融资融券业务培训-操作流程

融资融券业务培训-操作流程重庆营销总部 2012年4月 融资融券业务客户操作流程提出申请开户激活帐户转担保物委托交易维持担保比例强制平仓债务清偿通知送达客户提出融资融券申请客户申请融资融券条件:1.在我公司开立资金帐户18个月以上

2.客户资金帐户总资产50万元以上

3.换手率:上一年换手率2倍以上

4.如果客户已转户但未销资金帐户也可以申请但需要重新办理指定交易后交易1个月.客户提出融资融券申请客户申请融资融券需提交材料1.融资融券申请表:签字

2.身份证,沪深股东代码卡复印件

3.居住证明材料,融资融券知识测试卷

4.到人民银行打印个人信用证明(个人查询版)选择性提交开户客户开立融资融券资金帐户需要准备:身份证,银行卡.开立信用证券帐户(股东帐户)开立信用资金帐户开通网易邮箱录音录像:签定融资融券合同,业务规则和风险揭示书

账户激活条件投资者的网易邮箱密码已修改(客户)投资者的信用资金账户已开通第三方存管业务(客户)投资者上海信用证券账户已完成指定交易、深圳信用证券账户已完成账户使用信息申报,设置VIP权限(券商)转担保物只有同名的普通证券账户与信用证券账户之间方可进行证券的划转；申请转入的证券品种必须在公司发布的可充抵保证金证券范围内；投资者转担保物可以是现金,也可以是股票.若是股票必须到柜台办理担保物的划转,原20元/只,现免费;若是现金直接银行转帐即可.委托交易客户需要到我公司网站

软件下载里下载富易交易V2.17版本内嵌融资融券交易，其他富易交易版本里不能进行融资买入，和融券卖出。一普通买入:1.在信用账户中,使用客户自有资金买入证券。（跟普通账户一样）

2.买入的证券必须在“可充抵保证金证券”范围内（“可充抵保证金证券”可以在公司网站和融资融券版富易软件中查询)3.此处显示的“可用资金”为客户自有资金。二融资买入：

1.在信用账户中，借入证券公司的资金买入证券,融资买入的股票持有期限不超过6个月,且不超过<<融资融券合同>>终止日.

2.融资买入的证券必须在公司的“融资买入标的证券范围”内（“标的证券”可以在公司网站和富易软件中查询）委托交易

3.融资买入非“标的证券”时，系统会提示客户不能买入。

4.融资买入界面中显示的资金可用数为客户当前可以向证券公司借入的资金余额三普通卖出：除以下三种情况外，普通卖出某证券后可以转为客户的自有资金，用于普通买入

1.当普通卖出的证券仍有融资负债时，此时的普通卖出即成为卖券还款，且整笔交易均为卖券还款，不会根据实际负债的多少区分交易类型。

2.当客户有逾期息费时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。（我公司在每月21日进行定期息费扣收，扣收金额为上月21日到本月20日期间未偿还负债部分产生的利息。）

3.当客户维持担保比例低于160%时，整笔普通卖出的交易类型为卖券还款。委托交易四卖券还款：

1.客户可以使用卖券还款的方式偿还融资负债。使用该菜单时，无论卖出何种类型的股票，交易类型都为卖券还款，偿还融资负债。

2.偿还负债的顺序是按照时间发生的顺序，由远及近按本金及利息的比例偿还。

3.使用卖券还款菜单客户如果有负债,买卖标志为卖券还款,无负债为普通卖出.

例如:客户账户有自有证券深发展1000股,浦发银行500股,再融资买入浦发银行1000股.A)使用卖券还款菜单卖出深发展1000股,则该笔卖出返回的资金用于偿还融资负债.B)使用普通卖出菜单卖出深发展1000股,则该笔卖出返回的资金将增加客户的自有资金(可用资金,不是可取资金),不用于偿还融资负债,该资金可以用于普通买入(买入的证券为可充抵保证金证券范围),但当天不能直接还款,只能第二个交易可用直接还款菜单偿还融资负债.委托交易

C)使用普通卖出菜单卖出浦发银行500股,由于客户有融资买入浦发银行而发生的融资负债,则该笔普通卖出系统自动确认为卖券还款,返回的资金用于偿还融资负债.

五融券卖出：

1.融券卖出的证券必须在公司的“标的证券”范围内。

2.融券期限：不超过6个月，且不超过《融资融券合同》终止日。

3.先到先得，用完即止。

4.融券费用按日计提，定期扣收，扣收不到的利息转为逾期息费。六买券还券：客户可以使用该菜单用自有资金买入证券偿还负债。七直接还款客户用自有资金或普通卖出股票后的资金(卖出的第二个交易日)来偿还融资负债.使用该菜单还款的资金必须是可取可用的资金.委托交易八息费偿还客户共有三种息费偿还方式：

1.当客户委托的交易类型为卖券还款时，偿还负债的顺序是：逾期息费，融资本金及利息按比例偿还。

2.客户可以在每月21日日间查询应计利息,并在当日15:00前在信用账户中准备足相应的资金,我公司将在晚上进行定期息费扣收,若客户账户资金不足,未扣收部分转为逾期息费。3.客户也可在平时进行直接还款，偿还负债的顺序是：逾期息费，融资本金及利息按比例偿还。负债：资产：证券账户证券市值信用资金账户内资金融资负债融资本金，利息，管理费逾期息费，罚息融券负债融券本金，融券费用，管理费逾期息费，罚息维持担保比例=资产/负债=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)维持担保比例140%160%警戒线严重关注线维持担保比例强制平仓情形追加担保物通知规定的期限到期日日终清算后、投资者信用账户的维持担保比例低于警戒线140%的

融资融券期限已届满、投资者未按约定归还融资负债、融券负债的出现法定或约定解除或终止《融资融券合同》情形、投资者尚有未清偿债务的

司法机关要求公司对投资者信用账户资产协助执行，投资者账户尚有未清偿融资或融券债务的债务清偿清偿债务的范围包括：向公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、管理费、逾期息费、罚息及其他相关费用。

融资偿还方式：卖券还款或直接还款融券偿还方式：买券还券或直接还券，退市证券现金替代融资利息，融券费用及管理费，罚息，每月20日计息费，并于21日划扣债务范围向公司借入的资金和证券、融资利息和融券费用、证券交易费用、逾期息费、罚息及其他相关费用息费扣除时间每月20日计息费，并于21日划扣融资

卖券还款偿还逾期息费、罚息及相应的未偿本金、利息,可以偿还当日发生的融资负债直接还款偿还逾期息费、罚息、管理费及相应的未偿本金、利息；直接还款不能偿还当日发生的融资负债融券

买券还券扣收逾期息费、罚息及相应的融券费用；可以偿还当日发生的融券负债直接还券扣收逾期息费、罚息及相应的融券费用直接还券不能偿还当日发生的融券负债特殊情况投资者的资信状况发生变化、公司认定足以影响到其融资融券债权的安全要求投资者提前清偿所欠债务并解除相关协议司法机关依法对投资者信用证券账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施公司可直接采取强制平仓措施，在投资者所欠融资融券债务足额清偿后，将剩余资金和证券划转到该投资者的普通账户，并协助司法机关执行投资者信用证券账户记载的权益发生继承、财产分割、遗赠或捐赠情形的相关权利人可以向证券公司申请了结投资者的融资融券交易。了结后有剩余资金或剩余