反洗钱带答案题

2023员工姓名： 分数：一、 单项选择题：每题2分，共40分1〔〕种：DA、4B、5C、62DA、B、购置保险马上退保C、成立空壳公司D、以上都是3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》规定，客户身份资料自业务关系完毕当年，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存〔〕AA、5B、10C、15D、204、以下不属于“黑钱”来源的是〔。A、毒品交易所得B、敲诈讹诈所得C、走私收入D、诚恳守法经营所得5、《金融机构反洗钱规定》在〔〕正式实施。AA、202311B、202371C、202331D、2023416、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进展哪项工作？CA、大额和可疑交易报告B、与司法机关全面合作C、客户身份识别D、可疑交易的分析7、〔〕是我国国务院反洗钱行政主管部门。BA、国务院金融办公室B、中国人民银行C、中国银行业监视治理委员会D、公安部8、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是：DA、只能是金融机构工作人B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人9、《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易治理方法〔〕开头实施：DA、202311B、202341C、2023615D、202361110、对客户开展反洗钱宣传是金融机构〔〕。C11、定的法定风险要素？〔〕A、在反洗钱调查过程中，制止实行以下那种措施：DA.询问C.封存D.针对人身的强制性措施、金融机构〔〕为身份不明的客户供给效劳或者与其进展交易。CA、可以；C、不得次性〔〕时，都应当供给真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。AA、金融效劳；C、结算效劳15、对于未依据规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：〔〕。A责令限期改正处二十万元以上五十万元以下罚款元以下罚款万元以下罚款16、以下不属于洗钱特征的是。〔〕CABCD、简单化〔〕个工作日。AA．5B．10C．3D．15、重识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，券商应。CA.不必调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级〔〕，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。AB、会计部门、对金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易的状况进展监视、检查。AA.中国人民银行及其分支机构C.公安机关D.中国银行业监视治理委员会4601〔〕ABCDA、保密协议B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务2当保存的客户资料包括〔〕ABDA、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作状况的各种记录和资料D、反映交易真实状况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、依据反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有〔〕ABCDA、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记4、不得作为实名证件使用的有〔〕BCDEA、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、法定身份证件复印件5、金融机构反洗钱工作的三项根本制度是〔〕ABCA、客户身份识别制度B、大额交易和可疑交易报告制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、保密制度6依据〔ABCDA、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则7、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是〔A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合作的原则D、安全原则8的〔ABCA、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险9、依据《金融机构反洗钱规定〔〕情形下金融机构应当重识别客户身份。BDA、客户办理大额现金存取业务时B、办理业务中觉察特别现象C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、对从前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的10、依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法识别或者重识别客户身份。ABCDA、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、客户回访C、向公安、工商行政治理等部门核实D、实地查访、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的选项是：ABCDE5客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年反洗钱调查工作完毕。限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。12、我国反洗钱工作有哪些重要意义〔〕ABCDB:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严峻刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要13、依据反洗钱法规定，金融机构以下哪些行为将受到惩罚〔〕ABCD的。存客户的账户资料和交易记录的。D:未依据规定