个人理财答案

个人理财答案Tag内容描述：<p>1、个人理财试题及答案 一、判断题（正确的打“” ，错误的打“X ”） *个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。 （ ） X *按照银监会对个人理财业务的定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产 品介绍和宣传不属于理财顾问服务。 （ ） *目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 （ ） X *理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。 （ ） X *个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。 （ ） *税收最小化通常。</p><p>2、个人理财 一、判断题 1.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少 不低于以前最高生活标准下的消费水平（） 2.客户未来的工作前景属于判断题性信息。 （ ） 3.人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。 （ X ） 4.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标 后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。( X ) 5.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息 收集法。 6.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基 本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。 （ ） 7.一般来说，货币市场工具风险相。</p><p>3、一. 单选题 （共 10 题,共 6 分） 1. 1,( ) 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望. （0.6 分） A. 理财目标 2. 9、以下国内机构中无法提供理财服务的是( ). （0.6 分） D.律师事务所 3. 8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定理财方案的基础,所以客户的理财目标必须 具有( ). （0.6 分） C.现实性 4. 4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是 理财规划师分析客户财务状况的( ) . （0.6 分） A.依据 5. 2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和。</p><p>4、一、单项选择题（共20题，每题2分）第1题(已答). ()是最具理论意义的财务估价方法。 A. 风险调整贴现率法 B. 确定等价值法 C. 贴现现金流量计价法 D. 期权定价法 【参考答案】C【答案解析】-第2题(已答). ()是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 A. 卡类理财产品 B. 人民币投资人民币收益理财产品 C. 外汇理财产品 D. 人民币投资外币收益理财产品 【参考答案】D【答案解析】-第3题(已答). 以下不属于个人银行理财产品的种类是()。 A. 证券理财产品 B. 人民币理财产品 C. 外汇理财产品 D. 卡类理。</p><p>5、个人理财规划老师：张学谦 柴效武作业标题：大众理财（一）1美国从1900年到2000年间，美元贬值为原来的多少？（）A、1/54B、1/57C、1/45D、1/52正确答案： A2诺贝尔基金会成为于哪一年？（）A、1952年B、1854年C、1863年D、1896年正确答案： D3以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时，需要更多注重的内容？（）A、人生规划、风险管理规划B、投资规划C、养老规划、遗产规划D、财产增值、财务整合正确答案： D4诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债，不用于股票投资。（）正确答案： 5理财等同于投资。（）正确答案： 作业标题：大众理。</p><p>6、1 【单选题】(1 分) 为了保证客户在将来有一个自立、 尊严、 高品质的退休生活， 需从现在开始积极实施的理财规划是( )。 A. 现金规划 B. 退休养老规划 C. 投资规划 D. 风险管理和保险规划 正确 查看答案解析 本题总得分：1 分 2 【单选题】(1 分) 很多职工退休后最重要的收入来源将是（ ） A. 基本养老保险 B. 企业年金 C. 个人储蓄性养老保险 D. 国家补助 正确 查看答案解析 本题总得分：1 分 3 【单选题】(1 分) （ ）是社会保障制度的重要组成部分，是社会保险最重要的险种之一。 A. 失业保险 B. 医疗保险 C. 社会养老保险 D. 人寿保。</p><p>7、个人理财第一次测试参考答案一、判断1.客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。2.客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。3.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。4.境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求的个人投资者购买。5.对于现金流量表的分析可以作为估计未来收入支出的基础。6.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。7.对未来生活预期属于判断性信息。8.客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望是理财目标。9.。</p><p>8、期末测试二一、填空题(每空2分，共20分)1._________是指个人或家庭对自己的财务现状有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。_________是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。当________可以完全覆盖个人或家庭发生的________时，我们认为就达到了财务自由的层次。2. 为了便于对家庭的财务管理，也可以把家庭的支出划分为： 、 、 三大类。3.________是指无固定存期、可随时存取、存取金额不限的一种比较灵活的储蓄方式。________是一种事先不约定存期，一次性。</p><p>9、个人理财-0002试卷总分：100判断题(共10题,共30分)开始说明：结束说明：1.(3分)根据我国相关规定，向个人发放消费贷款的余额不得超过借款人月收入的4倍。2.(3分)个人通知储蓄是指在存入款项时不约定存期，支取时事先通知银行，约定支取存款日期和金额的一种个人存款方式。3.(3分)狭义的储蓄概念指的是居民个人在银行或者其他金融机构的存款。4.(3分)银行应该按中央银行规定的存款利率计付利息。5.(3分)储蓄的基本原则是存期越长，利息收入越少。6.(3分)广义上的储蓄概念是指一个国家或地区在一定时期内国民收入中未被消费的部分。7.(3分)。</p><p>10、单项选择题1.( )，第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。A.2000年B.2001年C.2002年D.2004年2. 货币型理财产品具有投资期限( )，资金赎回( )，本金、收益安全性高等主要特点。A.短，灵活B.长，不灵活C.短，不灵活D.长，灵活3.( )是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。A.纽约银行同业拆放利率B.伦敦银行同业拆放利率C.东京银行同业拆放利率D.香港银行同业拆放利率4.( )是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。A.一触即付期权B.双向不。</p><p>11、判断题1. 理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。 ( )2. 如果用于投资的一项资金要准备随时变现，那么这项投资可承受的风险能力就较强。 ( )3. 方差和标准差刻画的是随机变量可能值与期望值的偏离程度，所以可以用来衡量金融投资的风险。( )4. 货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大;一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。 ( )5. 永续年金的现值无穷大。 ( )6. 如果某项投资是为了子女未来的教育做储备，那么这项投资因为时间长，可以选。</p><p>12、多项选择题1. 生命周期理论是由( )创建的。A.F莫迪利亚尼B.尤金法默C.R布伦博格D.威廉夏普E.A安多2. 对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有( )。A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产B.退休养老期投资的基本目标是保本C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金D.退休养老期的最大财务支出是日常养老费E.退休养老期还要做遗产规划3. 根据客户风险偏好可以将客户分为( )。A.非常进取型B.温和进取型C.中庸稳健型D.温和保守型E.非常保守型4. 评估个人风险承受能力常见的方法有( )。A.定性方法B.。</p><p>13、2016银行业初级资格考试个人理财强化试题一单项选择题1.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是【D】的内容。A.忠于职守 B.勤勉尽责 C.客户至上 D.熟知业务2.某银行从业人员银行因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是【C】。A.不会产生严重的后果，可以允许B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人C.张某的做法不当，未尽到岗位的职责 D.因为情况紧急，特殊情况可以原谅3.当客户对商业。</p><p>14、多项选择(每题1分)1.理财顾问服务包含的内容有【ACD】。A.个人投资产品推介 B.保险规划 C.财务分析与规划D.向客户投资建议 E.资金信托2.投资者为了保证本金安全，可以投资以下哪些理财计划?【BCE】A.保本收益理财计划 B.最低收益理财计划 C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划 E.固定收益理财计划3.以下是私人银行业务的解释，其中正确的有【ACE】。A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品。</p><p>15、个人理财参考答案文档来自网络，是本人收藏整理的，如有遗漏，差错，还请大家指正！个人理财作业一一、单项选择题（共 20 道试题，共 40 分）1. 王先生某月末的资产是50万元，负债是10万元，则其净资产为（ 40万元 ）2. 影响理财计划的因素有经济因素、社会变化因素和（个人因素 ）3. 下列（ 资产负债净资产 ）公式考虑的是个人拥有资源的规模强调的是这些资源的所有权的归属4. 下列（ 股票 ）不属于现金等价物5. 刘某的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4，按单利计算，第二年末帐户上的钱应该是（1080元 ）6. 风险性、收益性和兑。</p><p>16、螄羄膀莇蚀羃节蚃薆羃莅蒆袄羂肄蚁螀羁膇蒄蚆肀艿虿薂聿莁蒂袁肈肁芅袇肇芃蒀螃肇莆莃虿肆肅蕿薅肅膇莂袃肄芀薇蝿膃莂莀蚅膂肂薅薁膁膄莈羀膁莆蚄袆膀葿蒆螂腿膈蚂蚈螅芁蒅薄螅莃蚀袃袄肃蒃蝿袃膅蚈蚅袂芇蒁蚀袁蒀芄罿袀腿薀袅衿节莂螁衿莄薈蚇袈肃莁薃羇膆薆袂羆芈荿螈羅莀薄螄羄膀莇蚀羃节蚃薆羃莅蒆袄羂肄蚁螀羁膇蒄蚆肀艿虿薂聿莁蒂袁肈肁芅袇肇芃蒀螃肇莆莃虿肆肅蕿薅肅膇莂袃肄芀薇蝿膃莂莀蚅膂肂薅薁膁膄莈羀膁莆蚄袆膀葿蒆螂腿膈蚂蚈螅芁蒅薄螅莃蚀袃袄肃蒃蝿袃膅蚈蚅袂芇蒁蚀袁蒀芄罿袀腿薀袅衿节莂螁衿莄薈蚇袈肃莁薃羇膆薆袂羆。</p><p>17、个人理财答案 单选 1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。（2.00分） A. 支出能力 B. 净资产水平 C. 净资产规模 D. 偿债能力 2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。（2.00分） A. 消费支出规划 B. 投资规划 C. 保险规划 D. 现金规划 3.规划书中理财目标一般按（ ）排序。（2.00分） A. 内容由少到多 B. 重要性由近到远 C. 重要性由。</p><p>18、. 个人理财答案 单选 分）1.结余比率主要反映个人提高其（）的能力。（2.00 A. 支出能力 B. 净资产水平 C. 净资产规模 偿债能力D. 分）2.生命周期处于单身期的家庭理财规划策略不包含（）。（2.00 消费支出规划A. 投资规划B. 保险规划C. 现金规划D. 分）3.规划书中理财目标一般按（ ）排序。（2.00 内容由少到多A. 重要性由近到远B. 重要性由远到。</p>