个人理财形成性考核

个人理财形成性考核Tag内容描述：<p>1、一、单项选择题（共20题，每题2分）第1题(已答). ()是最具理论意义的财务估价方法。 A. 风险调整贴现率法 B. 确定等价值法 C. 贴现现金流量计价法 D. 期权定价法 【参考答案】C【答案解析】-第2题(已答). ()是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。 A. 卡类理财产品 B. 人民币投资人民币收益理财产品 C. 外汇理财产品 D. 人民币投资外币收益理财产品 【参考答案】D【答案解析】-第3题(已答). 以下不属于个人银行理财产品的种类是()。 A. 证券理财产品 B. 人民币理财产品 C. 外汇理财产品 D. 卡类理。</p><p>2、个人理财形成性考核三一.单选题（共10题,共6分） 1.2、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在 的（ ） 变化上。（0.6分）A.收入 B.现金流量 C.支出 D.结余 考生答案：B考生得分：0.6分评语：2.1、投资与净资产比率是投资资产与净资产的比值，它反映客户通过投资提高净资产规模的能力。投资与净资产比率也相对较低，一般在（ ）左右就属正常。（0.6分）A.0.1 B.0.2 C.0.3 D.0.4 考生答案：B考生得分：0.6分评。</p><p>3、个人理财形成性考核二一.单选题（共10题,共6分） 1.3、财务信息是指客户目前的（ ），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。（0.6分）A.收入总额 B.收支情况 C.支出情况 D.收支平衡 考生答案：B考生得分：0.6分评语：2.10、通常情况下，流动性比率应保持在（ ）左右。（0.6分）A.1 B.2 C.3 D.4考生答案：C考生得分：0.6分评语：3.8、客户（ ）必然会导致现金流出，资产减少。（0.6。</p><p>4、个人理财形成性考核一一.单选题（共10题,共6分） 1.1,( ) 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望.（0.6分）A. 理财目标 B.投资目标 C.理财目的 D.投资目的 考生答案：A考生得分：0.6分评语：2.7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( )的变化上.（0.6分）A.收入 B.现金流量 C.支出 D.结余 考生答案：B考生得分：0.6分评语：3.10,制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现的理财目标.。</p><p>5、个人理财作业答案个人理财作业一一、应该如何制定个人理财计划？参见教材P15页“小资料12”。二、个人理财主要包括哪些内容？参加教材P5“第二节 个人理财的基本内容”，将每一种理财产品稍作展开。三、应该如何评价客户的风险承受能力？结合教材P3637页客户的风险偏好理论和表211的内容整理即可。在给客户设计投资规划前，需要正确地评估客户的风险承受能力，正确评价客户的风险承受能力是明确投资目标和选择理财产品的前提。由于家庭、教育、年龄、财务状况、个人投资取向等因素的不同，不同的客户对于风险的承受能力是不同的。因此可以。</p><p>6、个人理财形成性考核综合练兵题 综合复习题一、名词解释1、个人理财-个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。2、个人保险理财-简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只。</p><p>7、一、判断题 1、客户提出理财的要求主要希望财务状况的增值。 错误 2、目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。 错误 3、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。</p>