2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库及答案下载

单选题（共50题）1、我国基金管理公司的主要股东是指出资额占公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C2、基金销售机构办理基金销售业务，按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取的费用不包括（）。A.申购（认购）费B.销售服务费C.赎回费D.管理费【答案】D3、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的监督管理D.基金的后台管理【答案】C4、(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C5、关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是()。A.投资者既是基金持有人又是公司的股东B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权D.投资者以股息形式获取投资收益【答案】C6、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是()。A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集【答案】C7、基金销售机构的准入条件不包括（）。A.财务状良好，运作规范稳定B.有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施C.制定了完善的资金清算流程D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度【答案】B8、基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A9、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（）。A.会议形式B.份额净值C.召开时间D.审议事项【答案】B10、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是()。A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.某基金的招募说明书D.执业过程中获知的客户商业秘密【答案】C11、(2016年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。A.需要披露基金投资组合报告B.需要披露持有人结构和前5名持有人C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要【答案】B12、依据《证券投资基金法》的规定，以下属于基金份额持有人大会权利的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、(2016年)下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C14、根据《基金管理公司风险管理指引（试行〉》，投资合规性风险管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A15、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A.次2个交易日B.当日C.次1个交易日D.下1个节假日前【答案】C16、汇集多位投资者资金间接或直接投资于股权基金，需要穿透调查最终投资者是否符合合格投资者条件的是（）。A.慈善基金B.企业年金C.在中国证券投资基金业协会备案的投资计划D.合伙企业【答案】D17、开放式基金的认购采取（）的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。A.金额认购B.份额认购C.差额认购D.一篮子股票认购【答案】A18、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（）。A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资【答案】D19、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是（）。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A20、（2018年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A21、基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.连续监管原则D.依法监管原则【答案】C22、(2017年)下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断【答案】A23、(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）A.健全性原则B.及时性原则C.有效性原则D.独立性原则【答案】B24、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。A.3B.12C.6D.36【答案】C25、（2016年真题）基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】C26、基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份额持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人D.基金托管和基金份额持有人【答案】C27、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C28、1940年，美国政府颁布了（），被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。A.《投资公司法》和《投资顾问法》B.《投资顾问法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《证券法》D.《证券法》和《投资公司法》【答案】A29、(2017年)下列关于非公开募集基金的投资行为的说法中，正确的是（）。A.在投资过程中将基金管理公司固有财产和基金财产严格分离，建立防火墙制度，避免利益输送B.一只基金到期发生流动性风险，发行另外一只基金承接解决流动性问题C.在不同基金的管理人员之间共享具体的投资信息D.基金经理通过适当的交易措施使得两只收益率差异巨大的基金最终收益趋于一致，保障全体投资人的利益【答案】A30、(2016年)基金托管人资格由中国证监会和（）核准。A.中国银监会（全称为“中国银行业监督委员会”）B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】A31、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D32、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统【答案】B33、（）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。A.2004年B.2005年C.2006年D.2007年【答案】D34、(2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C.基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求【答案】C35、QDII基金合同、基金招募说明书要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、（2017年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩B.提供业绩信息的原始出处C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C37、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.系列基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金【答案】A38、(2016年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C39、（2016年真题）在（）策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。A.产品B.促销C.渠道D.价格【答案】D40、(2017年)下列关于上市交易开放式指数基金（ETF）的特点的说法中，错误的是（）。A.只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF二级市场的申购和赎回B.申购时以股票换基金份额，赎回时以基金份额换股票C.采取完全复制或者抽样复制指数的方式进行被动投资D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】A41、非交易过户不包括（）A.继承B.转换C.司法强制执行D.捐赠【答案】B42、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】A43、(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B44、在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。A.日常收入、支出活动B.储蓄C.投资D.艺术品收藏【答案】D45、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】A46、私人银行客户是指金融净资产达到（）人民币及以上的商业银行客户。A.600万元B.500万元C.300万元D.100万元【答案】A47、（）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。A.封闭式基金B.伞型基金C.另类基金D.开放式基金【答案】B48、根据（）的不同,可以将ETF分为完全复制型ETF与抽样复制型ETF。A.投资风格B.复制方法C.投资策略D.选取标的【答案】B49、商业银