电大个人理财小抄.

电大个人理财小抄.Tag内容描述：<p>1、单选1.如在银行存款 10 万元，年利率是4，大约经过（C）年才能增值为 20万元。A.13 B.15 C.18 D.202.下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ (D) A.教育（Education） B.考试 （Examination） C.从业经验 （Experience）D.认真 （Earnest）3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（B） 。 A.8% B.10 C.15% D.20%4.典型的后付年金是指：（C） 。 A.付房租 B.生活费支出 C.每月还按揭贷款 D.交保险费5.根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（B） 。 A.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品酌情添置 B.。</p><p>2、小炒单选1.如在银行存款 10 万元，年利率是4，大约经过（C）年才能增值为 20万元。A.13 B.15 C.18 D.202.下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ (D) A.教育（Education） B.考试 （Examination） C.从业经验 （Experience）D.认真 （Earnest）3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（B） 。 A.8% B.10 C.15% D.20%4.典型的后付年金是指：（C） 。 A.付房租 B.生活费支出 C.每月还按揭贷款 D.交保险费5.根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（B） 。 A.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品酌情添置。</p><p>3、1、个人理财的基本内容包括哪些？ 答：个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人税收策划等内容。 2、个人理。</p><p>4、一、名词解释1、个人理财-个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。2、个人保险理财-简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障。</p><p>5、个人理财广州电大省开课程 形成性作业 一 答案 一 单选题 1A 2D 3A 4C 5D 6C 7C 8B 9B 10B 11A 12C 13D 14C 15B 二 多选题 1ABC 2ABCDE 3AD 4AB 5BCDE 6CDE 7ACDE 8ABCDE 9ABCD 10BCD 11ABC 12ABDE 13ABCD 14ACD 15C。</p><p>6、电大复习资料单选1.如在银行存款 10万元，年利率是4，大约经过（C）年才能增值为 20万元。A.13 B.15 C.18 D.202.下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？ (D) A.教育（Education） B.考试 （Examination） C.从业经验 （Experience）D.认真 （Earnest）3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（B） 。 A.8% B.10 C.15% D.20%4.典型的后付年金是指：（C） 。 A.付房租 B.生活费支出 C.每月还按揭贷款 D.交保险费5.根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（B） 。 A.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品。</p><p>7、第1大题：(得20分)是非题1.(应得2 分，实得2分) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。 是 否 正确答案否 2.(应得2 分，实得2分) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。 是 否 正确答案是 3.(应得2 分，实得2分) 如果客户坚持要对财务策划方。</p><p>8、核准通过 归档资料 未经允许 请勿外传 9JWKffwvG tYM Jg6a CZ7H dq8KqqfHVZFedswSyXTy QA9wkxFyeQ djs XuyUP2kNXpRWXmAUE9aQ Gn8xp R 849Gx Gjqv UE9wEwZ Qc UE qYp Eh5pDx2zVkumgTXRm6X4NGpP vSTT ksv 3tnGK8 z89A。</p><p>9、专业好文档电大个人理财期末综合复习题一、名词解释1、个人理财-个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。2、个人保险理财-简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备。</p><p>10、一、名词解释1、个人理财-个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。2、个人保险理财-简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障。</p><p>11、2015 年电大个人理财形考答案第 1 大题： ( 得 20 分 ) 是非题1 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款、保本的市场挂钩产品、指数挂钩结构性存款等类。是 否 正确答案否 2 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小、同质性、综合性与多样性等方面的特点。 是 否 正确答案是 3 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 如果客户坚持要对财务策划方案修改，财务策划师应该依照客户要求完成，不需对客户有其他要求。 是 否 正确答案否 4 . ( 应得 2 分， 实得 2 分 ) 保险期限。</p><p>12、一、名词解释1、个人理财-个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。2、个人保险理财-简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障。</p><p>13、肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒄虿羇腿蒃螂蝿肅蒂蒁羅羁薁薄螈芀薀蚆羃膆蕿袈螆膂蕿薈肂肈薈蚀袄莆薇螃肀节薆袅袃膈薅薅肈肄节蚇袁羀芁蝿肆艿芀葿衿芅艿蚁膅膁芈螃羇肇芇袆螀莅芆薅羆芁芆蚈蝿膇莅螀羄肃莄蒀螇罿莃薂羂莈莂螄螅芄莁袇肁膀莀薆袃肆莀虿聿羂荿螁袂芀蒈蒁肇膆蒇薃袀肂蒆蚅肆肈蒅袇羈莇蒄薇螁芃蒄虿羇腿蒃螂蝿肅蒂蒁羅羁薁薄螈芀薀蚆羃膆蕿袈螆膂蕿薈肂肈薈蚀袄莆薇螃肀节薆袅袃膈薅薅肈肄节蚇袁羀芁蝿肆艿芀葿衿芅艿蚁膅膁芈螃羇肇芇袆螀莅芆薅羆芁芆蚈蝿膇莅螀羄肃莄蒀螇罿莃薂羂莈莂螄螅芄莁袇肁膀莀薆袃肆莀虿聿羂荿螁袂芀蒈蒁肇膆蒇。</p><p>14、第1大题 得20分 是非题 1 应得2 分 实得2分 境内外资银行在中国的理财产品主要有不保本的双货币存款 保本的市场挂钩产品 指数挂钩结构性存款等类 是 否 正确答案 否 2 应得2 分 实得2分 个人银行理财产品具有收益稳定风险较小 同质性 综合性与多样性等方面的特点 是 否 正确答案 是 3 应得2 分 实得2分 如果客户坚持要对财务策划方案修改 财务策划师应该依照客户要求完成 不需对客户有。</p><p>15、答题前说明：每题都有两个序号，第一序号是系统随机的。比如第一题是1.4，则1是随机的，4是题库中的编号。个人理财1一.单选题（共10题,共6分） 1.4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( ) .（0.6分）A.依据 B.签证 C.证据 D. 信息 考生答案：A考生得分：0.6分评语：2.2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额.（0.6分）A.保险公司 B.保险产品 C.受益人 D.保险代理人 考生答案：B考。</p>