2024年财经考试-基金从业笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年财经考试-基金从业笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.作为封闭式基金的分红条款以下不符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的是（）。A、每年至少分红一次B、基金分红后单位净值不低于面值C、分红比例不低于年度可分配利润的90%D、投资者可以选择现金分红或者红利再投资2.基金的宣传推介应当突出（）。A、“投资风险”B、“业绩稳健”C、“有保障、高收益”D、“尽享牛市”3.全球投资业绩标准（GIPS）关于收益率的具体计算，下列描述错误的是（）A、GIPS必须采用经现金流调整后的时间加权收益率B、GIPS必须采用净收益率C、不同期间的收益率必须以几何平均方式相连接D、所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支4.下列关于投资政策说明书的说法中，错误的是（）A、制定投资政策说明书的好处之一是有助于合理评估投资管理人的投资业绩B、投资政策说明书能够帮助投资者制定切合实际的投资目标C、投资政策说明书在制定之后不能一成不变，也不能想变就变，只能每年定期地进行更新D、制定投资政策说明书的关健环节之一是对投资者需求进行分析5.基金管理人内部控制机制不包括（）。A、员工自律B、各部门主管（包括监察稽核）的检查监督C、行业自律D、公司管理层对人员和业务的监督控制6.（）对于股权投资基金的成功运作发挥决定性作用。A、资金B、企业的投资价值C、人力资本D、激励约束机制7.某股权投资基金拟投资的目标公司处于创业早期，利润和现金流为负，未来回报可能较高，对其估值一般采用的估值方法是（）。A、相对估值法B、清算价值法C、创业投资估值法D、重置成本法8.不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%]9.某一只基金2年的累计收益率为36%，那么该基金的年平均收益率为（）。A、17.8%B、18%C、6%D、16.6%10.通常可以用（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。A、下行风险标准差B、方差C、跟踪误差D、贝塔系数11.（）是以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A、增长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、指数型基金12.中国证券投资基金业协会对私募基金业务活动进行（）A、自律管理B、合规管理C、强制管理D、以上三项均不是13.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有（）。A、首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺B、首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估C、私募股权基金的第二阶段是投资决策D、私募股权基金的第三阶段是投资管理14.关于封闭式基金和开放式基金，下列说法正确的是（）。A、封闭式基金的规模不固定B、开放式基金份额总额是固定的C、封闭式基金的基金份额可在证券交易所上市交易D、封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成15.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向（）申报。A、中国证监会B、基金管理人C、基金托管人D、基金业协会16.与基金利润无关的财务指标是（）。A、本期利润B、基金获得的赔偿款C、期末可供分配利润D、未分配利润17.证券价格充分反映了价格序列等历史信息的市场属于（）。A、弱有效市场B、半强有效市场C、强有效市场D、无效市场18.欧洲最大的证券交易所是（）。A、法兰克福证券交易所B、爱尔兰证券交易所C、布鲁塞尔证券交易所D、伦融证券交易所19.下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。A、衍生工具基金的管理费率最高B、货币市场基金的管理费率最低C、基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D、基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用20.关于UCITS基金的申购与赎回价格，如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。A、一周B、一个月C、两个月D、—季度21.人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，交易双方的现金流分别根据（）计算。A、浮动利率、固定利率B、固定利率、贷款利率C、存款利率、浮动利率D、存款利率、贷款利率22.风险较高的权益类证券、风险较高的公司对应着一个较（）的风险溢价，其期望收益率较（）。A、低；低B、高；高C、低；高D、高；低23.从公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。A、保险公司B、银行C、信托公司D、专业资产管理公司24.ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A、0.0001元B、0.001元C、0.1元D、0.01元25.当前我国已成为全球第（）大股权投资市场。A、一B、二C、三D、四26.QDII基金份额的认购程序不包括（）。A、开户B、认购C、确认D、申请27.平台连续2分钟无操作，系统自动激活屏保功能。客户经理也可使用“（）”键激活屏保功能。客户经理再次使用时，只需输入登陆密码，取消屏保即可。A、F3B、F5C、F7D、F928.证券投资咨询人员可以分为（）。 Ⅰ.专业证券投资咨询机构的咨询人员 Ⅱ.证券经营机构研究部门的咨询人员 Ⅲ.取得证券业从业资格证的人员 Ⅳ.证券公司负责人A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.C、Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ29.基金在美国被称为（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金30.通常可以用（）的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。A、下行风险标准差B、方差C、跟踪误差D、贝塔系数31.现有基金销售机构在资产配置服务、基金售后健诊服务等专业化服务领域已大规模推出。32.出版物个人市场的特征有（）等。A、交易方式集中B、需求结构复杂C、需求内容稳定D、购买力流动频繁E、购买行为次数多33.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A、合规文化B、合规政策C、公司章程D、合规责任34.以下客户异议中，哪些属于疑虑性异议？（）A、给我一点时间再想想B、我同你们银行打过交道，服务和产品都很差，C、你们的费用太高了D、我想和其他银行比较一下35.收取销售服务费的基金，应对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、0.1%B、0.5%C、1%D、1.5%36.下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（）。A、每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人B、实收资本不少于80亿元人民币C、具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格D、最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录37.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（）的个人所得税。A、10%B、30%C、15%D、20%38.基金管理人自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A、3B、7C、10D、1539.货币市场工具不具有的特点是（）。A、期限在1年以内（含1年）B、流动性高C、主要由机构投资者参与交易D、无信用风险40.（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A、基金销售适用性B、基金销售收益性C、基金销售风险性D、基金销售搭配性41.如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。A、限价指令B、止损指令C、市价指令D、触价指令42.风险承担意愿取决于投资者的（）。A、资产负债状况B、风险厌恶程度C、投资期限D、现金流入情况43.（）一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。A、基金公司B、中介机构C、基金托管人D、证券监管机构44.ETF具有叁大特点，下列说法中错误的是（）。A、被动操作的指数基金B、独特的实物申购机制C、独特的实物赎回机制D、实行一级市场与二级市场分离的交易制度45.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的（）。A、收益期望值B、投资规模C、风险偏好D、对投资资金流动性和安全性的要求46.有限合伙制最早产生于（）。A、英国B、美国C、俄罗斯D、瑞典47.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括（）。A、税务风险B、QDII基金的流动性风险C、基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险D、信用风险48.业务尽职调查涵盖了企业商业运作中涉及的各种事项，包括（）。 Ⅰ．市场分析 Ⅱ．竞争地位 Ⅲ．历史经营业绩 Ⅳ．环保和监管A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ49.基金清算账册由（）保管。A、基金管理人B、基金托管人C、基金持有人D、基金发起人50.当投资者的投资规模不能达到某大型基金的投资门槛时，投资者可以借助（）间接投资该大型基金。A、成长型基金B、基金债权融资C、政府引导基金D、股权投资母基金51.（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A、独立性B、健全性C、相互制约D、成本效益52.某投资人投资一张附息票据，面额为10000元，票面利率5%，距离到期日还有90天。则投资人在该区间的利息收益为（）元。A、166.7B、125.0C、123.3D、122.753.以下不属于股票的特征的是（）。A、收益性B、参与性C、流动性D、暂时性54.以下各项中（）不是封闭式基金的特点。A、基金份额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式55.证券公司应当统一组织回访客户，回访内容应当包括但不限于（）。 Ⅰ.客户身份核实 Ⅱ.客户账户变动确认 Ⅲ.是否向客户充分揭示风险 Ⅳ.是否存在全权委托行为A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ56.国有股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。涉及参股权转让不宜单独进行专项审计的，转让方应当取得转让标的企业最近（）年度审计报告。A、四期B、三期C、一期D、二期57.根据（）的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A、《证券投资基金销售适用性指导意见》B、《基金法》C、《基金销售管理办法》D、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》58.内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性59.下列关于基金投资的流动性风险的表现，说法不正确的是（）。A、基金管理人建仓时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出B、基金管理人为实现投资收益而进行组合调整时，可能会由于个股的市场流动性不足，无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出C、为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券D、投资者购买基金需要付出高于其实际价值的资金60.根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括（）A、股票基金B、货币市场基金C、混合基金D、封闭式基金61.以下关于中位数、均值和标准的说法正确的是（）。A、中位数就是位于数据售合中间的数B、中位数是50%的分位数C、中位数可能与均值大小一致D、均值是统计总体的平均特征的值62.下列不属于市场风险的是（）。A、政策风险B、操作风险C、利率风险D、购买力风险63.出版社的下列部门中，岗位责任制以定量考核为主的是（）。A、财务部门B、人力资源部门C、校对部门D、行政部门64.关于普通股股东的权利，以下说法不正确的是（）。A、普通股股东可以选举董事会成员B、获得固定股息C、对于重大事务决定，需要普通股股东投票表决通过D、按公司经营成果获得股利65.关于契约型基金，下列说法错误的是（）。A、契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位。B、契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。C、基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。D、契约型基金按照基金合同来运营66.重置成本法的计算公式为（）。 Ⅰ．待评估资产价值=重置全价-综合贬值 Ⅱ．待评估资产价值=重置全价+综合增值 Ⅲ．待评估资产价值=重置全价×综合成新率A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ67.下列股权投资基金投资者中，属于合格投资者的是（）。A、拥有1500万元净资产的A公司为其员工所设立的企业年金B、总资产为1000万元的B公司，现投资200万元于一只股权投资基金C、退休的张先生持有200万元银行存款，最近三年年均收入均为5万元，现将150万元存款投资于一只股权投资基金D、银行职员李先生持有500万元银行理财产品，最近三年年均收入为60万元，现投资50万元于一只股权投资基金68.下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是（）。A、要求基金份额净值的计算必须准确B、在估值过程中一般均采用资产最新价格C、广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应D、赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回69.如果两只基金的时间加权收益率相等，下列表述正确的是（）。A、早分红的基金比晚分红的基金收益率高B、两只基金的表现同样好C、分红次数多的基金收益率高D、分红额高的基金收益率高70.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金的基金资产一般都要由（）来保管。A、基金发起人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人71.（）是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。A、互换合约B、利率互换C、股权互换D、信用违约互换72.私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金。A、公开募集B、非公开募集C、发起设立D、吸收直接投资73.（）是指监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律、法规及基金合同的规定。A、资产保管业务B、资金清算业务C、资产核算业务D、投资运作监督业务74.某教育出版社拟出版一套高考辅导读物，目标是迅速占领市场。为此，该社在价格策略上最适宜采用（）。A、渗透定价策略B、满意定价策略C、撇脂定价策略D、中位定价策略75.远期合约的交割方式通常采用（）。A、对冲平仓B、实物交割C、现金交割D、现券交割第2卷一.参考题库(共75题)1.经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=（R-C）xA=RxA-CxA，其中，A为（）。A、投入价值B、劳动价值C、资金成本D、投入资本2.投资者于2017年2月10日（周五）赎回了某货币市场基金（非T+0到账），则该投资者享有（）的收益。A、2月10日B、2月10日、2月11日和2月月12日C、2月10日、2月11日、2月12日和2月13日D、2月10日和2月11日3.关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A、直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱B、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广C、直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D、以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本4.合规风险的主要种类不包括（）。A、投资合规性风险B、销售合规性风险C、投机合规性风险D、信息披露合规性风险5.私募基金管理人应当建立科学严谨的业务操作流程，利用（）等方式实现业务流程的的控制。 Ⅰ.部门分设 Ⅱ.岗位分设 Ⅲ.外包 Ⅳ.托管 Ⅴ.外部评估A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ6.不属于基金托管的基本原则的是（）。A、严守基金商业秘密，除法律法规及相关约定外，不得以任何形式泄露或公开基金资产的状况和投资情况B、妥善保管基金资产，在协议约定的范围内确保托管资产的安全和完整C、在协议约定的托管权限范围内，根据国家法规规定和基金合同的要求履行托管职责D、将基金资产视同托管人自有资产，统一核算7.下列关于基金半年度报告中主要会计数据和财务指标披露的表述，正确的有（）。A、需要披露过往4年的主要会计数据和财务指标B、需要披露当期的主要会计数据和财务指标C、需要披露近3年主要会计数据和财务指标D、需要披露过往5年的主要会计数据和财务指标8.假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。A、5%B、3%C、2%D、8%9.（）是会员制证券交易所的最高权利机构。A、会员大会B、理事会C、董事会D、监察委员会10.下列关于《公司法》中合伙企业解散、清算规则说法错误的是（）。A、清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记。B、合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任。C、合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿。D、合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任。11.能够进行实时套利交易的基金是（）。A、ETFB、LOFC、伞形基金D、保本基金12.下列关于投资期限的说法，正确的是（）A、投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度B、在几年内有购买、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资C、投资期限较短的投资者更有可能获得良好的投资业绩D、投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险13.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（）。A、经营理念和内控文化B、员工道德素质C、公司治理结构D、公司技术系统14.2001年9月，我国第一只开放式基金——（）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A、华安创新B、基金开元C、基金金泰D、淄博基金15.以下关于技术分析说法不正确的是（）。A、技术分析是通过研究金融市场历史信息来预测股票价格趋势的B、技术分析假定股票价格沿趋势运动C、技术分析既关注市场本身变化，也关注基本面因素D、技术分析的基本前提是资产价格运动遵循可预测的模式16.金融市场的构成要素包括（）。A、证券市场B、股票市场C、金融服务机构D、金融工具17.基金管理人合规管理的基本原则是（）。 ①独立性原则 ②客观性原则 ③公正性原则 ④公平性原则 ⑤专业性原则 ⑥协调性原则A、①②③④⑤⑥B、①②③④⑤C、①②③⑤⑥D、①②③④⑥18.（）是指基金遇有合同规定或法定事由终止时对基金财产进行清理处理的善后行为。A、基金终止B、基金清算C、基金退出D、基金转让19.在各类RQFII机构中，（）机构成为主力。A、商业银行B、基金系RQFIIC、保险公司D、外资金融机构20.根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级，建立科学有效的私募基金（）评级标准和方法。A、风险、收益B、收益、风险C、风险、风险D、收益、收益21.中国证监会及其派出机构在账户开立、发行交易和投资退出等方面，为（）提供便利服务。A、创业投资基金B、企业型基金C、合伙制基金D、公司制基金22.计算基金投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础是（）。A、基金份额净值B、基金总资产C、基金资产总值D、基金总份额23.基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息与传输正确的投资理念是客户服务方式中的（）。A、讲座、推介会和座谈会B、媒体和宣传手册的应用C、互联网应用D、“一对一”专人服务24.下列基金种类中，具有最低风险的是（）A、债券基金B、货币市场基金C、股票基金D、混合基金25.关于我国股权投资基金发展的现状，下列表述错误的是（）。A、股权投资基金行业有力地推动了间接融资和资本*市场在我国的发展B、市场规模增长迅速，当前我国已成为全球第二大股权投资市场C、股权投资基金行业有力地促进了创新创业和经济结构转型升级D、市场主体丰富，行业从发展初期阶段的政府和国有企业主导逐步转变为市场化主体主导26.有价证券是指经证券机关核准，并在证券交易所注册登记，获得交易所内公开买卖资格的证券。27.基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A、4CsB、5PsC、4PsD、5Cs28.沪港通的开展，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，极大地活跃了人民币资本市场，其重要意义不包括（）。A、刺激人民币资产需求，加大人民币交投量B、推动人民币跨境资本流动C、促进经济的发展D、构建良好的人民币回流机制29.董事会的职责有（）。 Ⅰ．批准公司发展战略 Ⅱ．批准公司年度财务预算与决算 Ⅲ．聘任和解聘公司高级管理人员 Ⅳ．决定公司高级管理人员的薪酬和考核与激励制度等A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ30.根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。A、内部控制情况B、股东背景C、经营管理能力D、投资管理能力31.美国股权投资基金的主要组织形式是（）。A、公司式B、契约式C、有限合伙制D、信托式32.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。A、T+0，T+1B、T+1，T+0C、T+0，T+0D、T+1，T+133.（）年成立的美国研究与发展公司，被公认为全球第一家以公司形式运作的创业投资基金。A、1945B、1946C、1947D、194834.关于股权投资基金份额的转让，以下说法正确的是（）。 Ⅰ.投资者转让股权投资基金份额，受让人必须为合格投资者 Ⅱ.投资者转让股权投资基金份额，基金份额受让后投资者人数不能超过法定限制 Ⅲ.投资者转让股权投资基金份额，可以在微信公众号刊登转让信息 Ⅳ.投资者转让股权投资基金份额，必须在原投资者之间进行A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ35.下列不属于证券投资顾问服务和证券研究报告显著区别主要体现的是（）。A、规范和要求不同B、服务方式和内容不同C、服务对象不同D、市场影响不同36.基金财产应当用于下列（）投资。 Ⅰ．上市交易的股票 Ⅱ．上市交易的债券 Ⅲ．承销证券 Ⅳ．国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ37.影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（）。A、投资者的年龄或投资周期B、资产负债状况C、财务变动状况与趋势D、财富净值和风险偏好等因素38.下列财务比率中，最为稳健的偿债能力指标是（）A、资产负债率B、流动比率C、速动比率D、现金比率39.普通股的现金流量权是（）A、按公司表现和董事会决议获得分红B、获得固定股息C、获得承诺的现金流D、获得本金和利息40.对交换的票据要密封或装包加锁并按规定进行存放保管，不能将交换的票据带回家中，不能委托他人代理交换，不能在交换途中办理与交换无关的事宜。41.根据《创业投资企业管理暂行办法》，单个投资者对创业投资企业的投资不得低于（）人民币。A、200万B、100万C、500万D、50万42.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合下列相关标准的单位和个人。 （1）净资产不低于1000万元的单位 （2）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人A、200B、100C、500D、100043.如果基金在募集中超过了募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准，都将构成（）。A、公开发行B、非公开发行C、成功发行D、未成功发行44.股票估值的内在价值法不包括（）。A、股利贴现模型B、自由现金流量贴现模型C、超额收益贴现模型D、企业价值倍数45.（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A、主动型基金B、上市开放式基金C、在岸基金D、QDII基金46.按交割期限分为（）。A、货币市场和资本市场B、股票市场和金融市场C、证券市场和外汇市场D、现货市场和期货市场47.某基金经理甲为了能够争取到更多客户，许诺向客户赠送一定的基金份额，他的做法违反了（）原则。A、不得进行内幕交易B、不得操纵市场C、不得进行不正当竞争D、不得欺诈客户48.按照（）的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。A、复利B、单利C、贴现D、现值49.国家对创业投资基金在税收上给予特别支持，某创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上，其投资额为人民币500万元，则在股权持有满两年的当年，该创业投资企业的应纳说所得额可抵扣（）万元。当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。A、300B、400C、250D、35050.王先生为甲公司的总经理，属于王先生法定竞业禁止义务的行为是（）。A、离职后立即加入与甲公司有竞争关系的乙公司B、离职后一个月内创立一家公司开展甲公司同类业务C、解除劳动合同后，劝诱公司其他员工从甲公司离职D、在甲公司任职期间兼任经营同类业务的丙公司董事，并未告知股东会51.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。A、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转B、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制C、建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源D、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构52.基金投资人承担的义务不包括（）。A、缴纳基金认购款项及规定费用B、承担基金亏损或终止的无限责任C、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动53.关于尽职调查的作用，下列说法正确的是（）。A、尽职调查有助于交易各方了解投资的最终收益B、尽职调查能够验证过去财务业绩的真实性，但无法预测企业未来的业务和财务数据C、项目投资经理需要收集充分的信息，全面识别投资风险，评估风险大小并提出风险应对的方案D、根据尽职调查所发现的风险，投资人可以对目标公司作出进一步估值调整，得出符合目标企业实际价值的估值结果54.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。A、大于B、等于C、小于D、基本接近55.基金业协会每季度对私募基金管理人、从业人员及私募基金情况进行统计分析，向（）报告。A、证券登记机构B、财政部C、证券交易所D、中国证监会56.当未来市场利率趋于下降时应选择发行长期债券。57.红筹股不是外资股。58.开户行得知单位客户因关闭被吊销营业执照，应通知单位客户办理销户手续；自通知发出之日起30天后，如单位客户仍未办理销户手续，开户行有权停止该账户的对外支付.59.根据净资产收益率的计算公式推断，净资产收益率与（）之间存在正比关系。A、销售净利率B、存货周转天数C、股利支付率D、速动比率60.中国证监会对私募基金监管的基本原则是什么？61.只能在期权到期日行使的期权是（）。A、看涨期权B、看跌期权C、欧式期权D、美式期权62.以下有关资本资产定价模型资本市场没有摩擦的假设，说法错误的是（）。A、信息向市场中的每个人自由流动B、任何证券的交易单位都是无限可分的C、市场只有一个无风险借贷利率D、在借贷和卖空上有限制63.管理分红可以按照（）。A、均按照基金单独计算，并不整体计算项目B、均按照基金整体计算，并不单独计算项目C、基金单独计算，也可以按项目整体计算D、基金整体计算，也可以按项目单独计算64.托管人市场准入的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A、8B、10C、20D、3065.UCITS三号指令与UCITS一号指令相比最大的突破在于（）。A、提出了基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%B、提出了规范管理公司和简要招募说明书的指令C、扩大了UCITS基金可以投资的金融工具的范围D、为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”66.证券市场的构成不包括：（）A、股票市场B、债券市场C、货币市场D、基金市场67.以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A、共益权B、自益权C、单独股东权D、少数股东权68.关于两种资产收益率相关系数的取值范围，以下表述正确的是（）。A、-1～1B、-0.5～0.5C、0～1D、-1～069.我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和（）。A、上海期货交易所B、深圳黄金交易所C、深圳期货交易所D、上海证券交易所70.一般来说，大额可转让定期存单的发行人是（）。A、政府B、银行C、非金融机构D、企业71.关于契约型股权投资基金，下列说法正确的是（）。 Ⅰ.封闭式运作的契约型股权投资基金，存续期内不能申购和赎回 Ⅱ.开放式运作的契约型股权投资基金，存续期内可以按照基金合同的约定开放申购和赎回 Ⅲ.申购、赎回的价格由基金管理人计算 Ⅳ.申购、赎回的价格由合伙人计算A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ72.下列不属于私募股权投资母基金特点的是（）。A、分散风险B、专业管理C、规模优势D、经验不足73.目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为（）。A、普通募集B、一般募集C、非公开方式募集D、公开方