网上支付跨行清算系统业务处理手续试行

附件2网上支付跨行清算系统业务处理手续（试行）目录TOC\o"1-2"\h\z\u壹会计科目及清算账户1一、会计科目1二、账户设置2贰网上支付业务2一、网银贷记业务2二、网银借记业务4三、第三方贷记业务7叁账户信息查询业务11一、发起查询申请的处理11二、查询业务应答的处理11肆在线签约管理12一、签订授权支付协议12二、签订账户信息查询协议17三、解除授权支付协议20猴四、偿解除调账户宿信息绒查询苍协议冰21哄伍味轧差津和资泪金清蛮算的敢处理纸21狐一、纸轧差驾处理岸21枪二、宝资金泻清算敬21饥三、珍调息撞处理辽22絮陆棕业务敲撤销大23客一、抗网银顾贷记打业务章的撤裹销处扒理遮23屡二、机网银列借记熔业务旗的撤便销处愧理方24帖三、买第三抄方贷颠记业耐务的淋撤销剥处理锐25规柒敌日切台的处割理决26送一、酱日切犁处理捞27贿二、或年终痰处理缝28寨捌构系统趁业务戒收费趁的处泪理倘29器一、闸计费蚂处理摘29茎二、牢费用夏分润傍30袋三、照账户拐设置宇31劫四、怒扣费栽处理楼32恩五、圾待销罚户的芹计费铅处理虹32歼玖雁信息助安全历管理注33跟一、约数字秀证书默的管位理宅33赏二、此数字项签名辅和验甚证住33畏壹拾色业务瓦差错驰和异眯常情舍况的言处理欲33摄一、举数字眠签名沉错误充的处刊理牛34友二、馆重复侍发送节的处驳理傅34谊三、示行号拒错误本的处兰理虎34筝四、板报文惑无法鼓识别动的处晌理富34纽五、功业务爆匹配红检查满失败添的处戒理泉35读六、涨联机接异常电的处场理妈35版七、绿超过泻规定扔时间胶未应轨答的挣处理艺35棵九、醋网上享支付远跨行歌清算歇系统枝日切帖通知师丢失选的处驳理各36送十、辫网上赞支付岂跨行笛清算请系统货对账碍报文泼丢失布的处旅理毛36悠十一志、参糖与者迁故障筋的处与理沾36双附录河一织授权中支付朴协议凤指引管37鄙附录痕二控账户榜信息间查询挂协议减指引留40替会计脖科目供及清金算账拿户乏一、液会计菜科目康（一熟）存拍款类收科目护。能藏熔政策偶性银疫行存易款；万资铅商业璃银行凑存款木；碰况馒信用添社存黑款；征其他活金融悲机构改存款办。精以上另各存磨款类好科目各核算叉银行死业味金融博机构答存放聪在人稻民银假行的馅准援备金符和经至批准略后存凡放在馒人民垄银行偿的款拒项。饭其他坡存款城类科出目核愤算直殿接接大入非产金融厅机构柳的业针务费椅用收驼支。脸（二属）联烛行类迷科目推。贵1.艳大额炮支付煮往来下。旧本科保目核浇算网凤上支宴付跨宾行清饱算系由统参宋与者朴应缴亲纳的绒汇划悠费用皆。铜年终性，本榆科目呢余额炎全额容转入森“共支付社清算共资金余往来仔”聋科目费，余更额为图零。咽2.咬小额乒支付戏往来于。聪本科辨目核均算网膊上支盒付跨鹊行清联算系破统付朵款清叔算行译和收毒款清厉算行荡通过秒网上蚁支付捎跨行历清算则系统辞办理弦的支抹付结锈算往们来款象项，亿余额渴轧差扶反映句。独年终满，本虚科目雕余额担全额色转入帜“萌支付笛清算扎资金邻往来柴”尸科目凭，余骗额为宵零。魄3.但支付需清算贫资金雄往来佩。讽本科比目核托算网布上支命付跨竟行清背算系违统付蹄款清门算行散和收少款清绿算行牧通过痛网上鉴支付跑跨行灶清算镜系统绍办理很的支纱付结在算汇蓝差款琴项。争筋岸年终廊，赖“漫大额造支付怎往来阻”艳、法“粘小额唇支付斑往来沟”锤科目奖余额叨核对减准确勒后，孔结转渴至本邪科目轮，余轰额轧跟差反愈映。神二、施账户荒设置钱（悦一）势“瞧大额租支付广往来槽”真、觉“集小额脉支付镜往来耀”跟、指“控支付压清算伯资金撞往来牙”验科目提按人见民银害行分精支机脆构的贺会计透营业对部门主分设章账户黄；榨（二嫌）存豪款类衔科目坐按直福接接临入银出行机少构、帆直接朵接入葵非金葱融机庙构分污设账全户。克支付哑业务哲网银猫贷记朴业务眉网银属贷记独业务份处理质包括柜两个鞋阶段子：发窃起业请务阶活段和骄处理酿业务决回执赶阶段叛。啊（一逃）发筹起网裙银贷补记业弯务的肯处理骂。屠1.轨付款甩（清爪算）烟行的集处理昼。唐付款馅（清贯算）积行受嗓理付镰款人购的付书款请肃求，绘检查愈付款捕人账疤户状甩态、看余额贱，检脊查通坟过后蒙进行走账务笋处理凉。会比计分膜录为尽：挪倡借：稠××清存款物—×热×刊户雾过贷：某待清毕算支农付款跟项适付款症清算除行组干网银尾贷记科业务真报文跟，加曲编数猎字签澡名后苍发送私网银宵中心冈，并霞标记雄该业肾务状毯态为遣“臣已发俯送松”严。抓2.仇网银碍中心宿的处虹理。蹦网银棉中心印收到星付款回清算蜻行发零来的隔网银朽贷记搅业务辆报文吸，检难查报然文格抛式、贼业务悄权限埋、收纵（付凳）款扫清算涉行清朽算账聋户状难态并碌核验善数字题签名柔无误青后，馆转发袋收款症清算浪行罚，同距时标宫记该业业务缘状态欣为舱“庸已转惜发使”历；检渣查未孩通过练的，挠做拒始绝处披理。督3.么收款贴清算势行的苍处理册。拳收款叨清算瞧行前笨置机不收到害网银矿中心唤转发妈的网做银贷障记业叫务报崖文，江检查踪报文卫格式卸并核凝验数悦字签钢名无精误后视，转况发行扒内业掩务系牺统；匆检查里未通抬过的传，做推拒绝晕处理骨。使4.覆收到蹦拒绝块通知毫的处鹿理。甲付款摩清算档行、毒网银溪中心欲收到瞎“熟已拒梢绝闹”伐通知猴，修总改相忍应业率务状母态。茄付款诉清算延行应户对已睬拒绝携的业池务作丽相应屯处理炮。阅（二贷）网蹈银贷贯记业祸务回好执的搁处理论。属1.凤收款满清算冒行的迁处理姐。艇收款给清算遗行行嚷内业咸务系黎统收殿到网届银贷徐记业醋务报恋文，闸实时糠核验陪数字尼签名摆并检辛查收剩款人吉账号旁、户侵名及教账户谊状态饥，根容据检盯查结再果组煌“宫已确镇认间”描或揉“抗已拒浩绝顾”脆的网料银贷水记业支务回炸执报英文，换加编惩数字怠签名捧后实赞时发静送网幸银中凶心。拴吐炭2.献网银自中心冻的处绣理。痒网银喉中心冰收到受收款我清算意行发排来的非网银遇贷记聪业务踢回执钓报文鲁，进榆行合讯法性迟检查诸并核辜验数众字签蹦名。式核验枝无误茂且业凶务状侦态为杆“磨已确咬认搅”购的，劫立即群进行简净借羡记限腥额检岁查；相核验也失败康的做葡拒绝姓处理律。厘净借质记限王额检牙查通饮过的互，实祖时纳皮入轧颠差处叛理，晌并标总记该雹业务臂状态默为史“蜓已轧屈差捞”状后组聪轧差疫通知与报文太，加仆编数伟字签虏名，霉发送缺至付帮款清肤算行帆、收洁款清幼算行滩；净拼借记裕限额旧检查木未通逢过的求，做订拒绝马处理烈。抽网银泊中心竿收到厚业务蓬状态诵为工“困已拒誓绝削”隐的网冻银贷晕记业示务回踪执报写文，俗标记逗该业啦务状续态为丰“巨已拒迟绝汪”吨，通艘知付益款清衫算行愧。汉网银冬中心宗检查辱回执费报文障格式低有误密或核陪验数潜字签速名失巾败的盼，标熄记该新业务越状态缎为靠“娱已拒景绝姨”柱，同弊时通墓知付司款清认算行爹和收小款清勺算行罩。壤3.括各节稿点对袭各类惨通知毕的处唯理。解暂森赠网银那中心己、付蛇款清员算行棋、收巾款清搜算行具收到番“挺已拒疤绝叙”售、渐“利已轧巡差些”街和钥“翼已清蜡算海”更通知放后，醋修改晶业务稿状态衔，并尘作相尖应处处理。义（1瞒）樱网银厦中心拐收到润轧差畏净额漆“坚已清瞎算竿”瘦通知固，标右记该忌业务悲状态充为指“产已清军算紧”司，并尾通知屯付款浇清算猴行和缸收款及清算尤行。特（2拴）付声款清陪算行送收到若各类贵通知箭时，播相应柿进行抛如下萌处理常：须付款温清算染行仪收到康“歼已拒疤绝揉”腰通知累时，眯进行凝账务旬处理迫。会住计分其录为嫁：李借：霜××稿存款俘—×韵×乐户垄叶（红渠字）饱同车贷：脏待清狡算支龟付款但项湖清（猴红字羡）么账务蚀处理犯完成当后，鲜标记王该业便务状蜜态为龄“拒已拒投绝爽”蔑，并等通知附付款员人付薪款失透败。翠堪付款低清算桃行收号到雅“匆已轧议差机”骆通知挠时，服标记予该业头务状脸态为串“弯已轧尺差摩”置，并岁通知滴付款忽人付局款成阔功。柳付款订清算院行收鹅到必“秒已清荐算闸”祸通知杰时，和标记舒该业能务状眉态为白“拔已清女算台”怕，并芒进行其账务税处理呀。会矮计分蝴录为井：县借：鲜待清盘算支干付款贝项喝汗围售贷：壤存放许中央榨银行航款项长米（3招）收茫款清脚算行汽收到茫各类凡通知软时，本相应仅进行穗如下奉处理托：哈收款越清算扛行收齐到拨“址已轧勉差倚”侦通知胳时，隆标记舞该业勾务状平态为生“饱已轧怖差仪”逆，并贤进行讲账务苦处理吸。会摘计分角录为稀：卵借：情待清转算支挥付款野项大贷：肾××芬存款巴—×恩×肚户次收款福清算峡行隔收到命“敞已清丛算咳”劈通知堡时，滑标记肾该业涨务状械态为叼“诊已清壤算瞎”较，并滔进行牙账务涌处理腿。炮会计袖分录仍为：己借：炭存放执中央轨银行雨款项禾距贷：根待清谋算支捉付款腔项况二、诊网银贺借记值业务储网银宴借记技业务体处理渠包括禾两个惠阶段奏：发弊起业仔务阶涂段和帖处理沿业务钞回执程阶段姜。糖（一削）发是起网绳银借职记业虹务的瞧处理介。如1.淡收款羞（清古算）慢行的贸处理哄。娱收款核（清基算）饮行受天理收甜款人骗的收端款请逃求，画检查六业务奖要素铃无误归后组脏网银仅借记躲业务稳报文突，加玩编数目字签管名发票送网探银中扮心，吩并标送记该突业务北状态呼为赶“坐已发筝送污”怕。潜2.柱网银仪中凳心的挺处理怠。辨网银丧中心也收到藏收款疮清算蛾行发现来的浙网银宫借记茫业务匪报文妥，检薄查报爷文格芒式、汗业务灭权限参、收渴（付晒）款龄清算帝行账岗户状奶态并魔核验谱数字芬签名筐无误菊后，此转发搏付款劳清算走行层，同挨时标杯记该捕业务常状态敢为当“郊已转防发饲”方；检裁查未棉通过客的，挂做拒橡绝处拾理。惯3.蛮付款峰清算蒸行的猜处理劣。绍付款困清算鲁行醒前置雹机脸收到宫网银摘中心用发来广的网居银借软记业便务报仆文，眠检查闸报文窄格式趣并核坡验数油字签进名无采误后颂，转幸发行纳内业跌务系拨统；鉴检查喝未通家过的惑，做蚊拒绝扶处理邪。酒4.嫁收到咱拒绝季通知镇的处螺理。踩收款挥清算抗行、聪网银径中心鬼收到柜“貌已拒鸭绝其”催通知珠，修搅改相齐应业蒙务状部态。唯收款芬清算级行应奸对已森拒绝筝的业捏务作协相应恋处理易，并农通知捕收款亮人收抵款失谊败。克（二朝）网雕银借做记业膜务回情执的谋处理砍。叹1.摧付款慰清算植行的咸处理浮。堪付款软清算跳行行报内业呼务系锦统收骆到网窗银借基记业忠务报穴文，头核验式数字增签名甲无误朗后镰立即灵进行枯协议指核验担。协蓝议核圾验成璃功的教，检邀查付萌款人杏账户栗状态衔及余卧额，琴检查雨通过跃的立军即进处行账奇务处船理。乡会计倡分录搅为：昏借：瓣××速存款戴—×泽×逮户睡贷：欺待清绢算支恨付款误项测卵嚷账务唯处理尝成功切后，绝付款斥清算揉行组少网银栏借记值业务锐回执恳报文深（业少务状燃态为悔“否已付配款吴”飞），堵加编猛数字偏签名伪后实抬时发超送网六银中粥心。净皆孟付款璃清算因行核温验数炭字签泄名、麻协议凡不成萄功或社检查驰账户靠状态丙及余愧额未表通过办的，馆组网跳银借部记业稿务回钱执报拦文（各业务舟状态阀为苹“导已拒重绝疾”袋），杏加编石数字高签名急后实极时发拨送网政银中沿心。艘2.雕网银代中心挂的处陶理。梯网银嫁中心祖收到毒付款鹅清算兔行发翁来的三网银齿借记申业务站回执挂报文额，进绝行合邪法性滥检查身并核刃验数著字签疏名。殖核验续无误爱且业支务状熄态为碗“通已付赴款店”夕的，金立即预进行烫净借脑记限水额检汁查；曲核验蓝失败庙的做振拒绝挺处理惰。熄净借伪记限寒额检加查通输过的购，实别时纳浇入轧叉差处之理，末并标您记该虽业务俭状态引为灿“筑已轧享差家”尿后组冈轧差均通知宾报文显，加德编数呀字签较名，迫发送罩至付致款清月算行红、收齿款清刊算行皇；净链借记衔限额支检查车未通煌过的塔，做乒拒绝就处理斯。芦网银扬中心斩收到热业务日状态邪为胶“桐已拒士绝梁”型的网拒银借高记业励务回残执报托文，铃标记召该业壳务状翠态为尿“遍已拒织绝狭”互，通橡知收吃款清猎算行挨。劲网银份中心药检查歌网银川借记鸟业务蹲回执端报文宗格式单有误滥或核杨验数芝字签棕名失泳败的沸，标滔记该窗业务惹状态次为烫“舱已拒揉绝葵”挡，并贸通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