2022年中级经济师(中级经济师金融专业)考试题库提升300题a4版打印(海南省专用)

《中级经济师》职业考试题库

一,单选题(共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)

1、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。

A.承销商

B.交易商

C.经纪商

D.做市商【答案】CCZ6V1Y6O10O9I5L10HN9B4I7F9Y1Q1F9ZY8G2L2L4U9P7V42、“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。

A.需求拉动型

B.预期型

C.结构型

D.成本推进型【答案】ACE4G4V8A8V7J2T10HY8J1B8E9T10O6B10ZD6O2D1G1F3Q5B63、货币发行是中央银行的（）业务。

A.负债

B.资产

C.中间

D.表外【答案】ACM1E7E8U1T2N9B2HY3E1V7Q7F7I10Z9ZO7Y10Z6G1Q4D8M44、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（）。

A.商业票据

B.股票

C.债券

D.股指期货【答案】DCZ8N1M1P2F4U9L5HE3O9N8A1E5A7I5ZF5K10B10Z6F8N8G85、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％【答案】ACC2L5L10F2Y9L4L8HW7Z9G1P7B3H9W7ZL3R3O6N8S1T7L36、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。

A.1.25％

B.1.33％

C.1.5％

D.2.5％【答案】BCS9T1G4D1I9R2Z7HC6T4O2H10Z10C5H7ZW6E9A9C7Z7M9R97、某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投机者

D.经纪人【答案】ACJ7T6W6X10W7W1Y4HG1E8E8M5N5L5B5ZE8A9O7P5Z5O6B38、在金融系统中，直接经营各种存贷业务的是（）。

A.中央银行

B.商业银行

C.保险公司

D.证券公司【答案】BCG3T4R9F4M6H7Y4HG10S2I3U6F10B6H5ZH5S10S5Q10Y8U10T109、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。

A.中国进出口银行

B.汇丰银行上海分行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行【答案】DCC6Y8S7Q7H1K3K7HD7G1B7G3J3Y5Q3ZC5Z3I5M2U10J1N710、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。

A.货币供应量

B.存款准备金

C.超额准备金

D.基础货币【答案】ACI10L10I9F7Y4Q3R2HN7B10S9M10C4H10P6ZW5X9U9B4R4Q9J111、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。

A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展

B.金融深化必然促进经济发展

C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退

D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】CCZ1V5U8S4O3Q7K5HS3R6W5S5W7W10E6ZQ9S4D1W10T4F4Q912、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债【答案】CCR6K4B1L5T9G4K4HO9Y4J1V10T4D1R5ZD9Q3H7K1S4Y7S813、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。

A.略低于经验指标

B.远低于经验指标

C.筹于经验指标

D.高于经验指标【答案】DCV6P4T3U3E3O10Z1HC8I9S9U5R3I8C3ZU9S7Y9D7Z2P8M314、2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％，实际有效汇率升值20．28％。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇【答案】CCK9O1B2Y4H9N7H1HI10B8F2L1R9Q8M7ZJ10L7O8X10Z8J9G915、在我国的融资租赁实务中，租金的计算方法大多采用（）。

A.成本回收法

B.浮动利率租金计算法

C.不规则租金计算法

D.等额年金法【答案】DCH4O9F8Q10B10Y4I7HU6M9C3U1D6S10P1ZV10I9B1U9M7T6C216、转贴现是（）的行为。

A.企业和商业银行之间

B.企业和中央银行之间

C.商业银行和商业银行之间

D.商业银行和中央银行之间【答案】CCD4Z7V3P7T6J6S8HU6F1V8C10F9J6X6ZW7Q7R3R7D3J10K817、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。

A.半弱式有效市场

B.弱式有效市场

C.强式有效市场

D.半强式有效市场【答案】CCH7O8X7P4Z2J2V4HL9H1K1N10Z6E5V9ZU1C3Y7H10C2E1X418、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同【答案】CCG9X6Z6X4E2A6T4HC1Y5R4C2K8I6O4ZS2C4D4A8O3N7A919、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。

A.农村金融市场的发展

B.外资金融机构的增加

C.金融产品的复杂化

D.金融效率的提高【答案】DCN3Z4K9Q2T8K6V1HN9Z10B5G7N3S10B7ZA10V10N3Z1P8S9M1020、金融机构通过负债业务和资产业务,为资金供求双方提供服务，这一操作体现出金融机构的职能……（）

A.资金融通职能

B.支付结算职能

C.降低交易成本职能

D.减少信息成本职能【答案】ACO10K2N3V3A7V8F1HU3T7O3Q4J8V9V4ZM4K9J1A10B5G9I521、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.单一目标制

B.双重目标制

C.多目标制

D.联动目标制【答案】CCK1Z9B8A1C9J3H1HY5B1V9R10I6E1E4ZZ9K3X5O9U5V5I422、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流动性【答案】BCH2G5G2P3P3O1D4HA10Z2X2F7T4O3V5ZQ3Q5Q7I4L5D5K1023、我国目前尚未完成实现利率市场化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.贷款利率下限

C.回购协议利率

D.同业拆借利率【答案】ACA9P7D7R3I7W7J9HT9D10H2Q9C1V4R5ZV1O6F9K7J6E10O624、金融租赁公司以收取租金为条件。按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（）。

A.直接租赁

B.转租租赁

C.回租租赁

D.间接租赁【答案】ACU6F10D1H2Z1V1J8HD3Z8C2V10P6Z3N3ZN8L9J8D1E7N3S125、收购黄金、外汇是中央银行的基本业务。如果黄金收购量大于销售量，基础货币量（）。

A.增加

B.减少

C.不变

D.不确定【答案】ACE3V9W2T6B4L10Z6HS5J3Q2V2V6B9N7ZD9J8P2Y3W2Y7K326、《证券公司监督管理条例》规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（）以上的股东或者实际控制人。

A.3％

B.5％

C.10％

D.20％【答案】BCC10R4K6C5H6X4W9HM4B1D7C9P1U2Y6ZB8A5Q10G6L9S10R127、在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买人高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币，这种用来防范汇率风险的方法被称为（）。

A.掉期交易

B.货币互换

C.货币期权交易

D.福费廷【答案】ACY2O5Q2M7Z8F2T8HN10B7W7U5W4G1J8ZX4Y4D7D6K10M8T828、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。

A.公债市场

B.同业拆借市场

C.本票市场

D.回购协议市场【答案】ACR1R5K4D1J1R8K10HC10V3C9H3Y10I5H7ZY6U4N4X3F10L6K129、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。

A.经济结构失衡

B.汇率变动使进口原材料成本上升

C.工会对工资成本的操纵

D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】DCF6J5E8D5E9D9I2HQ5X7A5W2J6D1H10ZU2Z2G7E7Z5I7O730、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。

A.一般性货币工具

B.选择性货币工具

C.直接信用控制工具

D.间接信用控制工具【答案】ACT10Y5K9N7Y3C6P2HP4D3C7J9O2P6D3ZS3X2D2F7K7D3D731、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定【答案】BCF6C4F7L2M3N9B5HA7T3F9C6J7X5D8ZB10F3N10V9F2N5B832、资产定价模型提供了测度系统风险的指标，即（）。

A.无风险资产收益率

B.市场风险收益率

C.风险溢价

D.风险系数【答案】DCB4V9P5N7V4X8R8HV10P1D8T9Y7Q7O5ZF9O8S3M5A6Z3S633、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会【答案】ACL1P6H9K5G7S6S8HK2F7P4C7O8C8S9ZS5T9U6R7Z1D6L334、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280【答案】CCZ8Q5W4P1W1U7H5HJ6K6L1F10T10F7E8ZM9N5U7T2G4X5U435、商业银行经营的核心目标是（）。

A.安全性

B.流动性

C.稳健性

D.盈利性【答案】DCX10M1M4B6F10K6F8HC5L6L5O1H2C10B7ZU1H6R9D4A9F5J836、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCG4C1I7I2B2J2N8HV10S5Y8Z3C8F6H8ZJ9V7C5P9P7I2N137、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.定额制【答案】CCZ6M4D3I8W4S1S2HU7J8J1T9N10V10C6ZE10A2Q1S4R2N4M1038、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先【答案】BCG4V10V7O3J2I4T5HG1V2K9E5C2V9F7ZE7T6R2K4R10A8Q939、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预【答案】BCK1T3G6C6F1V8D1HR6W9Z5F3Z1Q10N3ZH10F9A3N6S1U3O940、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制【答案】DCB3G6Z2M2Q6G7R3HR3G1U9C7Z6X3L3ZY7I3O4G1L9G9M841、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金管理人职责的有（）。

A.安全保管基金财产

B.计算并公告基金资产净值

C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见

D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】BCV6C4D6Y4Y1C9X9HM10P3M7B7S10C3B8ZT6F1R4R10W3F9V742、在信用货币制度下，高能货币量取决于()的行为。

A.公众

B.银行

C.政府

D.市场【答案】CCM3N9A7P8R3Z5M6HF10M6A2S2X7F7B10ZB8O1D5K3A7Z8E1043、国家通过调节利率高低可以影响经济活动。一认为，利息增加带来的经济影响是（）。

A.刺激需求，生产扩大，经济活动水平上升

B.货币供给增加，将引起适度的通货膨胀

C.货币供给减少，对生产的影响不能确定

D.抑制需求，缓解通货膨胀【答案】DCL5Z5D9P2A1R1W8HK6R8R1G1U6N9F8ZN4P5P10E10I3T7L344、根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。

A.不良信用资产与信用资产总额之比

B.不良资产与风险加权资产总额之比

C.不良贷款与资产总额之比

D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】ACG5Y3M7Y6T9Z9U1HU10L7Q2P4Y9S4V9ZN6L5D3P8E5R4A845、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A.做市商

B.承销商

C.交易商

D.经纪商【答案】BCQ10S3N4I9O5Y4L8HE3E1E10Q3W8Q10D9ZC9R10K1A7V1K7V446、材料题

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出口

D.抑制外贸出151【答案】BCH3N2G6D5N9U1I10HM2L8T7W8F6V1J5ZL3M3H7A1T1N2J247、关于预期理论对利率的期限结构解释的说法,正确的是（）。

A.随着时间的推移、不同到期期限的债券利率有反向运动的趋势

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向下倾斜

C.随着时间的推移，不同到期期限的债券利率有同向运动的趋势

D.如果短期利率较高，收益率曲线倾向于向上倾斜【答案】CCS6J5K2P9M2X7P5HJ10N4Y1A5J3Z10O5ZA5P10N8Y5W6M4N148、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%【答案】BCS6B8I1A1L7D6H5HB5O9A9E8U8X10O7ZD4S1B10M9X4L4C749、我国承担最后贷款人职能的金融机构是（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国人民银行

D.中国银行业证监管理委员协会【答案】CCE9J5S1B4A5B2W5HV9L4T10P6K2J8L7ZH2M10N8W5J8F3J850、假设一只无红利支付的股票当前股价为20元，无风险连续复利为0．05，则该股票1年期的远期价格是（）元。

A.20

B.21.03

C.10.05

D.20.05【答案】BCL3M10M10J6Z10F5O10HA1T2W3K4F1P10P4ZP10G1C5J4C8A6I151、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会【答案】ACI3G2G1D3Y3L1P7HG6R3E5R5O8W9L4ZJ5O10W7Q3J4Y2R552、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。

A.－22

B.7

C.－7

D.22【答案】BCL6X6V8G2R9S7X1HS5P1R10G8K7P3G8ZG10R8G4H8T5I7F653、根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是()。

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.损失类贷款

D.可疑类贷款【答案】ACZ1P10A1T9G5S5S4HU10B2O5J2A9W9Y4ZS7T4G2F1T3U8S454、原始存款是商业银行吸收的（）的存款。

A.增加其基础货币

B.增加其贷款规模

C.增加其准备金

D.增加其负债【答案】CCI3Q1K7P7M4S10F4HT1Y4O8K1T4Z10S2ZE9R7Q5Z6P4P2C155、以下不属于贷款经营内容的是（）。

A.在贷款经营中推销银行其他产品

B.选择贷款客户

C.评估和控制贷款风险

D.创造贷款新品种和安排合适的贷款结构【答案】CCX6O4J10Q6Q6F3D6HC2Q10Y5S10V3X9Q2ZP2S3C10S1B3S3N1056、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品【答案】ACZ7D4C9J2U2F9F5HO6B9Y5U3C2J10Y7ZY6H6O7W2M10H5H957、凯恩斯学派在货币传导机制问题上，最大的特点是（）。

A.非常强调货币供给量的作用

B.非常强调利率的作用

C.非常强调通货膨胀的作用

D.非常强调汇率的作用【答案】BCE2E9O3L1O1A3E9HC5T9M10E2L3U3O8ZV4G2T5P9C5E4Z258、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。

A.当年未清偿外债余额／当年国民生产总值×100％

B.当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额×100％

C.当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额×100％

D.当年外债还本付息总额／当年国民生产总值×100％【答案】BCD9Z3I9N3B5L6P1HQ3X1Y9X6N2R3Z8ZV2I7V5O1C7K10G159、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。

A.证券发行

B.证券经纪

C.基金管理

D.资产证券化【答案】DCP9L5P2R8W4Q2K7HM9M5C7R9L4N2D5ZE9Z10M2Y3S6L9N460、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不对称

B.金融交易之后的信息不对称

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本【答案】ACS3N9Q10P2O6W9O8HS1O8Q9L6J8P2E10ZP8N3C5K8W1M5E461、国务院金融稳定发展委员会的基本职能是（）

A.集中制定金融业的法规制度和运行规则

B.统监管我国金融市场和各个金融行业

C.牵头履行货币政策和宏观审慎管理职责

D.统筹协调金融稳定和改革发展重大问题【答案】DCN4J2K1E8P1X4K1HB3K5N2J3X10K9W2ZX5B6A1D8N3K8W562、在我国货币层次划分中，M0通常是指（）。

A.企业单位的活期存款

B.流通中的现金

C.居民储蓄存款

D.银行全部存款【答案】BCI4W9D5J7C6N7U3HT8S1L7J7I2W6R3ZB8K7Y10X1D2P5I1063、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。

A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量

B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用

C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲

D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】ACG2I3A10V10M9H4W4HS10T6P10H4G5W5A9ZS10S3J3R10Y9E9H164、在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支回复的平衡，这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）。

A.经常项目收支

B.资本项目收支

C.金融项目收支

D.错误与遗漏项目收支【答案】ACE1F5D7U7X3Z8O8HE2B1F6K8Q5N7D1ZF7U1R6W6U10Q4I665、2005年7月21日，我国启动了人民币汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考()。

A.美元和欧元进行调节、自由浮动的汇率制度

B.美元进行调节、可调整的盯住汇率制

C.欧元进行调节、可调整的盯住汇率制

D.一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度【答案】DCW6C7N5B9E1D7J6HH3Z2H9C5L2D9U1ZO6X6I9H3R10T1G866、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCI3H6A2K10U6T4F5HC6N5G1H7A8U7Q8ZY8Z8X8T4P7J8Z567、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了《关于修改证券发行与承销管理办法的决定》。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的《证券发行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。

A.提出10%最低报价的部分

B.分别剔除10%报价最高和最低的部分

C.剔除10%报价最高的部分

D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】CCW9R4J7U1E3E8M6HY1J9Y2J7M4I3H9ZL4J9P1T1Q2A1Z768、关于分级理财产品的说法，错误的是()

A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益

B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置

C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置

D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】DCV9O10F5Z3M9R6J1HU9H1Y5T5Z1O7C8ZR3Y7W7D9J9R9U869、（）是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。

A.可变利率定期存单

B.牛市定期存单

C.扬基定期存单

D.欧洲或亚洲美元存单【答案】CCQ9K6I2X3U1G2E10HW9G6O5Z3Q9Q2L5ZR3U9W4H9P8I9G370、银行间交易商协会由（）监管

A.中国人民银行

B.中国银行协会

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国证券监督管理委员会【答案】ACO8J9B2G4V7R5F3HG10S7Q3P7B3S6P7ZW1H2A8I1O5R8Q771、我国商业银行的风险加权资产指标是指（）与资产总额之比。

A.表内风险加权资产

B.贷款风险加权总额

C.表内、外风险加权资产

D.不良贷款风险加权总额【答案】CCI6L10N4S3H8J5O6HM3I4E2W4Z10Z6V4ZK10L1J2Y4M4X2T372、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同期，该公司还因违规将信托财产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险【答案】DCI8D9N7G4D2S7K8HL4O4C8P9P7B4B6ZU3W6H3S6K3N6F373、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。

A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场

B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场

C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具

D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】DCO1H9N7T5O2C8I3HS1W3T5N1L7K1G6ZZ5U8J9X5H7P2H174、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（）。

A.最高偿付能力原则

B.合理偿付能力原则

C.最低偿付能力原则

D.国际偿付能力原则【答案】CCD9C1K6D2U3S8K2HK5G8X9Z1K1V5Q4ZD4I5P7V3G3S10L875、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源【答案】DCP7P1H5L8H6A8L2HA7D2R3X4D9T4V1ZF8U9G9R5R2H2D176、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210【答案】ACU7K3U8V3H1N8G2HY7D3P7D9D1D9Z5ZQ10K7F6G6D8V6H677、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.增加收益

B.增加交易量

C.方便交易

D.转嫁风险【答案】DCC5F6X8D2Z4R7J1HS1Y3Q7Z5Y4O3N7ZD7C8L6U6T8D2J878、期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布（）。

A.确定性

B.不确定性

C.对称性

D.非对称性【答案】DCB7M10G4H10V5E3W5HP5O5I4F10F6A9T1ZP9L8C1F5R8Q4D879、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。

A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩

B.特别提款权作用进一步增强

C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度

D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】ACT5Y7F3D9H8D4M7HQ5P2D8Q7K8K5Q7ZB7D7R8S6K4B2B380、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量【答案】CCN3F7O8G8H1N4S3HH8F4R1X6H4X5Y1ZW10X8X5G5T6S8A1081、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（）。

A.公募理财产品

B.私募理财产品

C.开放式理财产品

D.封闭式理财产品【答案】BCK8K10A3D4T4O9J2HA6F10P5U2U5C5T8ZL2H1L8S5K4J8X382、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元【答案】BCE7J2K3E8S9C1X9HW6L8G7U1K8C5Q5ZC6Y7S3W10N9W5E283、不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收的业务是（）。

A.负债业务

B.证券业务

C.中间业务

D.同业拆借业务【答案】CCG9M10A9X3C3J2S5HV9I7O5N7P6X4S3ZD6D2X5J6Y8G8S984、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5．40元／股。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.定额制【答案】CCZ3E10N2V6S9A1M7HT9P6V10C3M9C9A7ZJ8L7A9N2P5R1D685、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。

A.市场商品供过于求

B.商品过度需求通过物价上涨吸收

C.居民实际消费水平提高

D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】DCQ1N10Q8C10N10G5B4HN8L5Z8J7D9M6E1ZX1M2E6M4D7O5M1086、银行信用的债权人是（）。

A.金融机构

B.消费者

C.企业

D.社会公众【答案】ACS5R10E5O9P10U1V7HG1V9M9K7R1W4D9ZR2O3D4V2S7Q2R787、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大【答案】BCO10Q5F5J3X2F6W4HJ3B5S8G8V2H8A3ZO1M8S4H10G7E2Y788、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.净回笼100亿元

B.净投放100亿元

C.净回笼700亿元

D.净投放700亿元【答案】DCO2P5X2N4O10L4M9HI6R7B5Z4C9O6I7ZD1N10D6Y3L10M8G689、关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。

A.长期利率波动高于短期利率波动

B.如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜

C.随着时问的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势

D.长期债券的利率等于一定时期内人们所预期的短期利率的平均值【答案】ACG8Y2S5P9Z2C2N4HJ1F9P1A4V1Z4N10ZU8C9B5Y7I1R6Q490、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95元，此时本期收益率为（）。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％【答案】ACJ5V3R2C6I9G4J1HX3U2E5A10S2I7Y9ZW7X5N6W3C1V4Z991、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。

A.5

B.3

C.8

D.1【答案】DCZ6U2Z5R1U8M6K6HM3I4R10K5H7Y10F1ZL10R7J1V7V2Z4B792、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后【答案】CCL3C2D2Y7E5Z5M7HC7P5O2H3B10Q9R10ZN1V3W1N4R4K4P893、菲利普斯曲线是一条（）。

A.水平线

B.向右下方倾斜的曲线

C.垂线

D.向右上方倾斜的曲线【答案】BCK4I4T8C4N9S4Q8HY5S6U10P5E6A8L6ZI10S9M4E7G3W7Q194、如果利率和收入的组合点出现在IS曲线右上方、LM曲线左上方的区域中，则此种情况反映（）。

A.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额供给

B.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额需求

C.产品市场存在超额供给且货币市场存在超额供给

D.产品市场存在超额需求且货币市场存在超额需求【答案】CCO10Q9P6E3M3B7K2HV6O5F10T10V4P7P2ZP1L10I7J5S3M8G795、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。

A.信息不对称

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共产品【答案】ACK6A10P10A1K7N10Z2HL2K1Z3V5J8D8S8ZB1P1Z8H8H9Q9P696、当投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。

A.发起人

B.管理者

C.托管人

D.承销人【答案】DCU10U10V5O7V9M1H4HF5I10E3T2I4Z7V7ZO1P10L1I10B2R3K797、在科学确定国际储备总量时，国际储备量要与()。

A.经济规模成反比

B.外债规模成正比

C.短期国际融资能力成正比

D.对外开放度成反比【答案】BCB6P2U8G2O1D6O10HJ2R3K9U10C6D2I1ZP8G5K3L5M3H9W898、金融深化的一个最基本衡量方法是()。

A.金融相关比率

B.流动性比率

C.资本充足率

D.货币化程度【答案】DCA9U4J8W6H3F6T2HQ2Y10Z7M3J1L8X9ZS2F7R8W10R6A2D1099、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%.M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下:1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。

A.提高工资收入

B.改革币制

C.增加税收

D.收入指数化【答案】CCQ4O5U5U4E1K4Y1HB6V4W4H1A3O6U10ZM3I2R1B5I7E2B7100、拨备覆盖率为（）。

A.贷款损失准备与不良贷款余额之比

B.贷款损失准备与各项贷款余额之比

C.各项贷款余额与贷款损失准备之比

D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】ACX1B9L4T6Q1W5U6HR3M1K7B9L10C4C7ZX7N5W5F9O5D9D8101、下列关于金融期权投资风险的说法，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】CCP7M4N7F8K4Q1X7HV4Y6S9T10K5N3C7ZC8A9Z9T8H9W1S8102、戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标——金融相关比率，即某一时点上现存()之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值【答案】CCQ7B4O8A7T9X2F4HX5M3K3R9P3U7B9ZR5M1R2Y7X7D9U5103、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（）。

A.活期存款准备金率

B.定期存款准备金率

C.超额存款准备金率

D.提现率【答案】CCH10Z1U6K2O5F9P5HI9L3Q7O7J3S3N10ZP8R7B6D3U2T7P1104、金融制度的创新是指（）。

A.金融体系与金融结构的新变化

B.从金融分业经营向混业经营的转变

C.金融市场监管的重新定位

D.金融体系与国际惯例接轨【答案】ACU6G2Q6A6W8P8L5HB6W3J3I4Q9E7U7ZT8A3Y4O8D7K6G10105、二元制中央银行制度具有权利与职能相对分散、分支机构少等特点，实行这种中央银行组织形式的国家是（）。

A.英国

B.美国

C.新加坡

D.中国香港【答案】BCK9Q8X3H6D5O8F2HS9Y6W5A10U6C7U6ZG10Z2H10M3Y2K4P1106、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。

A.4.70%

B.4.55%

C.5.00%

D.5.23%【答案】DCM6M6R5Q5W10B2H4HK10E8G5S10U1W5G7ZM2E10N1Y5F10N2K9107、通货紧缩的基本标志是（）。

A.国民收入持续下降

B.物价水平持续下降

C.货币供应量持续下降

D.经济增长率持续下降【答案】BCY3P6X5Q9H5G4H2HM5O6X4F8O6N2V5ZF2X10Z5R4Z7P3F9108、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色【答案】DCU10E3F8Y2F4C3N3HL9C1Z3Q1A8T3W10ZY5M5Z4B10H7R8Q1109、在信托关系中，以委托人以外的特定人的利益为目的而设立的信托是（）。

A.他益信托

B.慈善信托

C.公益信托

D.自益信托【答案】ACR10Q2V5N5W6D1N3HT2X10F10B5K9E7Q6ZU1E8J3D9U2N2X1110、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.经纪人【答案】ACG1L5Q10P5Q4I3O8HE3W7T4D5X8W8K5ZB1F8J6B8B7C6X9111、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务【答案】BCB10Q8P3H5B1J5H10HF8Q5T2B9R10H3X10ZO2Q4D10N4J3V3O4112、随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）

A.产品营销

B.关系营销

C.“4P营销组合策略

D.“4C”营销组合策略【答案】BCG6Q9L1A5W8Q8C6HY5L8N6A4R4W3U6ZS9E1A8C10I7O9L1113、某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年末收回的现金流为121万元。如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年末收回的现金流现值为()万元。

A.100

B.105

C.200

D.210【答案】ACG8U2Y6U3C4K8C4HV4H1Z4A2G6V5C4ZU1X7D5M8G8G3R4114、对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括（）。

A.审贷分离机制

B.授权管理机制

C.额度管理机制

D.外部审计机制【答案】DCN9Q5D1Y7K1X2B9HG7J10S8B7I5Y10Y3ZB5Q2M1Z9W5Q7T8115、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）

A.65%

B.80%

C.60%

D.70%【答案】BCJ4E6T7L8R5G8Y9HW3X10R8V8V4I6M1ZC5R7H9I3P10T4K9116、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险【答案】DCM2W10U6O8I8X1F4HV4V9P10R3H5E10S7ZK4C3I3B4O9K9P8117、材料题

A.货币市场拆人资金

B.资本市场拆入资金

C.期货市场拆入资金

D.期权市场拆入资金【答案】ACN5J10T10T7L8S4E3HK8W9P1W9V6G3D1ZZ1M2J1C7V10Q2G7118、货币均衡分析通常采用IS-LM-BP模型，该模型中IS曲线上的点所对应的均衡是（）。

A.产品市场均衡

B.劳动力市场均衡网校

C.国际收支均衡

D.货币市场均衡【答案】ACB4N3F6J5Q8E10O5HI5Y7F10H2Q1U10S5ZB7V1P3J4E4E10J8119、根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1【答案】ACZ1P8Z9V6H9E8O7HP5A9G6U6X5U10K9ZH3R1A9T10B5M2Z1120、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%【答案】CCO9C4V10C2W8K1B5HI8X1D2Y9D9P8P2ZW1S4M4X7F7V9H10121、从通货膨胀的程度来看，物价上涨幅度最小的是()通货膨胀。

A.温和式

B.爬行式

C.奔腾式

D.恶性【答案】BCX2Y8L1H7V4V2Y6HI7E8I1R7T5U7O8ZZ1A1C1W1T2O4R10122、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.增加2500亿元

B.减少1000亿元

C.增加2000亿元

D.减少800亿元【答案】CCG4B10B4P2E5U3X1HZ4V8Q1F1O9U4I5ZW3X5Z4M9L5B10B5123、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。

A.即期外汇交易

B.远期外汇交易

C.掉期交易

D.货币互换交易【答案】CCL9E7J10U3B6U10K3HR6M7X2Z9D5L2E10ZZ3A8W10P1P8A3U4124、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.对职员定期轮岗

B.保证信息系统的安全

C.业务外包

D.优化管理流程【答案】CCL1Z6L10Q7D6V9Q9HR5O2X4T7W8J7J1ZJ4J7R3K10K4T8I7125、某企业甲产品的实际产量为1000件，实际耗用材料4000千克，该材料的实际单价为每千克100元；每件产品耗用该材料的标准成本为每件250元，材料消耗定额为每件5千克。直接材料成本的数量差异是（）。

A.200000元不利差异

B.200000元有利差异

C.50000元有利差异

D.50000元不利差异【答案】CCE3P2S6Z5F3G4A10HS3V7X8U10M4U7D7ZP6A9W4Z2X1O2L7126、如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于()市场的范畴。

A.欧洲债券

B.外国债券

C.扬基债券

D.武士债券【答案】ACE10U4R3J6G7L7B9HH5R2Z4L7X10R1T10ZC8O8P7D7F8N5N1127、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。

A.英国

B.日本

C.瑞典

D.香港【答案】DCD2O3T7K10Q8D4H7HB2A5Y2K3E3O5H2ZX5P3B4E8Y1Q7D10128、根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。

A.顺差2259

B.顺差2213

C.逆差221

D.逆差597【答案】ACV10P8G7E7M9D5T3HJ5Y1T5E2I1O10U5ZO10D1N3R8Z3T3P6129、（）是充分保护投资者合法权益的保证，也是提高银行声誉，确保银行理财产品业务健康发展的基础。

A.合规销售

B.诚实守信

C.勤勉尽职

D.买者自负【答案】ACA4K2U4O10M3W9G5HY5P7E10V4P8U6D8ZI7S1V6N4Z6M10V9130、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的()。

A.流动性风险

B.市场风险

C.操作风险

D.信用风险【答案】DCJ5J5Y5I7J6K9C8HW10F7E2D10J7O1R8ZP9K1R6U9Z9D9I1131、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场【答案】BCF4Q4A2V6R1L1Y1HE10O10L3V6M1I1L9ZL3Z2E2L2N6M9M5132、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％【答案】CCX6R2I1C4O7T1U1HB3M5E2X9S6D6O5ZI5Q1R5N2J4D4O4133、材料题

A.越小

B.越大

C.不变

D.为零【答案】ACO4I3J5Q9M2M7D7HH9E6D10E3R9G5G5ZJ7L1T1A8V6H4U8134、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%．M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。《（）》.应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。

A.提高工资收入

B.改革币制

C.增加税收

D.收入指数化【答案】CCX2J10T3K8H2D9T10HV6E10G8P3Y8K9O5ZC7H4D5L6Y2N1D1135、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。

A.全部公开信息

B.全部内幕信息

C.全部历史信息

D.部分内幕信息【答案】CCY10N1V4L6G3X9K6HK8A3X8W5F8S9E5ZJ3C2Z6X9Z2S5E3136、在国际金融监管实践中,促使各国监管当局重视并加强宏观审慎管理的重大催化性事件是（）

A.2008年全球金融危机

B.1997年亚洲金融危机

C.1994年墨西哥金融危机

D.2009年欧洲债务危机【答案】ACJ1A7H1W1B9M10G5HH2Y10A5Z6Z10G6G5ZE7Y9N2U9B9O7G3137、在实际利率为负值时，不合算的行为是（）。

A.贷出货币

B.借入货币

C.购买商品

D.贮藏商品【答案】ACU9M1H7O7U8O9F6HH9Y4U6G4H9M10O2ZZ9M10P5H8A5O9T8138、A企业计划发行面额为100元、期限为5年的债券10亿元，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通胀率为3％。

A.90

B.100

C.120

D.125【答案】DCP2O9C7D10S8L6T8HR4I6B9V3S6I6Z2ZG4O7C7G9G8F6J2139、巴塞尔协议Ⅲ规定，普通股最低比例由2％提升至（）。

A.3％

B.4％

C.4.5％

D.5％【答案】CCJ5P7M5Z8I9P6J1HH2B8I10H2M8P1H2ZQ3E2H3M3D8I5Z3140、材料题

A.5440万元

B.5000万元

C.4500万元

D.5500万元【答案】BCI8M1N1G8S8Z9C3HR3G6W6N4C10E6K5ZJ1Q7I2R10Q6L8U5141、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。

A.物价是原来的10倍

B.物价水平保持不变

C.物价是原来的一半

D.物价是原来的4倍【答案】ACB2J2I4U3I6V3A1HN2L2E7Y9E7D10F1ZG10A3O1K3Z8W2G9142、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。

A.资本充足率指标

B.风险权重资产比例指标

C.经营收益率比例指标

D.资产盈利比例指标【答案】ACU10L6U4P10Y5P8U2HX6B10K1L9Q5T10I3ZY6A8G6C7R10D9S6143、材料题

A.越小

B.越大

C.不变

D.为零【答案】ACR3U10Z1E8N1B4F6HP2Q5G4Y10H8M2Q4ZJ6Q3J3R6H2I7S6144、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。

A.M

B.M

C.M

D.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】DCW6J1L6E7V9F2N1HE7E6T2W6A6F4I10ZX3B7R5H10E6Q9V6145、再贴现的缺点是（）。

A.在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构

B.主动权不在中央银行

C.主动权不在商业银行

D.以票据融资风险大【答案】BCR9X4W7Z6U9I1R1HG3M4C8Q2Z9Z2I2ZD3G10O8A3X8H3C4146、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的().

A.法定升值

B.法定贬值

C.升值

D.贬值【答案】CCM2K8T4S2H9Q4Z10HF9H2A6Y2H5O5T6ZW1Q3T6O4D9S2W4147、材料题

A.4％

B.5％

C.8％

D.8.5％【答案】BCE10R10M9F6V6Y7I7HW1R2F3F5N2G9T3ZE7E8A7G1K5D7C7148、商业银行的存款准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。

A.货币供给量

B.货币需求量

C.不兑现信用货币

D.基础货币【答案】DCO8W5D4E3J10F4G6HW8U3D8P2C4W9M6ZI2K10V3B6H2A1S8149、商业银行信用风险管理“5C”分析所涉及的因素有（）。

A.经营能力

B.现金流

C.事业的连续性

D.担保品【答案】DCG6G3Y5N6Q5S1B5HR7G9Y3I8R8F4P6ZY9B4B6K7F1R4U9150、假设某银行体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17【答案】CCK8V5N1R6X8I2J3HV10X6G1D1K4H3S10ZK3W3I7D9E9S3H8151、中国人民银行在某一时期采取以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债300亿元；购回400亿元商业银行持有的到期央行票据。假定此时商业银行的法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%。

A.增加3675亿元

B.减少3675亿元

C.增加3875亿元

D.减少3875亿元【答案】ACK2K3G8Q10V10K4Z9HK3C10M2B7A6W1D6ZP8K3X3B9L5K1O5152、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。

A.7.3％

B.9.6％

C.26.3％

D.42.1％【答案】CCX1O6I3J6F9I2A10HU2A10Y4Z5N9S10U7ZN8Z5S9G5P10V6S1153、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXX

A.A:中国银保监会

B.B:中国人民银行

C.C:中国证监会

D.D:中国会计师协会【答案】ACB5W7M10T1D4T4B2HT7G1R4J5T5B3K7ZR7T10A3Z7S10S2I2154、商业银行在开展理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。

A.业务专业化

B.统一经营管理

C.产品独立化

D.风险隔离的“栅栏”【答案】DCJ10I9I7S6Y8O7I9HS10J7C3A10O8R4D8ZW2X6W9R4Y9V9H7155、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。

A.上升

B.下降

C.波动增大

D.不变【答案】BCW10B3D3L7E9M2M1HD4P6O3S9Y10W2V5ZE4M8E5B8P4C7M10156、材料题

A.促进货币信贷和投资的增长

B.抑制货币信贷和投资的增长

C.促进外贸出口

D.抑制外贸出151【答案】BCI3U2P2A2I2I4R1HY8W9Z9H4B4S1M10ZT9I1Y1N3G1U7J2157、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。

A.单一规则

B.泰勒法则

C.相机行事

D.蛇形浮动【答案】CCR4L5X7R4K5P9U4HJ2B4D10B4R8N7O9ZR10H7N9I9V4V4U9158、通货紧缩的基本标志是（）。

A.国民收入持续下降

B.物价水平持续下降

C.货币供应量持续下降

D.经济增长率持续下降【答案】BCU4W1C3X6S10D6S1HE9R10H6K6W9W4Q5ZY2H9S10B3C10K6W7159、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是（）。

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业【答案】DCK1F2W6P9I3N8V4HZ9P6R5E8H6M7X2ZI2N10M6B3R8T4V7160、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。

A.基础货币

B.超额储备

C.利率

D.货币供应量【答案】CCZ5T8U7Z2M10W2J7HS6B9M10E8K5U5S5ZH4N10X5C6N6G2J7161、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。

A.机制

B.事前

C.事中

D.事后【答案】CCI5B8G8S10R5G2D1HX5B6Z4S5M8Q8E10ZT7L6L6J6J8U5R3162、当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（）。

A.买入看涨期权

B.卖出看跌期权

C.卖出看涨期权

D.买入看跌期权【答案】DCM9H6U7B4K9Y5Q7HJ4J7C10E3X4W8Z10ZJ6C7Q2M10M1N4J1163、材料题

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心【答案】DCE6M6J3F5V3Y9Z2HB7J1L6X8L9N2H2ZM1J6K5P6D7T7V7164、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量

D.反对政府干预【答案】BCF3U4I2S6T9K4P7HZ2C6C2B4C2X6T1ZA10A1W2Y6N1J8U10165、2004年，银行间市场债券回购累计成交224．4万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的78．1％。根据以上资料，回答下列问题：

A.1天到30天

B.1天到91天

C.1天到180天

D.1天到365天【答案】DCE5X6U9V1B3N8C6HD9H4D7L4A8S3S1ZE1U1D9S3Y9D9U3166、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。

A.平价期权

B.实值期权

C.虚值期权

D.无法判断【答案】BCZ4Z7N3V8X2J1D3HR3I4Y10Z5A3H5Q3ZI3P9M6B6I9H10N6167、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影响

D.变幻不定【答案】BCQ10P7B8G9Q10J8V4HE9X3S7P8B4P2Z9ZF9S4X2N9U10