－客户全全面了解解－产生报报表/分分析发掘业务务知识－客户//产品//渠道//机构基基本分析析与定位位－理解客客户及产产品生命命周期－客户利利润贡献献度－建立分分析岗位位/激励励制度－客户重重大事件件分析－客户评评级建立运营营模式－事件式式营销－－客戶戶保留机机制－自动化化活动管管理机制制－客戶滿滿意度//忠誠度度評價－关键绩绩效指标标－差异化化定价与与服务－倾向评评分－客戶生生命周期期客户接触触点系统统数据业务应用客户信息息管理（（CIM）是实现客客户关系系管理的的基础和和起步工工作，目目的是建建立以客客户为中中心的数数据平台台，将分分散在各各个系统统的客户户信息进进行采集集、规范范和集中中管理，，实现客客户单一一视图，，实现客客户信息息管理、、客户细细分分析析和客户户行为分分析体系系。构建以客客户为中中心的数数据平台台建立客户户单一视视图实现客户户信息管管理目标客户户筛选客户细分分分析客户行为为分析客户特性性分析客户忠诚诚度分析析客户性能能分析客户贡献献度分析析客户未来来分析客户产品品分析客户促销销分析客户行为为预测客户单一一视图建立客户户单一视视图，就就是利用用数据仓仓库技术术和逻辑辑数据模模型将分分散在原原有业务务系统中中不一致致、不完完整的客客户信息息进行整整合，建建立基于于数据仓仓库技术术基础上上的面向向市场的的客户信信息文件件，并了了解客户户的轮廓廓、特征征及交易易行为。。包括：：集中的客客户信息息文件（（CIF）对所有的的客户进进行集中中的定义义唯一标识识每一个个客户建立帐户户到客户户的归户户建立客户户与产品品、交易易、区域域、机构构、渠道道等逻辑辑关系全面的客客户信息息管理CIM应应该遵循循以下几几个基本本的原则则：集中性统一性和和规范性性层次性综合性客户信息息＝银行行资产商业银行行任一客客户客户基本本情况客户存款款总量客户贷款款情况客户中间间业务情情况客户代理理业务情情况客户信用用情况…客户经理理广义的客户信息狭义的客客户信息息＝CIF全面客户户信息管管理的设设计公司客户户客户基本本情况客户资产产情况客户负债债情况客户存款款情况客户贷款款情况客户资信信状况客户信用用风险情情况单一客户户同业客户户客户分类类个人客户户360度视角CIM系统功能能客户信息息管理客户总览览帐户信息息资产信息息结算信息息担保信息息授信信息息产品信息息客户细分分分析机构客户户细分对公客户户细分对公存款款客户细细分对公贷款款客户细细分个人客户户细分个人存款款客户细细分个人贷款款客户细细分同业客户户细分同业存款款客户细细分同业贷款款客户细细分卡客户细细分目标客户户搜索重点客户户关怀客户户风险客户户异动客户户安全管理理用户管理理安全管理理授权管理理议程公司介绍绍银行业数数据仓库库体系结结构及技技术解决决方案数据仓库库.vs.数数据集集市银行业数数据仓库库业务解解决方案案数据仓库库实施总结及建建议项目实施施策略“想大做小小（ThinkBig,StartSmall））”从全行的的角度进进行总体体规划6－8个个月之内内搭建基基础数据据平台，，并出初初步成果果采用循环环式开发发，每三三个月向向业务部部门提供供切实的的成果应用先行行解决各业业务部门门或分行行的迫切切需求比如客户户信息管管理、全全行统一一管理报报表、绩绩效考核核、经营营快报等等边开发、、边投产产、边推推广、边边收益项目实施施架构数据标准准技术架构数据架构数据质量量数据模型型公共维度度数据接口口数据存储储体系数据访问问体系安全管理理体系ETL体系财务管理理监管报表表总账分析析盈利分析析SVA分分析财务预算算与计划划预测与场场景分析析动态财务务报告绩效管理理机构考核核业务量考考核网点考核核风险管理理信息披露露（BaselII）市场风险险信用风险险操作风险险反欺诈//反洗钱钱全面风险险管理资产负债债管理监管报表表流动性管管理利率管理理资本金分分配场景分析析客户管理理客户单一一视图客户细分分目标客户户搜索客户行为为分析营销活动动管理营销自动动化CRMROI经营快报报统一管理理报表应用架构项目一期期初步建建议（6－8个个月）数据标准准技术架构数据架构数据质量量数据模型型公共维度度数据接口口数据存储储体系数据访问问体系安全管理理体系ETL体系财务管理理监管报表表总账分析析盈利分析析SVA分分析财务预算算与计划划预测与场场景分析析动态财务务报告绩效管理理机构考核核业务量考考核网点考核核风险管理理信息披露露（BaselII）市场风险险信用风险险操作风险险反欺诈//反洗钱钱全面风险险管理资产负债债管理监管报表表流动性管管理利率管理理资本金分分配场景分析析客户管理理客户单一一视图客户细分分目标客户户搜索客户行为为分析营销活动动管理营销自动动化CRMROI经营快报报统一管理理报表应用架构逻辑数据据模型设设计系统体系系结构设设计需求分析ETL开开发3月时间物理数据据库设计计应用开发发数据调研需求分析析阶段系统设计计阶段系统开发发阶段测试上线线阶段5月7月业务调研应用模块块设计数据导入入8月一期工作作计划初初步1月项目管理理项目组织织架构建建议应用开发发小组项目管理理办公室室质量保证证小组业务规范范小组项目领导导小组基础设施施小组体系结构构LDMETL人员需求求：天正:10-12人商行:4人左右右项目实施施流程建建议信息调研研(ID))业务需求求分析应用功能能概要设计计数据仓库库策略开开发业务调研研(BD）业务需求求编写应用功能能详细设设计应用开发发逻辑数据据模型设设计系统体系系结构设设计物理数据据模型设设计ETL开开发系统软硬硬件设备安装装系统管理理与维护系统测试试与验收收项目结束束回顾业务访谈项目管理理（ProjectManagement）需求分析析系统开发发系统设计计上线与维维护项目实施施流程举举例－业业务调研研业务调研研：6月13日：公公司业务务部6月15日：客客户服务务中心6月17日：零零售业务务部（含含按揭中中心）6月17日：客客户服务务中心6月18日：武武汉分行行（电话话）6月18日：上上海分行行（电话话）6月18日：北北京管理理部6月19日：金金融同业业部6月19日：资资金管理理部6月19日：风风险管理理部6月23日：北北京管理理部……共20余余场次CIM//CRM业务调研研报告CIM//CRM业务需求求列表项目实施施流程举举例－业业务需求求编写一、编写写人员要要求各部门的的资深业业务人员员二、编写写前准备备工作数据仓库库基本概概念培训训数据仓库库应用范范围、应应用案例例培训业务部门门内部沟沟通三、需求求编写参照模板板确定需求求大类对每一个个具体需需求，必必须描述述：目的与用用途需求详细细描述：：描述内内容包括括但不限限于要实实现的具具体功能能、涉及及的指标标、查询询条件、、分析维维度、统统计口径径、计算算公式、、报表格格式、处处理周期期等。展现方式式数据来源源项目实施施流程举举例－业业务需求求分析编号：名称:功能类属:财务管理/资产负债结构－贷款功能简介:用途：重要性：历史数据要求:无分析方式:固定报表/多维分析/随机查询报表内容/维度：数据项:比上季、比上月、比上旬、比上日。数据项计算规则:权限:运行周期:日、旬、月、季、年数据源:信贷管理系统数据支持程度：分析结论：一期实现备注：业务需求求分析模模板：项目实施施流程举举例－业业务需求求分析业务需求求分析方方法与步步骤：数据支持持程度分分析需求确认认需求的整整理与归归类需求实现现优先级级排定需求分析析报告召开业务务需求确确认会议议（对每每一个需需求提出出部门））了解每个个需求的的真实含含义，包包括：统统计口径径、解析析维度、、量值，，相应数数据源，，报表周周期、维维度层次次。参照模板板，将业业务需求求填写为为需求清清单从部门的的角度对对每一个个需求进进行评估估和判断断需求框架架确定需求重新新整理与与归类分析维度度整理通过对需需求的分分析，总总结频繁繁出现的的维度如如：机构构、区域域、品种种、日期期、时间间段、客客户群体体、交易易渠道、、交易类类型、错错误码等等。讨论论每一个个维度的的层次、、级别。。《分析析维度一一览表》》c根据业务务需求的的紧迫程程度根据数据据的支撑撑情况从宏观和和微观上上排定应应用的优优先级一期实现现？二期实现现？未来实现现？重新整理理修正后后的业务务需求撰写业务务需求分分析报告告在数据调调研的基基础上，，分析需需求对数数据的要要求，判判断数据据的支持持程度：：完全满足足部分满足足没有数据据数据决定定了需求求实现的的可能性性，也决决定了需需求实现现的优先先级项目实施施流程举举例－数数据调研研债券管理理系统银证通系系统客服中心心ATM系系统银联前置置个人消费费系统分行系统统手工数据据数据调研研：综合业务务系统票据系统统保理系统统国际结算算个贷系统统个人实盘盘外汇买买卖开放式基基金代销销网银系统统资金拆借借系统30余种种系统300多多种报表表业务系统统数据字字典数据源分分析报告告项目实施施流程举举例－体体系结结构与逻逻辑数据据模型设设计系统体系系结构设设计前端工具具选型系统组件件设计数据导入入体系设设计信息存取取体系设设计数据管理理体系设设计安全体系系设计运行与管管理体系系设计系统容量量规划系统配置置…逻辑数据据模型设设计模型框架架设计模型主题题设计代码表整整合模型详细细设计模型审查查模型定稿稿CIM//CRM系统统体系结构构设计说说明书中央数据据平台逻辑数据据模型中央数据据平台逻辑数据据模型说说明书项目实施施流程举举例－物物理数据据模型设设计物理数据据库设计计数据结构构设计命名规划划设计索引设计计DDL生生成物理数据据库建立立中央数据据平台物理数据据模型项目实施施流程举举例－数数据抽抽取、清清洗、加加载与转转换综合业务务系统票据系统统保理系统统国际结算算系统个人信贷贷系统个人实盘盘外汇买买卖开放式基基金代销销网上银行行系统资金拆借借系统债券管理理系统银证通系系统客服中心心ATM系统//银联联前置企业级数数据仓库库数据抽取取、清洗洗、加载和转转换源系统数数据的抽抽取、清清洗、加加载和转转换加载策略略设计、、ETL流程设设计、ETL任任务定制制、ETL脚本本开发、、ETL测试、、数据导导入项目实施施流程举举例－应应用设计计与开发发应用功能能设计应用概要要设计单一客户户信息管管理行业信息息库目标客户户搜索客户分析析业务查询询与统计计后台管理理应用详细细设计－系统统界面设设计－系统统集成设设计－安全全管理设设计－….应用开发发客户单一一视图开开发多维分析析业务查询询与统计计后台管理理开发应用集成成CIM//CRM应用功功能模块概要要设计说说明书CIM//CRM应用功功能详细设计计说明书书项目实施施流程举举例－系系统功能能测试编写系统统功能测测试手册册签署保密密协议各业务部部门参与与系统功功能测试试－12月9日日金金融融同业部部－12月10日客客户户服务中中心－12月11日零零售售银行部部－12月12日公公司司业务部部提交功能能测试记记录测试记录录分析、、修改应应用程序序项目实施施步骤总总结步骤主要活动提交成果0.策略开发数据仓库咨询与策略规划《数据仓库规划报告》1.项目管理项目管理项目管理报告2.业务调研2.1业务访谈进行业务讲座与培训与高层/部门主管资深业务人员进行访谈《访谈问卷》《业务访谈报告》2.2需求编写组织各业务部门编写业务需求《业务需求编写模板》《业务需求清单》2.3需求分析业务需求分析与整理业务需求研讨业务需求评审《业务需求分析说明书》3.信息调研源系统调研数据源分析数据质量/数据缺口分析《源数据分析报告》《源系统数据字典》4.系统设计4.1系统体系结构设计工具选型系统体系结构组件方案《系统体系结构设