基金从业《法律法规》模拟测试附有答案

2023年基金从业《法律法规》模拟测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________1、货币市场基金开放日的收益公告通常包括（）。[单选题]*A.每万份基金净收益和最近7日年化收益率(正确答案)B.每份基金收益和最近7日年化收益率C.每份基金收益和最近7日收益率D.每万份基金净收益和最近7日收益率2、关于公募基金的宣传推介，以下违反法律法规规定的是（）。[单选题]*A.某基金公司在网站上宣传：公司货币基金支持大额申购，每日额度500万元，理财消费更简单B.某基金销售机构在网站上宣传：基金最近半年绝对收益率15%,欢迎点击申购(正确答案)C.某基金公司在官方微信上宣传：首次关注公司微信公众号，即有机会抽取手机流量D.某基金在地铁发布广告：公司2017年末资产管理规模突破2000亿元3、关于基金从业人员职业道德中保守秘密的基本要求，以下表述正确的是(D)。[单选题]*I.基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息(正确答案)Ⅱ.基金从业人员在任期间应当妥善保管并严格保守客户秘密，离职后则无继续保守秘密的义务Ⅲ.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益IV.基金从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅲ、IV4、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定，公募基金基金合同生效不足(C)的，基金[单选题]*管理人可以不编制当期定期报告。(正确答案)A.6个月B.1个月C.2个月D.3个月5、根据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人与基金管理人之间的法律关系是（）。[单选题]*A.信托关系(正确答案)B.委托关系C.聘用关系D.代理关系6、某基金公司员工甲认为，市场风险是证券价格不利波动导致组合出现损失的风险，由于证券价[单选题]*格的波动无法预测和控制，因此市场风险无法管理；员工乙认为，信用风险只是债券违约的风险，因此在债券到期前，不存在信用风险。针对两位员工的看法，下列判断正确的是(B)。(正确答案)A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确B.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确7、根据《证券投资基金法》的规定，关于承担无限连带责任的基金份额持有人，以下说法正确的

是（）。[单选题]*A.承担无限连带责任的基金份额持有人应当是持有份额最多的持有人B.基金合同可以约定全体基金份额持有人承担无限连带责任C.公募基金、私募基金的基金合同均可约定该项责任承担安排D.承担无限连带责任的基金份额持有人应当负责投资管理活动(正确答案)8、以下需要向中国证监会注册的基金服务机构是(A)A.基金投资顾问机构B.基金份额登记机构[单选题]*C.基金信息技术系统服务机构D.基金销售支付机构(正确答案)9、基金投资人风险测评应以基金投资人的（）类型来具体反映。[单选题]*A.风险承受能力(正确答案)B.期望收益C.收入水平D.学历10、关于基金管理人合规管理基本原则的说法，以下错误的是（）。[单选题]*A.合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告(正确答案)B.合规人员应当熟悉业务制度C.合规人员应当与公司其他部门形成合规合力D.合规人员应当依据相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为11、为了更好的对基金投资人进行风险承受能力调查，A银行需要了解客户以下哪些信息?(D)[单选题]*I.姓名Ⅱ.职业Ⅲ.收入来源IV.毕业院校(正确答案)A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、ⅡC.I、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ12、认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的()收费方式，也可以采用在赎[单选题]*回时从赎回金额中扣除的(D)收费方式。(正确答案)A.后置，前置B.后端，前端C.前置，后置D.前端，后端13、当法律、监管部门规章对从业人员行为有不同规定时，基金从业人员的下列做法中，符合基金

从业人员职业道德中的“守法合规”要求的是（）。[单选题]*A.法律效力级别高，按法律规定执行B.按法律、部门规章颁布先后，执行新颁布的规定C.在法律和部门规章中选择更严格的规定执行D.部门规章更具体，按部门规章执行(正确答案)14、某私募基金管理人管理的A私募基金因跌破止损线被停止交易，该基金管理人为恢复A基金交易权限，通过伪造文件签字、伪造印章等手没，用其管理的B基金5000万元为A基金补资，该行

为属于以下哪一种违法情形?（）[单选题]*A.玩忽职守、不按照规定履行职责(正确答案)B.挪用基金财产C.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益，进行利益输送D.基金管理人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动15、对于公募基金的特点，以下表述错误的是(C)。[单选题]*I.集合理财，组合投资Ⅱ.托管免费，保持中立(正确答案)Ⅲ.严格监管，信息透明IV.专业管理，保障收益A.I、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、IVD.Ⅲ、IV16、关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）。[单选题]*A.分级基金是结构化证券投资基金B.分级基金的基础份额称为母基金份额C.预期风险收益较低的子份额称为B类份额(正确答案)D.预期风险收益较高的子份额称为B类份额17、基金招募说明书中的下述内容合规的是(D)。[单选题]*I.股票型证券投资基金按照后端模式收取申购费(正确答案)Ⅱ.债券型证券投资基金的基金份额净值低于1元时，停止计提管理费Ⅲ.货币市场基金计提管理费，年费率为0.33%,不收取申购、赎回费IV.混合型证券投资基金计提管理费，年费率为1%,并按照1元基金份额净值进行申购和赎回A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅱ、Ⅲ、IVc.Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ18、下列哪项不属于基金管理人应当采取的会计控制措施?（）[单选题]*A.内外网分离制度(正确答案)B.建立复核制度C.建立凭证制度D.建立成本控制和业绩考核制度19、关于基金与银行储蓄的差异，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.银行破产储户本金也可能遭受损失，因此基金和银行储蓄在性质上没有显著区别(正确答案)B.银行储蓄是银行的负债，基金是管理人受托管理的资产，非管理人自己的负债C.基金需要定期向投资者公布基金投资运作情况，银行储蓄不需要向储户披露资金运用信息D.银行储蓄收益相对固定，而基金的收益具有一定的波动性20、以下属于基金信息披露禁止行为的是(B)。[单选题]*I.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载(正确答案)Ⅱ.承诺收益Ⅲ.对货币市场基金低风险的评价IV.登载其他组织的推荐性文字A.I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、IV21、私募基金管理人募集设立公司型私募基金，下列说法错误的是（）。[单选题]*A.公司章程应当包括基金份额的申购、赎回与份额转让的内容(正确答案)B.基金投资者既是基金份额持有人，也是公司股东C.公司章程应当包括披露信息的内容D.应当制定公司章程22、基金管理人内部控制机制的第一个层次是员工自律。关于员工自律，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识B.基金从业人员应理解严格按照规章制度履行职责的重要性C.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必须实施员工自律(正确答案)23、某为基金业务提供法律咨询服务的律师事务所拟申请加入中国证券投资基金业协会，其可申请[单选题]*A)。(正确答案)B.普通会员C.特别会员D.观察会员24、甲是A基金公司员工，B基金是A公司管理的公募基金。B基金2020年中期报告披露B基金上半年收益率为7.8%,甲于2020年9月1日在微信朋友圈发布B基金年化收益率为15.6%。以下表

述正确的是（）。[单选题]*A.甲的行为属于公开宣传，且合法合规B.甲的行为是个人行为，且合法合规C.甲的行为是个人行为，但年化收益率的表述不准确D.甲的行为属于预测业绩，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(正确答案)25、根据相关法规要求，公募基金应披露的信息包括（）。[单选题]*I.基金份额变动情况Ⅱ.基金份额持有人大会决议Ⅲ.基金托管人的基金托管部门的重大人事变动IV.涉及基金销售机构的重大诉讼A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV(正确答案)26、关于普通投资者，以下表述正确的是(B)。[单选题]*I.即使投资者主动要求，基金销售机构也不能向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等(正确答案)级高于其承受能力的产品Ⅱ.当普通投资者与经营机构发生纠纷时，投资者应当提供相关资料，证明经营机构没有履行相应义务Ⅲ.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务A.I、Ⅱ、ⅢB.I、ⅢC.I、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ27、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事

私募基金业务不得有的行为，不包括。(B)[单选题]*A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动(正确答案)C.侵占、挪用基金财产D.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动28、关于基金募集机构投资者适当性管理中的产品风险评价，以下做法合规的是(D)。[单选题]*A.丁基金管理公司仅在基金产品发生重大变化时，对其重新评估风险等级，不对基金产品的风险定(正确答案)期进行评价更新B.甲基金管理公司把旗下基金产品的风险等级分为保守型、稳健型和进取型C.乙基金管理公司发现基金A销售情况不佳，为扩大宣传推介的对象范围，把基金A的风险等级从R5下调为R3[单选题]*D.丙基金管理公司新开发了一款基金产品，有5年封闭锁定期，杠杆比例1:2,可以通过港股通投资港股，把它评级为R5(正确答案)29、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应当具备的条件，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.取得基金从业资格的人员达到法定人数B.注册资本不低于1亿元人民币C.有安全保管基金财产的条件(正确答案)D.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程30、在以下各项中，属于公募基金发售前所必须公开披露的文件包括(B)。[单选题]*I.基金获准注册批文Ⅱ.基金托管协议(正确答案)Ⅲ.基金招募说明书IV.基金管理人上年度年报摘要A.I、Ⅲ、IVB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ31、契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。[单选题]*I.法律主体资格不同Ⅱ.投资者地位不同Ⅲ.基金营运依据不同IV.投资策略不同V.风险收益特征不同A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV、V(正确答案)32、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。[单选题]*A.APP等公开信息发布平台B.公益性开放式讲座报告会C.可公开浏览的私募基金管理人官方网站D.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈(正确答案)33、A基金公司通过B银行销售基金，并约定向B支付客户维护费，该客户维护费的计提依据是（）。[单选题]*A.(正确答案)B银行销售A公司基金的保有量B.B银行销售A公司基金的阶段性基金销量C.A公司基金的阶段性业绩D.B银行销售A公司基金的销量排名34、按照相关法规规定，基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。[单选题]*A.3(正确答案)B.5C.1D.735、QDII基金发生的以下事项中，不需要发布临时公告进行披露的是（）。[单选题]*A.变更投资者(正确答案)B.涉及境外重大诉讼(C.变更投资顾问D.变更境外托管人36、关于基金销售机构人员的资格管理，下述说法错误的是（）。[单选题]*A.负责基金销售业务的行政管理人员应取得基金销售业务资格(正确答案)B.商业银行总行从事基金理财业务咨询的人员应取得基金销售业务资格C.证券公司营业网点从事基金宣传推介的人员应取得基金销售业务资格D.证券投资咨询机构营业网点从事基金理财业务咨询的人员应取得基金销售业务资格37、以下基金从业人员的行为，不属于“忠诚尽责”职业道德规范要求的是（）。[单选题]*A.不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C.不接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂D.服从所在机构上级领导的各项要求(正确答案)38、关于公募基金年度报告中投资组合部分应披露的信息，下列表述错误的是（）。[单选题]*A.应披露期末基金资产组合B.应披露期末按市值占比排序的所有股票明细C.应披露期末按市值占比排序的所有债券明细(正确答案)D.应披露投资贵金属、股指期货、国债期货等情况39、关于“忠诚尽责”职业道德规范对基金从业人员的要求，不包括（）。[单选题]*A.维护所在机构的利益B.在保守各自秘密的前提下，可以在多个机构兼职，发挥更多的自身价值(正确答案)C.接受基金监督机构的监督D.维护基金行业的形象40、在基金宣传推介材料中，向投资人提示风险是必备内容。投资人投资不同类型的基金，将承担[单选题]*不同程度的风险。通常情况下，以下说法正确的是(B)。(正确答案)I.货币基金以投资银行存款为主，基本没风险Ⅱ.偏债混合基金风险高于可投资于股票市场的二级债基金Ⅲ.股票型基金风险高于混合型基金IV.债券型基金风险高于混合型基金A.Ⅲ、IVB.Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、W41、以下属于基金公司合规管理部门基本职责的是（）。[单选题]*A.草拟公司风险管理战略，制定并执行风险为本的合规管理计划B.独立梳理和修订各业务条线的各项政策、程序和操作指南，确保各项政策、程序和操作指南符合法律，规则和准则的要求C.收集、筛选可能预示在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等(正确答案)D.定期或者不定期向全体董事报送工作报告42、基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容不包括（）。[单选题]*A.销售人员持证情况B.代销机构实际管理结构C.IT信息平台建设情况D.基金托管情况(正确答案)43、关于基金宣传推介材料原则性要求，以下表述正确的是(B)。[单选题]*I.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料(正确答案)Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料，需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传Ⅲ.在保证宣传内容合规性的前提下，向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致A.Ⅱ、ⅢB.IC.I、ⅡD.I、Ⅲ44、某封闭式公募基金募集期限届满，以下满足募集备案条件的是（）。[单选题]*A.基金份额总额达到核准规模的80%且份额持有人人数为100人B.基金份额总额达到核准规模的85%且份额持有人人数为240人(正确答案)C.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为200人D.基金份额总额达到核准规模的70%且份额持有人人数为150人45、A公募基金管理公司租用其股东B证券公司的交易单元进行基金交易并委托B公司销售基金，[单选题]*两者基于上述合作关系可以进一步深化开展的业务合作包括(C)。(正确答案)I.A接受B提供的证券研究服务Ⅱ.B分析A旗下基金的交易流水历史数据，形成大数据研究报告出版Ⅲ.B汇总A基金的高净值投资者联系方式，提供给关联方拓展业务IV.B组织面向A基金持有人的基金经理见面会，A的基金经理出席A.IB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、IVD.I、Ⅲ、IV46、基金管理公司内部控制的总体目标不包括（）。[单选题]*A.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标(正确答案)B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整C.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和理念D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时47、关于基金管理公司授权控制管理，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.公司重大业务授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效B.基金经理在特定紧急情况下可将投资决策权限授予交易员(正确答案)C.公司应建立授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.公司对已经获授权的部门和人员需进行评价和反馈48、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。[单选题]*网站公示的私募基金基本情况包括(C)。(正确答案)I.私募基金的名称Ⅱ.成立时间和备案时间Ⅲ.主要投资领域IV.基金管理人及基金托管人A.I、Ⅲ、IVB.I、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、IV49、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的[单选题]*证券账户，先于该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元，中国证监会有权采(正确答案)取下列哪些监管措施?(D)I.前往王某所在基金管理公司调查取证Ⅱ.冻结该股票基金资金账户中的资金Ⅲ.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施A.Ⅲ、IVB.Ⅱ、IVC.I、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ50、张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职[单选题]*业道德中客户至上要求的是(A)。(正确答案)A.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令B.张三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年报，利润大幅预增、超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票C.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并按照相关合规指示开展交易D.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见51、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.公司应当执行公开的交易分配制度B.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施(正确答案)C.基金经理应直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易D.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管52、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括(A)。[单选题]*I.基金管理人Ⅱ.基金托管人(正确答案)Ⅲ.基金经理IV.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人A.I、Ⅱ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅱ、Ⅲ、IV[填空题]_________________________________53、下列符合基金职业道德客户至上原则的是(D)。[单选题]*A.某基金公司安排旗下数只基金将持有的债券低价卖给A基金，以提高A基金收益率和知名度(正确答案)B.考虑到B客户持有某基金90%资产规模，该基金经理用50%基金财产购买B客户手里持有的20只债券C.某债券基金单一机构持有人C规模占比超过99%,基金经理根据C的要求定期调整仓位和久期D.某FOF基金根据投资策略拟配置一定比例沪深300指数基金，在市场最低费率的沪深300指数基金中选择了其所在公司发行的基金54、某货币市场基金T日规模20亿元，下列情形中，T+1日触发巨额赎回的是（）。A.T+1日接受申购0.3亿元，赎回1.3亿元，基金转换转出1亿元，转入0.3亿元[单选题]*A.T+1日接受申购0.3亿元，赎回1.3亿元，基金转换转出1亿元，转入0.3亿元.5亿元，转入0.6亿元B.T+1日接受申购1亿元，赎回3亿元，基金转换转出0.5亿元，转入0.6亿元出1.5亿元，转入0.2亿元D.T+1日接受申购0.1亿元，赎回1.2亿元，基金转换转出0.5亿元，转入0.3亿元55、关于基金管理人内部控制的成本效益原则，以下表述错误的是(C)。C.T+1日接受申购0.5亿元，赎回1.5亿元，基金转换转出1.5亿元，转入0.2亿元(正确答案)D.T+1日接受申购0.1亿元，赎回1.2亿元，基金转换转出0.5亿元，转入0.3亿元56、关于公募证券投资基金的分类，以下说法错误的是（）。[单选题]*A.基金资产80%以上投资于债券的为债券型基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票型基金C.基金资产投资股票和债券的比例不符合股票基金和债券基金规定的为混合基金D.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金(正确答案)57、某私募基金管理人计划募集一只私募基金，已有199名合格投资者，以下投资该基金的行为，[单选题]*符合有关规定的是(A)。(正确答案)I.该基金管理人投资1000万元Ⅱ.该基金管理人的某位从业员工投资50万元Ⅲ.净资产2000万元的合伙企业投资100万元IV.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的私募基金产品投资80万元A.I、ⅢIB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV58、经有关金融监管部门批准的金融机构可以面对投资者发行的理财产品包括(D)。

[单选题]*I.期货公司资产管理产品Ⅱ.银行理财产品Ⅲ.保险产品IV.信托产品(正确答案)A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.I、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV59、关于非公开募集基金的相关活动，以下合规的是（）。[单选题]*A.将产品信息张贴在拟投资标的公司大门口B.基金管理人的员工在微信朋友圈发布产品说明书C.向投资人承诺本金不受损失，但不保证有收益D.非公开募集基金份额持有人将份额转让给基金管理人推荐的其他合格投资人(正确答案)60、根据《证券投资基金销售适用性指导意见》的规定，基金管理人需要对基金代销机构进行审慎

调查。审慎调查的内容包括(B)。[单选题]*A.基金代销机构的内部控制情况、管理架构体系、市场推广预算、销售人员学历、持续营销能力B.基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力、持续营销能力(正确答案)C.基金代销机构的实缴注册资本、信息管理平台建设、账户管理制度、持续营销能力、财务健康状况D.基金代销机构的账户管理制度、年度销售计划、销售人员学历、首发销售能力、持续营销能力61、基金职业道德的核心规范是(A)。A.诚实守信B.客户至上C.专业审慎D.守法合规62、基金募集机构及其从业人员推介私募基金时，下列做法错误的是(D)。[单选题]*I.号召亲戚朋友等帮忙一起推介基金产品(正确答案)Ⅱ.在小区电梯内投放推介基金产品的电子海报Ⅲ.推介材料中依法登载基金经理管理的其他基金的过往业绩A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ63、在基金公司、基金公司股东、基金公司员工、基金份额持有人之间的利益发生冲突时，应当优

先保障（）的利益。[单选题]*A.基金公司员工B.基金公司股东C.基金公司D.基金份额持有人64、关于基金管理公司管理层对风险管理的职责，以下表述错误的是(C)。A.确保风险管理制度有效执行B.制定与发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度C.识别、消除公司业务的所有风险D.根据公司风险管理战略和各部门分工，组织实施风险解决方案(正确答案)65、关于基金招募说明书中的风险提示，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.可以在招募说明书最后的页脚不显著位置，做出“不保证基金一定盈利”的表述(正确答案)B.应该在招募说明书的正文，列明与特定基金品种相关的特定风险C.可以在招募说明书封面的显著位置，做出“基金过往业绩不预示未来表现”的表述D.应该在招募说明书的正文，就基金投资于融资融券的风险因素进行分析66、以下各类别基金中，以基金份额可上市交易为固有特征的是(A）A.ETFB.联接基金C.商品基金D.基金中基金[填空题]_________________________________67、基金公司的基金会计和公司财务分别由基金运营部门和公司财务部门负责，主要体现机构设置[填空题]_________________________________的（）原则。[单选题]*A.独立性B.相互制约和不相容职责分离(正确答案)C.授权清晰D.适时性68、基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日[单选题]*A)报告。(正确答案)B.中国证券投资基金业协会C.中国人民银行D.中国证监会69、以下基金公司的风险事件中，属于投资合规性风险的是(B)。[单选题]*I.未向客户充分揭示投资风险，违规承诺投资收益(正确答案)Ⅱ.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益Ⅲ.未准确地披露投资收益情况，对基金投资者形成了误导IV.直接或通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送A.I、ⅡFB.Ⅱ、IVC.I、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ70、对于投资基金运作中的主要当事人，以下说法正确的是（）。[单选题]*A.投资人、托管人和监管机构是主要的当事人B.投资人、管理人和监管机构是主要的当事人C.投资人、管理人和托管人是主要的当事人(正确答案)D.管理人、托管人和监管机构是主要的当事人71、关于基金行业协会，以下说法正确的有(D)。[单选题]*I.基金行业协会是投资基金行业的自律性组织(正确答案)Ⅱ.基金行业协会是事业单位法人Ⅲ.基金管理人、基金托管人、基金服务机构均应当加入基金行业协会A.I、ⅢB.I、Ⅱ、ⅢC.I、ⅡD.I72、关于基金销售机构与互联网机构合作开展货币基金互联网销售的业务，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.以理财账户或者服务平台的名义代替货币基金名称(正确答案)B.以显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体C.需要向投资人揭示投资风险D.对合作的信息保障安全等进行明确的规定73、关于私募基金备案的说法错误的是（）。[单选题]*A.私募基金管理人应在私募基金募集完毕后进行私募基金备案B.中国证券投资基金业协会有权要求私募基金管理人补正私募基金备案材料C.私募基金管理人完成私募基金备案后，还需持续报送私募基金相关信息D.私募基金管理人提交私募基金备案材料后，即可开始为该私募基金进行投资(正确答案)74、货币市场基金的宣传推介行为中，以下做法正确的是（）。[单选题]*A.基金销售机构可以使用基金公司的宣传材料(正确答案)B.基金管理人承诺本金安全，但不保证最低收益C.基金销售支付结算机构可以比较货币市场基金与银行存款的投资收益D.基金代销银行开展货币市场基金互联网销售业务时，以银行理财账户的名义代替基金名称75、合规管理可以帮助基金管理人（）。[单选题]*A.消除基金公司的声誉风险B.控制违规风险(正确答案)C.免除监管部门对基金公司的行政监管措施D.豁免由于公司业务违规导致的经济处罚76、关于基金管理人的监察稽核控制，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.公司应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责(正确答案)B.公司应当设立监察稽核部门，对股东大会负责，并保证其独立性和权威性C.公司应当设立监察稽核部门，对基金投资人负责D.公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准77、以下基金宣传推介材料展示内容中，不符合基金宣传推介材料的规范要求的是（）。[单选题]*A.介绍该基金荣获中国证券报主办的第十六届中国基金业金牛奖的具体奖项B.介绍外方股东背景为全球100强资产管理机构，对该基金提供投研支持，参与基金公司投资决策(正确答案)委员会决策C.在互联网刊登宣传推介材料，设置了5秒的影像展示，提示投资人注意风险并参考该基金销售文件D.展示该基金最近一期季度报告所载的基金业绩表现数据78、关于基金申购的计算，以下错误的是（）。[单选题]*A.申购费用=申购金额×申购费率(正确答案)B.申购份额=净申购金额/申购日单位净值c.净申购金额=申购金额-申购费用D.一般规定基金份额的份数以四舍五入的方法保留小数后两位以上79、关于避险策略基金，以下表述正确的是(D)。[单选题]*I.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票(正确答案)Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增强基金到期保本的安全性IV.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A.Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅱ、Ⅲ80、关于开放式基金的申购和赎回的场所及时间，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.申购赎回的工作日为证券交易所交易日B.基金管理人应当在申购赎回开放日前5个工作日在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告(正确答案)C.投资者可以通过基金管理人和其指定的基金销售代理人申购赎回基金D.申购赎回办理的时间为证券交易所的交易时间81、基金管理人制定信息管理制度所应遵循的原则，不包括（）。[单选题]*A.成本控制原则(正确答案)B.实用性原则C.安全性原则D.可操作性原则82、关于道德的特征，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.道德具有具体性，但仍有层次的划分B.道德具有约束性，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束作用C.道德具有继承性，会随着社会经济的发展而改变D.道德具有差异性，不同的社会经济基础和社会关系条件下所形成的道德是完全不同的(正确答案)83、（）,中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》,为公募基金进入FOF业务设定了基础框架。[单选题]*A.2015年9月11日B.2016年8月11日C.2016年9月11日(正确答案)D.2017年9月11日84、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）。A.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是“法”,[单选题]*又不是“规”,遵不遵守无所谓B.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供C.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事D.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测推介基金的未来业绩(正确答案)85、合规管理是对基金管理人相关业务是否遵循相应法律法规或自律性组织制定的准则等行为进行的管理活动。以下不属于合规管理活动内容的是（）。[单选题]*A.基金业绩绩效评估(正确答案)B.合规培训C.合规审核D.投诉处理86、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。[单选题]*A.认购份额=净认购金额/基金份额面值B.认购份额=认购金额/基金份额面值C.认购费用=认购金额*认购费率D.净认购金额=认购金额/(1+认购费率)87、关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是(B)。A.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告(正确答案)88、关于资产管理的本质，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金管理人应对产品承担保证责任(正确答案)B.投资人必须做到“买者自负”C.资产管理活动要求风险与收益相匹配D.管理人必须坚持“卖者有责”89、某商业银行担任某只基金的基金托管人，当发生下列哪些情形时，该银行应编制并披露临时公[单选题]*告书，并报中国证监会及地方证监局备案?(C)(正确答案)I.风险管理部负责人离任Ⅱ.基金托管部主要业务人员近一年变动约40%Ⅲ.注册地址发生变更IV.该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅱ、IV90、关于投资股票、基金、债券的收益与风险大小，以下表述错误的是（）。[单选题]*A.基金投资是组合投资B.债券能为投资人带来利息收入C.基金投资收益率高于股票(正确答案)D.股票价格波动较大91、证券经营机构在开展投资者教育主题活动时，可以选择的内容是(C)。[单选题]*I.在报刊上开通专栏连载基金市场基本情况Ⅱ.举办投资者权益保护专题讨论会Ⅲ.通过媒体宣传资产配置理念IV.邀请投资专家举办投资策略会(正确答案)A.I、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、IV92、关于基金销售机构人员所应具备的职业素质和修养，以下表述错误的是(B)。A.保护投资者的利益B.为投资者提供全权委托投资服务[单选题]*A.保护投资者的利益B.为投资者提供全权委托投资服务(正确答案)C.维护行业和机构的声誉D.忠于职守、规范服务93、应在基金销售协议及其补充协议中明确约定的是（）。I.申购认购费分成比例

Ⅱ.赎回费分成比例Ⅲ.销售服务费收取标准IV.费用收取期限[单选题]*A.I、Ⅱ、Ⅲ(正确答案)B.I、Ⅲ、IVc.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅱ、Ⅲ、IV94、关于基金管理公司员工个人的道德风险，以下表述正确的是（）。[单选题]*A.缺少符合岗位专业素质要求的员工带来的风险B.过高的关键人员流失率带来的额风险C.关键岗位缺乏使用的储备人员和激励机制不当带来的风险D.员工通过不法手段谋取利益所带来的的风险(正确答案)95、根据现行税收法规政策，公募基金分红免征企业所得税。某基金公司销售人员了解到部分机构客户具有该类税收筹划需求，于是其对公司旗下基金可供分配收益情况和基金合同约定的收益分配条款进行梳理，并选出目标基金，提请公司针对旗下A基金进行分红。公司根据内部流程，为了维护客户关系便于未来合作，于6月12日决定对A基金在合同约定和可供分配效益允许的条件下进行大比例分红，并于6月30日公告。6月15日该销售人员在朋友圈发布其编辑的信息，推荐该基金并介绍分红计划。仅对其维护的机构客户可见该信息，随后其机构客户大额申购基金.并在分红[单选题]*后即赎回基金。1、结合上述材料。下述说法错误的是(B)。(正确答案)I.该销售人员能够发现市场需求，井针对需求进行安排，属于营销策略的灵活运用Ⅱ.该销售人员满足客户投资需要，符合客户至上的原则Ⅲ.该公司按照流程研究决定对A基金进行分红，符合合同约定和可供分配收益要求，属于合规行为IV.机构客户大额申购并在分红后即赎回基金的行为，可能会对原基金持有人产生冲击A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、Ⅲc.I、ⅡD.Ⅲ、IV96、根据现行税收法规政策，公募基金分红免征企业所得税。某基金公司销售人员了解到部分机构客户具有该类税收筹划需求，于是其对公司旗下基金可供分配收益情况和基金合同约定的收益分配条款进行梳理，并选出目标基金，提请公司针对旗下A基金进行分红。公司根