大额交易和可疑交易报告

大额交易和可疑交易报告Tag内容描述：<p>1、财产保险公司中心支公司大额交易和可疑交易报告管理办法第一章 总则第一条 为防止利用公司进行洗钱活动，规范公司反洗钱操作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法等有关法律法规，以及保险股份有限公司反洗钱内控制度，制定本办法。 第二条 大额交易和可疑交易报告是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段，应切实履行相关反洗钱义务。 第三条 各部门应严格按照遵守保密原则，对大额交易和可疑交易。</p><p>2、银行法人机构的大额与可疑交易自查自纠报告按照人行支行反洗钱处的文件要求，我公司根据贵处文件要求，展开了大额与可疑交易自查自纠工作，现将工作报告如下：一、建立反洗钱内控制度。由反洗钱管理人员与销售中心管理人员对日常工作事务进行监督。对公司员工尤其是公司一线员工进行定期的反洗钱培训与宣传工作，通过上述工作，让员工了解到洗钱犯罪活动的危害和反洗钱工作的必要性。并且对于公司员工提出的反洗钱工作的各项问题，安排了专人进行解答。二、对客户的资料事前确认。对于购卡客户发生交易前，我公司按照反洗钱内控制度的相关。</p><p>3、信用社（银行）大额交易和可疑交易报告管理办法第一条为防止利用省农村信用社进行洗钱活动，规范我省农村信用社大额交易和可疑交易报告行为，根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令第2号）及有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法适用于省农村信用社各级机构。第三条省农村信用社联合社会计部（结算中心）对我省农村信用社履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查和管理。第四条省农村信用社各级机构均应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。各市联社、办事处及县级。</p><p>4、XX银行分行大额和可疑交易报告内部操作规程（修订）第一章 总则第一条 为规范XX银行XX分行各项业务反洗钱操作，防范洗钱风险，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法、XX银行大额交易和可疑交易报告实施办法（以下简称实施办法）、XX银行客户风险等级划分标准和实施方案(定稿）、XX银行反洗钱前台业务操作流程、XX银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法、XX银行XX分行反洗钱实施方案，制定本操作规程。第二条 本操作规程包括大额和可疑交易的识别、登记，可疑交易的分析、报告等环节的操作规定。第三条 。</p><p>5、大额交易和可疑交易报告流程操作规程版次：A/0编号：第 11 页 共 11 页XX 银行制度大额交易和可疑交易报告流程操作规程文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：合规管理部审 核：批 准：版 次 号：生效日期： 年 月 日目 录0修改记录21目的和范围32定义43基本规定44职责与权限54.1支行会计主管岗54.2合规管理部反洗钱管理岗65操作流程65.1大额交易和可疑交易报告流程76规章制度索引96.1外部法律法规96.2相关制度文件97附录98记录9记录一：反洗钱工作情况统计表100 修改记录版次号生效日期修改原因A/0制度文件A版 ，首次发布。</p><p>6、大额交易及可疑交易报告制度1. 报告时限：n 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，可疑交易发生后的10个工作日内通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 n 大额交易和可疑交易报告数据接收平台发出的补正通知后，5个工作日内完成补正工作，未按完成补正的，人民银行视情节予以督促或处罚。2金融机构大额交易报告标准：（金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条）（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金。</p><p>7、农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报告管理实施办法第一章 总 则第一条 为进一步加强反洗钱工作，提高大额交易和可疑交易报告质量，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等有关法律、法规和规定，制定本办法。第二条 本办法所指的大额交易指交易主体通过*农村商业银行以各种结算方式发生的规定金额以上的交易行为。可疑交易指客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等有异常特征的交易行为。恐怖融资交易，指与恐怖融资组织、恐怖分子或恐怖活动有关的。</p>