存款管理办法

存款管理办法Tag内容描述：<p>1、银行存款管理制度银行存款包括人民币存款和外币存款。一、严格按照支付结算办法等国家有关规定开立账户，办理存款、取款和结算。财务负责人应当定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理。 二、公司应根据不同的银行账号设置银行存款日记账。银行存款日记账应根据审核无误、合法的收付款凭证逐日逐笔按时登记，并定期与会计总账相核对，做到帐帐相符。三、出纳人员负责办理存款、取款和登记银行存款日记账工作，但不得兼管收入、费用、债权债务等会计账簿的记录工作。四、企业应当严格遵守银行结算纪律，不准签发没有。</p><p>2、银行存款管理办法第1章 总则第1条 为保证银行存款收付准确、使用合法，公司应严格按照国家金融法律、法规办理银行存款的各项业务。为保证本公司银行存款的安全、完整，确保有效使用银行存款，避免营私舞弊行为，特制定本制度。第2条 本办法适用于涉及银行存款业务的相关事项。第3条 本办法中的银行存款是指公司存放在银行或其他金融机构的货币资金。第2章 银行账户管理规定第4条 公司银行账户开户工作统一由财务部负责，日常管理也由财务部指定专人负责。第5条 在银行开立的账户，只供本公司业务经营范围的资金收付，不准出租、出借或转让。</p><p>3、信用社异地存款业务管理办法第一条 为加强异地存款业务管理，防范风险，结合我县信用社实际，制定本办法。第二条 本办法所称异地存款，是指户籍不在本县域内的个人或注册（登记）地不在本县域的单位和个体工商户的各项存款。第三条 开设异地存款账户时，经办柜员必须事先验证客户身份，建立客户信息档案，详细记载存款人和介绍人相关信息：（一）对个人存款人，应要求其提供有效身份证件、住址、联系电话等信息资料。（二）对单位客户，应要求其提供营业执照复印件、法定代表人或负责人身份证件、企业财务部门负责人身份证件、法人代表出。</p><p>4、人民币单位存款管理办法第一章 总则第一条为加强单位存款的管理，规范金融机构的单位存款业务，根据中华人民共和国中国人民银行法、中华人民共和国商业银行法及其他有关法律、行政法规，制订本办法。 第二条凡在中华人民共和国境内办理人民币单位存款业务的金融机构和参加人民币存款的单位，必须遵守本办法的规定。 第三条本办法所称单位存款是指企业、事业、机关、部队和社会团体等单位在金融机构办理的人民币存款，包括定期存款、活期存款、通知存款、协定存款及经中国人民银行批准的其他存款。 第四条中国人民银行负责金融机构单位存款。</p>