合规反洗钱测试附有答案

20231225-合规反洗钱测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1.出现操作风险事件应立即口头报告，并于24小时内进行书面报告。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误2.高龄客户已过世但账户状态仍正常，甚至存在资金转账和交易的情形，可以不用进一步限制账户权限。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)3.本市外出、市外出差须事先在OA系统中提交外出/出差申请，批准后方可实施。未经审批的外出/出差不予报销相关费用。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误4.分支机构不得受理最低风险等级的投资者申请期货交易者适当性品种的业务。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误5.法人客户申请适当性品种权限，可由该单位投资者的指定下单人或其他任意一位授权人参加适当性评估的知识测试。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：知识测试应由单位投资者的指定下单人或者个人投资者本人全程独立自主完成，不得由他人代替。6.期货从业人员不得以个人或者他人名义参与期货交易，包括亲属。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误7.全体业务人员应规范展业行为，与客户交流过程中，不能对现有市场行情发表主观论断、进行分析；不得使用承诺性、片面性或强调集中营销时间限制的措辞。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误8.期货经营机构及其工作人员应当依法为交易者的信息保密，不得非法买卖、提供或者公开交易者的信息。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误9.报销招待费时，必须在费用描述栏填写招待类型（商务招待、外事招待）宴请事由、主客人数、宾客就职公司（如有）全称等信息，填报不全者不予报销。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误10.期货端客户经理协助IB端发起OA留存手续费调整流程后，流程审批一结束，就可以回复客户新的手续费收取标准已即刻生效。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)11.对于身份证件过期的客户，我司在（）个自然日内或与客户约定的其他合理期限内关闭出金权限。[单选题]*A、30B、90C、60(正确答案)D、10答案解析：《中信期货有限公司反洗钱客户身份识别操作细则》中第十六条规定“客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，客户没有更新且没有提出合理理由的，最迟应当在证件过期之日起的60个自然日内或与客户约定的其他合理期限内采取限制办理新业务、中止办理柜台业务、限制资金转出等措施。”12.以下哪些不属于客户身份的可疑交易特征？[单选题]*A、不具备高价购买能力和交易经验B、委托空壳公司/其他个人进行艺术品买卖，且参与买卖的个人客户身份多与其高频买卖的交易活动不相符C、无基金发行资质的投资管理公司发行艺术品基金进行艺术品炒作或虚假交易D、交易时间短、累计数额大(正确答案)答案解析：D选项属于资金交易特征13.以下哪个选项是不正确的？[单选题]*A、未按规定等级乘坐交通工具的，全部由个人自理(正确答案)B、除高管外，其他人员的住宿费标准为500元/人/天，北上广深地区最高上浮200元/人/天C、员工不分职级，市内交通费标准为80元/人/天、伙食补助费标准为100元/人/天。员工经批准外出参加会议或培训，期间统一安排食宿的（员工应本着自我约束的原则在出差申请或报销单上注明食宿情况），不给予伙食补助费D、开展商务宴请、外事宴请，招待对象5人（含）以内，陪餐人数可对等；招待对象超过5人的，超过部分陪餐人数原则上不超过招待对象的二分之一E、公司严格控制员工自驾车出差，原则上不得自驾车出差。确因业务需要的，应在出差前对自驾出差的合理性、必要性书面说明原因，经公司分管领导批准，之后方可报销相关费用答案解析：《中信期货有限公司费用及资本性支出管理办法》第十一条“差旅费”中规定“未按规定等级乘坐交通工具的，超支部分由个人自理。确因陪同客户等工作原因，需超过规定等级乘坐交通工具的，须书面说明超标原因，经公司分管领导批准后方可报销超标部分。”14.公司介绍客户参与风险管理试点业务的范围不得超出风险管理子公司在协会备案的试点业务范围公司接受风险管理子公司委托介绍客户参与风险管理试点业务，以下哪项业务是公司不能提供的？[单选题]*A、协助进行客户适当性管理B、协助开展客户风险提示C、代客户填写表单材料(正确答案)D、协助进行客户资信评估答案解析：公司接受风险管理子公司委托介绍客户参与风险管理试点业务，经双方协商可以提供下列有关服务:1.协助进行客户适当性管理:2.协助进行客户资信评估:3.协助办理风险管理试点业务相关协议的签署工作;4.协助开展客户风险提示，5.协助开展相关投资者教育:6.协助开展反洗钱工作:7.协会规定的其他服务。15.公司员工开通企业微信客户管理权限后，业务人员可以通过企业微信开展的业务或客户服务内容不包括（）[单选题]*A、在线解答客户问题（包括但不限于公司APP使用方法、开户操作流程、手续费收取标准等）B、开展期货和衍生品投资者教育工作、提示交易风险C、具有展业资格的前台人员可为符合适当性要求的客户提供期货/基金开户服务、宣传推介具体金融产品等D、通过企业微信群提供研究资讯分享、研报解读、研讨行情走势等服务(正确答案)E、处理客户投诉、疏导安抚客户情绪等答案解析：《中信期货有限公司经纪业务发展与管理委员会企业微信展业管理细则》第九条规定“公司研究人员在符合公司期货交易咨询业务相关制度规定的前提下，通过企业微信群提供研究资讯分享、研报解读等服务。”16.以下哪些选项是违规的？*A、向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务(正确答案)B、向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务(正确答案)C、代客户进行测评、干预客户风险测评、向客户明示或暗示风险承受能力测评问卷选项答案(正确答案)D、通过日常合规监控等方式，定期开展员工执业行为自查，及时纠正和规范不合规行为17.以下哪些身份治理处理措施是正确的？*A、可采取拨打客户电话、问询客户经理、上门拜访等方式，了解账户是否客户本人使用，客户是否了解账户资产和交易情况等(正确答案)B、若存在借用、出借账户等行为，按要求开展强化尽职调查并采取销户等措施(正确答案)C、对于联系不上的客户账户采取限制资金转出措施(正确答案)D、知悉客户已死亡的账户，确保账户立即采取限制买入、限制资金转入等限制措施，同时与客户留存的代理人或第二联系人取得联系，敦促继承人及时办理遗产继承手续，并在合理期限内对客户进行资金账户冻结(正确答案)18.关于无线网络管理，说法错误的有？*A、分支机构前员工利用其个人笔记本电脑通过该分支机构的无线网络进行期货交易委托(正确答案)B、分支机构应加强设备及互联网管理，采取有效措施防范员工利用任何设备进行期货交易、代客金融产品交易等违规行为C、分支机构设立无线网络未向信息技术中心报备，员工私自利用公司网络搭建网络热点(正确答案)D、分支信息技术人员应对公司网络密码保密，严禁将网络连接密码随意告知其他员工及外来人员19.关于企业微信展业管理，以下哪些说法是正确的？*A、员工不得私自通过QQ、个人微信等个人通讯工具讨论与工作相关的事宜或发生具有主动营销性质的客户服务活动等。(正确答案)B、员工开通企业微信服务客户权限后，应妥善保管自己的账号密码不得泄露给他人或将账号借给他人使用，防范他人非法登录使用。(正确答案)C、不得以任何方式承诺投资者资金不受损失、承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”“固定比例损失”等相关内容。(正确答案)D、不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞，不得采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较任意使用“业绩最佳”“规模最大”等措辞(正确答案)E、不得有夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保本”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“收益有保障””本金无忧”“高收益”“无风险”“零风险”等可能误导投资人不能准确认识基金投资风险的表述，或者向投资者宣传预期收益率、目标收益率、基准收益率等类似表述(正确答案)20.关于公务自驾出差，以下哪些描述是正确的？*A、燃油/充电费发票开具日期应与出差期间保持一致，不得晚于返程日期后一天。(正确答案)B、OA审批流程需提供出差计划、预计里程数上传12306软件和导航软件查询两地之间列车时刻表截图等(正确答案)C、出差期间每天通过企业微信定位打卡记录且与出差审批地点保持一致(正确答案)D、公务出差有高铁直达或单程>300公里，原则上应乘坐公共交通。确因业务需要，可审批后自驾出差:工作地市内出差单程>50公里且公共交通不便；市外出差地无高铁直达、单程<300公里且公共交通不便(正确答案)21.以下哪些选项是正确的？*A、禁止非工作原因的招待费支出(正确答案)B、禁止中信集团内部、公司内部各单位之间相互宴请，但可以相互赠送纪念品C、接待客户住宿应参照员工差旅住宿标准和要求，禁止超标准进行接待(正确答案)D、其他费用的报销在费用发生起1个月内提交，时间计算以发票日为准。对于超过发票日期三个月、不能提供合理理由的票据，计划财务部有权拒绝报销(正确答案)答案解析：《中信期货有限公司费用及资本性支出管理办法》第二十一条“业务招待费”中规定“禁止非工作原因的招待费支出，禁止中信集团内部、公司内部各单位之间相互宴请、相互赠送纪念品。”22.以下哪些选项是存在违规风险的？*A、员工存在未经特定对象确定程序向客户推介私募基金的行为，在推介过程中夸大收益、存在不当宣传(正确答案)B、员工为完成开户任务，将展业二维码发给同学，客户通过扫描该二维码完成开户(正确答案)C、个人客户开户过程中，员工使用客户手机代替客户填写风险承受能力评估问卷(正确答案)D、员工在开展风险管理介绍业务过程中，向自然人引荐通道在期货风险管理子公司开展场外期权业务，并下挂开发关系(正确答案)23.关于风险通知注意事项，以下哪些禁忌事项？*A、直接承诺客户保留持仓(正确答案)B、与客户讨论交易，研判行情走势，预测价格告知客户风险通知当下具体资金缺口或需强平手数/合约，未考虑