银行支行反洗钱现场检查专项方案

相关ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行开展反洗钱现场检验通知各分支行、市行营业部：依据《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检验通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号）（以下简称《通知书》）精神，ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行将于ⅩⅩ年11月2日至11月6日，对分行及部分分支行开展反洗钱现场检验。为落实落实ⅩⅩ银行精神，做好ⅩⅩ银行现场检验协调配合，现将《通知书》）转发给你们，请各单位认真做好各项前期准备工作，确保现场检验顺利完成。一、检验内容和范围（一）检验内容1、内控制度健全性和有效性（1）是否建立健全大额和可疑交易汇报制度及操作规程、用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留制度及其操作规程，业务步骤和操作规范是否合理。（2）是否定时进行内部审计，评定操作步骤是否健全、有效，并立即修改和完善相关制度和内部操作规程，深入整合和优化内部业务步骤。2、反洗钱组织机构建立及运行（1）是否在高级管理层中明确专员负责反洗钱合规工作，该专员是否能够严格推行职责，监督指导本机构反洗钱工作有效开展。（2）本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。（3）反洗钱领导小组各组员部门组成是否合理，能否全方面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。（4）反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必需上岗前培训和考评。3、用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留（1）是否根据用户特点或账户属性，并考虑地域、业务、行业、用户是否为外国政要等原因，科学划分用户风险等级；是否在连续关注基础上，适时调整用户风险等级，并据此开展用户身份识别工作；对风险等级较高用户或账户业务审核是否严于对风险等级较低用户或账户业务审核。（2）在为用户提供开立账户、办理业务等金融服务时，实施用户身份识别情况；在和用户业务关系存续期间，是否采取连续用户身份识别方法，关注用户及其日常经营活动、金融交易情况，立即提醒用户更新资料信息。（3）在为用户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中实施用户身份识别制度情况。（4）对已经报送可疑交易中包含用户，是否进行了用户身份重新识别。（5）是否根据相关要求保留用户身份资料和交易统计。4、大额和可疑交易汇报（1）大额和可疑交易汇报报送是否立即、正确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在显著“防御性汇报”问题，是否立即补报缺项可疑交易汇报。（2）对于中国相关部门和联合国安理会公布恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效方法进行监控。（3）关键可疑交易汇报报送情况。5、反洗钱培训和宣传（1）是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方法，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考评检验。（2）是否主动主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门协调和配合情况和宣传工作取得效果。6、银行卡、网上银行等非面对面业务（1）在办理批量发卡业务时，是否严格推行用户身份识别义务，并严格根据要求保留用户身份资料。（2）对于持有多张信用卡用户，是否严格推行用户身份识别义务。（3）委托第三方开展用户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关要求。（4）是否对特约商户有效开展用户身份识别、可疑交易监测。（5）银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必需反洗钱风险管理方法。7、其它反洗钱义务推行情况。（二）检验范围：ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日二、现场检验时间ⅩⅩ年11月2日至11月6日三、须提供数据、资料（一）由信息科技部提供资料2季度、ⅩⅩ年2季度本外币全部结算账户交易数据，交易数据保留为EXCEL格式，须含有交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方法）等要素。如ⅩⅩ银行现场检验需要提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其它时段相关数据，另行通知。（二）由运行管理部准备并按人行现场检验要求提供资料1、检验期间会计凭证；2、个人用户开户档案资料；3、本专业反洗钱制度、包含相关操作规程和控制方法；4、反洗钱岗位组织机构建设资料；5、反洗钱非现场监管报表；6、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；7、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。（三）由银行卡中心准备并按人行现场检验要求提供资料1、、ⅩⅩ年上六个月银行卡用户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检验需要提供ⅩⅩ年度银行卡用户明细数据，另行通知；2、本专业反洗钱制度、包含相关操作规程和控制方法；3、反洗钱岗位组织机构建设资料；4、反洗钱非现场监管报表；5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。（四）由电子银行部准备并按人行现场检验要求提供资料1、、ⅩⅩ年上六个月网上银行用户明细数据。如ⅩⅩ银行现场检验需要提供ⅩⅩ年度网上银行用户明细数据，另行通知；2、本专业反洗钱制度、包含相关操作规程和控制方法；3、反洗钱岗位组织机构建设资料；4、反洗钱非现场监管报表；5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；6、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。（五）由个人金融业务部、国际业务部准备并按人行现场检验要求提供资料1、本专业反洗钱制度、包含相关操作规程和控制方法；2、反洗钱岗位组织机构建设资料；3、反洗钱非现场监管报表；4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度本专业反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；5、本专业反洗钱宣传和业务培训相关资料。（六）由相关分支行提供资料1、开销户登记簿及对公开户档案；2、反洗钱岗位组织机构建设资料；3、反洗钱非现场监管报表（包含分支行及所辖营业网点）；4、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年包含反洗钱工作行级会议统计；5、ⅩⅩ年-ⅩⅩ年年度反洗钱工作汇报、反洗钱检验汇报；6、反洗钱宣传和业务培训相关资料。四．要求(一)高度重视，主动协调配合。多年来，ⅩⅩ银行加大反洗钱监管处罚力度，在对其它行开展业务检验中，对检验发觉未严格实施规章制度，未认真推行职责等问题，实施了较严厉处罚决定，包含行政处罚和经济处罚。所以各单位要对检验工作高度重视，严格根据ⅩⅩ银行《通知书》要求，全力配合ⅩⅩ银行反洗钱现场检验工作，确保检验工作顺利完成。同时请相关业务管理部门指定一名专业责任人作为此次现场检验工作联络人，关键负责做好检验前各项前期准备、资料报送工作，和检验期间和ⅩⅩ银行检验组及市行反洗钱领导小组办公室沟通协调。联络人名单、电话请于10月16日报市行内控合规部。（二）认真做好各项业务交易数据采集和业务资料汇总。因为我行业务数据信息量很大，而ⅩⅩ银行反洗钱现场检验要求业务交易数据采集时间较紧，请各相关部室要高度重视，立即落实，指定专员负责业务交易数据采集和各项业务资料汇总，严格根据时间要求做好各项业务数据提取，确保各项资料完整性和正确性。信息科技部、银行卡中心、电子银行部负责准备结算账户交易数据、银行卡、电子银行用户明细数据资料于10月29日前，以电子文本形式报市行内控合规部。如ⅩⅩ银行现场检验需提供ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间其它时段相关数据，请相关部室协调配合，按要求立即提供。（三）各分支行应指定一名副行长负责此次反洗钱现场检验工作，立即将《通知》在全行转发，落实各部门职责，督促相关部门认真做好各项资料前期准备工作，确保在检验组入场前准备完整、设专员保管存放待查。实施过程中如有疑问，请立即和市行内控合规部联络。联络人：房爱菊辛玉君联络电话：82378279邮箱地址：ⅩⅩ反洗钱/内控合规/ⅩⅩ/ICBC,附件：《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检验通知书》（大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]8号）ⅩⅩ市分行内控合规部二○○九年十月十四日抄送：运行管理部、个人金融业务部、国际业务部、电子银行部、银行卡中心、信息科技部附件：中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ市中心支行现场检验通知书大银反洗钱现检字[ⅩⅩ]11号中国工商银行ⅩⅩ市分行：依据《中华ⅩⅩ共和国反洗钱法》、《中国ⅩⅩ银行法》、《金融机构反洗钱要求》等法律法规要求，兹指派下列人员于ⅩⅩ年11月2日至11月6日对你单位及所属分支机构实施反洗钱现场检验。检验组组员被查业务时间跨度ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日三、检验内容（一）内控制度健全性和有效性1、是否建立健全大额和可疑交易汇报制度及操作规程、用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留制度及其操作规程，业务步骤和操作规范是否合理。2、是否定时进行内部审计，评定操作步骤是否健全、有效，并立即修改和完善相关制度和内部操作规程，深入整合和优化内部业务步骤。（二）反洗钱组织机构建立及运行1、是否在高级管理层中明确专员负责反洗钱合规工作，该专员是否能够严格推行职责，监督指导本机构反洗钱工作有效开展。2、本机构反洗钱牵头部门设置是否合理，能否有效上传下达，协调各项工作。3、反洗钱领导小组各组员部门组成是否合理，能否全方面涵盖反洗钱各项工作、各项业务。4、反洗钱岗位管理人员是否专职，是否经过必需上岗前培训和考评。（三）用户身份识别和用户身份资料及交易统计保留1、是否根据用户特点或账户属性，并考虑地域、业务、行业、用户是否为外国政要等原因，科学划分用户风险等级；是否在连续关注基础上，适时调整用户风险等级，并据此开展用户身份识别工作；对风险等级较高用户或账户业务审核是否严于对风险等级较低用户或账户业务审核。2、在为用户提供开立账户、办理业务等金融服务时，实施用户身份识别情况；在和用户业务关系存续期间，是否采取连续用户身份识别方法，关注用户及其日常经营活动、金融交易情况，立即提醒用户更新资料信息。3、在为用户办理一次性交易、境外汇出（汇入）资金中实施用户身份识别制度情况。4、对已经报送可疑交易中包含用户，是否进行了用户身份重新识别。5、是否根据相关要求保留用户身份资料和交易统计。（四）大额和可疑交易汇报1、大额和可疑交易汇报报送是否立即、正确、完整，是否存在漏报、错报，是否存在显著“防御性汇报”问题，是否立即补报缺项可疑交易汇报。2、对于中国相关部门和联合国安理会公布恐怖组织、恐怖分子名单，是否采取有效方法进行监控。3、关键可疑交易汇报报送情况。（五）反洗钱培训和宣传1、是否扎实有效开展反洗钱培训工作，培训那些内容，采取何种方法，取得哪些效果，存在哪些不足，能否经得起考评检验。2、是否主动主动地组织反洗钱宣传工作，内部相关部门协调和配合情况和宣传工作取得效果。（六）银行卡、网上银行等非面对面业务1、在办理批量发卡业务时，是否严格推行用户身份识别义务，并严格根据要求保留用户身份资料。2、对于持有多张信用卡用户，是否严格推行用户身份识别义务。3、委托第三方开展用户身份识别工作时，双方职责是否明确、是否符合相关要求。4、是否对特约商户有效开展用户身份识别、可疑交易监测。5、银行机构在办理网上银行、ATM等非面对面业务过程中是否采取了必需反洗钱风险管理方法。（七）其它反洗钱义务推行情况四、你单位需提供数据、资料：（一）电子数据1、请你单位提取ⅩⅩ年1月1日至ⅩⅩ年6月30日期间本外币全部结算账户交易数据，须含有交易日期、交易时间、收（付）款人、收（付）方账号、金额、交易类型（结算方法）等要素；2、检验期间你单位报送反洗钱大额交易和可疑交易汇报明细。（