《金融市场基础知识》真题试卷

证券从业资格考试《金融市场基础知识》试卷1、选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有下列符合题目要求， 不选、错选均不得分投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为()。A:申报B:成交C:委托D:开户解析:投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。在这种情况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“委托”．()是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。A:集合竞价B:拍卖竞价C:连续竞价D:招标竞价下列关于融资租赁的说法，错误的是()。A:融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B:融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C:融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权．还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D:融资租赁与经营租赁的根本区别在于．融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险下列关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的是()。A:记账方式不同B:发行利率确定机制不同C:发行对象不同D:流通或变现方式不同保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率()的前提下，募集人才能偿付本息。A:不低于100%B:不高于80%C:不低于70%D:不高于50%下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有()。A:最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元B:最近1年盈利C:各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D:最近3年未发生重大违法、违规行为()不是场外交易市场。A:债券柜台市场B:证券交易所C:银行间债券市场D:代办股权转让市场风险识别包括()环节。A:感知风险和分析风险B:计量风险和分析风险C:计量风险和感知风险D:感知风险和检测风险公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高。这是对()的补偿。A:通货膨胀风险B:政策风险C:利率风险D:信用风险以下关于基金资产估值的表述．正确的是()。A:基金资产估值的责任人是基金托管人B:为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法C:对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题D:海外基金的估值频率最长为每周估值一次证券交易所会员应当设会员代表()名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。A:4B:3C:2D:1公开发行公司债券的条件之一是，股份有限公司的净资产不低于人民币 万元，有限责任公司的净资产不低于人民币万元。()A:3000：6000B:6000；3000C:6000：6000D:3000；3000金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员．由此则可能带来()。A:声誉风险B:战略风险C:信用风险D:操作风险调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的()功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。A:资本积聚B:交易功能C:避险功能D:财富投资由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。A:全额包销B:尽力推销C:余额包销D:混合推销开放式基金份额的发售．由()负责办理。A:基金管理人B:商业银行C:证券公司D:专业基金销售机构下列关于货币市场及货币市场工具的说法，不正确的是()。A:货币市场是短期资金的融通市场，资金融通期限通常在一年以内B:货币市场交易量很大C:相对于以股权交易为对象的资本市场而言，货币市场具有高风险、高收益的特征D:货币市场主要是为了弥补短期流动性证券投资基金托管人是()权益的代表。A:基金管理人B:基金持有人C:基金监管人D:基金发起人()是风险管理委员会对已经识别和计量的风险，采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。A:风险识别／分析B:风险控制／缓释C:风险计量／评估D:风险监测／报告下列可能会对金融机构造成损失的风险中．不属于操作风险的是()。A:恐怖袭击B:监管规定C:声誉受损D:黑客攻击依据优先股票在公司盈利较多的年份里．除了获得固定的股息之外．能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为()。A:可转换优先股和不可转换优先股B:累积优先股票和非累积优先股C:参与优先股和非参与优先股D:可赎回优先股和不可赎回优先股中央银行货币政策的首要目标一般是()。A:稳定物价B:充分就业C:经济增长D:国际收支平衡金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是()。A:保险机构可以出售保险单分散风险B:金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会C:可以达到风险转移、风险分散的目的D:这属于金融市场的财富管理功能我国基金市场的监管主体是()。A:中国证监会B:中国银监会C:证券交易所D:中国证券业协会

以下各风险都会给金融机构带来经营困难，但一般可能导致金融机构破产的直接原因是()。A:流动性风险B:信用风险C:操作风险D:战略风险证券公司设立集合资产管理计划．办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的。净资本不低于人民币()亿元。A:2B:3C:5D:10融资融券业务合同中约定，融资利率不低于中国人民银行规定的同期()。A:金融机构存款基本利率 B:金融机构贷款基准利率C:法定存款准备金利率 D:超额存款准备金利率()国债发行方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格 (或利率)水平。A:行政分配B:承购包销C:公开招标D:银行发售在间接融资中，()具有融资中心的地位和作用。A:金融机构B:商业银行C:证券公司D:融资公司从债券的特征来看，债券区别于股票的最主要的特征是债券具有()。A:偿还性B:流动性C:安全性D:收益性同业拆借市场基本上都是()拆借。A:担保B:票据C:信用D:质押我国的国债专指()代表中央政府发行的国家公债。A:国务院B:财政部C:中国人民银行D:国资委按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是()。A:上市交易的股票B:期货C:上市交易的国债D:上市交易的企业债券债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为()。A:到期收益率B:实际收益率C:持有期收益率D:名义利率A:20%）。A:20%）。B:30%C:40%D:50%在金融宏观调控中．货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指(A:企业的股票发行与流通B:居民的金融投资C:政府的国债发行与流通D:货币的供给与需求投资者必须在证券交易所设立账户，才能买卖的国债是()。A:凭证式国债B:储蓄式国债C:实物式国债D:记账式国债与传统金融工具相比，下列不属于金融衍生品特征的是()。A:杠杆比例高B:定价复杂C:全球化程度高D:低风险性以下不是外资股的是()。A:S股B:N股C:H股D:A股发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过A:1%发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过A:1%B:5%C:8%D:10%( )的股东，可参与本公司发行私募债券的认购与转让。不属于直接融资范畴的是( )。A:股票融资B:公司债券融资C:国债融资D:向银行借款保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。A:保单责任B:公司普通债券C:向银行贷款D:公司股票下列不属于货币市场构成的是()。A:短期政府债券市场B:中长期债券市场C:商业票据市场D:大额可转让定期存单市场利率期货主要以各类()金融工具作为基础资产。A:浮动利率B:官方利率C:市场利率D:固定收益下面关于可交换公司债券的股票交换价格及调整与修正的表述，不正确的是()。A:如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足．发行人必须补充提供B:预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续C:募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则D:股票交换价格应不低于公告募集说明书前10个交易日公司股票均价和前1个交易日的均价股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。A:A股B:H股C:B股D:G股以下说法错误的是( )。A:上市公司股份回购，只能使用自有资金B:上市公司转增股本．股东权益总量和每位股东占公司的股份的比例均未发生变化C:上市公司配股．原股东可以放弃配股权D:上市公司增发新股．不可以面向少数特定机构或个人无形市场与有形市场的一个最明显的区别是( )。A:交易场所不固定，分散交易 B:交易范围比较广C:交易时间不集中 D:交易的种类多下列不属于货币市场特点的是( )。A:流动性强B:风险小C:偿还期短D:筹集的资金大多用于固定资产投资第一只ETF是在()推出的。A:英国B:美国C:加拿大D:澳大利亚二、组合型选择题(共50题，每小题1分，共50分)以下备选项中只有一项最符合题目要求。不选、错选均不得分。关于场外交易市场，以下说法正确的有( )。I•场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间H.场外交易市场包括店头市场川.在场外交易市场上.交易方式有不同的形式W.柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式A:inB:nmwC:inmD:inmw我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有 ( )。i.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本n.主要股东最近五年没有违法记录，注册资本不低于三亿元人民币m.取得基金从业资格的人员达到法定人数w.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度()。A:inB:imwc：inmD:()。债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有I•发行人是借入资金的经济主体n.投资者是出借资金的经济主体川•发行人必须在约定的时间还本付息w.债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系。而且是这一关系的法律凭证a：inb：nmc：in川d：inmw下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有 ()。i•间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配n.间接融资安全性较高m. 直接融资可以降低社会的融资成本w.间接融资的突出特点是比较灵活， 分散的小额资金通过中介机构可以集中 v与间接融资相比，直接融资投融资双方有较多的选择自由A：inwB：nwvc：inmD：inmwv存在活跃市场的情况下，关于基金估值原则的描述，正确的有()。i.当日有市价或现行出价.应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值n. 当日没有市价或现行出价.且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的. 应采用最近交易的市价或现行出价确定股票投资的公允价值m. 当日没有市价或现行出价.且最近交易日后经济环境发生了重大变化的， 应当参考类似投资的现行价格或利率.调整最近交易的市价或出价以确定股票投资的公允价值w.有确凿证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的. 应当参考类似投资的现行价格或利率.以确定股票投资的公允价值A：inB：nmc：inmD：inmw金融期货的交易方式特征包括()。逐日盯市制度n. 交易者拥有对应的基础金融工具m. 交易者借入对应的基础金融工具w.保证金制度A：iwB：nmc：inmD：inmw下列关于可转换公司债券发行的净资产要求中，正确的有()。I.股份有限公司的净资产不低于人民币 5000万元n. 有限责任公司的净资产不低于人民币 8000万元m. 发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，最近 I期期末经审计的净资产不低于人民币 15亿元w.发行可转换为股票的公司债券的可以是股份有限公司也可以是有限责任公司A：inB：nmc：imD：mw以下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的风险是()。i.信用风险 n.市场风险 m.结算风险 w.流动性风险A：inB：nmc：inmD：inmw下列关于上市公司发行证券的表述，正确的有()。i.上市公司增发可采用网下、网上同时定价发行的方式n. 上市公司增发可采用上网定价发行与网下配售相结合的方式m. 上市公司非公开发行股票.应当由上市公司自行销售w.上市公司公开发行股票.应当由证券公司承销A：inB：nmc：inwD：inmwOTC交易的衍生工具是指()交易的衍生工具。i.不通过集中的交易所n. 实行分散的、一对一m.通过各种通讯方式w.实行集中的、一对一a：inb：nmC：inmd：inw以下关于证券金融公司从事转融通业务的业务规则正确的有()。i•以自己的名义，开立转融通的证券资金账户n.与证券公司签订转融通业务合同m. 以自己的名义，开立转融通担保证券明细账户和转融通担保资金明细账户w.应向证券公司收取一定的保证金A：inwB：nmC：inmD：inmw目前境内上市外资股的投资主体包括 ()。i.中国港澳台地区法人n. 定居在国外的中国公民m. 外国自然人w.中国境内居民A：inB：nmC：inmD：inmw设立证券公司需要符合的条件有()。i.有完善的风险管理和内部控制制度n. 有与公司经营范围相应的注册资本m. 董事、监事、高级管理人员具备任职资格w.主要股东具有持续盈利能力.信誉良好A：inB：nmC：inmD：inmw套期保值的基本做法是()。i.持有现货空头.买入期货合约n. 持有现货空头。卖出期货合约m. 持有现货多头.卖出期货合约w.持有现货多头.买入期货合约A：inB：imC：inmD：inmw连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后， 当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括()。i.不能成交者等待机会成交n. 部分成交者则让剩余部分继续等待m. 能成交者予以成交w.部分成交者让剩余部分自动撤销A：inB：nmC：inmD：inmw下列属性中.属于货币政策中介目标选择标准的有()。i.间接性n.可控性m.可测性w.相关性A：inB：nmC：inmD：nmw下列有关可转换债券的表述，正确的有()。i.我国的可转换公司债券的期限最短为 1年n. 可转换公司债券应半年或 1年付息1次m. 转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格w.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A：inB：nmC：inmD：inw下列关于债券市场功能的说法，错误的有 ()。i.债券市场具有融资功能.是资源有效配置的重要渠道n. 债券市场为债券投资者提供了交易的场所，进而实现了价格发现功能m.社会生产衰退、资金紧缺的时候，中央银行会在债券市场上卖出债券w.社会投资过度时，资金闲置，中央银行就买入债券.回笼货币v.债券市场具有宏观调控功能a：inb：nmC：inmd：mw金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于 ()引起的。i.保证金制度n.交易的监管程度不同w.每日结算制度m.w.每日结算制度A：iwB：nmC：inmD：inmw国际债券同国内债券相比，具有一定的特殊性，主要表现在()。i•资金来源广、发行规模大n.存在利率风险m.以自由兑换货币作为计量货币w.有国家主权保障A：inB：nmC：imwD：inmw契约型基金与公司型基金的区别有( )。i•资金性质不同n.投资者地位不同 m.基金营运依据不同w.发行规模不同A：inB：nmC：inmD：inmw证券投资基金的作用有()。i.基金为中小投资者拓宽了投资渠道 n.基金丰富了投资者的投资方式 m.有利于证券市场的稳定和发展 w.有利于证券市场的国际化A：imB：nmC：inmD：inmw根据我国《证券投资基金法》的规定，基金托管人的职责有()。i.计算并公告基金资产净值及每一基金份额资产净值 n.按照规定召集基金份额持有人大会 m.对基金财务会计报告出具意见w.安全保管基金财产A：inB：nmC：nmwD：inmw按照我国《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有()。i.提供证券交易的场所和设施n.接受上市申请.安排证券上市m. 对会员进行监管w.制定证券法规A：inB：nmC：inmD：inmw从交易价格的决定特点划分，证券交易机制种类可以划分为()。i.定期交易系统n. 连续交易系统m. 指令驱动系统w.报价驱动系统A：inB：nmC：inmD：mw目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有()。i.原STAQ系统挂牌的股票n. 证券交易所挂牌的股票m. 原net系统挂牌的股票w.沪、深证券交易所退市公司股票A：inB：nmC：imwD：inmw基金管理人比普通投资者在风险管理方面具有的优势体现为()。i.能较好地认识基金的性质、来源和种类n. 能较准确地度量风险m.能按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合

W.能在市场变动时及时对投资组合进行更新a：inb：nmC：inmd：inmw我国证券业的自律性管理机构主要包括()。i•证券业协会n.证券交易所 m.基金管理公司w.证券公司a：inb：nmc：inmd：inmw财政政策对股票价格影响的主要表现有( )。i•扩大财政赤字•刺激经济发展•进而影响企业利润水平和股息派发n.调节税率.影响企业盈利和股息m.提高法定存款准备金率.市场资金趋紧，影响股价w.控制国债发行量•改变证券市场的证券供应和资金需求A：inB：nmC：inwD：inmw下列属于资本市场特点的有( )。i.期限长n.流动性较差 m.风险大w.收益较大A：inB：nmC：inmD：inmw根据我国证券交易所的相关规定.集合竞价确定成交价的原则有()。i.可实现最大成交量的价格 n.使未成交量最小的申报价格m. 高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格w.与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格A：inB：imwC：inmD：inmw中央银行的货币政策对股票价格有直接的影响.其手段包括()。i.存款准备金制度n. 调节税率m. 发行国债w.再贴现政策、公开市场业务A：iwB：nmC：inmD：inmw下列关于债券交易报价说法错误的有()。i.在净价交易的情况下。成交价格与债券的应计利息是分解的.价格随行就市n. 目前，国债交易采用全价交易m. 上海证券交易所目前公司债券的现货交易采用净价交易w.在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为 0.005元人民币A：inB：nwC：inmD：inmw欧洲债券的描述正确的是( )。i.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币n. 由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券m. 债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家 w.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多.它不需要官方主管机构的批准A：inB：nmC：inmD：inmw下列表述正确的有()。i.当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会减少n. 当大多数投资者对股市持观望态度时.市场交易量就会增加m.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往呈现盘整格局w.当大多数投资者对股市持观望态度时.股价往往呈现上涨趋势A：imB：nmC：iwD：nw以谋取资产的增值对证券投资基金的特点认识正确的有( )。以谋取资产的增值i.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具.n.以科学的投资组合降低风险、提高收益川•基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案w.证券投资基金拥有大量的资金•可以帮助政府稳定市场a：inb：nmC：inmd：inmw关于封闭式基金，下列描述正确的有()。i.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变n.基金份额持有人可以申请赎回基金m. 在封闭期内不能追加认购w.投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖A：inB：nmC：imwD：inmw信用违约互换(CDS交易的危险来自()。具有较高的杠杆性n. 由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具， 因此特定信用工具可同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性高估涉险金额m. 信用违约互换过快的增长速度w.由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的敞口头寸失去着落A：inB：nmC：inwD：inmw中小企业板块在交易和监管制度有别于三板市场的特别安排的有 ( )。i.完善上市监管制度n.完善交易异常波动停牌制度 m.完善收盘价的确定方式w.完善开盘集合竞价制度A：inB：nmC：inmD：inmw证券市场的基本功能包括( )。i.资本配置功能n.资本定价功能 m.投资功能w.融资功能A：inB：nmC：inmD：inmw金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展.主要原因有()。i.金融机构可以进行金融衍生工具自营交易、扩大利润来源n.金融衍生工具业务能带来手续费收入m. 金融衍生工具业务属于表外业务.不影响资产负债表状况 w.逃避监管A：inB：nmC：inmD：inm