2024年银行知识财经金融知识竞赛-建设银行国际业务知识竞赛笔试参考题库含答案

“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！（图片大小可任意调节）2024年银行知识财经金融知识竞赛-建设银行国际业务知识竞赛笔试参考题库含答案“人人文库”水印下载源文件后可一键去除，请放心下载！第1卷一.参考题库(共75题)1.什么是跨境信用证转通知？2.保险单据应列明出单日期和出单地点，并且出单日期不得迟于提单的签发日期。3.伦敦同业拆放利率期限包括：隔夜、7天、1个月、3个月至6个月。4.根据UCP500的规定，在下列信用证单据审核原则中，不正确的是（）。A、银行只处理单据，对与单据有关的货物、服务及其他行为不负任何责任B、银行只负责审核单据表面上的一致性C、银行不接受出单日期早于信用证日期的单据D、银行不审核信用证中没有规定的单据5.对银行审单时间的说法正确的是（）。A、七个工作日的审单时间只是针对开证行而言B、收到单据日（含）起的七个工作日之内的合理时间C、收到单据后的七个工作日之内的合理时间D、只要不超过七个工作日都可被认为是合理时间6.江苏省分行的SWIFT代码是什么？7.什么是出口退税池融资？8.银行应客户要求为其办理了担保提货。收到单据后，如果单据中有不符点，则客户（）。A、必须接受不符点单据，办理付款或承兑手续B、应提出拒付，要求受益人修改单据C、可选择接受单据或拒付D、与受益人协商解决9.什么是船舶出口保理？10.在SWIFT电文格式中，信用证修改书为何种形式（）。A、MT700B、MT707C、MT72011.有效地点是规定受益人（）。A、取得议付款时地点B、提交单据时地点C、得到偿付时地点12.信用证规定装运期为月初，是指（）。A、1日B、1-5日C、1-10日13.无替换单据的信用证转让在实际业务中一般用于（）。A、中间商、进口商之间B、总公司、分公司之间C、代理人和进口商之间14.船舶出口保理的期限规定？15.企业首次办理跨境人民币结算业务应当向境内结算银行提供什么材料？16.保险单据使用的货币必须与信用证相同。17.UCP600中规定的运输单据有哪些？18.信用证受益人向银行交单时不须提供商务合同正本。19.办理海外代付的条件有哪些？20.申请信托收据额度，包括下列哪种（）。A、开立不能控制货权的即期信用证B、开立远期信用证C、提货担保D、提单背书21.不洁净的提单又称为加注的提单或瑕疵提单。22.美元进行钞汇折算时，应通过外汇买卖科目进行过渡核算。23.企业参加跨境贸易人民币结算需要满足哪些条件？24.在跟单托收业务中，根据付款情况不同，可分为（）。A、付款交单、承兑交单、担保交单B、付款交单、承兑交单、抵押交单C、即期付款交单、远期付款交单、无偿交单D、即期付款交单、远期付款交单、承兑交单25.开证行应申请人的要求修改信用证，将原信用证中的卸货港由上海改为烟台。修改通知发出后一直未接到受益人接受或拒绝的确认。开证行认为受益人接受了信用证修改。不久议付行交来单据，其他单据都与信用证相符，只是提单中的卸货港仍为上海。开证行应（）。A、以“单证不符”为由拒付B、接受单据，办理付款或承兑C、将单据退回，要求受益人修改D、与受益人协商解决26.据UCP500规定，承兑信用证的承兑人不能为（）。A、开证申请人B、开证行本身C、开证行指定的另一家银行27.出口商希望直接寄单给进口商，同时又希望获得付款保障，以确保其在进口商到期不能付款时不受损失，则开立（）能够满足出口商的要求。A、可转让信用证B、循环信用证C、备用信用证D、红条款信用证28.外币报关能否使用人民币进行结算？29.出票行签发了一张银行汇票，汇票金额超过了签字人的授权权限。解付行如果买入或承兑了此汇票，由此造成的损失应由（）承担。A、出票行B、解付行C、付款人D、收款人30.产地证明书主要用来证明货物的原始生产或制造国，是实行区别关税待遇的证书，也是减免关税的依据。31.什么是ISP98？32.代收行对承兑签字的（）不予负责。A、真实性B、完整性C、有效性D、正确性33.什么是信托收据贷款？34.外汇会计业务用章，根据有关规定，凡未启用的印章全部由各级国际业务部综合部门管理。35.企业从事跨境贸易人民币结算是否需要办理出口收汇核销？36.在实际业务中，信汇是一种经常使用的汇款方式。37.什么是出口订单融资？38.电提不符点后，若开证行答复并同意接受不符点，中国建设银行应该（）。A、将全部单据寄往开证行，向信用证中规定的第三家银行电索汇或信索汇B、将全部单据寄往开证行，向开证行信索汇C、将全部单据寄往开证行，向开证行电索汇39.最常用的价格条款有哪些？40.信用证是银行无条件承诺付款的一种保证。41.信用证结算方式的优缺点是什么？42.企业是否需要开立专门的人民币账户？43.通知行在通知信用证时可在信用证正本上加注“限制建设银行议付”。44.信用证的最迟装船期、最迟交单期和有效期互相有什么关系？45.大型工程承包或成套设备出口时经常既包括货物又包括服务，服务部分能否以人民币结算？境外承包工程时境外采购用于境外时，货物流不进入境内，可否以人民币结算？46.根据是否附带（）将托收分为跟单托收和光票托收。A、货运单据B、商业单据C、物权单据D、金融单据47.什么是迟期付款信用证？48.办理福费廷的条件是什么？49.在境内非居民人民币账户（NRA账户）存储的资金可否用于跨境人民币支付？50.常见的价格条款分为哪几组哪几类？51.中国建设银行根据信用证的要求进行付款后，应向议付行发送一份付款通知，其SWIFT格式为（）。A、MT750B、MT754C、MT75652.哪些单据即使信用证没有要求，也必须要注明日期？53.开立、使用外商投资企业资本金账户的流程和要点是什么？54.决算时，发现费用列支不准，应根据领导要求处理。55.如果信用证要求投保发票金额的110％，保险金额在出现小数点时，金额应该（）。A、四舍五入B、小数点后面进位C、小数点后舍去D、以上都可以56.总行以及信贷审批授权等级为A、B级的一级分行，可在其权限内自行审批决定是否给予什么评级的客户免担保的信用额度（）。A、半年B、一年C、两年D、三年57.出口订单融资的定价情况是什么？58.贷款到期日遇银行不营业应如何处理？59.什么是背对背信用证？60.保函的出具形式有哪几种？61.单位通知存款的使用规定是什么？62.申请人在贸易融资额度下办理具体业务时交纳保证金的，保证金部分是否占用申请人的贸易融资额度？如果是，那么额度用完时，申请人交纳100％保证金可否在中国建设银行办理业务（）。A、占用额度，但可以办理B、不占用额度，可以办理C、占用额度，不可以办理63.保险单的出具日期有什么要求？64.信用证是银行无条件的付款保证。65.信用证单据的审核以提单为中心单据。66.UCP500是1990年修订版。67.信用证金额为10万美元，受益人出货8万美元后将单据交银行议付。议付后的第二天收到开证行撤证的通知，此时（）。A、议付行取消议付，并向受益人追索已议付的货款B、开证行对已议付的8万美元仍应偿付，其余2万美元即失效C、因在撤销通知到达前已部分议付，该证仍然全部有效68.汇款申请书附言里应写明（）。A、汇款人的详细地址B、银行的参考编号C、汇款的用途，合同号码69.下列哪种情况需占用出口议付额度（）。A、单证有不符点，开证行确认接受，有金融机构额度B、单证无不符点，有金融机构额度C、单证无不符点，无金融机构额度D、单证无不符点，金融机构额度不足E、单证有不符点，开证行确认接受，无金融机构额度70.提单中标明的卸货港即货物运输的最终目的地。71.中国建设银行根据信用证的要求进行议付后，应向开证行发送一份议付通知，SWIFT格式为（）。A、MT750B、MT754C、MT75672.办理信托收据贷款的条件是什么？73.国外保函使用的客户群体是什么？74.保险单据使用的货币应该是（）。A、与信用证规定货币相同B、人民币C、其它外币75.信用证的当事人有哪些？第2卷一.参考题库(共75题)1.出口信用证审单应遵循什么原则？2.如果信用证规定货物数量不得有增减，为了保证单证相符，货物数量必须与信用证的要求完全一致。3.以迟期付款信用证方式成交的货价一般要比承兑信用证方式略高。4.跨境人民币结算为企业带来什么好处？5.划线支票是在支票背面划两道平行线，可由银行或持票人领取票款。6.关于背对背信用证，以下说法正确的是：（）。A、装运期限不得晚于原信用证装运期限B、如果原信用证禁止分批装运，则背对背信用证必须禁止分批装运C、如果原信用证允许分批装运，则背对背信用证必须允许分批装运D、无论原信用证是否允许分批装运，背对背信用证都禁止分批装运7.什么是代客外汇债务风险管理？8.开证行对信用证条款进行修改，如果同一修改书中包括多项修改，受益人可以有选择地接受修改书的部分内容，并应不延迟地告知开证行哪些接受，哪些不接受。9.常用的信用证开立方式有：（）。A、传真开B、信函开C、全电开D、简电开10.在跟单托收业务中，因付款人拒付，代收行按托收行指示将单据退回，但单据在邮递途中遗失，这种责任与风险应该由（）承担。A、托收行B、代收行C、付款人D、委托人11.托收和信用证主要区别在哪里？12.我*行主要币种的账户行有哪些？13.下列哪些信用证产生于中间交易，为中间人提供便利（）。A、背对背信用证B、转让信用证C、预支信用证14.现金业务出纳长款确实无法查清时经上级行签章批准后作为建设银行收益。15.在办理汇入汇款业务时，一般情况下，解付行应等到国外汇款银行将头寸划付到其帐户上，再向收款人解付款项。16.打包贷款期限原则上不得超过多少天？特殊情况最长（含展期后）不得超过多少天（）。A、90天和120天B、120天和180天C、60天和90天D、90天和180天17.跨境人民币结算的业务范围是什么？18.什么是信用证项下‘SILENTCONFIRMATION’？19.FROM和AFTER在计算汇票的到期日和在计算交单期时有什么不同？20.证票通业务的收费标准是什么？21.为避免印花税，迟期付款信用证一般不要求出具汇票，只凭商业单据付款。22.如果信用证中的商品名称有错漏，在商业发票上应使用正确的商品名称。23.在我*行开立外商直接投资人民币结算账户有哪些注意事项？24.在哪些情况下开立信用证时需提交信托收据？25.哪些情况适用于开立信开保函？26.电放提单是不是物权凭证？27.下列哪些单据是货权凭证（）。A、海运提单B、空运单C、邮包收据28.跨境人民币企业可否在异地报关？29.商业发票应按统一的格式制作。30.什么是远期信用证汇票贴现？31.重量单是关于货物重量的证明书，一般由（）出具。A、出口商或厂商B、质检机关C、贸促会32.什么是承兑信用证？33.境外电汇的适用范围是什么？34.对于发票中表明信用证未要求的货物，下列说法正确的是（）。A、可以表明货物的样品B、可以表明广告材料C、不可以表明包括样品、广告材料等信用证未要求的货物，即使注明免费D、可以表明包括样品、广告材料等信用证未要求的货物，只要注明免费35.G.S.PFormA是一种产地证明书。36.什么是出口商业发票融资？37.我*行开立保函遵循哪七大政策？38.什么是URC522？39.光票托收是指纯商业单据的托收。40.什么是跨境人民币结算？41.“URC522”将托收业务中的单据分为两类，即（）。A、货运单据B、金融单据C、融资单据D、商业单据42.已装船提单的表面必须有“ShippedonBoard”字样。43.在票汇汇款业务中，如果汇款人要求撤销票汇申请，因撤销汇款指令而发生的费用应由（）承担。A、汇出行B、汇款申请人C、解付行D、帐户行44.根据UCP500，信用证划分为四个种类，即：（）。A、付款信用证、迟期付款信用证、承兑信用证、议付信用证B、即期信用证、远期信用证、议付信用证、保兑信用证C、可循环信用证、可转让信用证、背对背信用证、对开信用证D、即期信用证、远期信用证、承兑信用证、保兑信用证45.出口订单融资主要风险控制点是什么？46.货物收据是不是物权凭证？47.下列出版物中，哪些是由国际商会出版的：（）。A、《跟单信用证统一惯例》B、《跟单托收统一规则》C、《国际贸易术语解释通则》D、《联合运输单证统一规则》48.限制议付信用证与自由议付信用证的区别在于（）。A、议付行的责任不同B、议付的方式不同C、议付行是否被指定D、议付的范围不同49.跨境人民币企业进（出）口项下退款业务如何办理？50.如果信用证要求清洁提单，提单上出现清洁字样，又被删除，下列说法正确的是（）。A、提单上必须出现清洁字样B、提单可以不出现清洁字样，但不能删除C、该提单应该作为不清洁提单，但可以接受D、该提单可以接受，不应该作为不清洁提单51.迟期付款信用证一般（）。A、不需出具保险单据B、不需出具汇票C、不需出具发票D、不需出具提单52.信贷授权等级为B级以下的一级分行开立远期信用证，以下哪种客户应交纳不低于20％的保证金（）。A、BBB级（不含）以下B、A级（含）以下C、A级（不含）以下D、AA级（含）以下53.国际结算遵循的国际惯例、规则、标准有哪些？54.什么是全电开信用证？55.什么是金融机构额度？56.提货担保书中很重要的条款是什么？57.收妥备运提单含有预期船只注记，则该提单变成已装船提单需如下注记（）。A、shippedonboard日期B、shippedonboard日期、承运人签字C、shippedonboard日期、承运人签字、船名58.出口商业发票融资的办理条件是什么？59.如何申请金融机构额度？60.下列哪些单据的出具日期不得晚于装运日期（）。A、分析证明B、检验证明C、发票D、以上都不对61.托收委托书规定代收行的费用由付款人负担，并强调该费用可以放弃，如果付款人拒付，代收行的费用将（）。A、无人支付B、由委托人直接支付C、由托收行支付D、由委托人的代理人直接支付62.如果信用证中没有指定偿付行，则（）为偿付行。A、付款行B、议付行C、开证行D、承兑行63.保兑行是继开证行以后的第二付款人。64.什么是信用证偿付行？65.在DCC系统中进行“电汇汇出—4502”交易时，对汇款人的信息和收款人信息的要求是什么？66.什么是可转让信用证？67.旅行支票是由大的银行或旅行社签发的任意金额、专供旅行者使用的一种支付工具。68.中国建设银行核定贸易融资的担保有以下哪些（）。A、保证B、抵押C、质押D、保证金69.空运单是不是物权凭证？70.在跟单托收业务中，托收委托书的金额（）。A、必须与汇票或发票的金额一致B、不应少于汇票或发票的金额C、可以少于汇票或发票的金额D、必须大于汇票或发票的金额71.采用直接汇款方式汇款，汇出行需要发送（）次电文。A、1B、2C、072.什么是可循环信用证？73.根据国际惯例，信用证对货物的描述应（）。A、简略B、详细C、省略74.在对开信用证中，第一张信用证的开证申请人和受益人分别是第二张信用证的（）。A、开证申请人和受益人B、开证申请人和担保人C、受益人和开证申请人D、受益人和担保人75.利率会因预期的心理作用而发生变动。第1卷参考答案一.参考题库1.参考答案：“跨境信用证转通知”是指境内分行根据客户申请，向境外通知行或转通知行（以下简称境外通知行）开出MT700人民币信用证，境外通知行根据境内分行的授权，将信用证转换币种和金额后以MT710形式通知受益人或转递至最终通知行的信用证转通知业务。上述过程中，原信用证规定的寄单地址等信用证其他内容保持不变。2.参考答案：正确3.参考答案：错误4.参考答案：C5.参考答案：C6.参考答案：PCBCCNBJJSX7.参考答案：是指在对企业出口退税专用账户进行托管的前提下，根据企业应退未退税余额，建立企业“出口退税池”，并基于该“出口退税池”向其提供短期表内外融资的综合金融服务。8.参考答案：A9.参考答案：指船舶出口商依照其与船东之间船舶建造合同的约定，在特定的船舶开工后，建设银行基于船舶建造过程中相应节点所产生的应收帐款（最多包括开工、上船台（坞）、下水三个节点）和相应的付款保函项下权益的转让而向船舶出口商提供暴戾预付款、信用风险担保（以发生信用风险时已经完成的特定节点的保理预付款为限）的无追索权（争议除外）的金融服务。10.参考答案：B11.参考答案：B12.参考答案：C13.参考答案：B,C14.参考答案：除总行批准外，融资期限不超过一年。期限自融资发放日起算，至应收帐款到期日加预计的宽限期截止，累计期限不超过一年，宽限期固定为30天。15.参考答案： 一是《关于确定跨境贸易人民币结算主报告银行函》； 二是《企业信息情况表》 三是《企业法人营业执照》或《企业营业执照》； 四是《中华人民共和国组织机构代码证》； 五是《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》（进出口企业提供）； 六是《对外贸易经营者备案登记表》；七是《税务登记证》；八是法定代表人或负责人有效身份证明。16.参考答案：正确17.参考答案：多式或联合运输单据、海运提单、不可转让海运单、租船合同海运单、空运单据、公路、铁路或内陆水运单、快递收据、邮政收据或投邮证明。18.参考答案：正确19.参考答案：除全额保证金业务外，客户信用评级应为AA-级（含）或者aa（含）以上，结算方式可以为信用证、进口代收、T/T付款20.参考答案：A,B,C,D21.参考答案：正确22.参考答案：错误23.参考答案：企业应在地区如实注册、真实出资、资信良好，具有国际结算业务经验，遵守财政、商务、海关、外汇管理及跨境贸易人民币结算的各项规定。企业应当确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性，并建立跨境贸易人民币结算台账。24.参考答案：D25.参考答案：B26.参考答案：A27.参考答案：C28.参考答案： 可以。处理流程可以分为以下两种情形： 第一，外币报关出口、人民币收款业务处理流程。企业在银行办理人民币收款手续，应如实填写《跨境人民币结算收款说明》，注明“外币报关人民币结算”字样和相应的外币出口报关单号。境内结算银行应当将企业申报的信息报送管理系统。 第二，外币报关进口、人民币付款业务处理流程。企业在银行办理人民币付款手续，应如实填写《跨境人民币结算付款说明》，注明“外币报关人民币结算”字样和相应的外币进口报关单号。境内结算银行应当将企业申报的信息报送管理系统。29.参考答案：B30.参考答案：正确31.参考答案：指国际备用证惯例（InternationalStandbyPractices）98版，由美国发起。32.参考答案：A,C33.参考答案：信用证项下信托收据贷款是指建设银行根据客户（开证申请人）的要求，为其开立信用证后，在客户提交信托收据的前提下，于付款到期日为客户提供贷款赎单的融资行为。非信用证项下信托收据贷款是指我*行根据以T/T付款或进口代收为结算方式的进口商资信状况，在其出具信托收据的前提下，为申请人对外支付货款所提供的短期融资。非信用证项下信托收据贷款业务适用于进口代收项下贷款、进口T/T付款项下贷款。34.参考答案：错误35.参考答案：不需要。36.参考答案：错误37.参考答案：出口订单融资业务，是指银行在出口企业与进口商签订销售合同以后，在出运货物以前，对出口企业以汇入汇款（O/A或T/T）或出口托收（D/P或D/A）作为结算方式的出口业务进行融资，借款人以后续的出口收汇款项、或同一贸易链上的后续融资款项、或自有资金偿还贷款的一种融资形式。它是传统信用证打包贷款业务的一种扩展。38.参考答案：B39.参考答案：FOB，CFR，CIF40.参考答案：错误41.参考答案： 优点：（1）有银行信誉参与，风险相对较低。在单证相符的情况下，无论买家是否付款，由开立信用证的银行承担第一性付款责任。 （2）受UCP600的约束，贸易双方交易谨慎度较高。 （3）从侧面可以考察买家实力。买家开立信用证需要交纳一定的保证金，保证金比率多少取决于买家的资信和实力。如果买家能开立大额信用证，从侧面可以判定买家实力。 （4）如果被拒付，出口商仍可以控制货权，损失相对较少。 （5）既是结算工具，也是融资工具。 缺点：（1）环节多，操作较复杂，技术要求高 （2）单证要求比较高，容易出现不符点拒付。 （3）费用比较高，影响出口商利润。L/C涉及通知费、议付费、不符点费等诸多费用，如果信用证金额小的话，费用总和将超过1%。 （4）特殊国家信用证风险。例如孟加拉信用证，操作极不规范，经常出现银行擅自放单的情况。 （5）银行风险。归根结底，银行也是企业，也存在自身信用风险。特别是国外，银行准入门槛非常低，银行良莠不齐，一些小银行信誉值得商榷42.参考答案：企业办理跨境人民币经常项下结算业务不需开立专门的人民币账户，办理部分资本项下跨境人民币业务时需要开立专用账户。43.参考答案：错误44.参考答案：除信用证另有规定，信用证最迟交单期为装船后21天，同时信用证的最迟装船期和最迟交单期均应在有效期限之内。45.参考答案：上述情况均可采用人民币结算。企业应当向境内结算银行提交商业合同，以便与银行进行贸易真实性审核，办理相应的人民币资金收付。境外承包工程项目中境外采购用于境外、货物流不进入境内时，境内结算银行可凭海运提单等单证办理贸易真实性审核后，为企业办理人民币结算。46.参考答案：A47.参考答案：开证行在信用证中指定自己或授权另外一家或任何一家银行作为付款行对受益人提交的相符交单，承诺延期付款并在承诺到期日付款。48.参考答案：信用证是远期信用证。49.参考答案：境外银行和境外企业已在境内银行开立人民币账户中所存储的人民币资金可以用于跨境人民币支付。50.参考答案：第一组‘E组’（EXW），指卖方仅在卖方所在地为买方备妥货物；第二组‘F组’（FCA，FAS，FOB），指卖方须将货物交至买方指定的承运人；第三组‘C组’（CFR，CIF，CPT，CIP），指卖方须订立运输合同，但对货物灭失或损坏的风险以及装船和启运后发生意外所发生的额外费用，卖方不承担责任；第四组‘D组‘（DAT，DAP，DDP），指卖方须承担把货物交至目的地所需地全部费用和风险。51.参考答案：C52.参考答案：汇票、运输单据、保险单据53.参考答案： （1）单位开立外商投资企业资本金账户应经外汇局核准 （2）单位在我*行开立资本金账户应提供以下材料：开户申请书、组织机构代码证（验原件留复印件）、营业执照（验原件留复印件）等有效证明的原件和复印件，并与外汇局基本信息、核准件核对一致后办理开户手续。 （3）单位申请账户名称等变更时我*行须在外汇账户信息交互平台重新查询、打印单位基本信息，单位账户名称、限额等变更须在直接投资外汇业务信息系统查询、打印核准信息。 （4）资本金账户（及各类直接投资项下的各类帐户）的正常关户外汇局授权开户银行直接办理并实行备案制：即账户核定期限届满或账户内资金已足额到位且支付完毕余额为0的情况下，开户行应于5个工作日内主动将此类账户关闭，并将关户信息于关户后3个工作日内报外汇局备案；账户内资金未足额到位或账户余额不为0的情况下，企业因正常的经营（如转户）需要关户的，应向银行提出关户申请，银行可根据企业的要求直接为企业办理关户手续，并于关户当日通过系统将关户信息、截止关户日该账户的贷方累计发生额和账户余额报外汇局备案。上述情形以外的属非正常关户，非正常关户由外汇局逐笔核准。 （5）资本金账户的限额是按企业注册资本中外国投资者的现汇出资额来确定；系统不支持异地（分属不同分局或外汇管理部管辖为异地）开户，极个别特殊情况上报总局研究决定处理方案；账户内资金应以现汇汇入，不得以现钞存入；需开立多个资本金账户的，每个资本金账户的限额不得低于300万美元。54.参考答案：错误55.参考答案：B56.参考答案：C57.参考答案：出口订单融资的币种可为本币或外币，贷款利率按相应的本币或外币流动资金贷款利率执行。58.参考答案：贷款到期日遇银行因节假日、双休日或其他原因不营业，客户可选择在前一个营业日归还，不算提前还款；也可选择在后一个营业日归还，不做逾期贷款处理，但应按实际贷款天数计算利息。银行营业后的第一个营业日仍未归还的，作逾期贷款处理，逾期时间从到期日的次日起计算。59.参考答案：受益人要求信用证的通知行以原信用证为基础，另外开立的一张新的信用证，该笔信用证称之为背对背信用证。60.参考答案： 电开：MT760、MT799、加押电传（电传方式极少） 信开：目前信开保函在业务办理中应用较少，主要是因为信开保函在开立的时效性、保函传递过程中的安全性以及在收到保函后还需对保函的签字或密押等进行核实、后续工作较为繁琐等方面较电开都有较大的不足。61.参考答案： （1）单位通知存款按存款人提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。 （2）单位通知存款必须一次存入，可一次或分次支取，如通知存款部分支取后的余额低于外币大额存款起始金额等值300万美元，则DCC系统无法实现该笔部分支取，故在确定通知存款部分支取的金额时，需考虑支取后的余额是否符合大额标准；外币大额通知存款需部分支取是，可倒设定通知存款的设定日期。 （3）单位通知存款存入时，我*行出具“中国建设银行存款开户证实书”，“中国建设银行存款开户证实书”上不注明存期和利率，金融机构按支取日前一日挂牌公告LIBOR利率水平和实际存期计息。 （4）通知存款遇以下情况，按支取（销户）日挂牌公告的活期存款利率计息：（但通知存款如已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，通知期限内不计息。） A.实际存期不足通知期限的，按活期存款利率计息； B.未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率计息； C.已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息； D.支取金额不足或超过约定金额的，不足部分在通知期限内按活期存款利率计息；超过部分按活期存款利率计息。 E.支取金额不足最低支取金额的，按活期存款利率计息。 （5）通知存款部分支取时不“利随本清”，而是待该笔通知存款最后全部结清时一并计付利息。62.参考答案：A63.参考答案：不得晚于货物在信用证规定的地点装船，发运或接管的日期，除非保险单据表明保险责任最晚于货物在信用证规定的地点装船，发运或接管。64.参考答案：错误65.参考答案：错误66.参考答案：错误67.参考答案：B68.参考答案：C69.参考答案：C,D,E70.参考答案：错误71.参考答案：B72.参考答案：信用证项下信托收据贷款仅指我*行开立的信用证项下，其他结算方式下的信托收据贷款按有关规定办理，但办理非信用证项下信托收据贷款的客户在我*行信用评级应为AA级或以上。73.参考答案：境外承包工程：境外工程投标保证、境外工程预付款保函、境外工程履约保证、境外工程质量（留置金）保证等；进出口贸易：贸易合同中的投标、预付款退款保证、履约保证、商品质量保证等；海外融资保：为境内企业或其境外机构在境外金融机构融资、办理授信额度、办理资金交易免保证金等提供担保（需符合外汇管理的相关规定）。74.参考答案：A75.参考答案：申请人（进口方）、受益人（出口方）、开证行、通知行必须得，议付行、保兑行、偿付行、转让行等可能涉及。第2卷参考答案一.参考题库1.参考答案：单证相符，单单相符，同时要与UCP600和ISBP的适用规则相符。2.参考答案：错误3.参考答案：正确4.参考答案： （1）增加了贸易结算币种选择，进出口收付款无需兑换，规避汇率风险； （2）出口退税手续更加简便，流程更加快捷，申报币种与退税币种一致，避免汇率折算损失； （3）可以按规定将出口人民币收入留存境外。5.参考答案：错误6.参考答案：A,B7.参考答案：是根据国际市场汇率和利率走势，建设银行利用各种金融衍生产品，如利率调期、货币利率调期、外汇期权、利率期权、调期期权及其产品组合等，帮助企业规避债务风险的业务。8.参考答案：错误9.参考答案：B,C,D10.参考答案：D11.参考答案：托收是基于商业信用，而信用证则基于银行信用。12.参考答案： 美元USD （1）中国建设银行香港分行（港澳地区汇入美元使用） C.HINACONSTRUCTIONBANK，HONGKONGBRANCH F.ORHONGKONGUSDCLEARINGONLY） A.CNO.671600014003 S.WIFT：PCBCHKHH （2）美国银行 B.ANKOFAMERICA，NEWYORK A.CNO.6550590121 S.WIFT：BOFAUS3N （3）摩根大通银行 J.PMORGANCHASEBANK，NEWYORK A.CNO.0011166527 S.WIFT：CHASUS33 （4）中国银行纽约分行 B.ANKOFCHINA，NEWYORK A.CNO.01000119 S.WIFT：BKCHUS33 （5）花旗银行 C.ITIBANKN.A.，NEWYORK A.CNO.36117884 S.WIFT：CITIUS33 （6）美联银行 W.ACHOVIABANKNA，NEWYORKINTERNATIONALBRANCH，NEWYORK A.CNO.2000191181218 S.WIFT：PNBPUS3NNYC （7）运通银行 A.MERICANEXPRESSBANK，NEWYORK A.CNO.00715854 S.WIFT：AEIBUS33 （8）中国建设银行首尔分行（韩国境内汇入美元使用） C.HINACONSTRUCTIONBANK，SEOULBRANCH A.CNO.673100019001 S.WIFT：PCBCKRSE （9）汇丰银行纽约分行 H.SBCBANKUSA，N.A.NEWYORK A.CNO.000146498 S.WIFT：MRMDUS33 港币HKD （1）中国建设银行香港分行 C.HINACONSTRUCTIONBANK，HONGKONGBRANCH A.CNO.671600018001 S.WIFT：PCBCHKHH （2）渣打银行 S.TANDARDCHARTEREDBANK，HONGKONG A.CNO.41109465170 S.WIFT：SCBLHKHH 日元JPY （1）瑞穗实业银行 M.IZUHOCORPORATEBANKLTD.，TOKYO A.CNO.146JPY-CST352301 S.WIFT：MHCBJPJT （2）东京三菱日联银行 B.ANKOFTOKYO-MITSUBISHIUFJ，LTDTOKYO A.CNO.653-0435902 S.WIFT：BOTKJPJT （3）三井银行 S.UMITOMOMITSUIBANKINGCORPORATION，TOKYO A.CNO.5659 S.WIFT：SMBCJPJT 欧元EUR （1）中国建设银行法兰克福分行 C.HINACONSTRUCTIONBANK，FRANKFURTBRANCH A.CNO.1500100007 S.WIFT：PCBCDEFF （2）中国建设银行香港分行（港澳地区汇入欧元使用） C.HINACONSTRUCTIONBANK，HONGKONGBRANCH A.CNO.671600010005 S.WIFT：PCBCHKHH （3）荷兰银行 A.BNAMROBANK，AMSTERDAM A.CNO.430304862 S.WIFT：ABNANL2A （4）德国商业银行 C.OMMERZBANKAG，FRANKFURT A.CNO.50040000/400872261300EUR S.WIFT：COBADEFF （5）德意志银行 D.EUTSCHEBANKAG，FRANKFURT A.CNO.50070010/95123930000 S.WIFT：DEUTDEFF （6）德累斯顿银行 D.RESDNERBANKAG，FRANKFURT A.CNO.499/08025137/00/888 S.WIFT：DRESDEFF （7）法国兴业银行 S.OCIETEGENERALE，PARIS A.CNO.001016707690 S.WIFT：SOGEFRPP 澳大利亚元AUD （1）澳大利亚国民银行 N.ATIONALAUSTRALIABANK，MELBOURNE A.CNO.1803039918500 S.WIFT：NATAAU33033 （2）澳新银行 A.USTRALIAANDNEWZEALANDBANKINGGROUPLIMITED A.CNO.881557AUD00001 S.WIFT：ANZBAU3M 加拿大元CAD 加拿大皇家银行 R.OYALBANKOFCANADA，TORONTO A.CNO.095912401297CHINACONSTRUCTIONBK S.WIFT：ROYCCAT2 瑞士法郎CHF 瑞士信贷银行 C.REDITSUISSE，ZURICH A.CNO03-000 S.WIFT：CRESCHZZ80A 丹麦克郎DKK 丹麦联合银行 N.ORDEABANKDANMARKA/S，COPENHAGEN A.CNO.5000-418823 S.WIFT：NDEADKKK 挪威克郎NOK 瑞典北方银行 N.ORDEABANKSWEDENAB，STOCKHOLM A.CNO.39527700108NOK S.WIFT：NDEASESS 新加坡元SGD 大华银行 U.NITEDOVERSEASBANK，SINGAPORE A.CNO.1013993276 S.WIFT：UOVBSGSG 英镑GBP 汇丰银行 H.SBCBANKPLC，LONDON A.CNO.35168817 S.WIFT：MIDLGB22 瑞典克郎SEK 北欧斯安银行 S.KANDINAVISKAENSKILDABANKEN，STOCKHOLM A.CNO.52018526383 S.WIFT：ESSESESS13.参考答案：A,B14.参考答案：错误15.参考答案：正确16.参考答案：A17.参考答案：基于跨境贸易、其他经常项目、境外直接投资、境外贷款业务和经中国人民银行同意的其他跨境投融资人民币结算业务。18.参考答案：“沉默保兑”，即指虽然开证行并未授权指定银行对信用证进行保兑，而指定银行应受益人的请求单方面对信用证加具保兑的情况。19.参考答案：计算汇票到期日时，两者到期日的计算均从事件发生的次日起起算；在计算交单期时，FROM包含提及的日期，AFTER则不包含提及的日期。20.参考答案：经办行为客户办理“证票通”应按承兑汇票票面金额每月0、4%的标准收取结算手续费，对于占用金融机构额度或已缴存全额保证金的业务，以及总行重点客户或评级AA级（含）以上的客户，各分行有权下浮50%，上浮不限；同时经办行还应按票面金额的0、05%收取承兑业务手续费。21.参考答案：正确22.参考答案：错误23.参考答案： （1）境外投资者应当根据《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令[2003]第5号发布）、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》（银发[2010]249号）等银行结算账户管理规定，开立境外机构人民币基本存款账户、专用存款账户及一般存款账户。 （2）境外投资者可开立下列用途的人民币专用存款账户： ①人民币前期费用专用存款账户， ②人民币再投资专用存款账户， ③人民币资本金专用存款账户， ④人民币并购专用存款账户， ⑤人民币股权转让专用存款账户。 （3）一个境外投资者在境内只能开立一个人民币前期费用专用存款账户，账户名称为存款人名称加“前期费用”字样。前期费用专用存款账户内的资金不得用于土地招拍挂或购买房产。 （4）外商投资企业只有在注册资本金按期足额到位后，方可自境外借用人民币资金，但外商投资房地产企业不得自境外借用人民币资金。 （5）外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立一个人民币一般存款账户办理资金收付。原则上应当在外商投资企业注册地的银行开立，对确有实际需要的，外商投资企业可选择在异地开立人民币一般存款账户，并报其注册地中国人民银行分支机构备案。原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过原借款结算银行还本付息。 （6）外商投资企业向其境外股东、集团内关联企业和境外金融机构的人民币借款和外汇借款合并计算总规模。境外人民币借款如有展期的，首次展期不记入借款总规模；境外人民币借款转增资本的，相应借款不再记入境外借款总规模。 （7）新设立外商投资企业凭商务主管部门颁发的企业设立批准文件在其注册地的银行开立人民币资本金专用存款账户。同一批准文件只能开立一个人民币资本金专用存款账户。账户名称为存款人加“资本金”字样。已设立的外商投资企业增加注册资本金的，凭商务主管部门颁发的注册资本变更批准文件在其注册地银行开立人民币资本金专用存款账户。 （8）人民币资本金专用存款账户、人民币境外借款一般存款账户内的人民币资金不得投资有价证券和金融衍生品，不得用于委托贷款，不得购买理财产品、非自用房产。人民币资本金专用存款账户的人民币资金可转存为一年期以内（含一年）的定期存款，人民币境外借款一般存款账户内的人民币资金不得转存。以上两类账户内的资金除支付工资以及企业用作差旅费、零星采购、零星开支等用途的备用金外，不可划转至境内同名人民币存款账户。人民币资本金专用存款账户的累计贷方发生额不得超过国家有关部门批准或备案文件标注的金额。24.参考答案：未提供全套提单等物权不可控的即期、远期信用证开证。25.参考答案：只有以下情况适用于信开保函的开立：向国内受益人转开保函、出口信用证要求单据之一为保函、投标文件要求的文件之一为保函、受益人要求以中文形式出具保函、其他经总行批准的情况26.参考答案：不是。27.参考答案：A28.参考答案：根据《海关总署监管司关于跨境贸易人民币结算有关问题的通知》，企业可以跨地区以人民币申报出口货物，且不需要提供外汇核销单。29.参考答案：错误30.参考答案：是指根据客户（信用证收益人）的要求，在开证行或保兑行或其他指定银行对远期信用证项下的汇票承兑后，对该汇票进行有追索权的贴现。出口商可以在远期信用证或迟期付款信用证结算方式下提前收汇，加速资金周转。31.参考答案：A32.参考答案：开证行在信用证中授权自己或另外一家或任何一家银行，在相符交单下，承兑受益人开出的汇票并在汇票到期日付款。33.参考答案：适用于收款人在境外的资金汇划。34.参考答案：C35.参考答案：正确36