2024年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷四新型题

2024年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试卷四[新型题][单选题]1.已发行金融资产的流通市场是()。A.股票市场B.债券市场C.一级市场D.二级市场正确答案：D参考解析：本题主要考查（江南博哥）二级市场。一级市场是新金融资产的发行市场，例如股票和债券的发行市场。一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产(股票或债券)。二级市场是已发行金融资产的流通市场，金融资产的持有者可以在这个市场中将持有的证券出售，以达到变现的目的。二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。故本题选D。[单选题]2.有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指()。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券正确答案：C参考解析：考点：本题主要考查有价证券狭义概念。有价证券有广义与狭义两种。狭义的有价证券指资本证券，广义的有价证券包括商品证券.货币证券和资本证券。[单选题]3.()对金融市场有着直接.主要的影响。A.财政政策B.收入政策C.货币政策D.经济周期正确答案：C参考解析：考点：宏观经济政策包括货币.财政和收入政策，货币政策对金融市场有着直接.主要的影响。收入政策具有更高层次的调节功能，财政政策主要通过税收政策.公共支出政策以及国债发行等发挥作用。[单选题]4.使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是()。A.证券市场信用控制B.存款准备金制度C.再贴现政策D.公开市场业务正确答案：C参考解析：利用再贴现政策时，中央银行处于被动的地位，即再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。故本题选C。[单选题]5.按照《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能不包括()。A.开展投资者教育和保护B.提供公开发行证券转让服务C.组织和监督证券交易D.管理和公布市场信息正确答案：B参考解析：考点：考查证券交易所的职能。根据修订后的《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所.设施和服务；(2)制定和修改证券交易所的业务规则；(3)依法审核公开发行证券申请；(4)审核.安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市；(5)提供非公开发行证券转让服务；（B项错误）(6)组织和监督证券交易；(7)对会员进行监管；(8)对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；(9)对证券服务机构为证券上市.交易等提供服务的行为进行监管；(10)管理和公布市场信息；(11)开展投资者教育和保护；(12)法律.行政法规规定的以及中国证监会许可.授权或者委托的其他职能。[单选题]6.以下()不是债券的基本性质。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是所有权凭证D.债券是债权的表现正确答案：C参考解析：债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含四个方面的含义：第一，发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在约定的时间付息还本；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证。债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。[单选题]7.按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为()和()。A.外国债券，日本债券B.外国债券，欧洲债券C.欧洲债券，亚洲债券D.欧洲债券，日本债券正确答案：B参考解析：按照面值货币与发行债券市场的关系，国际债券可分为外国债券和欧洲债券。故本题选B。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场属于另一个国家。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的.不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。[单选题]8.2018年3月6日，某年息5％.面值100元.每半年付息1次的1年期债券，上次付息为2017年12月31日。若按30／180计算，累计利息为()元。A.0.51B.0.88C.0.90D.1.05正确答案：C参考解析：考查债券利息的计算。30／180即每半年付息1次，按每月30天计算。累计天数(算头不算尾)=30天(1月)+30天(2月)+5天(3月)=65天。累计利息=100×5％÷2×65／180≈0.90(元)。[单选题]9.()是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人.基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。A.公司型基金B.债券基金C.公募基金D.契约型基金正确答案：D参考解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。在我国，契约型基金依据基金管理人.基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。[单选题]10.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向()履行登记手续，报送基本情况。A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.地方证监局正确答案：B参考解析：考点：考查非公开募集证券投资基金的基本规范。担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续，报送基本情况。[单选题]11.上市公司出现可以向证券交易所申请主动退市的情形不包括()。A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易B.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让C.上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额.股权分布等发生变化，但依然具备上市条件D.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额.股权分布等发生变化，不再具备上市条件正确答案：C参考解析：根据《上海证券交易所股票上市规则(2022年1月修订）》《深圳证券交易所股票上市规则(2022年1月月修订），上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市:(1)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易;【A正确】(2)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让;【B正确】(3)上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额.股权分布等发生变化，不再具备上市条件;【C错误】(4)上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额.股权分布等发生变化，不再具备上市条件;【D正确】(5)除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额.股权分布等发生变化，不再具备上市条件;(6)上市公司因新设合并或者吸收合井，不再具有独立主体资格并被注销;(7)上市公司股东大会决议公司解散;(8)中国证监会和证券交易所认可的其他主动终止上市情形。[单选题]12.()的流动又被称为资本外逃。A.贸易资金B.套利性资金C.保值性资金D.投机性资金正确答案：C参考解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动.套利性资金的流动.保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。C项符合题意，保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资本外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。A项，贸易资金的流动是最传统的国际资金流动方式，早期的国际资金流动多以这种方式出现。B项，套利性资金的流动是利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动。D项，投机性资金的流动，是指投资者利用国际市场上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动。故本题选C。[单选题]13.关于股票的叙述，下列说法错误的是()。A.股票本身没有价值B.股票代表的是股东权利C.发行股票是股份公司筹措自有资本的手段D.股票是一种真实资本正确答案：D参考解析：股票不是一种现实的资本，而股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。故D选项错误。[单选题]14.()认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会放大对实体经济产出的动态影响。A.货币中性论B.凯恩斯C.“金融加速器”理论D.实际经济周期理论正确答案：C参考解析：20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。故本题选C。[单选题]15.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()与投资者交易。A.客户资金B.自有资金或证券C.借入的资金或证券D.客户证券正确答案：B参考解析：投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。故本题选B。[单选题]16.就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是()。A.严格证券市场执法B.保护投资者利益C.加强证券市场监管D.维护证券市场稳定正确答案：B参考解析：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。[单选题]17.以下不属于创新型货币政策工具的是()。A.短期流动性调节工具B.中期借贷便利C.临时流动性便利D.开办特种存款正确答案：D参考解析：创新型货币政策工具主要包括短期流动性调节工具（SLO）.常备借贷便利（SLF）.抵押补充贷款（PSL）.中期借贷便利（MLF）.临时流动性便利（TLF）.临时准备金动用安排（CRA）以及定向中期借贷便利等（TMLF）。D项，开办特种存款属于直接信用控制的手段之一。故本题选D。[单选题]18.根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，不构成商业银行表内资产.表内负债，形成银行非利息收入业务的是()。A.表外业务B.中间业务C.其他业务D.以上三者都不是正确答案：B参考解析：考点：考查中间业务的概念。根据2001年中国人民银行颁布的《商业银行中间业务暂行规定》，中间业务是指不构成商业银行表内资产.表内负债，形成银行非利息收入的业务。[单选题]19.证券金融公司应当每年按照税后利润的()提取风险准备金。A.10%B.5%C.15%D.20%正确答案：A参考解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的10％提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。[单选题]20.关于国家股，下列说法错误的是()。A.国家股不能转让B.是国有股权的组成部分C.国有股股利收入纳入国有资产经营预算D.国有资产折价入股需按规定进行评估确认正确答案：A参考解析：考点：考查国家股。国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定，故选A。[单选题]21.以下()方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。A.自销B.全额包销C.余额包销D.代销正确答案：D参考解析：证券承销业务可以采取代销或者包销方式。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销，是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。（D项正确）故本题选D。[单选题]22.以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是()。A.贸易资金的流动B.套利性资金的流动C.国际直接投资D.国际间接投资正确答案：C参考解析：国际直接投资是指那些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动。[单选题]23.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是()。A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别.控制和防范业务经营风险和内部管理风险B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所.证券登记结算机构组织的测试正确答案：B参考解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，证券公司申请融资融券业务资格，应当具备下列条件:具有证券经纪业务资格;公司治理健全，内部控制有效，能有效识别.控制和防范业务经营风险和内部管理风险;公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;（B错误）财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;客户资产安全.完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时.妥善处理与客户之间的纠纷;已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所.证券登记结算机构组织的测试;有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;中国证监会规定的其他条件。[单选题]24.以下关于会员制交易所应当召开临时会员大会的情形不包括()。A.理事人数不足规定的最低人数B.1／4的会员提议C.理事会认为必要D.监事会认为必要正确答案：B参考解析：考点：考查临时会员大会召开的情形。有下列情形之一的，应当召开临时会员大会：①理事人数不足规定的最低人数；②1／3以上的会员提议；③理事会或者监事会认为必要。[单选题]25.按照我国证券交易所上市规则的规定，下列有关公司申请股票上市的说法正确的是()。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20％以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30％以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上正确答案：A参考解析：《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》以及《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》规定，公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。故本题选A。[单选题]26.上市公司通过公开发行股票融资的方式属于()。A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款正确答案：A参考解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票.债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。故本题选A。[单选题]27.以下()时，中金所会进行强行平仓。A.会员结算准备金余额小于零，能在规定时限内补足的B.持仓未超出持仓限额标准C.持仓超出持仓限额标准，能在规定时限内平仓的D.持仓超出持仓限额标准，并未能在规定时限内平仓的正确答案：D参考解析：《中国金融期货交易所风险控制管理办法》规定了在下列五种情形下会强行平仓:(1)会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足的。(2)持仓超出持仓限额标准，并未能在规定时限内平仓的。(3)因违规受到中金所强行平仓处罚的。(4)根据中金所的紧急措施应予以强行平仓的。(5)其他应予以强行平仓的。[单选题]28.下列不属于机构投资者的风险特征构成的是()。A.投资资金规模化B.投资管理专业化C.投资行为规范化D.投资结构分散化正确答案：D参考解析：机构投资者的特点：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化。(2)投资管理专业化。(3)投资结构组合化。(4)投资行为规范化。[单选题]29.以下关于股票的分割和合并说法错误的是()。A.股票合并是将若干股股票合并成1股B.股票合并常见于低价股C.股票分割会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重D.股票分割是将一股均等的拆分成若干股正确答案：C参考解析：股票分割又被称为拆股.拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。[单选题]30.将金融期权划分为货币期权.利率期权和股权类期权等是按()的不同划分的。A.投资者的买卖行为B.基础资产性质C.合约履行时间D.选择权性质正确答案：B参考解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权.利率期权.货币期权.金融期货合约期权.互换期权等。[单选题]31.我国的证券登记结算制度不包括()A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券实名制C.全额结算制度D.结算证券和资金的专用性制度正确答案：C参考解析：证券登记结算制度1.证券实名制2.货银对付的交收制度3.分级结算制度和结算参与人制度4.净额结算制度5.结算证券和资金的专用性制度[单选题]32.科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“1”是指()。A.中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》B.中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板上市公司持续监管办法（试行）》C.上海证券交易所.中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引.规范和管理细则D.上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核.发行承销.信息披露.交易规则等主要内容正确答案：A参考解析：科创板的制度规则体系可以总结为\"1+2+6+N\"。1是指《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意见》[单选题]33.以下()不属于5Cs系统。A.还款能力B.抵押C.经营环境D.预算正确答案：D参考解析：5Cs系统是指品德.资本.还款能力.抵押.经营环境。[单选题]34.可转换债券应半年或1年付息1次，到期后()个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。A.5B.10C.15D.30正确答案：A参考解析：可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。[单选题]35.2020年3月1日起，我国开始实施注册制。在这一新的股票发行监管制度下，对相关机构的要求都比较高。下列关于注册制下各相关机构须履行的职责的说法，错误的是()。A.证券监管机构或者国务院授权的部门依照法定条件负责证券发行申请的注册B.证券交易所等可以审核公开发行证券申请，判断发行人是否符合发行条件.信息披露要求，督促发行人完善信息披露要求，督促发行人完善信息披露内容C.发行人的质量由证券交易所和证券中介机构来判断D.证券监管机构负责对申报文件的真实性.准确性.完整性和及时性进行合规性的实质审查正确答案：D参考解析：注册制下证券监管机构的职责是对申报文件的真实性.准确性.完整性和及时性进行合规性的形式审查，不是进行实质审查。[单选题]36.以下关于指数基金的说法错误的是()。A.管理费较低B.交易费较低C.有效降低系统性风险D.力图复制指数表现正确答案：C参考解析：被动型基金通常又被称为“指数基金”，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费.交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。[单选题]37.在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是()。A.企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票B.企业的市场价值将会小于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票C.企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较低的价格来发行较少的股票D.企业的市场价值将会小于重置成本，此时企业很容易以相对较低的价格来发行较少的股票正确答案：A参考解析：托宾q理论的传导机制可以表示为：货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑。当q值大于1时，企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产品。【只有A说法正确】[单选题]38.根据IMF的《金融稳健指标编制指南》，下列说法正确的是()。A.广义政府指财政部.中央银行等单位B.公共公司定义为受政府部门控制的非金融公司，不包括金融公司C.非金融公司的主要业务是按有社会意义的价格提供产品成非金融服务D.住户被定义为由个人组成的小集团，单独生活的个体也被视为住户正确答案：D参考解析：广义政府，是指在一个特定的区域内对其他机构单位行使立法权.司法权和行政权的单位。A错误公共公司定义为受政府部门控制的非金融或金融公司。B错误非金融公司是指这样一类机构实体：其主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务。C错误[单选题]39.下列关于证券服务机构的说法，错误的是()。A.证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，包括会计事务所.律师事务所以及从事资产评估资产评级.财务顾问.信息技术系统服务的证券服务机构B.根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册C.新《证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经中国证券业协会核准D.从事信息技术系统服务的证券服务机构应按照中国证监会《证券服务机构从事证券服务业务备案管理规定》向中国证监会备案正确答案：C参考解析：新《证券法》规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。[单选题]40.下列关于地方政府专项债券的说法错误的是()。A.专项债券由各地按照市场化原则自发自还，遵循公开.公平.公正的原则，发行和偿还主体为地方政府B.专项债券应当在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管C.各地7年和10年期地方政府专项债券合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的30%D.各地可以在专项债券承销商中择优选择主承销商，主承销商为专项债券提供发行定价.登记托管.上市交易等咨询服务正确答案：C参考解析：专项债券期限为1年.2年.3年.5年.7年和10年，由各地综合考虑项目建设.运营.回收周期和债券市场状况等合理确定，但7年和10年期债券的合计发行规模不得超过专项债券全年发行规模的50%。[多选题]1.债券按利率是否固定分类，可以分为()。A.固定利率债券B.浮动利率债券C.可调利率债券D.利率债正确答案：ABC参考解析：按照利率是否固定分类，债券可以分为固定利率债券.浮动利率债券和可调利率债券。[多选题]2.按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为()。A.股权类产品的衍生工具B.金融互换C.货币衍生工具D.信用衍生工具正确答案：ACD参考解析：金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为股权类产品的衍生工具.货币衍生工具.利率衍生工具.信用衍生工具以及其他衍生工具。[多选题]3.下列选项中，属于非证券金融市场的是()。A.股票市场B.融资租赁市场C.信托市场D.股权投资市场正确答案：BCD参考解析：非证券金融市场，是指以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和，包括股权投资市场.信托市场.融资租赁市场.外汇市场.黄金市场.保险市场.银行理财产品市场.长期贷款市场等。[多选题]4.银行业金融机构包括()。A.商业银行B.证券经营机构C.农村信用合作社D.保险经营机构正确答案：AC参考解析：金融机构类投资者，是指进行证券投资.从事金融资产交易的金融机构，包括证券经营机构.银行业金融机构.保险经营机构以及其他金融机构。银行业金融机构包括商业银行.城市商业银行.农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。A.C项正确。[多选题]5.下列关于对证券投资基金的称谓正确的有()。A.美国称“共同基金”B.英国称“单位信托基金”C.日本称“单位信托基金”D.我国香港地区称“证券投资信托基金”正确答案：AB参考解析：作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如：美国称“共同基金”；（A正确）英国和我国香港特别行政区称“单位信托基金”，（B正确，D项错误）；欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”；日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。（C项错误）本题A.B项正确。[多选题]6.证券市场投资者以取得()为目的购买并持有有价证券。A.利息B.股息C.流动资产D.资本收益正确答案：ABD参考解析：证券市场投资者，是指以取得利息.股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体。A.B.D项正确。[多选题]7.国际债券的投资者主要有()。A.银行B.金融机构C.工商财团D.自然人正确答案：ABCD参考解析：国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构.各种基金会.工商财团和自然人。A.B.C.D项均正确。[多选题]8.有限售条件股份包括()。A.国家持股B.外资持股C.国有法人持股D.其他内资持股正确答案：ABCD参考解析：考点：考查有限售条件股份具体包括的内容。有限售条件股份是指股份持有人依照法律.法规规定或按承诺有转让限制的股份，包括因股权分置改革暂时锁定的股份，内部职工股，董事.监事.高级管理人员持有的股份等。具体包括：①国家持股②外资持股③国有法人持股④其他内资持股[多选题]9.下面可以作为金融债券发行主体的是()。A.政策性银行B.商业银行C.企业集团财务公司D.金融租赁公司.汽车金融公司和消费金融公司正确答案：ABCD参考解析：政策性银行.商业银行.企业集团财务公司.金融租赁公司.汽车金融公司和消费金融公司都可以作为发行金融债券的主体。[多选题]10.按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有()。A.向原股东配售股份B.向特定对象公开募集股份C.发行可转换公司债券D.非公开发行股票正确答案：ACD参考解析：考点：考查上市公司再融资的途径。按照我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份.向不特定对象公开募集股份.发行可转换公司债券.非公开发行股票。[多选题]11.中国证券监督管理委员会是全国()的主管部门。A.证券市场B.货币市场C.信托市场D.期货市场正确答案：AD参考解析：考点：中国证券监督管理委员会(简称“中国证监会”)是国务院直属事业单位，是全国证券.期货市场的主管部门。[多选题]12.信用违约互换(CDS)的危险来自()。A.具有较高的杠杆性B.信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具C.场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易D.期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离正确答案：ABC参考解析：CDS交易的危险来自三个方面：第一，具有较高的杠杆性。第二，因为信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，所以，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。第三，因为场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，所以，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下，从而使自己的敞口头寸失去着落。D为期货价格的特点。[多选题]13.下列关于股票的流动性说法正确的是()。A.通常情况下，大盘股的流动性强于小盘股B.通常情况下，小盘股的流动性强于大盘股C.通常情况下，非上市公司股票的流动性强于上市公司股票D.通常情况下，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票正确答案：AD参考解析：考点：考查对股票流动性的理解。通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票。故本题选AD。[多选题]14.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法正确的是()。A.预期的通货膨胀率与债券和股票价格是反方向变动关系B.货币政策主要通过货币供给量.利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求是同方向变动C.市场交易机制的核心是价格发现机制D.利率对金融市场的影响是局部的.非系统的正确答案：ABC参考解析：通货膨胀速度对金融市场投融资产生重要影响，一般而言，低于预期的通货膨胀率会降低利率，促进债券和股票价格的上升，A说法正确。货币政策主要通过货币供给量.利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量增加，会增加生产性投资.消费，也会使投资者对金融资产需求增加，B说法正确。市场交易机制主要是指交易得以实现的市场架构.规则和制度，如市场的参与者.交易场所的形式和市场交易规则等，其核心是价格发现机制或者价格形成机制。C说法正确。利率对金融市场的影响是全局性的.系统性的，D说法错误。[多选题]15.影响债券现金流的因素有()。A.债券的面值和票面利率B.计付息间隔C.债券的嵌入式期权条款D.债券的税收待遇正确答案：ABCD参考解析：考查影响债券现金流的因素。1.债券的面值和票面利率2.计付息间隔3.债券的嵌入式期权条款4.债券的税收待遇5.其他因素。债券的利率类型（浮动利率.固定利率），债券的币种（单一货币.双币债券）等因素都会影响债券的现金流。[多选题]16.若中央银行计划降低货币供应量，需采取的操作工具有()。A.提高再贴现率B.提高存款准备金率C.正回购D.逆回购正确答案：ABC参考解析：A项正确，中央银行提高再贴现率，表示货币供应量将趋于减少。B项正确，法定准备率越高，则银行吸收的存款用于贷款的数额就越少，货币供应量也会越少。C项正确，正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为，正回购为央行从市场上收回流动性的操作，正回购到期则为央行向市场投放流动性的操作。[多选题]17.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括()。A.股权类资产的远期合约B.债权类资产的远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议正确答案：ABCD参考解析：根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括四个大类：(1)股权类资产的远期合约。(2)债权类资产的远期合约。(3)远期利率协议。(4)远期汇率协议。[多选题]18.证券金融公司的职责包括()。A.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务B.对证券公司融资融券业务运作情况进行监控C.监测分析全市场融资融券情况，运用市场化手段防控风险D.为证券公司融资融券业务提供担保正确答案：ABC参考解析：证券金融公司不以营利为目的，履行下列职责：1.为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务；2.对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；3.监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；4.中国证监会确定的其他职责。[多选题]19.关于金融互换交易下列说法正确的是()。A.互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易B.目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种C.货币互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险D.我国已经启动了股票收益互换业务试点工作正确答案：ABCD参考解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。【A正确】目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生品交易品种。【B正确】互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。【C正确】中国证券业协会于2012年底启动了股票收益互换业务试点工作。【D正确】[多选题]20.下列关于中国人民银行的职责的说法中，正确的有()。A.拟订金融业改革.开放和发展规划B.制定和执行货币政策C.依法打击非法金融活动D.组织制定金融业信息化发展规划正确答案：ABD参考解析：C项属于中国银保监会的职责。[多选题]21.证券交易所的组织形式大致可以分为()。A.股份制B.公司制C.合伙制D.会员制正确答案：BD参考解析：证券交易所的组织形式大致可以分为两类，即公司制和会员制。B.D项正确。[多选题]22.商业银行发行金融债券应该具备的条件有()。A.核心资本充足率不低于3％，最近3年连续盈利B.具备良好的公司治理机制C.贷款损失准备计提充足D.最近3年没有重大违法违规行为正确答案：BCD参考解析：商业银行发行混合资本债券应具备的条件与其发行金融债券完全相同。《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》规定，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4％；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法.违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。[多选题]23.我国储蓄国债(电子式)的特点有()。A.采用实名制，可流通转让B.针对个人投资者，不向机构投资者发行C.收益安全稳定D.由财政部负责还本付息，免缴利息税正确答案：BCD参考解析：储蓄国债(电子式)是2006年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多样。[多选题]24.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为()。A.自动托管B.随买随卖C.哪买哪卖D.转托不限正确答案：ACD参考解析：深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为“自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限”。[多选题]25.投资者参与科创板股票交易，具体交易方式包括()。A.竞价交易B.盘后固定价格交易C.大宗交易D.申报交易正确答案：ABC参考解析：科创板股票交易方式：竞价交易.盘后固定价格交易和大宗交易。[多选题]26.关于公司型基金，下列说法中正确的有()。A.公司型基金依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位B.公司型基金的投资者是公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益C.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司D.公司型基金依据基金合同运行正确答案：ABC参考解析：选项D错误，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。[多选题]27.关于封闭式基金的交易费用，下列说法正确的有()。A.按照沪.深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%B.深圳证券交易所特别规定佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费C.佣金的征收起点1元，由证券公司向投资者收取D.封闭式基金交易不收取印花税正确答案：ABD参考解析：按照沪.深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%(深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定)，起点5元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。[多选题]28.以下()属于受托人在资产证券化中的主要职责。A.把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者B.定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告C.对没有立即转付的款项进行再投资D.公布违约事宜，并釆取保护投资者利益的法律行为正确答案：ACD参考解析：受托人主要职能包括：把服务机构存入SPV账户中的现金流转付给投资者；对没有立即转付的款项进行再投资；监督证券化中交易各方的行为，定期审查有关资产组合情况的信息，确认服务机构提供的各种报告的真实性，并向投资者披露；公布违约事宜，并采取保护投资者利益的法律行为；当服务机构不能履行其职责时，替代服务人担当其职责。B是服务机构的职责。[多选题]29.关于基金资产估值中的侧袋机制，下列选项中正确的有()。A.侧袋机制，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险B.属于非流动性风险管理工具C.侧袋机制实施期间，原有账户被称为主袋账户，专门账户被称为侧袋账户D.侧袋机制是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案正确答案：ACD参考解析：2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。（D正确）侧袋机制，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险（A正确），确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具（B错误）。侧袋机制实施期间，原有账户被称为主袋账户，专门账户被称为侧袋账户（C正确）。特定资产包括：无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；其他资产价值存在重大不确定性的资产。[多选题]30.为了保护投资者利益，大多数国家的()不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。A.政府监管机构B.行业自律组织C.金融企业D.上市公司正确答案：ABC参考解析：实践中，金融机构通常采用客户调查问卷.产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区的政府监管机构.行业自律组织以及金融企业不同程度地对投资者适当性问题做出了硬性规定或者原则性指引。[多选题]31.下列说法正确的有()。A.证券公司可以为其控股期货公司从事中间介绍业务B.拟开展中间介绍业务的证券公司营业部不需要人员具备期货从业资格C.证券公司为期货公司提供中间介绍业务，其人员.经营场所等分开隔离D.证券公司可以协助办理期货开户手续正确答案：ACD参考解析：证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事中间介绍业务。证券公司与期货公司应当独立经营，保持财务.人员.经营场所等分开隔离。证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息.交易设施；中国证监会规定的其他服务。B项，拟开展中间介绍业务的证券公司营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。[多选题]32.证券交易机制的目标主要有()。A.流动性B.稳定性C.收益性D.有效性正确答案：ABD参考解析：证券交易机制的主要目标有：（1）流动性。证券的流动性是证券市场生存的条件。（2）稳定性。从证券市场健康运行的角度看，保持证券价格的相对稳定.防止证券价格大幅度波动是必要的。（3）有效性。证券市场的有效性包含证券市场的高效率和证券市场的低成本两方面的要求。[多选题]33.我国的商业银行债券包括商业银行()。A.普通债券B.资产支持债券C.次级债务D.资本补充债券正确答案：ACD参考解析：我国金融债券的品种包括政策性金融债券.商业银行金融债券.财务公司债券.证券公司债务工具.保险公司次级债务.金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券。商业银行除发行普通的金融债券外，还包括次级债券.资本补充债券。[多选题]34.2014年5月，中国证监会印发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从三个方面提出了十五条意见，这三个方面包括()。A.建设现代投资银行B.扩大证券业对外开放C.支持业务产品创新D.推进监管转型正确答案：ACD参考解析：2014年5月，中国证监会印发《关于进一步推进证券经营机构创新发展的意见》，就进一步推进证券经营机构创新发展，从建设现代投资银行.支持业务产品创新.推进监管转型三方面提出了15条意见。[多选题]35.不参与基金会计核算的是()。A.管理费B.托管费C.申购费D.认购费正确答案：CD参考解析：在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）.赎回费及基金转换费等；另一类是基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费.基金托管费.持有人大会费用.信息披露费等，这些费用由基金资产承担。上述两大类费用的性质是不同的，第一类费用并不参与基金的会计核算，而第二类费用则需要直接从基金资产中列支，其种类及计提标准需在基金合同及基金招募说明书中明确规定。根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：基金管理人的管理费.基金托管人的托管费.基金合同生效后的会计师费和律师费.基金份额持有人大会费用.基金的证券交易费用.按照国家有关规定和基金合同规定可以在基金财产中列支的其他费用。[多选题]36.共同发起设立中国金融期货交易所的单位有()。A.上海期货交易所B.郑州商品交易所C.中国证监会D.上海证券交易所和深圳证券交易所正确答案：ABD参考解析：中国金融期货交易所于2006年9月8日在上海成立，是经国务院同意.中国证监会批准，由上海期货交易所.郑州商品交易所.大连商品交易所.上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的中国首家公司制交易所，注册资本为6亿元人民币。股东大会是公司的权力机构，公司设董事会，对股东大会负责，并行使股东大会授予的权力。[多选题]37.以下()可以作为基础设施公募reits基金的基础设施项目。A.收费公路B.水电气热C.产业园区D.信息网络正确答案：ABCD参考解析：基础设施公募reits基金的基础设施项目包括：仓储物流，收费公路.机场港口等交通设施，水电气热等市政设施，污染治理.信息网络.产业园区等其他基础设施。[多选题]38.银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是()。A.中小金融机构B.存款类金融机构C.非金融机构D.大型金融机构正确答案：AC参考解析：银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。[多选题]39.下列关于保荐制度的说法，正确的有()。A.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作B.保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度C.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制D.保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程正确答案：ABC参考解析：保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作。A正确保荐制度主要内容包括：建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度。B正确保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制。c正确保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程以及上市后的一段时期。D错误[多选题]40.根据我国《证券法》，证券交易必须遵循“公开，公平，公正的“三公”原则。其中，按照公开原则，证券交易参与各方()向社会发布有关信息。A.简洁B.真实C.准确D.完整正确答案：BCD参考解析：本题考查公开原则。公开原则又被称为信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的.公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易参与各方应依法及时.真实.准确.完整地向社会发布有关信息。BCD符合题意。[判断题]1.利用再贴现政策时，中央银行处于被动地位，因为再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：利用再贴现政策时，中央银行处于被动地位，即再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融机构对该措施的反应。[判断题]2.做市商被终止特定科创板股票做市交易业务的，2年以内不得重新申请对同一科创板股票开展做市交易业务。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：做市商被终止特定科创板股票做市交易业务的，1年以内不得重新申请对同一科创板股票开展做市交易业务。[判断题]3.在我国证券市场上，散户可以直接进入交易所买卖证券。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化.集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制，即一般投资者不能直接进入交易所买卖证券，只能委托会员作为经纪人间接进行交易。故本题说法错误。[判断题]4.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：考点：根据《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，金融期货的主要交易规则中持仓限额制度要求：某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%。[判断题]5.储蓄国债(凭证式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的.以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：储蓄国债(电子式)是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的.以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。[判断题]6.收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，其利息只有在公司有盈利时才支付。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，与一般的债券相似，有固定到期日，清偿时债权排列顺序先于股票。但它又与一般的债券不同，其利息只有在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。所有应付利息付清后，公司才可对股东分红。[判断题]7.我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金每周进行估值。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值；封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。[判断题]8.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法.合规与完整后方可执行。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：基金的交易实行集中交易管理制度，基金管理人设有中央交易室，以保证公正.公平为原则，实行统一交易.统一管理，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。按规定，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易，投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法.合规与完整后方可执行。[判断题]9.夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力，夏普指数越大，表示基金绩效越好。()A.正确B.错误正确答案：A参考解析：夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力，夏普指数越大，表示基金绩效越好。[判断题]10.ETF最小申购.赎回单位在30万份.50万份或100万份，申购.赎回必须以最小申购.赎回单位的整数倍进行，故一般只有机构投资者才有实力参与一级市场的实物申购与赎回交易。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：ETF有“最小申购.赎回份额”的规定，通常最小申购.赎回单位在30万份.50万份或100万份，申购.赎回必须以最小申购.赎回单位的整数倍进行。[判断题]11.基金管理人.基金托管人.份额持有人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：基金管理人.基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。这些机构主要包括基金销售机构.基金销售支付机构.基金份额登记机构.基金估值核算机构.基金投资顾问机构.基金评价机构.律师事务所.会计师事务所.信息技术系统服务机构等。从事基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。[判断题]12.ETF是实物申购.赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：ETF最大的特点是实物申购.赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。[判断题]13.对于基金的估值，如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：估值的基本原则：(1)对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充分证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折价。(2)对不存在活跃市场的投资品种，应采取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。(3)如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值进行调整并确认公允价值。[判断题]14.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：《货币市场基金监督管理办法》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。”根据有关规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%。基金分配后，基金份额净值不得低于面值。我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。[判断题]15.基金投资面临外部风险与内部风险，内部风险包括基金管理人的合规风险.操作风险和经营风险等。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：基金投资面临外部风险与内部风险。其中，外部风险包括市场风险.政策风险等系统性风险和信用风险.经营风险等非系统性风险;内部风险包括基金管理人的合规风险.操作风险和职业道德风险等。经营风险不属于内部风险。[判断题]16.我国的基金管理费.基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：我国的基金管理费.基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。[判断题]17.股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：选项描述正确，股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系。[判断题]18.一般开放式基金的申赎价格以申赎日交易时间结束后基金管理人公布的基金资产总值为基础计算。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：一般开放式基金申购.赎回是【未知价原则】，申购.赎回价格只能以申购.赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票.封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。[判断题]19.基金份额的注册登记.基金资产的估值.会计核算.信息披露等后台管理服务则对保证基金的安全运作起着重要的作用。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记.基金资产的估值.会计核算.信息披露等后台管理服务则对保证基金的安全运作起着重要的作用。[判断题]20.在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经信用评级机构进行信用评级。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。[判断题]21.我国的混合资本债券，是指商业银行为补充附属资本发行的.清偿顺序位于股权资本之后但列在一般债务和次级债务之前.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回的债券。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：我国的混合资本债券，是指商业银行为补充附属资本发行的.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后.期限在15年以上.发行之日起10年内不可赎回的债券。[判断题]22.债券买卖交易中有公开报价.对话报价.双边报价和大额报价四种报价方式。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：债券买卖交易中有公开报价.对话报价.双边报价和小额报价四种报价方式，没有【大额报价】。[判断题]23.我国企业债券偿还期限在10年以上的为长期企业债券。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在1年以上5年以内的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。[判断题]24.凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，证监会和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行.邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。财政部【不是证监会】和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行.邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。[判断题]25.中小非金融企业发行集合票据，应符合相关规定，任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。[判断题]26.交易所债券市场实行\"中央登记.二级托管\"的制度。A.正确B.错误正确答案：A参考解析：交易所债券市场实行\"中央登记.二级托管\"的制度。中央登记意味着市场中所有的证券在中国结算公司登记，记录所有权的转移过程；二级托管是指投资者参与证券市场必须通过有资格的证券公司，并将资产事实上托管给证券公司代理交易结算。[判断题]27.沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境。A.正确B.错误正确答案：B参考解析：与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。目前，CDR设有一定的投资者适当性门槛。投资者可根据存托协议的约定，享有分红.派息.配股等权益及行使表决权等权利。中英两地符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务。[判断题]28.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露。A.正确B.错误