2023年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试备考题库附带答案卷2

米宝宝科技2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试备考题库附带答案题目一二三四五六总分得分第1卷一.全考点押密题库(共50题)1.(单项选择题)(每题1.00分)现金流量表中，下列（）项目可以不列入表内。A.资本利得B.工资收入C.股票市值D.保单分红所得2.(单项选择题)(每题1.00分)使用每股收益指标要注意的问题有（）。Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．ⅣC.Ⅱ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ3.(单项选择题)(每题1.00分)移动平均线的特点包括()。I追踪趋势Ⅱ滞后性Ⅲ稳定性IV支撑线和压力线的特性A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV4.(单项选择题)(每题1.00分)采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求有（）Ⅰ法律确定性Ⅱ信用事件的规定Ⅲ风险监控Ⅳ评估A.ⅠⅡ

ⅣB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅢⅣ5.(单项选择题)(每题1.00分)下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有()。Ⅰ跨境资金转出Ⅱ紧缩性货币政策Ⅲ大量盲从投资者的涌入Ⅳ乐观的预期A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ6.(单项选择题)(每题1.00分)蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．ⅢD.Ⅲ．Ⅳ7.(单项选择题)(每题1.00分)公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要。通常估值分析法包括（）等。Ⅰ随机漫步法Ⅱ市盈率估值法Ⅲ市净率估值法Ⅳ自由现金流贴现法和股利贴现法A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报（）备案。I中国证券业协会II证监局III证券公司住所地证监局IV证券营业部所在地证监局A.I、IIB.III、IVC.II、IIID.I、II、III、IV9.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。A.诚实信用B.守法合规C.客户至上D.保守秘密10.(单项选择题)(每题1.00分)下列各项中，（）不是银行等金融机构流动性风险预警的内部预警指标或信号。A.某项业务风险水平增加B.盈利能力下降C.所发行的股票价格下跌D.资产过于集中11.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于现值和终值的说法中，正确的有(

)。Ⅰ随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加Ⅱ期限越长，利率越高，终值就越大大Ⅲ货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高IV．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 12.(单项选择题)(每题1.00分)资产负债表的左方列示的是（

）。A.负债各项目B.资产各项目C.税款各项目D.所有者权益各项目13.(单项选择题)(每题1.00分)在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有(

)。Ⅰ退休时间Ⅱ工作时间Ⅲ可预期收支Ⅳ未来收支A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有(

)。I根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式Ⅱ了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约Ⅲ

公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员Ⅳ

投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕A.I、ⅡB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.(单项选择题)(每题1.00分)基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏观经济分析—行业分析—公司分析B.区域分析—产业分析—宏观分析C.行业分析—宏观分析—公司分析D.公司估值分析—公司财务分析16.(单项选择题)(每题1.00分)按公司规模进行的分类，可以将股票划分为小型资本股票、大型资本股票和（）资本股票。A.价值型B.混合型C.投机型D.能源型17.(单项选择题)(每题1.00分)信用评分模型，对个人客户而言，可观察到的特征变量主要包括(

)。I收入Ⅱ现金流量Ⅲ资产Ⅳ财务比率A.I、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ18.(单项选择题)(每题1.00分)债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级B.交易本身C.信用状况D.偿债能力19.(单项选择题)(每题1.00分)证券公司流动性风险管理应遵循的原则有（

）。Ⅰ全面性原则Ⅱ审慎性原则Ⅲ利益最大化原则Ⅳ预见性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ20.(单项选择题)(每题1.00分)V形是一种典型的价格形态，（）。A.便于普通投资者掌握B.一般没有明显的征兆C.与其他反转形态相似D.它的顶和底出现两次21.(单项选择题)(每题1.00分)某金融机构的资产为500亿元，资产加权平均久期为4年；负债为450亿元，负债加权平均久期为3年。根据久期分析法，如果市场利率下降，则其流动性（

）。A.减弱B.不变C.无法判断D.增强22.(单项选择题)(每题1.00分)某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(ri)分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度(Bi)分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（）。I、0.1；0.083；-0.183Ⅱ、0.2；0.3；-0.5Ⅲ、0.1；0.07；-0.07IV、0.3；0.4；-0.7A.

I、IIIB.

I、II、IIIC.

II、III、IVD.

I、II、III、IV23.(单项选择题)(每题1.00分)按照计算期的长短，MA一般分为(

)。I短期移动平均线Ⅱ中期移动平均线Ⅲ中长期移动平均线Ⅳ长期移动平均线A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ24.(单项选择题)(每题1.00分)有效市场假说是（  ）证券投资策略的理论依据。A.交易型B.被动型C.积极型D.投资组合保险25.(单项选择题)(每题1.00分)（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。A.处置效应B.羊群效应C.孤立效应D.框定效应26.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于市场占有率的说法中，错误的是（）。A.市场占有率反映了公司产品的技术含量B.市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例C.公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位D.公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率27.(单项选择题)(每题1.00分)银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因素有（）等。I利率趋势II当时市场状况III客户投资目标IV风险偏好A.I、IVB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II、III、IV28.(单项选择题)(每题1.00分)对于自下而上的分析方法，下列说法正确的有（

）。Ⅰ自下而上的分析法注重对市场大趋势的把握Ⅱ根据投资目标，通过一系列的公司财务指标等选出投资个股Ⅲ自下而上的分析法更注重个股的选择，忽略市场的短期波动Ⅳ巴菲特是采用“自下而上”的分析方法的成功典范A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ29.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资分析指标中，MACD指标是由（）组成的。Ⅰ．正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)Ⅲ．相对强弱指标(RSI)Ⅳ．移动平均线(MA)A.Ⅰ．ⅡB.Ⅰ．Ⅲ．ⅣC.Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ30.(单项选择题)(每题1.00分)常见的战术性投资策略包括(

)。Ⅰ交易型策略Ⅱ多一空组合策略Ⅲ事件驱动型策略Ⅳ固定比例策略A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.(单项选择题)(每题1.00分)根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。Ⅰ．常规性收入Ⅱ．临时性收入Ⅲ．工资收入Ⅳ．租金收人A.Ⅰ．ⅡB.Ⅱ．ⅢC.Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅳ32.(单项选择题)(每题1.00分)根据杜邦分析体系，在其他条件不变的前提下，下列做法中能提高公司的净资产收益率的是（）。I

提高营业利润率Ⅱ提高总资产周转率Ⅲ增加股东权益Ⅳ增加负债总额A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ33.(单项选择题)(每题1.00分)指数化型证券组合的特点是（）。Ⅰ获得市场平均收益水平Ⅱ

投资风险较大Ⅲ模拟某种市场指数Ⅳ投资于海外国家A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ34.(单项选择题)(每题1.00分)下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（  ）。Ⅰ．汽车贷款

Ⅱ．二套住房贷款

Ⅲ．房屋装修贷款

Ⅳ．家具、用具贷款A.Ⅰ．Ⅲ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅣC.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ35.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有(

)。Ⅰ支撑线和压力线可能相互转化Ⅱ一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线Ⅲ一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线Ⅳ支撑线和压力线是不能改变的A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ36.(单项选择题)(每题1.00分)下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（）。I、参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数II、包括点估计和区间估计,二者是互不相干的Ⅲ、区间估计是在点估计的基础上进行的Ⅳ、点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值V、区间估计是在某个基础上,由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区域范围,同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度A.I、II、IV、VB.III、IV、VC.I、III、IV、VD.II、III、IV、V37.(单项选择题)(每题1.00分)证券投资顾问在客户进行投资品种选择时，通常应从投资品种的（）、风险以及流动性方面来给出咨询建议。A.最低投资金额B.回报率C.阶段波动幅度D.价值38.(单项选择题)(每题1.00分)基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。

Ⅰ、盈利能力

Ⅱ、发展潜力Ⅲ、经营管理能力IV、潜在风险A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、III、IV39.(单项选择题)(每题1.00分)指标类技术分析法中常用的指标包括（

）。Ⅰ随机指标Ⅱ趋向指标Ⅲ心理线Ⅳ能量潮A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ40.(单项选择题)(每题1.00分)以下指标，不宜对固定资产更新变化较快的公司进行估值的是（

）。A.市盈率B.市净率C.经济增加值与利息折旧摊销前收入比D.股价／销售额比率41.(单项选择题)(每题1.00分)迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（  ）。Ⅰ．现有竞争者Ⅱ．潜在进入者Ⅲ．替代产品Ⅳ．供应商和购买商A.Ⅰ．Ⅱ．ⅢB.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC.Ⅰ．ⅡD.Ⅲ．Ⅳ42.(单项选择题)(每题1.00分)刘君投资100元，报酬率为10％，以复利计算，累计10年可积累多少钱?A.复利终值为229．37元B.复利终值为239．37元C.复利终值为249．37元D.复利终值为259．37元43.(单项选择题)(每题1.00分)下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（

）。Ⅰ内部模型法Ⅱ内部评级法Ⅲ现期风险暴露法Ⅳ标准法A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ44.(单项选择题)(每题1.00分)追求收益厌恶风险的投资者的共同偏好包括（）。Ⅰ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较小的组合Ⅱ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率大的组合Ⅲ如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者选择方差较大的组合Ⅳ如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望的收益率，那么投资者选择期望收益率小的组合A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ45.(单项选择题)(每题1.00分)套利定价理论的假设条件包括（）Ⅰ投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ所有证券的收益都受到一个共同因素的影响Ⅲ投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利Ⅳ投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ46.(单项选择题)(每题1.00分)切线类技术分析方法中，常见的切线有(  )。 Ⅰ.趋势线 Ⅱ.压力线 Ⅲ.支撑线 Ⅳ.移动平均线A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ47.(单项选择题)(每题1.00分)某公司某年末利润总额为15000万元，利息费用为5000万元，则该公司已获利息倍数为（）A.5B.3C.2D.448.(单项选择题)(每题1.00分)下列属于客户财务信息的有(

)。Ⅰ投资偏好Ⅱ收入状况Ⅲ财务安排Ⅳ支出状况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ49.(单项选择题)(每题1.00分)20世纪60年代，美国财务学家（  ）提出了著名的有效市场假说。A.马可维茨B.尤金·法玛C