个人理财案例

个人理财案例Tag内容描述：<p>1、个人理财策划书范文案例doc-光大银行合肥分行财富中心理财师：王曰玫尊敬的冯女士：理财规划与个人的人生目标相结合才能体现其真正的价值，随着中国经济的不断发展，个人的财富增长与中国的经济增长同步，但是人的一生是充满风险的一生，在这充满风险的一生我们如何把握自己，如何把握风险是理财规划的首要条件，为此理财规划就是需要将投资与风险进行综合判断，为使你的理财目标更具合理性，理财风险更小，投资收益更高，我们依据你的人生目标确定了理财目标，依据你的理财目标确定了理财规划，依据你的投资愿望和投资偏好制定了投资计划。</p><p>2、客户基本资料输入 基本资料张哲先生现年36岁，在某广告公司担任平面设计师，张太太现年34岁，在某企业担任会计，女儿4岁，念幼儿园。收支状况张哲先生税前月薪8 000元，年终奖金为2个月薪资。张太太税前月薪4 000元，年终奖金为2个月薪资。女儿念幼儿园,年学费6 000元。家庭月生活支出4 000元，另月房租2 000元（房租签订不涨租金协议）。基金定投每月2 000元。资产状况现金2 792元，活存40 000元，定存150 000元，还有1年到期。基金净值116 000元。另夫妻共有住房公积金账户余额98 000元，养老金账户余额78 000元。负债状况家庭无任何贷。</p><p>3、个人理财作业马先生与董女士均为外企职员，家中有一个8岁男孩，马先生每月税前收入18000元，董女士每月税前收入16000元（*为你学号的最后一位数，此数大小会对你今后计算和规划有影响）。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，其中贷款60万20年还清。夫妇俩在股市的投资约为70万（现值）。银行存款25万元左右;每月用于补贴双方父母约为2000元；家庭日常开销在3000元左右，孩子教育费用1年约1万元左右。为提高生活情趣，马先生有每年举家外出旅行的习惯，约12000元左右。夫妇俩对保险不了解，希望得到专家帮助。董女士有在未来5。</p><p>4、第 0 页 共 17 页 开启财富之门 成就财富人生 王先生家庭理财规划王先生家庭理财规划 目 录 第一部分 理财声明2 第二部分 规划摘要3 第三部分 家庭基本情况、财务分析诊断及理财目标4 一、家庭基本情况4 二、家庭财务状况分析4 三、风险属性界定6 四、理财目标6 第四部分 宏观经济与相关数据假设6 第五部分 理财规划建议7 一、紧急预备金7 二、宝贝计划8 三、购车规划9 四、孝心规划10 五、创业规划11 六、保险规划12 七、投资规划14 八、敏感性分析16 九、其他规划17 第六部分 方案执行、风险告知及定期检讨17 一、方案执行17 二、风险告。</p><p>5、月入1500元蓝领青年理财5年买上婚房理财师为月收入1500元的徐先生设计稳妥可行的理财方案帮他实现购房梦徐先生：一名已参加工作五年的蓝领，每月工资1500元左右，厂里给缴纳各种保险，我每月能结余700到800元，目前有2万元的存款，想在未来五年筹集10到15万元买房子结婚。请问理财师我应该怎样理财才能实现愿望?根据目标确定组合根据徐先生提供的情况，通过理财假设（存款2万元可全部投入进行积累，每月可拿出750元进行投资），计算可得到如下结果：5年后筹集到10万元，则该方案对投资年收益率的要求是12.72%；5年后筹集到15万元，则该方。</p><p>6、个人理财案例及解答一、消费支出规划案例谢先生今年27岁，在一家汽车销售公司工作，每月税后收入为9500元。他的妻子林女士今年也是27岁，目前在某健美俱乐部担任教练，每月税后收入为6000元。过去3年他们一直租房居住，每月房租为2200元。除了房租，他们每月的日常支出均压缩在2000元左右，经过几年的积累，他们攒了30万元购房准备金，打算在近期购买一套总价56万元的两居室住房。他们的计划贷款40万元，年利率6%，20年付清，但不知如何安排还款方式为好。请结合上述情况对两种主要还款方式进行详细比较，并为谢先生选定还款方式。（一）。</p><p>7、______________________________________________________________________________________________________________ 隙川舅干啪禾卫氢铜运谋慷掠溶屉寺童吟奖剑拳絮盎赫寂眶浙慧音娠阎替婶藤逻菊畜雅课副沪季离沥。</p><p>8、个人理财案例分析,主讲:张颖,2013年3月,课程核心内容,.个人理财基础.个人理财基本步骤III.以投资规划案例.个人理财师应该具备的条件,个人理财基础,主要内容1.个人理财的概念2.为什么需要个人理财3.谁提供个。</p><p>9、案例实务,杨先生，现年30岁，在上海市一家外贸公司做市场经理。杨太太，现年29岁，目前在一家健身中心做专职美体教练。两人的收入支出及资产负债情况如表所示，请根据杨先生家庭情况完善理财软件中客户的信息。 作业一：比较现金规划工具的流动性、收益率、相关限制和适用群体。 作业二：请为杨先生家庭作出现金规划建议，并在软件中实施验证结果。,案例练习新婚夫妇现金规划,张先生现年26岁，银行职员，月薪4。</p>