农村合作银行职能部门设置和职责分工专项方案

农村合作银行职能部门设置和职责分工方案依据《农村合作银行管理暂行要求》、《**农村合作银行章程（草案）》相关要求和内控管理要求，结合本行实际，制订本方案。一、职能部门设置**农村合作银行拟设置职能部门：办公室、人事监察部、信贷管理部、风险管理部、财务会计部、信息科技部、审计部、保卫部、营业部。二、职能部门职责分工㈠办公室：是**农村合作银行综合部门，负责计划发展、调研督办、文秘档案、信息宣传、保密机要、来信来访、总务后勤（包含本级出纳）等综合工作。具体包含以下几方面工作职责：1．确定本行发展计划，制订本行公文和会议等制度，组织全行会议。2．负担本行会议议定事项和领导交办事项催办、查办、督办工作。3．承接重大调研课题，并提供建设性意见供领导决议。4．主动做好领导参谋，立即、完整、有效地反应全行工作情况。5．负责全行文字材料综合工作，起草本行文件、汇报和工作总结，负责文件收发和传阅，做好以本行名义印发公文和其它材料核稿、打印、发送。做好综合档案管理工作。6．负责机要保密工作。7．负责对外宣传报道工作，负责组织全行企业文化建设。8．负责本行机关管理、行政事务、本级出纳和后勤保障工作，承接各类会务，妥善接待来客来访。9．做好领导交办其它工作。㈡人事监察部：是**农村合作银行人事管理职能部门，负责本行干部管理、薪酬管理、职称管理、教育培训、党建设等工作。具体职责以下：1．负责本行队伍建设总体计划和年度计划；负责确定全行干部、人事管理制度并具体组织实施。2．负责职员编制管理。负责办理职员招收录用、培训使用、考评定级和调配、退休、退职、内部退养、内部待业、下岗、病退、解聘、签署和解除劳动协议、工作关系迁移等工作，审核职员福利休假。负责试用工招收审核、培训、考评、清退等工作。3．负责本行人员总量控制和结构调整，优化人力资源配置；负责管理权限内干部考评、考察、培养等工作，并提出调配、聘免、奖罚等意见供领导决议。4．承接全辖机构、网点设置和撤并工作，金融许可证和营业执照变更工作。5．负责职员薪酬分配管理，推进年薪制改革。6．负责本行职员专业技术职称管理工作，负责本行职员教育培训工作，制订在职职员文化教育和业务培训计划，会同相关部室组织实施，配合专业部室做好岗位培训和业务培训。7．负责本行党建设、精神文明建设和工会、共青团、妇联工作，提出本行精神文明建设计划和要求。8．搞好全行女工委员会及计划生育工作，负责职员疗休养及老、病、困户慰问，职员医疗保健，退休职员大病医疗管理等工作。9．立即搜集职员合理化提议，并负责提议反馈。做好规范化服务检验工作。10．根据档案管理条例，健全管理干部职员档案和专业技术人员档案。11．制订本行纪检监察工作管理制度，组织纪检监察工作。12．负责全行监察工作，防范、查处违法违纪案件，受理来信来访。13．帮助党委开展党风廉政建设和反腐败工作。14．做好领导交办其它工作。㈢信贷管理部：是负责**农村合作银行业务经营管理职能部门。具体职责以下：1．负责牵头制订年度业务发展计划和中长久计划。2．负责组织全行业务经营管理，立足服务“三农”，制订全行农业贷款计划、农业贷款百分比并组织落实。3．负责各类信贷业务规章制度、操作步骤制订和完善。4．负责审核、制订各类业务品种内控制度，并负责日常管理、指导、检验和督促落实。5．负责对用户信息搜集、整理和分析，制订业务拓展战略，对关键行业、区域、用户进行跟踪监控，确定各项业务准入、退出制度和标准。6．负责新产品设计、开发和推广，负责中间业务拓展和管理。7．负责系统内营运资金管理、拆借、调剂和资金利用合规性监测；负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实施利率浮动管理。8．在审批权限内，对信贷业务推行决议职能，对超权限贷款进行调查，签署初审意见，为领导层最终决议提供依据。负责授权范围内对总行所在地业务管理。9．负责全行资金组织工作，对全行用户经理经营活动推行管理职能，做好对全行信贷职员资统计和动态考评工作。10．负责全行现金管理。11．立即做好信贷资料整理、分析工作，为领导提供相关信息，按时上报上级要求多种材料、报表，立即整理归档，建立信贷关系企业资料档案。13．做好领导交办其它工作。㈣风险管理部：是负责**农村合作银行风险资产认定，风险防范、评价、预警、控制，突发性风险处理职能部门，负责对不良资产处理。具体职责以下：1．负责本行风险管理工作，对风险防范和处理工作进行指导和协调，对重大安全性、流动性金融风险进行预警监测和处理。2．负责本行风险管理制度、风险认定程序和措施确实定，并对落实实施情况进行监督、检验和指导。3．参与本行各项规章制度相关风险防范审核工作。4．负责系统内部机构授权、关键用户授信，参与业务准入和退出相关管理措施制订。5．负责组织本行用户（内部）信用等级认定工作。，6．负责本行填补风险损失计划确实定、组织实施。7．负责本行资产五级分类管理组织实施，对不良资产风险认定、管理、处理和协调。8．负责对重大投资、重大贷款、风险资产、重大财务事项监控。9．

负责对法人股东关联交易监控和管理。10．做好领导交办其它工作。㈤财务会计部：是负责**农村合作银行财务会计制度建设、会计和固定资产管理、支付结算、现金出纳、经营考评和本级核实职能部门。具体职责以下：1．负责制订年度和中长久综合经营计划。2．负责本行财务会计核实组织指导和管理并负责制度建设。3．负责拟订固定资产投资计划并对固定资产进行管理。4，负责各类财务会计报表搜集、编制、上报等工作。5．负责会计、出纳、结算工作管理。6．按相关要求组织会计出纳人员进行制度学习和业务培训。7．负责经营绩效考评和评价。负责全辖经营责任制考评工作。8．帮助人事管理部门做好职员工资发放及相关基金扣款等工作。9．负责纳税申报工作，落实相关税务政策。10．负责全行向市人民银行现金请领、分发、上缴工作，和关键空白凭证、有价证券定制、保管工作。11．做好领导交办其它工作。㈥信息科技部：是**农村合作银行实现金融电子化职能部门，负责全行系统网络管理推广及普及金融电子化，做好业务软件开发、硬件维护及科技业务教导。具体职责以下：1．依据本行业务发展需要，计划和制订全行电子化发展步骤并负责实施。2．制订各项科技管理制度并负责实施，确保计算机业务正常运行，同时做好相关信息资料归档工作。3．负责计算机硬件推广和维修保养，做好计算机操作人员设备操作和保养维护教导工作，并定时检验计算机设备利用情况。4．配合相关业务部室搞好业务教导和软件开发、改善和引进多种应用软件。5．依据本行电子化发展计划，开发和引进多种应用软件。6．做好领导交办其它工作。㈦审计部：是负责全行各项审计工作职能部门。具体职责以下：1．负责本行审计工作，提出审计工作年度计划和中长久计划。2．负责制订本行各项审计制度。3．审核本行制订相关制度，并对其实施情况进行审计。4．负责组织实施对本行及辖属单位审计监督、处理、处罚和审计复议。5．组织开展本行专题审计和审计调查。6．组织对各职能部门、派出机构关键责任人任期经济责任审计。7．完成领导交办其它工作。㈧保卫部：是负责**农村合作银行安全保卫工作管理、指导职能部门。具体职责以下：1．制订本行安全防范工作年度计划和中长久计划。2．坚持落实“预防为主，常抓不懈，消除隐患，确保安全”工作方针，负责检验、督促和指导全辖安全保卫工作。3．组织确定本行安全保卫工作相关规章制度及应急防暴预案。4．组织指导制订全系统营业场所、金库等关键部位安全设施标准和操作技术规范。做好安防产品管理。5．负责本行守卫押运中心管理，保卫要害部位（库房、营业间、库款押运）安全，搞好内部守库、保卫值班工作，维护内部治安、预防治安灾难事故。6．负责对本行枪支弹药、警棍、监控、报警设备购置、安装、使用管理及检验等工作，审查新建营业机构基建图纸中相关库房等安全设施情况，验收新开业营业机构安全设施，配合公安机关搞好营业场所风险防