保险理财规划

保险理财规划Tag内容描述：<p>1、三口之家保险理财规划现在人们生活水平不断提高，手里的资金也多起来，资金分配是否合理就显得尤其重要了，这时家庭保险理财也越来越重要。家庭就像一艘船，舵手决定它的航向与命运。一、此家庭的特点分析（一）事业特点家庭经济生活步入稳定期和收获期。这时事业发展如日中天，正处于整个人生的最辉煌时期。与此相适应，这一时期也是人的一生中收入最为丰厚，最为稳定，事业拓展急剧加速的时期。（二）生理和心理特点人在这一时期正处于一个十分微妙的阶段。一方面，人的身体器官大都运行正常；另一方面，人的身体器官开始在一些局部出现。</p><p>2、客户编号 APPLICATION NUMBER A1206001保险理财规划书致 王先生先生基金管理有限公司深圳XXX投资顾问有限公司理财顾问: 基金客服部电 话: 关于我们御峰君融理财顾问有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的需求为出发点，全面管理客户家庭财富生活的方方面面，协助客户实现人生的目标。关于我JR理财工作室是君融第一工作室。本工作室首席规划师江智慧，中国人民大学金融学硕士，国家理财规划师，曾服务过一大批高端客户，在长期的服务中，赢得了客户的尊重和信任。理财规划师韦。</p><p>3、汇景中意人寿理财规划会方案 协调安排 礼仪接待2 现场流程3 1 协调安排 一、场地布置 门口：签到台摆放桌布和台花、横幅、欢迎水牌 场内：外请服务机构布置茶点；围桌、椅子摆放；主题横幅； 红酒杯摆放、 资料摆放 舞台：主讲台台花；台式麦克风、手持麦克风 注：预定11月27日，会场摆放落实 协调安排 二、媒体联系 邀请一名南方都市报记者到现场见证及 作媒体软文报道 礼仪接待 一、服装 统一礼仪服装，红色旗袍，化淡妆 进行彩排 二、工作安排 迎送、接待、引领、呈送 三、形态 面带微笑、表现大方热情 现场流程 具体安排请参见附件。</p><p>4、保险在理财规划中的三大功能洪宗教我在前面谈到过“理财规划客户建立十步骤”、“电话约访与首次面谈”两个话题，其中提到家庭“希望工程”和“把钱放对地方”两个家庭财务规划理念。当一个客户接受理财规划流程,按理财师的建议规划美好的未来,理财师也将客户的理财目标一一测算与呈现的时候，客户往往比较难接受规划方案中的“保险”部份。客户会问：我需要吗?我真的需要买这么多保险吗?理财规划一定要买保险吗?这是大部分客户的疑问。当前在全国各地,保险业务不断的蓬勃发展。由于起步较晚,保险还处于三低阶段：一是“保险意识低”。客。</p><p>5、安全、希望、富足、尊嚴,天马行空官方博客：http:/t.qq.com/tmxk_docin ；QQ:1318241189；QQ群：175569632,大 綱,為什麼要做退休金規劃? 如何規劃最安全?又有希望! 為什麼要立即規劃? 如何選擇理財夥伴? 結語,天马行空官方博客：http:/t.qq.com/tmxk_docin ；QQ:1318241189；QQ群：175569632,為什麼要做退休金規劃?,為什麼要談退休金?,壽命延長、人口老化、養不起的未來 退休的定義? 退休後的二、三十年的開銷? 靠子女孝養? 靠社會保險制度? 靠企業為員工提撥的退休金? 自己已有明確的理財計畫?,您不能不知道:人口老化,65歲以上占總人口百。</p><p>6、中国平安,保单年检暨保险理财规划会,四条温馨提醒,请勿吸烟 请勿随意走动 请将手机置于震动档 作好记录，赢取幸运奖品,礼品价格竞猜,保单年检的意义,客户的困惑：,我拥有了保险，却不甚了解保险的内容,我的保险真的适合我么?,究竟什么是保险?,保险能给我的家庭带来什么?,如何选择保险?,1.婚姻状况变动 2.添加新成员 3.个人和家人健康亮红灯 4.失去家人 5.买房子 6.自行创业,7.赠于未成年人 8.资产变动 9.对保险有疑问 10.退休计划拟订 11.财产规划 12.债务增减,保单体检的时机,6,为什么要买保险？,关于意外风险,关于大病风险,边红旗的故事。</p><p>7、中国平安,保单年检暨保险理财规划会,四条温馨提醒,请勿吸烟 请勿随意走动 请将手机置于震动档 作好记录，赢取幸运奖品,礼品价格竞猜,保单年检的意义,客户的困惑：,我拥有了保险，却不甚了解保险的内容,我的保险真的适合我么?,究竟什么是保险?,保险能给我的家庭带来什么?,如何选择保险?,1.婚姻状况变动 2.添加新成员 3.个人和家人健康亮红灯 4.失去家人 5.买房子 6.自行创业,7.赠于未成年人 8.资产变动 9.对保险有疑问 10.退休计划拟订 11.财产规划 12.债务增减,保单体检的时机,6,为什么要买保险？,关于意外风险,关于大病风险,边红旗的故事。</p><p>8、保险与理财规划 - 现代理财观念,“我”为何买保险？,1、收入增加，剩余资金增加； 2、社会保障体系改革； 3、公费医疗减少； 4、人口老龄化加重、用工年限减少； 5、家庭规模缩小； 6、医学技术迅猛发展； 7、教育愈来愈精致，受教育的时间愈来愈长； 8、工作年限逐渐缩短，累积资产的时间同时缩短。,收入会不断增加吗？,神州五号成功； 2008北京奥运会、2010上海世博会； 人民币升值； 胡锦涛： “聚精会神搞建设，一心一意谋发展”； 所以：预计2010年中国经济产值将翻一番达到2.5万亿美元；寿险保费收入将突破1000亿美元； 上海、北京。</p><p>9、投资找鲁班，理财好简单！年轻人该如何规划保险理财合理规划保险理财对年轻人来说具有重要意义，毕竟在这个迅速变化的时代，不会理财意味着一辈子无法致富，没有保险的话，意味着抗风险能力太低。因此，年轻人应该合理做好保险理财，这样的话，才能过上有保障的富裕生活。要做好保险理财，那就必须重视做好如下几点。第一、保费和保额规划。重疾险根据国际上比较通行的做法，保险应遵循“双十规则”，即保费支出以年收入的10%为宜，而保额以年收入的10倍为宜。举例说，如果一个人的年收入是3万元，那么其合理的保险费支出应该是3000元左右。</p><p>10、风险管理与保险规划,注册金融理财师 理财规划实务,目 录,一,风险管理,二,保险规划,风险管理-风险的概念,1.1风险的定义),或然性,损失的机会,与预期的偏差,客观普遍,风险是人类社会非常普遍的现象，它的发生与破坏的形式是多种多样的，有自然灾害、人为事故。 住房可能因火灾、被盗、水灾、地震而发生损失 开车可能因为撞人和被撞事故而遭受严重的生命、财产损失，还有可能因被起诉而承担法律责任 生活会受到生病、残疾、下岗或失业，甚至死亡的影响,风险是指那些或然发生的、导致财产或生命的损失，并产生与人们期望有所偏差且带来经济损失。</p><p>11、个人保险保障理财规划,主讲：袁建华 Guangzhou College of Finance 2004.4.,东莞农行个人综合理财培训参考资料,第一讲 保险基础知识,一、什么叫保险？ 二、保险的特征与对象 三、保险的职能与作用 四、保险的分类 五、我国目前开办的部分险种 第二讲 保险与个人理财 一、个人理财规划的兴起 二、个人理财中需要分析的风险 三、在什么情况下需要购买保险？ 四、在个人理财中可以选择的保险有哪些？ 五、投保金额需要多少？ 六、投保人寿保险的一些建议,一、 保险的含义 1、定义：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对。</p><p>12、保险储蓄投资都是好的理财计划,真理:买保险好,储蓄也好,投资也好,都是运用金钱的不同方式,暨全球MDRT 顶尖会员（TOT)中国巡讲,你的意思我明白,你是拿保险的回报率和投资或储蓄的回报率进行比较,觉得保险的回报率太低,不够好,不划算,很不值得买,对吗?,假如我能证明,买保险好,储蓄也好,投资也好,它们都好,都是运用金钱的不同方式,那你会怎么做呢?,假如你能证明,买保险的回报率能够好过储蓄或投资,我会考虑,向你买一份保险.,这与我们的主题无关, 我们的主题不是回报率, 而是通过不同的运用金钱方式为你创造一个完整的财务计划, 你愿意吗?,保。</p>