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文档简介
家庭理财规划报告书一、家庭情况背景分析（一）家庭简况小王与小李刚结婚，两人年龄均为28岁，目前小王和小李家庭收入稳定，有一套婚房，系双方父母出资购买，已全款付清，无贷款。房子在市中心，二环以内，两室一厅，90平米。（二）家庭财务状况简介两人每月合计工资8000元，每年年终奖合计30000元。另外两人银行存款上有活期存款5万元，系结婚收的礼金。二、理财目标1.未来1年内考虑生第一个小孩。2.考虑将来家庭人口会有所增加，会有父母帮忙带小孩。打算近五年内换一套三居室或四居室的大房。3.为了能将来带孩子出行更方便，考虑未来买一辆小轿车代步。4.积累家庭积蓄，准备子女教育经费。5.希望在年老退休以后，两人每月有一定的生活费用保障，不依赖子女安度晚年。三、理财规划的制定前言：我所负责的是小孩出生以后的各项开支费用、教育费用。以下是我的报告书。小孩教育和养育费用，可以说是一个家庭最为刚性的需求，从小孩呱呱坠地开始就要着手准备，其中学费支出弹性很大。（假定孩子4岁开始上学）（一）学费支出（1）幼儿园阶段收费标准规定，省级示范幼儿园每月的保教费为600元，市级示范幼儿园500元，一级幼儿园300元，二级幼儿园270元，三级幼儿园240元。假定该家庭选择的是市级师范幼儿园，那么每年所需费用为500*12=6000元。（2）义务教育阶段免收杂费，只收取课本费和作业本费，具体为小学1-2年级每学期每人75元，3-6年级每学期每人95元，初中每学期每人170元。中考考试费每人90元。那么小学6年所需费用为75*2*2+95*2*4=1060元，初中3年所需费用为170*2*3+90=1110元。（3）高中阶段收费标准规定，高中指令性计划生学费实行“新生新政策、老生老办法”，对2013年秋季入学的学生按现标准实行，示范高中指令生学费每学期每人675元，一般高中470元。中心城区三限生(省级重点、示范)每学期每人是4000元，新城区是3500元;(市级重点、示范)中心城区的三限生每学期每人3000元，新城区2500元;一般高中中心城区2000元，新城区1500元。假定该家庭选择的是省级重点示范三限生，那么所需费用为4000*2*3=24000元。（4）大学阶段各专业往年学费标准一般为4500-5850元/人年，艺术类(播音与初中（3年）59600高中（3年）93400大学（4年）151100四、归纳总结以上是我关于小王和小李的家庭情况给
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