个人理财方案设计

个人理财方案设计Tag内容描述：<p>1、个人理财方案设计成员：许丹霞、诸佳慧、姜雷、夏凡、陈熙、张芮、黄婉莹、王秋燕、邬雯琪一、方案摘要（一）基本信息介绍某客户正处于属于典型的家庭成长期。妻子30岁，大学教师，收入较稳定，月税后收入约为4000元。丈夫32岁，外企工程师，税后收入6000元，每年底两人共有奖金20000元。夫妇现有贷款购买的自有住房一套，约价值500000元，六年后将还清贷款。夫妇二人对自己的资产进行了简单分配，但投资区品种仅限于定期存款，并且保险品种较少，不能合理的抵御未来可能带来的各种风险。（二）理财预期目标本项目组对该客户家庭的基本情。</p><p>2、学院： 专业：,大学生自我理财方案设计,一：理财的意义 二：现实情况 三：目前财务状况 四：理财目标 五：理财规划 六：理财观念 七：理财规划结论,目录,一、理财的意义,大学生作为一个特殊的消费群体，在当前的经济生活，尤其是在引领消费时尚、改善消费构成方面起着不可替代的作用。大 学期间是学习投资理财的黄金时间， 也是大学生形成正确消费观念和习 惯的重要阶段，制定一个完美的理 财计划能够让我们更轻松地走向成 功。,二、实际情况,我们离开父母，进入了大学，每月有了固定的生活费，手中的钱多了起来，开始了自己支配金钱的生。</p><p>3、作者：杨鹏 团队成员（廖倩雯，马庆，文小金）,关于杨先生的个人理财方案设计,目录,理财产品信息的收集 客户需求分析 理财产品信息的鉴别与筛选 理财产品信息的分析 个人理财方案的设计,理财产品,储蓄 股票 基金 债券 外汇 房地产 黄金 期货 期权 信托 艺术品 保险,储蓄,功能：积少成多，积零成整。 特点：收益稳定，风险低，种类多，投资方便 收益:存款利息 风险：通货膨胀引起的货币贬值,股票,特点：高收益，高风险 收益：股利（股息与红利），资产增值，市价盈利 通货膨胀 宏观经济因素 社会政治因素 市场因素 风险 利率变动 汇率风险 。</p>