个人理财案例分析

个人理财案例分析Tag内容描述：<p>1、客户基本资料输入 基本资料张哲先生现年36岁，在某广告公司担任平面设计师，张太太现年34岁，在某企业担任会计，女儿4岁，念幼儿园。收支状况张哲先生税前月薪8 000元，年终奖金为2个月薪资。张太太税前月薪4 000元，年终奖金为2个月薪资。女儿念幼儿园,年学费6 000元。家庭月生活支出4 000元，另月房租2 000元（房租签订不涨租金协议）。基金定投每月2 000元。资产状况现金2 792元，活存40 000元，定存150 000元，还有1年到期。基金净值116 000元。另夫妻共有住房公积金账户余额98 000元，养老金账户余额78 000元。负债状况家庭无任何贷。</p><p>2、理 财 实 务 案 例 分 析,简单理财需求案例（一）,王女士： 我的家庭月收入是3500。想存点钱。可是钱在手里就花掉。所以我想在离单位近一点的地方再买一套房子。房价是80000。十年还清。全部贷。我的家庭月消费是1500。可行不？,简单理财需求案例（一）,分析： 如果贷款8万元，采用等额本息的还款方式，每个月需要支付850.09元，占王女士家庭月总收入的24.29%。应该说这一月供水平是完全能够承担的。,简单理财需求案例（一）,其实，长期贷款的利息支出是很多的。一般来说，尽量少的贷款是明智的选择。 在还贷支出上，40%是合理的上限。 因。</p><p>3、理 财 实 务 案 例 分 析,简单理财需求案例（一）,王女士： 我的家庭月收入是3500。想存点钱。可是钱在手里就花掉。所以我想在离单位近一点的地方再买一套房子。房价是80000。十年还清。全部贷。我的家庭月消费是1500。可行不？,简单理财需求案例（一）,分析： 如果贷款8万元，采用等额本息的还款方式，每个月需要支付850.09元，占王女士家庭月总收入的24.29%。应该说这一月供水平是完全能够承担的。, Ji Zhibin,2019/2/25, Ji Zhibin,简单理财需求案例（一）,其实，长期贷款的利息支出是很多的。一般来说，尽量少的贷款是明智的选择。 在。</p><p>4、月入1500元蓝领青年理财5年买上婚房理财师为月收入1500元的徐先生设计稳妥可行的理财方案帮他实现购房梦徐先生：一名已参加工作五年的蓝领，每月工资1500元左右，厂里给缴纳各种保险，我每月能结余700到800元，目前有2万元的存款，想在未来五年筹集10到15万元买房子结婚。请问理财师我应该怎样理财才能实现愿望?根据目标确定组合根据徐先生提供的情况，通过理财假设（存款2万元可全部投入进行积累，每月可拿出750元进行投资），计算可得到如下结果：5年后筹集到10万元，则该方案对投资年收益率的要求是12.72%；5年后筹集到15万元，则该方。</p><p>5、个人理财案例分析,朱 瑶 朱俊焱 王沛瑶 黄玮哲 黄江海,小组成员：,班级：10国际金融,【客户情况】 小陈今年24岁，大学刚刚毕业，在我市某外企。 【资产状况】 月收入为5000元，每年的年终奖有5000元。每月生活开销在4000元左右，由于没有记账的习惯，他对日常开销和时尚消费的资金都不清楚，目前仅有存款2万元，其中手头活动资金为5000元，购买基金的资金为10000元，定期储蓄为5000元。 【理财需要】 由于小陈是外地人，希望能在三到五年内完成购房目标，并且结婚成家。,案例分析,小陈基本上属于 “月光”一族，工作收入为每月5000元左右。</p><p>6、个人理财案例分析,主讲:张颖,2013年3月,课程核心内容,.个人理财基础.个人理财基本步骤III.以投资规划案例.个人理财师应该具备的条件,个人理财基础,主要内容1.个人理财的概念2.为什么需要个人理财3.谁提供个。</p><p>7、个人理财案例分析,主讲:张颖,2013年3月,课程核心内容,.个人理财基础.个人理财基本步骤III.以投资规划案例.个人理财师应该具备的条件,个人理财基础,主要内容1.个人理财的概念2.为什么需要个人理财3.谁提供个。</p>