催收公司内部管理制度

催收公司内部管理制度1.人事管理制度1.1考勤制度公司职工一律实行合同化管理，平等协商办理合同手续，合同关系形成后，双方必须遵守。公司与职工签订的合同，按职工自身具备的不同的条件，纳入不同的管理方式，确定不同的合同内容和有效期限。1.1.1试用期为三个月，试用期内乙方不得请假,特殊事假不得超过3天，甲方随时或乙方提前三天通知甲方，均可解除劳动合同。转正人员由公司办理并缴纳社会保险。1.1.2试用期内无故旷工5天者视为自动离职，无工资。1.1.3试用期内和临时聘用的、兼职人员、公司不负责各项保险的缴纳。1.1.4履行工作职责计划及评估。每周一早上由负责人组织召开例会，总结、分配、讨论、工作上的问题，各班班长、组长召开小会议,把催收人员提出的问题记录下来,在召开会议的时候解决。1.1.5辞职1）员工辞职,公司要求至少提前一个月提出书面申请（人事部索取表格），经批准后,必须将工作内容、相关资料、及所经手的业务进展情况等以书面形式移交给接管工作的其他员工，并积极配合移交工作。2）员工离职，随即停止各项保险及其他福利待遇。3）员工离职应主动交回手中的办公用品及公司的财产，并到财务部进行个人的款项结算。4）员工离职时需签订离职承诺书。1.1.6管理制度1）考勤管理工作时间：早晨9点到下午18点30分就餐时间：中午12点到13点30分考勤时间：每月1日一月底请假制：员工因病（事）等意外情况来不及提前请假，须提前通知主管（可以头方式），事后补请假条及有效的医院证明。迟到：上班时间未到岗位的作迟到处理，当天或每月累计超过60分钟的作事假一天处理。凡迟到、早退均不能按补休处理。员工在规定上班时间5分钟后签到或到岗的视为迟到。每月1次5分钟之内不计迟到，从第二次开始，迟到每次扣款30元。旷工：正式员工凡未请假、无故缺勤或请假未准即私自休假的视为旷工，超过5天（包括5天者）公司有权将其辞退（旷工扣款：按日工资的两倍计算）早退：早退与迟到同等处罚。全年累计事假15天及以上者，年终奖金将被取消。为保障员工的合法权益,公司规定员工自办理入职手续后工作1年以上，可根据员工本人职级高低、司龄长短，享有一定期限的年休假。2）休假月休假员工每月休息日为X天,采取周末休息制度。法定假期在国家规定的法定、假期如“清明、五一、端午、中秋、^一、元旦、春节”等，如因为工作关系不能当时享受，公司将予以补休。婚假员工在公司工作满1年者，经过法定程序办理了结婚手续的,可休婚假3天;如属晚婚（男年满28周岁，女年满25周岁），另加假期7天.婚假、晚婚假须当年一次性休完，过期一律不予补休。休（请）假的办理程序请病假、事假者，应事先填写《请假条》向上级领导提出申请，并将由该领导批准的假条（病假还需有医疗机构证明）交由人事部门登记留底。因急诊或急事不能事先递交请假条的，应于上班当日前通过电话及时通知其上级领导，并于返回公司工作的第一天补办请销假手续，否则，按旷工处理。1.2离职管理制度对于离职人员，用人部门及HR部门做好人员离职面谈，了解真实离职原因，并做好总结分析；鼓励并欢迎包括管理人员在内的过往表现优异已离职员工返回公司继续任职。离职人员按照流程办理相关手续，并经运营、人资、财务、IT、资产等部门批准确认所有交接工作完成。A个人离职后一周内，由本部门应立即将之所有使用权限及相关密码全部删除；A员工转正后申请人提前30天书面形式提出离职，离职人员相关资料存档2年；A员工离职必须有相关离职交接接人员；A应于办理离职手续当天向委托方书面告知，并申请关闭业务系统权限。1.3离职人员管理办法1.3.1目的根据公司人力资源部人力资源管理工作要求，规范营销中心人员离职流程、方法和准则。1.3.2适用范围电催项目团队人员和驻场人员1.3.3职责与权限1）项目运营组制定管理办法，并对条款进行解释执行；2）根据管理办法进行操作，就问题人员进行反馈和上报电销团队全体员工熟悉并理解管理规定；3）告知离职注意事项以及个人应承担的责任风险；4）根据管理办法，执行离职手续。1.3.4管理办法内容1）员工须提前一个月向直属上级提出离职申请（时效：提前一个月）。2）直接上级与预离职员工沟通，对表现良好的员工进行深度挽留（时效：提前一个月）。3）挽留无效。由组长、主管、项目经理、部门负责人签批个人离职报告。签批时，组长应告知座席，离职申请日期不满一个月，将无绩效奖金。获准离职后，离职报备日期必须在三个工作日内，由组长以邮件形式报至项目组行政专员处。1.3.5离职人员分析1）首先要把团队进行分析，流失的人大多分两种一种是有社会经验的人；2）是否刚从学校出来的应届生。1.3.6如何控制离职1）建立良好的用人制度企业招聘的时候或是内部人才市场招聘，注意选着道德高素养高的员工（避免旷工），对于一年换好几个公司的员工慎重录取负面情绪比较高的人群，在其位谋其事，可以维护公司利益以及声誉的人2）了解员工的生涯规划，是否有想往上发展的想法，能有效的深入的为员工提供多个发展平台和学习的机会使员工有迫切的想法，可以实现自己的理想与抱负。有要求，有帮助，有关怀。2.行政管理制度2.1总则一、目的为进一步强化劳动纪律、规范员工行为、增强责任感、提高工作效率、提升服务质量制定本制度。二、管理原则有序、严格、效率2.2制度要求一、日常管理制度（一）着装仪表规范公司员工日常着装应以端庄大方、整齐清洁为标准，仪容要以干净、整洁、素雅为标准，不得浓妆。行为举止要文明、礼貌，不得打架，斗殴，酗酒，从事违法乱纪的活动。说话要和气、谦逊，要使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”等文明用语。为集体创造团结、友善的氛围。（二）工作行为规范遵守党和国家的法律、法规，遵守公司的各项规章制度。各部门员工应按时上下班，不得迟到、早退、旷工。临时有事外出必须向部门经理请假，经领导批准后方可离开。办公室工作人员在接待来访和接听电话时要注意行为规范和文明用语；办公电话铃声应调到适量位置，讲电话声音应适量；不准用办公室电话进行私人交往或闲聊。行政部每天安排部员值日，注意保持室内办公环境和办公台面的整洁有序。上班时间不得干与工作无关的事，严禁上班时间打牌、看电影、玩游戏等与工作无关的行为发生。保守企业秘密和技术秘密，不准对外泄露公司有关的事情。否则一经发现，将根据情节轻重，给予经济及行政处罚，严重的将以辞退。工作区内严禁随地乱扔、乱倒垃圾，严禁从窗户向外或从楼上往下倒水、扔烟头、纸屑、吐痰等。节约用电，做到人走灯灭。爱护办公设备、仪器，节约使用纸张，能用废纸打印复印的不得使用新纸，严格按照办公室规定使用办公设备。每位员工都有权利、有义务维护集体利益，爱护集体财产，严禁将集体财产居为私有。加强学习，学习型组织是分公司的追求目标，每个人都应该积极主动的参与到各种学习活动中来，不能以各种理由逃避和拒绝学习。二、办公室管理制度（一）办公室人员管理制度办公室人员执行签到的考勤制度每天早9:上班，晚6:下班，禁止无故迟到早退现象发生，违者予以20元处罚。不允许代替签到，9:起不再签到；忘记签到者须在2小时内向部门领导说明，并由部门领导出具证明；按时间早晚顺序签到；凡没有事先请假说明理由（病、事假）不签到人员一律视为旷工。（二）办公用品管理规定办公用品发放和使用本着节约的原则使用办公用品，购置回的办公用品统一放在办公室管理、登记和发放。领用办公用品用具必须认真履行手续，应提交办公用品申请（领用）表。严禁员工将办公用品带出单位挪作私用。员工离职时应将所负责保管和使用的物品退回办公室（消耗品除外）。三、考勤管理制度行政综合部负责全体员工的考勤工作。考勤由办公室安排专人记录，记录必须准确真实，相关票据要和考勤表有照应可追溯。所有职员不得代签到。（一）出勤规定周一到周五上班，周六、日休息，临时加班除外；上班时间：9:-18:午餐时间：12:-13:所有职员应按时上下班，事假及正常休假应按照请销假制度执行。考勤员应认真负责，加强考勤，做到不虚报、不乱报、不徇私情；考勤表必须与所批复的请假条相一致。无假外出者按旷工处理，旷工期间无工资奖金，月旷工天数累积超过3天者，扣发当月工资和奖金；年累计旷工超过10天者，扣除所有剩余工资福利。考勤表在每月的1号由考勤员负责整理，报送财务部门经领导审查后作为当月工资奖金发放的.依据。员工请假不超过12小时，由部门主管批准；超过12小时需报经理批准。国家法定节假日，原则上休息，如工作需要，须无条件上岗，不批假。病假需经领导批准后休息各部门主管请假需报分管领导同意后由总经理审批。所有批准假期时间包括往返时间。（二）事假员工因个人或家庭原因需要请假的可以请事假，事假为无薪假，事假以天或小时为计算单位。员工请事假每天的扣薪标准是：月基本工资/20、92天；员工请事假每小时的扣薪标准是：月基本工资/20、92天/8小时。四、会议制度公司实行例会制度，主要包括每日晨会、总结会，周会，月例会、临时性会议和其他部室会。每日晨会、总结会，由各部门/条线组织，并记录。周会在每周一上午9:30召开一次。周会须有会议记录，由办公室负责记录。月例会每月月末召开一次，会议由经理主持，公司本部各部门人员参加并签到。同时要形成会议纪要，会议纪要由办公室负责在会后一天完成，同时分发各部门。各部门临时性会议根据工作需要召开，各部门可根据需要自行组织时间召开，但原则上要务实简单。每次会议凡通知到的与会人员，因故不能出席应向部门领导请假。并形成书面理由，主管签字后同签到表一并留存。如未请假在规定时间内不能按时到达会议现场的，将给予通报批评。会议期间，避免频繁进出或早退，并主动将手机调至静音。五、出差公司人员出差一律书面报批，出差人员需填写＜出差审批单＞，由经理签字批准。部门以上负责人出差需报公司经理批准；各部门部员出差需报部门主管和公司经理批准。如有特殊情况需出差，来不及办理手续的，应先电话告知经理事后补办手续。六、行政接待坚持为提高企业发展和经济效益服务的原则，强化公关意识，宣传企业形象，广泛获取信息。坚持规范化、标准化、制度化的原则，执行党和国家有关廉政建设的规定，符合礼仪要求，杜绝随意性。3.职业培训制度3.1目的公司经营成功的关键在于人才，在于一批忠诚、稳定的高素质服务人员和管理人员。因此为了保持竞争力，公司应该重视员工的培训工作，培养具备高素质、高水平、高技能的服务人员和管理人员。为满足商债催收服务岗位职责需求，提升员工的业务技能，培养具备高素质、高水平、高技能的服务人员和管理人员，特制定本制度。3.2适用范围本制度适用于全体人员3.3管理原则标准、清晰、统一3.4培训管理（1）办公室根据公司发展需求，结合人员实际情况制定短期培训计划、中长期培训计划，并将培训计划报总经理批准后执行；（2）编写培训课程，并根据业务发展形势不断修改、完善；（3）录制、购买或转录培训教学录像带、录音带、幻灯片等，不定期组织员工观看学习，同时聘请优秀培训讲师对员工进行授课;（4）做好培训记录、培训考核，并将培训课程、培训考核结果存档，为后续员工培训提供参考依据。3.5学习培训时间3.5.1学习员工培训自入职之日起至考核合格；3.5.2普通员工培训时间为每周五下午（如遇节假日则顺延至节假日后的第一个工作日）；3.5.3管理骨干培训时间为每月最后一个工作日。3.6学习培训主持人员3.6.1实习员工、普通员工培训由部门负责人主持；3.6.2部门负责人、管理骨干培训由公司负责人或者总经理负责主持。3.7学习培训程序3.7.1实习员工、普通员工培训程序：部门负责人及骨干员工协商课程设置→准备讲义内容及培训教材→通知参加员工1培训1考试考核；3.7.2管理骨干培训程序：业务部门负责人或者办公室制定培训教程→通知参加人员1培训1考核。3.8培训形式培训形式多样化，讲师可根据培训内容、培训对象灵活把控，以讲师讲解、员工阅读、观看音频、现场模拟、户外拓展等方式进行。3.9学习培训内容3.9.1实习员工培训内容1）认知感情培训、积极心态培训、公司情况培训2）内部系统使用及公司基本制度培训3）相关法律、法规以及规章制度培训4）计算机、办公软件使用培训5）岗位职责及基本业务技能培训3.9.2普通员工培训内容1）业务知识2）积极心态3）最新工作方法、业务技能4）新增催收相关知识5）团队精神、忠诚度、敬业精神6）优秀员工、业务能手经验交流3.9.3管理骨干培训1）公司宣传材料培训2）业务知识培训3）沟通与执行力培训4）管理能力培训5）团队精神、忠诚度、敬业精神培训6）公司发展战略、品牌塑造3.10新员工入职培训3.10.1公司文化的培训培训时间：新员工入职当天培训地点：公司会议室培训负责人：人事部负责人培训内容:宣讲企业文化，主要讲公司发展经营目标，企业愿景，企业文化，企业精神，企业使命等内容。3.10.2公司管理制度的培训及公司薪酬绩效的培训培训时间：新员工入职当天培训地点：公司会议室培训负责人：人事部负责人培训内容：根据公司“人力资源管理制度”，宣讲公司人事管理的规章制度（包括岗位、培训、薪酬、休假等规章制度）、财务管理制度、报销审批管理制度等。3.11业务系统培训员工入职时的业务操作培训由岗位所在的业务部门相应项目组负责人负责，主要是教授岗位必要的操作技能、业务流程，帮助其快速地进行业务操作。3.11.1分配个人独立使用的系统账号新员工入职时，应由岗位所在业务部门负责人向其分配个人独立使用的系统账号，该系统账号与本人基本信息绑定，一经给予，永不变动。在员工离职当天，由IT负责删除该账号。在入职业务培训中，要求新入职员工能够掌握通过网址链接和个人账号登录系统的能力。3.11.2使用系统查看债务人信息登录之后，相应工作人员详细告知其系统的操作以及各个信息所在的位置，根据工作需要找到债务人的“名字、电话、身份信息、家庭、单位”等详细信息。3.11.3催收记录的添加和查看告知催收记录如何添加和保存，以保证每拨打一个电话都要一个催收记录，保证记录内无乱做的情况，催收记录内文明记录。3.12业务能力培训法律基本知识；专业催收话术；信贷款知识；了解催收信函的种类和作用；范例对话演练；外访现场实习；明确公司质量方针；保密协议的内容及其重要性。3.13业务合规培训3.13.1催收方式严禁采用胁迫、恐吓、威胁、挑衅、滋扰等软暴力方式进行催收，严禁冒充公检法国家机关进行催收，严禁伪造律师函和征信报告进行催收，严禁违规P图涉黄涉黑进行催收，严禁以侵犯公民个人信息的方式进行修复催收。严禁使用手机号、微信、QQ和没有录音的座机号等不合规的方式进行催收，必须通过带有录音功能的座机号进行催收，所有催收动作有记录有录音，切实做到有迹可循。催收过程中务必表明代理身份，不得做出任何有损甲方业务、诚信、声誉或商誉的行为。3.13.2催收对象严禁直接向“紧急联系人”直接催款。只能向“紧急联系人”询问欠款人的家庭地址、电话号码和工作地点或请“紧急联系人”代为转告欠款人。严禁对“紧急联系人”进行变相催收。“紧急联系人”只能作为转告方，当第三方主动表示知晓欠款人情况并提出愿意代偿时，方可告知欠款人的总体欠款信息，否则不得向第三方透露欠款人的任何信息。若第三方联系人明确要求不得联系，应立即停止沟通，并制定相应的禁止再呼机制。不可随意扩大第三方联系人对于欠款人的义务范围，更不可因借款人存在违约问题导致第三方受到不良影响。3.13.3催收频率严格按照规定时段开展催收工作，合理安排催收时间，控制好催收频率。以晚22点至早8点的禁呼时间为底线，合理安排催收外呼时间。严禁重复不断地侵扰客户本人或紧急联系人，针对已接通客户当日主动呼出累计不得超过3次，针对未接通的客户每天主动呼出累计不可超过5次，客户主动联系不计入次数。3.13.4催收话术严格遵守催收“十禁”要求，催收话术规范合规，催收话术以提醒还款为基调，并根据地域、客群等不同情况制定更为细致、详尽的催收策略及话术。禁止出现任何公、检、法（公安、检察院、执法人员、律师等）等词汇或者暗示;禁止私自承诺或者误导借款人减免和分期；催收记录必须真实有效，内容和时间应详细准确，不允许编造、避据和不记录等情况的发生，必须养成“有行动，就有记录”的习惯；3.13.5提升防范投诉敏感度作业过程中因催收行为产生的投诉和催收过程中发现存在投诉倾向的客户，应第一时间停催并安排主管级员工或专门客诉处理岗联系客户进行安抚，了解客户诉求，对安抚无效，欲升级投诉的客户需第一时间报备甲方。对催收过程中发现的舆情风险和重大投诉隐患案件需第一时间上报。3.13.6切实做好客户信息安全保护做好客户的信息安全保护工作，不得私下联系客户或倒卖客户信息，严禁侵犯公民个人信息。3.14培训纪律3.14.1员工必须准时参加培训，如遇需请假，需经部门负责人同意，并至少提前半天，将请假单交至部门负责人处，否则按旷工处理。3.14.2参加培训期间，需将手机设置为振动或者静音状态，不得在现场接听电话或处理培训课程以外的事情。3.14.3如未经请假中途退场的，一经发现即按旷工处理。3.15培训评估3.15.1培训结束后，由办公室根据培训内容出具相关试题，对参训人员进行考核。实行百分制，划定及格线，低于80分者视为不合格，仍需进行再次培训考核；再次考核仍不合格者，由人事部进行相应处理。考核结果归入员工档案，作为员工后续升迁的依据。3.15.2办公室对员工培训情况进行后续跟踪，向所在业务部门负责人了解其工作情况和业务水平，并将结果反馈至人事部门。3.15.3培训结束后三个月内，办公室向业务部门发送《试用期员工培训反馈表》、《正式员工培训反馈表》，业务部门负责人根据具体情况如实填写，并及时将表交回，该表将作为日后员工奖惩依据。档案管理制度4.1文件材料的收集管理4.1.1公司指定专人负责文件材料的管理。4.1.2文件材料的收集由各部门或经办人员负责整理，交副总经理审阅后归档。4.1.3一项工作由几个部门参与办理的，在工作中形成的文件材料，由主办部门或人员收集，交行政部备案。会议文件由行政部收集。4.2归档范围4.2.1重要的会议材料包括会议的通知、报告、决议、总结、典型发言、会议记录等。4.2.2本公司对外的正式发文与有关单位来往的文书，客户信息、照片、录音、录像等。4.2.3本公司的各种工作计划、总结、报告、请示、批复、会议记录、统计报表及简报。4.2.4本公司与有关单位签订的合同、协议书等文件材料。4.3归档要求4.3.1档案质量总的要求是：遵循文件的形成规律和特点，保持文件之间的有机联系，区别不同的价值，便于保管和利用。4.3.2在归档的文件材料中，应将每份文件的正件与附件、印件与定稿、请示与批复、转发文件与原件，分别立在一起，不得分开，文电应合一归档。4.3.3不同年度的文件一般不得放在一起立卷；跨年度的总结放在针对的最后一年立卷；跨年度的会议文件放在会议开幕年。4.3.4档案文件材料应区别不同情况进行排列，密不可分的文件材料应依序排列在一起，即批复在前，请示在后；正件在前，附件在后；印件在前，定稿在后；其它文件材料依其形成规律或特点，应保持文件之间的密切联系并进行系统的排列。4.4档案管理人员职责4.4.1按照有关规定做好文件材料的收集、整理、分类、归档等工作。4.4.2按照归档范围、要求，将文件材料按时归档。4.4.3工作人员应当遵纪守法、忠于职守，努力维护公司档案的完整与安全。4.5档案的利用4.5.1公司档案只有公司内部人员可以借阅，借阅者都要填写《借阅单》，报主管人员批准后，方可借阅，其中非受控文档的借阅要由副总经理签字批准，受控文档的借阅要由总经理签字批准。4.5.2档案借阅的最长期限为两天；对借出档案，档案管理人员要定期催还，发现损坏、丢失或逾期未还，应写出书面报告，报总经理处理。4.5.3必须严格保密，不准泄露档案材料内容，如发现遗失必须及时汇报，追求法律责任。4.5.4不准拆卷及任意抽、换卷内文件或剪贴涂改其字句等；不得任意摘抄或复制案卷内容，如确有需要，必须经领导批准才能摘抄或复制。4.5.5必须爱护档案，保持整洁，不准在档案材料中写字、划线或作记号等。不准转借，必须专人专用。要按时归还。财务管理制度5.1总则第一条为加强财务管理，规范财务工作，促进公司经营业务的发展，提高公司经济效益，根据国家有关财务管理法规制度和公司章程有关规定，结合公司实际情况，特制定本制度。第二条公司会计核算遵循权责发生制原则。第三条财务管理的基本任务和方法（一）做好财务基础管理工作，建立健全财务管理制度，认真做好财务收支的计划、控制、核算、分析和考核工作。（二）加强财务核算的管理，提高会计资讯的及时性和准确性。（三）监督公司财产的构建、保管和使用，配合综管部定期进行财产清查。（四）按期编制各类会计报表，做好分析、考核工作。第四条财务管理是公司经营管理的一个重要方面，公司财务管理中心对财务管理工作负有组织、实施、检查的责任，财务人员要认真执行＜＜会计法＞＞，坚决按公司财务制度办事，严守公司秘密。5.2财务管理的基础工作第五条加强原始凭证管理，做到制度化、规范化。原始凭证是公司发生的每项经营活动不可缺少的书面证明，是会计记录的主要依据。第六条公司应根据审核无误的原始凭证编制记账凭证。记账凭证的内容必须具备：填制凭证的日期、凭证编号、经济业务摘要、会计科目、金额、所附原始凭证张数、填制凭证人员、复核人员、会计主管人员签名或盖章。第七条健全会计核算，按照国家统一制度的规定和会计业务的需要设置会计帐簿。会计核算应以实际发生的经济业务为依据，按照规定的会计处理方法进行，保证会计指标的径一致，相互可比和会计处理方法前后相一致。第八条做好会计审计工作，经办财务人员应认真审核每项业务的合法性、真实性、手续完整性和资料的准确性。编制会计凭证、报表时应经专人复核。第九条会计人员根据不同的帐务内容采用定期对会计帐簿记录的有关数据与库存实物、货币资金、往来单位和个人等进行相互核对，保证帐证相符、帐实相符、帐表相符。第十条建立会计档案，包括对会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料都应建立档案，妥善保管。第十一条会计人员因变动或离职，必须将本人所经管的会计工作全部移交给接替人员。会计人员办理交接手续，必须有监交人负责监交，交接人员和监交人员应分别在交接清单上签字后，移交人员方可调离或离职。5.3流动资产管理第十二条银行存款的管理：出纳人员必须每日进行登记，结出余额，和网银余额进行核对，若有差异，须立即查明原因。每月末做好和银行的对账工作。第十三条备用金的管理：根据公司实际情况，规定各区备用金限额，按钉钉审批发放备用金，备用金使用人次月初将备用金登记表发送给财务人员，财务人员进行核对。若有差异，须立即查明原因。第十四条应收账款的管理：每季末做一次帐龄和清收情况的分析，并报分管业务部门，督促业务部门积极催收，避免形成坏账。5.4固定资产管理第十五条公司的固定资产，按统一形式进行资产编号，各区登记资产台账，对新增、处置、转移的资产，及时更新台账。每年12月底前完成资产盘点。5.5纳税申报管理第十六条每月尽早完成结账工作，了解最新税收政策，在纳税申报期内完成纳税申报工作。岗位职责划分6.1岗位人员条件催收岗位人员必须具备良好的职业道德和专业技能，熟悉相关法律法规，敢于坚持原则。6.1.1催收管理岗任职条件（1）大学本科及以上学历或法律专科学历；（2）从事金融工作或者风险管理工作两年以上；（3）具备较强的管理能力和丰富的催收业务经验，能够处理复杂催收案件；（4）熟悉相关法律法规，具有民事诉讼、刑事诉讼的工作经验；（5）精通银行催收政策和业务规章制度。6.1.2催收操作岗任职条件（1）中专及以上学历；（2）熟悉相关法律法规，有一定银行贷款方面工作经验；（3）具有银行风险管理专业知识，熟悉银行催收政策和业务规章制度；6.2岗位职责6.2.1催收管理岗位职责（1）制定催收业务计划，并采取措施有效执行；（2）研究催收工作方法，提高催收技能，对催收措施和效果负责；（3）管理催收操作人员，考核催收业绩；（4）建立和保管催收台账和催收档案（5）负责协调与分行及支行相关部门的联系、或与公安、司法人员的联络；6.2.2催收操作岗位职责（1）分析欠款人的借款及逾期背景，获得具有杠杆价值的信息;（2）调查、走访、核实欠款人的实际还款能力、收入来源；（3）对欠款人进行电话催收、信函催收、上门催收等；综合业务管理制度7.1公司稽核制度公司建立内部稽核制度的目的是为了加强对公司财务工作的管理，避免出现漏洞，防止造成损失，同时也是对财务人员实施有效监督的手段。特别是对于总分制企业、控股子公司的企业，更需要加强稽核工作，保证企业财务工作依法进行。主要内容公司内部稽核办法的主要内容包括：稽查的范围、项目的选择;稽查对象的人员范围；稽查的程序；对于违纪违法行为的处理等。制作要求公司内部稽核工作制度的基本要求是：全面、准确、及时地反映工作情况。各下属单位必须在规定的时限内向主管部门、总稽核报告工作。规章应对时间、项目等做出规范和要求。年度工作总结主要包括：全年工作计划的部署安排情况；必审项目、选审项目、定期稽审项目的实施与完成情况；稽审中查实的主要问题及纠正、处理情况。稽核审计机构、干部队伍、工作制度建设情况。业务培训、信息交流等情况。明确责任制度。各下属单位要做好工作资料的整理、积累与分析。对执行本办法成绩突出的单位与个人，予以表扬或奖励；凡无故迟报、虚报、瞒报的，要视情节轻重对有关责任人给予通报批评或处分。第一章总则目的为加强对本公司的财务管理，财务部可以随时指定适当人员对本公司各部门及各下属营业单位进行稽核工作。稽核人员对于所审核的事项，应负责任，必要时在有关账册簿据上签章。范围本公司稽核业务范围定为账务、业务、财务、总务、监验五项，除另有规定外，悉以本办法规定办理。稽查方式1稽核人员除依照规定审核各单位所送凭证账表外，应分赴各单位实施稽查，每年稽查次数视事实需要而定；2稽核人员前往稽核之前，应先准备及收集有关资料，拟订计划及进度表，事前应将各单位已往审核及检查报告认真研究后作为参考。保密1稽核人员有保守职务上所获得秘密的责任，不得泄露或预先透露于检查单位。2稽核事务如涉及其他部门时，应会同各该有关部门办理，且应做会同报告。如遇有意见不一致时，须单独提出，与书面报告一并呈报审核。调查与询问1稽核人员对本公司各单位执行稽核事务时，如有疑问，可随时向有关单位详尽查询，并调阅账册、表格及有关档案；必要时，可以请其出具书面说明。2稽核人员执行工作时，除将稽核凭证（或公文）交由受稽核单位主管验明外，工作态度应力求亲切，切忌傲凌或偏私。报告稽核人员于稽核事务结束后，应据实写明检查报告书，送有关部门审核。第二章账务稽核记账凭证审核记账凭证的审核或检查时，应注意下列事项：1每一交易行为发生是否按规定填制传票，如有积压或事后补制者，应查明其原因；2会计科目、子目、细目有无误用，摘要是否适当，有无遗漏、错误以及各项数字的计算是否正确；3转账是否合理，借贷方数字是否相符；4应加盖的戳记编号等手续是否完备，有关人员的签章是否齐全；5传票所附原始凭证是否合乎规定、齐全、确实及手续是否完备；6传票编号是否连贯，有无重编、缺号现象，装订是否完整;7传票的保存方法及放置地点是否妥善，是否已登录日记簿或日记表；8传票的调阅及拆阅是否依照规定手续办理。账簿检查账簿检查时，应注意下列事项：1各种账簿的记载是否与传票相符，应复核的，是否已复核；每日应记的账是否当日记载完毕。2.2现金收付日记账收付总额是否与库存表当日收付金额相符。3各科目明细分类账，各户或子目之和或未销各笔之和，是否与总分类账、各该科目之余额相等，是否按日或定期核对，相对科目之余额是否相符，有无漏转现象。4各种账簿记载错误的纠正划线、结转等手续，是否依照规定办理；空白账页有无划“X”形红线注销，并由记账员及主办会计人员盖章证明。5各种账簿启用、移交及编制明细账目等是否完备，并送税收稽征机关登记。6各种账簿有无经核准后而自行改订者。7活页账页的编号及保管，是否依照规定手续办理，订本式账簿有无缺号。8旧账簿内未用空白账页，有无加划线或加盖“空白作废”章注销。9各种账簿的保存方法及放置地点是否妥善，是否登记备忘簿；账簿的毁销是否依照规定期限及手续办理。库存检查库存检查时须注意下列事项：1检查库存现金或随到随查，如在营业时间之前，应根据前一日库存中所载今日库存数目查点；如在营业时间之后，应根据当日现金簿中今日库存数目现款、银行存款查；如在营业时间之内应根据前一日现金簿中今日库存数目加减本日收支检点。支票签发数额与银行存款账卡是否相符，空白未使用支票是否齐全，作废部分有无办理注销。2库存现金有无以单据抵充现象。3现金是否存放库内；如有另存他处者，应立即查明原因。4托收到期票据等有关库存财物应同时检查，并须核对有关账表、凭证单据。5检查库存应查点数目、核对账簿，并应注意其处理方法及放置区域是否妥善、币券种类是否分清。6金库钥匙及暗锁、密码表的掌握部门及库门的启用与库内的安全，金库放置位置等是否适当、严密。7汇出汇款寄回的收据，是否妥为保存，有无汇出多日尚未解讫的汇款。8营业日报表的记载是否与银行存款相符。3.9内部往来或外县市单位往来账，是否经常核对。3.10内部往来账，是否按月填制未达账明细表，查对账单是否依序保管。3.11检查县市单位各种周转金及准备金时，应注意其限额是否适当。有无零星付款的记录，所存现款与未转账的单据合计数，是否与周转金、准备金相符，有无不当的垫款或已付款，及久未交货的零星支付或请购款。报表检查报表检查，应注意下列事项：1各种报表是否按规定期限及份数编送有无缺漏；2报表编号、装订是否完整及符合规定；3数字计算是否准确，签章是否齐全；4各种报表内容是否与账簿上之记载相符；5报表保存方法及放置地点是否妥善。第三章业务稽核1.1公司在总经理的领导下，建立以岗位管理为基础，薪酬管理为手段，绩效管理为目标的内控管理机制。1.2建立各类规章制度近20项。1.3与员工签定《岗位责任确认书》，每月进行多层次，多元化的考核与评价。2.1公司重视凝聚力、协同力与公司发展合力的形成。从树“魂”立“本”（树公司发展之“魂”，立公司发展之“本”）入手，体现公司发展的核心价值，营造公司文化，彰显公司精神。积极倡导：具有“用心工作”的工作态度一一认真工作只是把事情作对；用心工作才能把事情做好。具有“快乐工作”的工作境界一一精神振奋，心情愉悦，勤勉工作，乐于奉献。具有“创新工作”的工作追求一一善于学习，锐于进取。激发个人潜能和发挥工作积极性，以主人翁的精神创造性的工作。3.1强化绩效管理，提升员工专业素质3.2加强规范、稳定、优秀、专业、进取的员工队伍建设，着力于确立专业意识、增强专业责任、规范专业行为、提供专业水平、培养专业人才。3.3建立岗前培训、员工提升培训制度；辅导员定时、定内容进行培训；培训采用讲课、案例讨论、话术操练等形式。3.4建立带教制度，以“滚雪球”的方法，全方位提高员工业务能力。3.5以全程监控为手段，建立了完善的稽核流程。统计催收电话流量、进行案件分析、了解跟进程度等方法进行日常规范工作的稽核与评价。凡是在第一遍屯话后发现客户所提供债务人及联系人电话联系不上的，由稽核部监督催收部门进行债务人信息搜索并跟踪记录直到联系成功为止。3.6采用“每日目标管理”、“催收流程全程管理”等方式进行绩效管理，实施即时辅导。3.7以激励为手段，以提升绩效为目标，以发奖状、发红包的形式进行日常奖励。以每周、每月、每季度、每年为时间段进行评比的形式来持续奖励，以激励员工工作热情。7.2品管制度为加强公司各信息系统管理，保证信息系统安全，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》和国家保密局《计算机信息系统保密管理暂行规定》、国家保密局《计算机信息系统国际联网保密管理规定》，及上级信息管理部门的相关规定和要求，结合公司实际，制定本制度。信息安全管理，是指数据（包括但不限于委案信息，日常邮件，查询资料，财务等信息）使用过程中传输、运行、维护、废止等操作安全的系列管理活动。第一条、计算机的使用部门要保持清洁、安全、良好的计算机设备工作环境，禁止在计算机应用环境中放置易燃、易爆、强腐蚀、强磁性等有害计算机设备安全的物品。第二条、非本单位技术人员对我单位的设备、系统等进行维修、维护时，必须由本单位相关技术人员现场全程监督。计算机设备送外维修，须经有关部门负责人批准。第三条、严格遵守计算机设备使用、开机、关机等安全操作规程和正确的使用方法。任何人不允许带电插拨计算机外部设备接，计算机出现故障时应及时向电脑负责部门报告，不允许私自处理或找非本单位技术人员进行维修及操作。第四条、未经批准禁止携带非公司电子设备进入公司生产区域（包括个人电脑、手机、相机、U盘、移动硬盘、光碟等带入公司，以防止公司网络感染病毒及数据外泄。公司设备需由专人管理并定期盘点。第五条、员工不得在互联网上以任何形式张贴涉及公司的保密或者敏感信息，如发现，公司保留追究其法律责任的权利。第六条、员工在工作过程中未经批准不能通过个人电话、微信、QQ等通讯工具进行催收及联系客户。第七条、公司内部设立信息安全专项小组，各部门选举安全专员负责监督、落实安全制度，定期开展安全培训加强员工信息安全意识。一、操作员安全管理制度1、操作账号是进入各类应用系统进行业务操作、分级对数据存取进行控制的唯一凭证。账号等级分为系统管理员账号、二级管理员账号及普通用户账号。2、系统管理员账号授权二级管理员账号相应管理权限，二级管理员根据普通用户岗位需求不同授予相应的技能权限组。3、系统管理员账号必须经过经营管理者授权取得；4、系统管理员负责各项应用系统的环境生成、维护，负责一般账号的生成和维护，负责故障恢复等管理及维护；5、系统管理员对业务系统进行数据整理、故障恢复等操作，必须有其上级授权；6、系统管理员不得使用他人密码进行业务操作；7、系统管理员及二级管理员调离岗位，上级管理员（或相关负责人）应及时注销其账号并生产新的系统管理员账号。二、账号的设置与管理1、普通用户账号由系统管理员根据各类应用系统操作要求生成，应按每用户一账号设置。2、所有用户不得使用其他用户账号进行业务操作。3、用户调离岗位，系统管理员应及时注销其使用账号或更改到新岗位对于技能权限组。三、密码与权限安全管理制度1、密码设置应具有安全性、保密性，不能使用简单的数字。密码是保护系统和数据安全的控制代码，也是保护用户自身权益的控制代码，密码分设为用户密码和操作密码，用户密码是登陆系统时所设的密码，操作密码是进入各应用系统的操作员密码。密码设置不应是名字、生日，重复、顺序、规律数字等容易猜测的数字和字符串；2、管理员密码应定期修改，间隔时间不得超过一个月，如发现或怀疑密码遗失或泄漏应立即修改，并在相应登记簿记录用户名、修改时间、修改人等内容。3、服务器、路由器等重要设备的超级用户密码由运行机构负责人指定专人（不参与系统开发和维护的人员）设置和管理，并由密码设置人员将密码装入密码信封，在骑缝处加盖个人名章或签字后交给密码管理人员存档并登记（暂时放在经理办公室的保管箱中）。如遇特殊情况需要启用封存的密码，必须经过经理同意，由密码使用人员向密码管理人员索取，使用完毕后，须立即更改并封存，同时在“密码管理登记簿”中登记。4、催收系统维护用户的密码只能一个人知道，每次更改密码需要将密码装入密码信封，有密码保管员存档保存。如遇特殊情况需要启用封存的密码，必须经过经理同意，由密码使用人员向密码管理人员索取，使用完毕后，须立即更改并封存，同时在“密码管理登记簿”中登记。5、有关密码授权工作人员调离岗位，有关部门负责人须指定专人接替并对密码立即修改或用户删除，同时在“密码管理登记簿”中登记。四、数据信息安全管理制度1、存放备份数据的介质必须具有明确的标识。备份数据必须双机备份，设置自动备份。2、催收录音，监控录像储存时间不得少于3年。3、任何数据的使用及存放数据的设备或介质的调拨、转让、废弃或销毁必须严格按照程序进行审批，以保证备份数据安全完整。4、数据恢复前，必须对原环境的数据进行备份，防止有用数据的丢失。数据恢复过程中要严格按照数据恢复手册执行，出现问题时由技术部门进行现场技术支持。数据恢复后，必须进行验证、确认，确保数据恢复的完整性和可用性。5、数据清理前必须对数据进行备份，在确认备份正确后方可进行清理操作。历次清理前的备份数据要根据备份策略进行定期保存或永久保存，并确保可以随时使用。数据清理的实施应避开业务高峰期，避免对联机业务运行造成影响。6、需要长期保存的数据，数据管理部门需与相关部门制定转存方案，根据转存方案和查询使用方法要在介质有效期内进行转存，防止存储介质过期失效，通过有效的查询、使用方法保证数据的完整性和可用性。转存的数据必须有详细的文档记录。7、非本单位技术人员对本公司的设备、系统等进行维修、维护时，必须由本公司相关技术人员现场全程监督。计算机设备送外维修，须经设备管理机构负责人批准。送修前，需将设备存储介质内应用软件和数据等信息备份后删除，并进行登记。对修复的设备，设备维修人员应对设备进行验收、病毒检测和登记。8、管理部门应对报废设备中存有数据资料进行备份后清除，并妥善处理废弃无用的资料和介质，防止泄密。9、运行维护部门需指定专人负责计算机病毒的防范工作，建立本单位的计算机病毒防治管理制度，经常进行计算机病毒检查，发现病毒及时清除。10、用于生产计算机未经有关部门允许不准私自安装其它软件。如工作需要必须使用其它软件，需向部门负责人审批后，由相关技术人员安装正规渠道软件。五、独立域控服务器1、权限管理集中、管理成本下降1.1、域环境，所有网络资源，包括用户，均是在域控制器上维护，便于集中管理。所有用户只要登入到域，在域内均能进行身份验证，管理人员可以较好的管理计算机资源，管理网络的成本大大降低。1.2、防止公司员工在客户端随意安装软件，能够增强客户端安全性、减少客户端故障，降低维护成本。1.3、通过域管理可以有效的分发和指派软件、补丁等，实现网络内的一起安装，保证网络内软件的统一性。1.4、配合ISA的话就可以根据用户来确定可不可以上网。不然只能根据IPO2、安全性能加强、权限更加分明2.1、有利于企业的一些保密资料的管理，比如说某个盘允许某个人可以读写，但另一个人就不可以读写；哪一个文件只让哪个人看；或者让某些人可以看,但不可以删/改/移等。2.2、可以封掉客户端的USB端，防止公司机密资料的外泄。2.3、安全性完全与活动目录(ACtiVeDireetOry)集成。不仅可在目录中的每个对象上定义访问控制，而且还可在每个对象的属性上定义。活动目录(ACtiVeDireCtOry)提供安全策略的存储和应用范围。安全策略可包含帐户信息：如域范围内的密码限制或对特定域资源的访问权；通过组策略设置下发并执行安全策略。3、账户漫游和文件夹重定向3.1、个人账户的工作文件及数据等可以存储在服务器上，统一进行备份、管理，用户的数据更加安全、有保障。当客户机故障时，只需使用其他客户机安装相应软件以用户帐号登录即可，用户会发现自己的文件仍然在“原来的位置”（比如，我的文档），没有丢失，从而可以更快地进行故障修复。3.2、卷影副本技术可以让用户自行找回文件以前的版本或者误删除的文件（限保存过的32个版本）。在服务器离线时（故