2024年银行知识财经金融知识竞赛-交通银行531工程金条线知识竞赛笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年银行知识财经金融知识竞赛-交通银行531工程金条线知识竞赛笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.客户购买理财产品，以下哪种表述是正确的（）A、交易金额达到200000，需要开通授权，才能交易成功B、交易金额达到300000，需要开通授权，才能交易成功C、交易金额达到500000，需要开通授权，才能交易成功D、交易金额大于最低认购金额，即可购买成功，不需要授权2.增值服务业务中，每个服务合约下至少应该有一个服务项目。3.以下对标二客户的定义，哪种说法是正确的？（）A、季日均金融资产达到600万元以上（含）B、季日均金融资产过去一年曾经达到、但当前为200-600万元之间的客户；季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间时点为600万元（含）以上的客户C、季度日均资产在200-600万之间D、季日均金融资产未曾达到、但当前为200-600万元之间且可提供600万元资产证明的客户4.客户须提前预约，且预约时系统即冻结客户相应的服务次数。若客户不在规定时间内取消预约，无论服务是否发生，都将扣减已冻结的客户服务次数。符合上述说法的、适用于资源紧缺的服务的预约类型是（）。A、预授权预约B、无需预约C、普通预约D、消费预约5.专家提案的审批状态分为哪几种？（）A、待总行投资顾问处理B、待总行专家团处理C、总行投资顾问已处理D、总行专家团已处理E、总行投资顾问已反馈6.品牌客户管理中客户经理进行签约预申请手动查询方式有哪几种？（）A、客户号B、证件类型+证件号码C、客户姓名D、卡号E、以上均不是7.私银顾问建立的财富规划报告，如客户的全行资产小于600万元（不含股票资产），则该报告可选择本分行私银方案专家或（）审核。A、总行投资顾问B、分行私银主管C、总行私银主管D、全国主管网点主管8.分行内部私人银行客户调入的流程是（）A、调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行私人银行主管审批B、调入管户客户经理发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行分管行长审批C、调入管户私人银行顾问发起—>调入网点主管审批—>调出网点主管审批—>分行私人银行主管审批D、调入管户客户经理发起—>网点主管审批—>分行私人银行主管审批E、调入管户私人银行顾问发起—>网点主管审批—>分行私人银行主管审批9.银保通有哪些缴费方式？（）A、年缴B、月缴C、趸交D、不定期交E、一次性缴10.专家提案的客户查询功能可通过以下哪些方式查找目标客户？（）A、客户号B、证件类型+证件号码C、客户姓名D、卡号11.产品库涵盖的产品类型有（）A、保险产品B、理财产品C、代理资金代收付D、贷款类产品E、以上都对12.针对一款理财产品，可以在哪个阶段进行产品认购（）A、认购期B、开放期C、封闭期D、发行期13.在“提醒查询”中，对查询结果可进行的操作有（）。A、已查阅B、批量处理C、创建任务D、加入今日工作14.账户信息查询结果中包含以下哪些要素？（）A、凭证代码B、客户帐号C、帐号序号D、币种E、身份证号15.可对任务进行处理的界面有（）。A、任务中心B、今日工作C、任务查询D、关联提醒/任务查询16.私银客户签约预申请中，准入标准是（）A、季日均资产指数大于等于100万元B、季日均资产指数大于等于200万元C、季日均资产指数大于等于600万元D、季日均资产指数大于等于500万元17.以下哪几项是私人银行签约模块功能的目标？（）A、提升私人银行客户管理水平，加强私人银行客户准入管理B、明确客户归属关系C、明确客户、银行的权利D、营销潜力客户18.在哪种情况下，展会订单不允许删除（）A、对应订单已开票（已结算）B、提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，若生成的采购订单已进行采购确认C、提货标志为“已提货”，库存类型为“1-代管供应商商品库”时，在管理台未作垫货采购确认前D、订单状态为“分行库存足额待预约”或“网点库存足额待预约”或“已付款”或“已订货”、或“换货中”E、配货在途19.私银潜力客户的季日均资产在哪个区间内？（）A、X20.查询客户账户交易明细信息时，若输入的交易结束日期大于当前会计日期，系统会报错。21.未处理状态的提醒类任务，点击新建客户预约任务图标进入“新建预约任务”后，完成输入项并提交，原未处理任务状态改为（）。A、处理中B、按期未完成C、按期完成D、延期未处理22.风险等级为4R增长型，分数为以下哪个区间？（）A、11-18B、19-25C、26-30D、31-3523.保管箱业务办理过程中涉及的费用进行处理，可直接启动，也可通过交易联动，自动回显待收或待付费用明细，金额（）。A、可修改，修改需授权B、不可修改C、可根据实际情况修改D、可根据优惠信息修改24.客户信息查询可以查询到的信息有以下哪几项？（）A、基本信息B、联系信息C、属性信息D、家属信息E、偏好、其他信息25.哪些岗位的用户可发起专家提案申请？（）A、分行私银主管B、总行私银主管C、私人银行顾问D、总行投资顾问E、专家团成员26.在“快速搜索”中，可根据证件类型和（）可查询目标客户的品牌签约情况。A、客户类型B、客户姓名C、客户号D、证件号码27.负责对服务商合约进行审批，对服务商服务开展情况进行监督、检查的增值服务业务角色是（）。A、增值服务审批员B、增值服务操作员C、增值服务业务员D、增值服务系统管理员28.儿童卡账户可以购买以下哪些基金产品（）A、货币基金B、股票基金C、一对多专户产品D、券商集合理财29.以下哪个保险公司无当日单证重打功能？（）A、中国人寿B、平安养老C、泰康人寿D、中英人寿30.在“日历查询”功能中，可查询到任何一天中所处理的任务，界面为（）。A、今日工作B、任务中心C、任务查询D、问题查询31.以下哪些凭证代码可以进行购买理财产品（）A、007-磁条卡B、008-IC卡C、009-磁条+IC复合卡D、704储蓄存折E、722本外币一本通32.在“业务学习任务”中，成功新建学习任务后，该任务的状态为（）。A、未处理B、处理中C、按期完成D、按期未完成33.有关产品库功能的描述，表述不正确的是（）A、产品库功能权限开放给总、分、支行B、产品库功能权限仅开放给总行C、产品库可实现产品的优选D、产品库的主要功能是总行产品的维护和审批34.一对多专户产品可以在以下哪个渠道购买（）A、个人网银B、电话银行C、手机银行D、柜面35.财富规划报告类型包括：（）和私银财富规划报告。A、交银财富规划报告B、沃德财富规划报告C、快捷财富规划报告D、普通财富规划报告36.总行私人银行主管变更客户的全国主管时，所选择的调整客户经理不能与所属客户经理为同一分行。37.增值服务业务中，预约类型为普通预约时，客户预约服务也会拿到一个预约号。38.在“工作日志查询”中，查询方式有（）。A、按日期、机构或客户经理字段查询B、按客户号、证件号或客户姓名字段查询C、按处理事项或备注查询D、按产品类型、产品细目、产品代码或产品名称查询39.客户经理提交申请时标三客户的审批流程以下哪一项是正确的？（）A、提交分行私银主管审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅B、提交分行私银主管审批→提交分行分管行长审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅C、提交分行分管行长审批→私人银行顾问分配→私人银行顾问审阅D、以上均不对40.在“任务处理情况查询”中，可恢复任务的期限是（）天。A、30B、60C、90D、18041.什么状态的订单允许退款？（）A、已付款B、待分行配货C、已订货D、网点库存足额待预约E、分行库存足额待预约42.关于产品风险及查询功能，以下哪种说法是正确的（）A、总行维护，分行查询B、总行，分行均可维护C、总行，分行均只可查询D、总行仅可查询，分行可维护43.储蓄国债（电子式）的哪些业务可以在零售业务工作平台上操作（）A、查询B、开户C、认购D、提兑E、驳回44.在财富顾问服务费减免申请环节中，私人银行顾问可见所维护客户的拟收费名单，也可以发起减免申请。45.沃德薪金定投组合签约每月定投金额最小是（）元。A、3000B、3200C、4000D、420046.保险公司已承保的数据，交通银行可按非实时模式补充录入。47.在产品库的理财产品分类中，以下哪一项是不正确的（）A、开放式B、封闭式C、半开放式D、半封闭式48.以下哪个保险公司可以在银保通做保单质押贷款？（）A、友邦保险B、交银康联C、生命人寿D、太平人寿49.族群规划模板一期上线的菜单功能包括（）A、规划报告书B、统计报表C、知识库管理D、方案库管理50.以下属于客户风险信息项的是（）A、资产信息B、负债信息C、现金流量信息D、个人贷款51.在“关联提醒/任务查询”中，支持关键字模糊查询的查询条件是（）。A、客户号B、客户姓名C、证件号D、客户类型52.“预约处理”功能应用于排队预约转指定预约或取消预约。本交易功能中，除预约转开户操作必须至柜面办理，其余操作均可至注册版网上银行、营运低柜和理财低柜办理。53.下面哪个不属于基金业务项下的签约交易（）A、基金交易账户开户B、快溢通协议C、电子签名约定书签署D、银商通协议54.人工助理由主管网点的主管用户或主管客户经理设置/撤销，每个品牌客户在其主管分行可对应多个人工助理。55.对于从未做过风险测评的客户，在购买理财产品时，先要进行客户风险测评，才能购买理财产品。56.在“销售情况记录”中的“销售明细新增”界面，产品类型选择基础类，产品细目可选择以下哪种（）。A、私人银行卡B、基金C、保险D、定期存款57.在“提醒事件库管理”中，新增的非定制提醒事件处于（）状态时，可成为提醒事项。A、审批中B、已失效C、已生效D、不通过58.保管箱预约中根据保管箱预约情况，可分为（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理E、排号预约59.对于激励政策，以下哪些选项的描述是不正确的（）A、总行的激励政策优先于分行激励政策，对于总行的激励政策，分行不能修改B、支行看到的激励政策是总行的激励政策C、分行的激励政策可以在总行的激励政策上进行修改D、支行看到的激励政策是分行的激励政策E、以上都不对60.基金处于以下哪些状态时允许申购（）A、交易B、权益登记C、红利发放D、发行E、在途61.客户经理不可以单独用以下哪组条件查询功能“信息更新”的目标客户（）A、客户号B、客户帐号C、证件号码D、客户姓名+证件类型+证件号码62.对于资产达到（）万以上（含）的私银客户，系统向总行私银主管推送名单，总行私银主管为客户分配一对一的私人银行投资顾问。A、600万B、1000万C、3000万D、5000万63.在私人银行签约模块中以下哪一项不属于品牌客户管理的功能点？（）A、私人银行顾问分配B、私人银行顾问审阅C、私银客户关系审批D、财富顾问服务费减免申请64.预约指定的箱型和指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，同时该箱体状态置、预留的预约是指（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理65.在“提醒事件库管理”的新增界面，可新增的非定制提醒有（）。A、日常维护B、工作日程C、自定义D、客户异常66.贵金属客户订单查询时，起始销售日期与截止销售日期最长查询范围为（）A、一个月B、两个月C、三个月D、四个月67.沃德财富规划报告的新建流程包括：附加信息录入、生命周期、财务编制、财务诊断、财富目标、风险属性界定、宏观经济分析、（）、其他金融解决方案、财富规划报告预览。A、财富方案选择B、投资规划报告C、资产配置D、财富保障方案68.客户用综合积分兑换获得的增值服务次数，其有效期为（）。A、半年B、一年C、两年D、三年69.贵金属组合产品中某一种产品分行网点均无库存且分行也未订货，其余种类产品网点库存充足，预约销售购买该组合产品时（）A、仅生成一笔订单，订单状态为已付款状态B、系统报错，该组合产品库存不足无法购买C、生成多笔订单，订单状态均为已付款状态D、生成多笔订单，其中一笔订单状态为已付款，其余均为网点库存足额待预约状态70.下面哪一项不是属于支行贵金属产品查询的产品分类（）A、建国系列B、建党系列C、儿童系列D、投资系列71.以下不属于客户信息查询的功能是（）A、快速搜索B、信息更新C、主题查询D、潜在客户信息查询72.私人银行签约预申请是由（）发起的。A、客户经理B、分行私银主管C、私人银行顾问D、分行分管行长73.在“任务中心”中，“自建任务”有（）。A、客户预约任务B、业务学习任务C、营销活动任务D、其他74.客户经理单次可以给客户推荐的签约数是（）个。A、5个B、6个C、8个D、10个75.以下哪几种条件可以生成潜在客户号（）A、潜在客户姓名+性别+手机号码B、潜在客户姓名+证件类型+证件号码C、客户姓名+性别+证件号码D、证件类型+证件号码+手机号第2卷一.参考题库(共75题)1.财富顾问服务费按月收取，财富顾问服务费每月（）元。每月（）日系统自动推送当月收费客户名单，每月（）日扣收。A、1000；1；月末B、500；5；25C、1000；5；月末D、500；1；252.客户关系维护输入证件类型跟客户证件号码可以查询到已维护的客户关系。3.客户群组查询与维护，下面哪项不属于管户客户经理权限（）A、增加群组客户B、删除客户群组C、修改群组名称D、查看主管建立的群组4.什么状态的订单退款需要审核？（）A、已付款B、待分行配货C、已订货D、网点库存足额待预约E、分行库存足额待预约5.品牌客户管理中客户经理进行签约预申请客户查询页面可选择的查询方式有哪几种？（）A、刷卡B、手动C、单月签约推送名单D、客户手机号E、以上均不是6.在“提醒事件库管理”中，订阅模板化的定制提醒有（）。A、客户生日提醒、身份变动提醒和客户异常提醒B、产品到期提醒、产品盈亏提醒和产品购买提醒C、资金变动提醒和资产变动提醒D、证书到期提醒和日常维护提醒7.客户信息变更时不可以对客户的常用手机号进行变更。8.以下哪一项功能是需要审批的（）A、产品库中有审批功能B、分行优选中有审批功能C、支行查询中有审批功能D、以上都没有9.下列哪一项不属于产品服务模块内容（）A、产品优选B、产品查询C、个金交易D、产品信息维护及审批10.交通银行增值服务业务中，服务合约的预约类型有哪些？（）A、无需预约B、普通预约C、VIP预约D、预授权预约11.族群规划模板按不同使用对象可分为客户经理、（）、分行管理者、总行管理者。A、客户经理B、支行管理者（含网点）C、沃德客户D、私银客户12.潜在客户信息查询不能跨分行查询。13.服务商以手工单的方式向受理行提交增值服务交易单据的，应当一年提交一次。14.预约指定的箱型，但不限于指定的箱号，预约成功后，后台生成预约记录，箱体状态保持不变的预约是指（）A、排队预约B、指定预约C、预约处理D、排队处理15.交通银行根据客户贡献度向高端客户赠送的增值服务次数，其有效期原则上为（）。A、一个月B、半年C、一年D、三年16.客户进行购买理财产品时，哪些情况会造成购买不成功（）A、购买金额低于最低认购金额B、所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额C、支取方式错误D、客户账号内余额小于购买金额E、客户类型与产品的销售对象不符17.客户信息更新不需要刷卡输密的信息项是（）A、单位电话B、手机号码C、家庭地址D、职务18.增值服务平台支持按哪几种方式设定次数分配规则？（）A、按客户等级B、按客户群C、按服务类型D、按服务合约19.零售管理平台支持哪几种付费方式？（）A、存折B、借记卡C、现金D、信用卡E、内部账户20.以下哪个保险公司未与银保通合作犹豫期退保功能？（）A、中国人寿B、平安人寿C、泰康人寿D、中英人寿21.账户管理费减免单个客户申请时，体验期可选1-12月；批量申请减免，体验期限只能选（）A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月22.提案申请交易中，以下哪些栏位不是手工填写且为必填项？（）A、提案编号B、提案标题C、提案关键词D、提案设计业务范围23.分行层面的产品优选信息维护是通过以下哪个功能实现（）A、产品信息的维护和审批B、分行优选C、分行查询D、分行维护和审批24.以下关于专家提案的发起，说法正确的是（）A、只有私银顾问可发起专家提案B、只有总行投资顾问可发起专家提案C、五星级以上客户（服务等级为私银1，即X≥10000）的提案申请由总行投资顾问直接发起D、配置总行投资顾问的私银客户的提案申请由总行投资顾问直接发起25.在“提醒处理情况查询”中，筛选条件中，可输入项有提醒类型、提醒名称、处理标志和（）。A、客户经理B、推送日期C、客户号D、所属网点26.在“客户服务任务”中，选择“新建预约”时，预约信息的必输项有（）。A、预约日期B、开始时间C、结束时间D、沟通渠道27.可进行“终止”任务操作的界面有（）。A、任务中心B、今日工作C、任务查询D、关联提醒/任务查询28.储蓄国债（电子式）的发行期内可以做哪些交易（）A、查询B、开户C、认购D、提兑E、驳回29.客户在交行签署基金约后，允许开立的基金账户数（）A、1个B、2个C、0个D、多个30.在“工作日志查询”中，点击“查看明细”进入“客户经理工作日志”界面，其中，“产品销售情况明细”的内容有（）。A、当月销售记录B、当日销售记录C、上月匹配成功D、上日匹配成功31.在“提醒查询”的“客户异常提醒”中，客户管户关系变动有（）。A、分行内客户调出B、分行内客户调入C、跨行客户调出D、跨行客户调入32.同一客户（证件类型、证件号码、客户号相同）在交行可以签署基金约个数是（）A、1个B、2个C、3个D、4个33.品牌客户跨分行关系调整，调整的是客户的（）A、人工助理关系B、远程助理关系C、地区主管关系D、全国主管关系34.客户购买开放式理财产品后，可以理财产品撤销或赎回。35.客户经理记录本日业务学习情况，同时系统记入（）的客户经理工作日志。A、前一天B、当日C、后一天D、即时36.管户客户经理发起财富顾问服务费豁免申请，豁免期可选（）个月。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月E、5个月37.以下哪个是客户经理有，总行、分行、支行客户信息主管没有的功能项（）A、潜在客户信息录入B、灵活查询C、客户群组查询D、潜在客户信息查询38.在“提醒查询”中，符合“身份变动提醒”的条件包括（）。A、沃德客户的新增与流失B、交银客户的新增与流失C、私银客户的新增与流失D、品牌客户的等级变化39.交通银行增值服务业务的服务次数分配规则支持哪几种分配周期？（）A、一次性B、按年C、按半年D、按季E、按月40.在“销售情况查询”中，若销售信息为当日录入，则其匹配状态为（）。A、待匹配B、匹配成功C、匹配失败D、匹配成功或匹配失败41.以下哪个保险公司可以在零售管理平台一站式服务完成保险服务？（）A、中国人寿B、平安人寿C、泰康人寿D、前海人寿42.客户购买理财产品，通常最低认购金额为（）A、30000B、40000C、50000D、6000043.仅能在零售管理平台新保投保的险种类型是（）A、分红险B、万能险C、投连险D、都可以44.在“提醒查询”中，共有（）种提醒。A、10B、11C、12D、1345.在“今日工作”中，通过点击（）查看客户360视图。A、客户姓名B、客户类型C、客户号D、客户联系电话46.当总行通过产品库设置某理财产品的可见规则为“仅销售行可见”后，支行客户经理通过理财产品查询功能查询到的产品肯定不包括（）A、全行销售的产品B、本分行销售的产品产品C、其他分行销售的产品D、在销售期的产品47.以下哪一步不属于私银签约流程节点？（）A、提交分行私人银行主管审批B、提交分行分管行长审批C、私人银行顾问审阅D、提交总行私人银行主管审批48.在“任务处理情况查询”中，以下（）状态不属于查询状态。A、已处理B、执行中C、按期未完成D、延期未完成49.下列哪些属于转托管业务（）A、交行网点转出到非交行网点B、非交行网点转入到交行网点C、从交易所转入到交行网点D、从A基金转到B基金E、更改基金分红方式50.分行分管行长参与的审批流程为以下哪个流程？（）A、分行内部私银客户调入流程B、私银标三客户签约流程C、财富顾问服务费减免流程D、私银客户服务等级调优流程51.客户经理将销售情况记录后，（）系统进行匹配。A、即时B、日终C、次日D、以上皆可52.私人银行的申请审批流程有限期限为3天，超过有效期限申请作废。53.对族群客户进行产品组合推荐时，不可以推荐的产品是（）A、基金B、保险产品C、信托产品D、得利宝理财产品54.零售工作平台中可签约的协议有（）A、品牌客户签约B、银信通签约C、银商通签约D、快溢通签约E、国债开户签约55.客户信息变更时，以下哪项是不可以变更的（）A、客户号B、客户身份C、客户性别D、国籍56.客户进行理财产品交易时，一般默认使用哪种支取方式（）A、指纹支取B、密码+指纹支取C、凭印D、凭密57.客户经理不能重复建立同一个潜在客户信息。58.下面哪个项目属于产品库销售信息（）A、话术B、激励政策C、是否优选D、以上都是59.保管箱业务中，当租用方式为双人或联名方式时，收费管理屏中优惠类型的计算标准以（）可享受最大优惠幅度为准。A、任意人B、双方优惠取均值C、两主租人的单人D、双方中优惠中的低优惠60.下面哪个信息更新项需要刷卡输密后才会同步到客户360单一视图（）A、经常居住地电话B、居住状况C、教育程度D、年收入61.私人银行签约申请审批流程的期限是（）天。A、1天B、2天C、3天D、4天62.增值服务业务中，单个服务商不能同时与交通银行合作多种服务类型的增值服务。63.为确保财富规划报告的专业性，管户客户经理只能创建沃德财富规划报告，私银顾问可以按客户需求创建沃德财富规划报告或私银财富规划报告。64.私银顾问创建的财富规划报告书，只能提交分行私银方案专家审核。65.进入（）菜单，可对其查询结果进行“批量处理”操作。A、问题查询B、提醒查询C、任务查询D、关联提醒/任务查询66.国债认购的交易金额必须为（）A、10的整数倍B、50的整数倍C、100的整数倍D、500的整数倍67.储蓄国债（电子式）在认购三个月以后提兑可以收到国债利息。68.保管箱续租时，续租起日为续租的（）A、原到期日期B、原到期日期的次日C、现到期日期D、现到期的次日69.待提货状态的订单做预约提货交易时可以修改提货网点。70.客户关系维护查询条件不包括（）A、客户姓名B、证件号码C、客户账号D、手机号71.在“任务查询”中，点击（）可进入任务处理界面。A、任务号B、任务名称C、任务类型D、任务来源72.在“销售情况记录”中的“已录入客户”界面，点击“明细”后可进行的操作有（）。A、关闭产品明细B、删除勾选的销售情况录入信息C、修改销售情况录入信息D、以上选项都是73.可对沃德客户发起“沃德客户调优申请”的客户经理为（）A、客户的全国主管客户经理B、客户的全国主管客户经理及其设置的人工助理C、客户的地区主管客户经理D、客户的人工助理客户经理74.跨分行客户调出的发起人必须为目标客户的地区主管客户经理，仅调整客户的全国主管归属关系；完成调整需发起网点主管、全国主管分行主管、全国主管网点主管共三级审批。75.客户经理没有以下哪个功能权限（）A、信息更新B、潜在客户信息录入C、灵活查询（主管）第1卷参考答案一.参考题库1.参